中泰证券（上海）资产约束有限公司 中泰福瑞稳健养老宗旨一年持有期夹杂型    发起式基金中基金（FOF）     招募诠释书（更新） 基金约束东说念主：中泰证券（上海）资产约束有限公司   基金托管东说念主：招商银行股份有限公司     中泰福瑞稳健养老宗旨一年持有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）招募诠释书（更新）2025 年第 1 号  中泰福瑞稳健养老宗旨一年持有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）招募诠释书（更新）2025 年第 1 号                      紧要提醒   本基金经中国证券监督约束委员会(以下简称“中国证监会”)2023 年 09 月 15 日证监许可【2023】2188 号文注册召募。   基金约束东说念主保证招募诠释书的内容的确、准确、齐全。本招募诠释书经中国 证监会注册，但中国证监会对本基金召募的注册，并不标明其对本基金的投资价 值和市集远景作念出本色性判断或保证，也不标明投资于本基金莫得风险。   本基金主要投资于证券市集中的其他公开召募证券投资基金的基金份额，为 基金中基金，基金净值会因为证券市集波动等因素产生波动。投资东说念主在投老本基 金前，需全面领略本基金家具的风险收益特征和家具脾性，充分研究自身的风险 承受才气，感性判断市集，对投老本基金的意愿、时机、数目等投资步履作出独 立决策。投资东说念主根据所持有的基金份额享受基金的收益，但同期也需承担相应的 投资风险。基金投资中的风险包括：由于经济、政事、社会等环境因素的变化对 证券价钱形成的市集风险，金融用具的一方到期无法履行约界说务致使本基金遭 受损失的信用风险，基金约束东说念主在基金约束实施过程中产生的运作约束风险，流 动性风险，本基金的特定风险，本基金法律文献风险收益特征表述与销售机构基 金风险评价可能不一致的风险，启用侧袋机制的风险，其他风险等。   本基金为基金中基金，投资者可能濒临因基金财产投资于其他公开召募证券 投资基金而带来的风险。本基金投资证券投资基金可能濒临所投资基金的联系政 策风险、所投资基金的基金约束东说念主谋划风险、所投资基金的基金运作风险、所投 资的交游型基金二级市集投资风险、赎回资金到账时刻较晚的风险、所投资基金 及本基金的双重收费风险和所投资基金自己的投资风险。   本基金的投资范围包括资产辅助证券，它是一种债券性质的金融用具，其向 投资者支付的本息来自于基础资产池产生的现款流或剩余权益。与股票和一般债 券不同，资产辅助证券不是对某照旧营实体的利益要求权，而是对基础资产池所 产生的现款流和剩余权益的要求权，是一种以资产信用为辅助的证券。资产辅助 证券存在信用风险、利率风险、提前偿付风险、操作风险和法律风险等。   本基金可投资存托凭证，基金净值可能受到存托凭证的境外基础证券价钱波 动影响，存托凭证的境外基础证券的联系风险可能径直或盘曲成为本基金的风  中泰福瑞稳健养老宗旨一年持有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）招募诠释书（更新）2025 年第 1 号 险。    本基金可投资于公开召募基础设施证券投资基金（以下简称“公募 REITs”）， 可能濒临的风险包括但不限于价钱波动风险、基础设施款式运营风险、基金份额 交游价钱折溢价风险、流动性风险、政策调整风险、利益恣意风险、估值风险、 市集风险、暂停上市或阻隔上市风险等。本基金根据投资策略需要或市集环境变 化，可选拔将部分基金资产投资于公募 REITs，但本基金并非势必投资公募 REITs。    本基金为发起式基金，本基金发起资金着手范围为基金约束东说念主的鼓吹资金、 基金约束东说念主固有资金、基金约束东说念主的高档约束东说念主员、基金司理等东说念主员的资金，本 基金发起资金的认购情况详见基金约束东说念主届时发布的基金合同成效公告。发起资 金提供方认购本基金的金额不少于 1000 万元东说念主民币，且持有认购份额的期限自 基金合同成效日起不少于三年。本基金发起资金提供方对本基金的发起认购，并 不代表对本基金的风险或收益的任何判断、瞻望、保举和保证，发起资金也并不 用于对投资东说念主投资耗费的补偿，投资东说念主及发起资金提供方均自行承担投资风险。 本基金发起资金认购的基金份额持有期限自基金合同成效日起满三年后，发起资 金提供方将根据自身情况决定是否连接持有，届时发起资金提供方有可能赎回认 购的本基金份额。    《基金合同》成效之日起 3 年后的对应日，若基金资产净值低于 2 亿元，本 基金将根据《基金合同》的约定进行基金财产清理并阻隔，且不得通过召开基金 份额持有东说念主大会的样式延续。若届时灵验的法律法则或中国证监会法令发生变 化，上述阻隔法令被取消、鼎新或补充时，则本基金不错参照届时灵验的法律法 规或中国证监会法令履行。    《基金合同》成效满 3 年后连接存续的，一语气 50 个办事日出现基金份额持 有东说念主数目动怒 200 东说念主或者基金资产净值低于 5000 万元情形的，基金约束东说念主应当 按照《基金合同》约定的模范进行清理并阻隔《基金合同》，无需召开基金份额 持有东说念主大会。基金份额持有东说念主可能濒临基金合同提前阻隔的风险。    除法律法则另有法令或基金合同另有约定外，本基金对于每份基金份额配置 一年的最短持有期，在最短持有期内基金份额持有东说念主不成提议赎回苦求，最短持 有期届满后方可提议赎回苦求。因红利再投资所得的基金份额按原基金份额最短  中泰福瑞稳健养老宗旨一年持有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）招募诠释书（更新）2025 年第 1 号 持有期谋略。因此基金份额持有东说念主濒临在最短持有期内不成赎回基金份额的风 险。   本基金单一投资者（基金约束东说念主或其高档约束东说念主员、基金司理等东说念主员当作发 起资金提供方除外）持有基金份额不得达到或跳跃基金份额总额的 50%，但在基 金运作过程中因基金份额赎回、基金约束东说念主托付的登记机构工夫条件不允许等基 金约束东说念主无法赐与遏抑的情形导致被迫达到或跳跃 50%的除外。法律法则或监管 机构另有法令的，从其法令。   当本基金持有特定资产且存在或潜在大额赎回苦求时，基金约束东说念主履行相应 模范后，不错启动侧袋机制，具体详见基金合同和本招募诠释书“侧袋机制”等 关系章节。侧袋机制实施期间，基金约束东说念主将对基金简称进行极端标志，并不办 理侧袋账户的申购赎回。请基金份额持有东说念主仔细阅读联系内容并轻柔本基金启用 侧袋机制时的特定风险。   本基金采取证券公司交游模式和结算模式，即本基金将通过基金约束东说念主选用 的证券谋划机构进行场内交游并由选用的证券谋划机构当作结算参与东说念主代理本 基金进行结算，该种交游结算模式可能存在信息系统风险、操作风险、成果裁减 风险、交游结算风险、投资信息安全躲藏风险等风险。   本基金为夹杂型基金中基金，其预期风险和收益水平表面上高于债券型基 金、债券型基金中基金、货币市集基金和货币型基金中基金，低于股票型基金和 股票型基金中基金。   基金的过往事迹并不预示其改日弘扬，基金约束东说念主约束的其他基金的事迹也 不组成对本基金事迹弘扬的保证。基金约束东说念主提醒投资东说念主基金投资的“买者甘心” 原则，在投资东说念主作出投资决策后，基金运营气象与基金净值变化导致的投资风险， 由投资东说念主自行办事。当投资东说念主赎回时，所得或会高于或低于投资东说念主先前所支付的 金额。   基金约束东说念主依照恪称职守、诚实信用、严慎费力的原则约束和运用基金资产， 但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。   投资有风险，投资东说念主认购（或申购）本基金时应当矜重阅读基金合同、基金 招募诠释书、基金家具而已纲要等信息败露文献，自主判断基金的投资价值，自 主作念出投资决策，自行承担投资风险。  中泰福瑞稳健养老宗旨一年持有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）招募诠释书（更新）2025 年第 1 号   本基金的称呼中包含“养老宗旨”字样，不代表基金收益保障或其他任何形 式的收益承诺，基金约束东说念主在此十分提醒投资者：本基金不保本，可能发生耗费。 本基金采取宗旨风险策略，根据权益类资产的基准配置比例来界定风险水平。在 定性分析的宏不雅情景假定下，根据核心资产的风险收益特征，分派大类资产的风 险预算。基于风险稳健的目的，本基金权益类资产的投资比例以基金资产的 25% 为核心，上浮不跳跃 5%，下浮不跳跃 10%，即本基金投资于权益类资产的比例 为基金资产的 15%-30%。固定收益类资产主要用于构建基金的基础收益和平滑 组合收益波动。   本基金的 Y 类基金份额为针对个东说念主待业金投资基金业务设立的单独的基金 份额类别，投资者仅能通过个东说念主待业金资金账户购买 Y 类基金份额参与个东说念主养 老金投资基金业务。根据个东说念主待业金账户要求，个东说念主待业金投资基金的基金份额 申购赎回等款项将在个东说念主待业金账户内流转，投资者未达到领取基本待业金年纪 或者政策法令的其他领取条件时不可领取个东说念主待业金。具体业务法令请轻柔基金 约束东说念主届时发布的联系公告。   本基金配置了针对个东说念主待业金投资基金业务的 Y 类基金份额。对于 Y 类基 金份额在个东说念主待业金联系业务方面的十分安排，如届时灵验的法律法则另有法令 的，从其法令。基金约束东说念主可针对本基金 Y 类基金份额的费率作念出联系方面的 十分安排。具体法令见基金约束东说念主发布的联系公告。   个东说念主待业金可投资的基金家具需适合《个东说念主待业金投资公开召募证券投资基 金业务约束暂行法令》要求的联系条件，具体名录由中国证监会确定，每季度通 过联系网站及平台等公布。本基金运作过程中可能出现不适合联系条件从而被移 出名录的情形，届时本基金将暂停办理 Y 类基金份额的申购，投资者由此可能 濒临无法连接投资 Y 类基金份额的风险。   个东说念主待业金投资基金业务具有自觉进入、自主选拔、自担风险等业务属性。 本基金不保证本金、不保证收益，追求恒久收益。   本招募诠释书所载内容限制 2025 年 3 月 20 日，基金投资组合文告和基金业 绩弘扬限制 2024 年 12 月 31 日（财务数据未经审计）。  中泰福瑞稳健养老宗旨一年持有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）招募诠释书（更新）2025 年第 1 号                    第一部分 弁言   本招募诠释书依据《中华东说念主民共和国证券投资基金法》（以下简称“《基金 法》”）、《公开召募证券投资基金运作约束办法》（以下简称“《运作办法》”）、 《公开召募证券投资基金销售机构监督约束办法》（以下简称“《销售办法》”）、 《公开召募证券投资基金信息败露约束办法》（以下简称“《信息败露办法》”）、 《公开召募怒放式证券投资基金流动性风险约束法令》（以下简称“《流动性风 险约束法令》”）、《公开召募证券投资基金侧袋机制指引（试行）》、《公开 召募证券投资基金运作指引第 2 号——基金中基金指引》、《养老宗旨证券投资 基金指引（试行）》、《个东说念主待业金投资公开召募证券投资基金业务约束暂行规 定》（以下简称“《个东说念主待业金约束法令》”）和其他关系法律法则的法令以及 《中泰福瑞稳健养老宗旨一年持有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）基金合同》 （以下简称“基金合同”）编写。   本招募诠释书叙述了中泰福瑞稳健养老宗旨一年持有期夹杂型发起式基金 中基金（FOF）（以下简称“本基金”或“基金”）的投资宗旨、策略、风险、 费率等与投资东说念主投资决策关系的必要事项，投资东说念主在作念出投资决策前应仔细阅读 本招募诠释书。   基金约束东说念主承诺本招募诠释书不存在职何伪善纪录、误导性述说或者重要遗 漏，并对其的确性、准确性、齐全性承担法律办事。本基金是根据本招募诠释书 所载明的而已苦求召募的。本基金约束东说念主莫得托付或授权任何其他东说念主提供未在本 招募诠释书中载明的信息，或对本招募诠释书作任何解释或者诠释。   本招募诠释书根据本基金的基金合同编写，并经中国证监会注册。基金合同 是法令基金合同当事东说念主之间权利、义务的基本法律文献，如本招募诠释书内容与 基金合同有恣意或不一致之处，均以基金合同为准。基金投资东说念主自依基金合同取 得基金份额，即成为基金份额持有东说念主和基金合同确当事东说念主，其持有基金份额的行 为自己即标明其对基金合同的承认和接受，并按照《基金法》、基金合同过火他 关系法令享有权利、承担义务。基金投资东说念主欲了解基金份额持有东说念主的权利和义务， 应刺眼查阅基金合同。  中泰福瑞稳健养老宗旨一年持有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）招募诠释书（更新）2025 年第 1 号                    第二部分      释义   在本招募诠释书中，除非文意另有所指，下列词语或简称具有如下含义： 中基金（FOF） 型发起式基金中基金（FOF）基金合同》及对基金合同的任何灵验改良和补充 养老宗旨一年持有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）托管公约》及对该托管协 议的任何灵验改良和补充 合型发起式基金中基金（FOF）招募诠释书》过火更新 式基金中基金（FOF）基金家具而已纲要》过火更新 式基金中基金（FOF）基金份额发售公告》 司法解释、行政规章以过火他对基金合同当事东说念主有不停力的决定、决议、文告等 员会第五次会议通过，经 2012 年 12 月 28 日第十一届天下东说念主民代表大会常务委 员会第三十次会议改良，自 2013 年 6 月 1 日起实施，并经 2015 年 4 月 24 日第 十二届天下东说念主民代表大会常务委员会第十四次会议《天下东说念主民代表大会常务委员 会对于修改等七部法律的决定》修正的《中华东说念主民共 和国证券投资基金法》及颁布机关对其常常作念出的改良 实施的《公开召募证券投资基金销售机构监督约束办法》及颁布机关对其常常作念 出的改良  中泰福瑞稳健养老宗旨一年持有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）招募诠释书（更新）2025 年第 1 号 日实施的，并经 2020 年 3 月 20 日中国证监会《对于修改部分证券期货规章的决 定》修正的《公开召募证券投资基金信息败露约束办法》及颁布机关对其常常作念 出的改良 施的《公开召募证券投资基金运作约束办法》及颁布机关对其常常作念出的改良 机关对其常常作念出的改良 的《个东说念主待业金投资公开召募证券投资基金业务约束暂行法令》及颁布机关对其 常常作念出的改良 务的法律主体，包括基金约束东说念主、基金托管东说念主和基金份额持有东说念主 正当登记并存续或经关系政府部门批准设立并存续的企业法东说念主、职业法东说念主、社会 团体或其他组织 投资者境内证券期货投资约束办法》（包括其常常改良）及联系法律法则法令使 用来自境外的资金进行境内证券期货投资的境外机构投资者，包括及格境外机构 投资者和东说念主民币及格境外机构投资者 运作，由基金约束东说念主、基金约束东说念主鼓吹、基金约束东说念主高档约束东说念主员或基金司理（指 基金约束东说念主职工中照章具有基金司理阅历者，包括但不限于本基金的基金司理， 下同）等东说念主员承诺认购一定金额并持有一依期限的证券投资基金 高档约束东说念主员、基金司理等东说念主员参与认购的资金。发起资金认购本基金的金额不     中泰福瑞稳健养老宗旨一年持有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）招募诠释书（更新）2025 年第 1 号 低于 1000 万元，且发起资金认购的基金份额持有期限自基金合同成效之日起不 少于三年 金份额持有期限自基金合同成效之日起不少于三年的基金约束东说念主鼓吹、基金约束 东说念主、基金约束东说念主高档约束东说念主员或基金司理等东说念主员 资金提供方以及法律法则或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资东说念主的 合称 东说念主 办理基金份额的申购、赎回、颐养、转托管及依期定额投资等业务 他条件，取得基金销售业务阅历并与基金约束东说念主缔结了基金销售服务公约，办理 基金销售业务的机构 投资东说念主基金账户的建立和约束、基金份额登记、基金销售业务的证据、清理和结 算、代理披发红利、建立并守护基金份额持有东说念主名册和办理非交游过户等 资产约束有限公司或接受中泰证券（上海）资产约束有限公司托付代为办理登记 业务的机构 约束的基金份额余额过火变动情况的账户 构办理认购、申购、赎回、颐养、转托管及依期定额投资等业务而引起的基金份 额变动及结余情况的账户 基金约束东说念主向中国证监会办理基金备案手续完结，并得回中国证监会书面证据的 日历  中泰福瑞稳健养老宗旨一年持有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）招募诠释书（更新）2025 年第 1 号 产清理完结，清理结果报中国证监会备案并赐与公告的日历 不得跳跃 3 个月 怒放日 务法令》，是范例基金约束东说念主所约束的怒放式证券投资基金登记方面的业务法令， 由基金约束东说念主和投资东说念主共同盲从 请购买基金份额的步履 请购买基金份额的步履 法令的条件要求将基金份额兑换为现款的步履 法令的条件，苦求将其持有基金约束东说念主约束的、某一基金的基金份额颐养为基金 约束东说念主约束的其他基金基金份额的步履 持基金份额销售机构的操作 购日、扣款金额及扣款样式，由销售机构于每期约定扣款日在投资东说念主指定银行账 户内自动完成扣款及受理基金申购苦求的一种投资样式     中泰福瑞稳健养老宗旨一年持有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）招募诠释书（更新）2025 年第 1 号 加上基金颐养中转出苦求份额总额后扣除申购苦求份额总额及基金颐养中转入 苦求份额总额后的余额)跳跃上一办事日基金总份额的 10% 行入款利息、已达成的其他正当收入及因运用基金财产带来的成本和用度的简略 投资基金业务设立单独的份额类别，从而将基金份额分为不同的类别，各基金份 额类别永别配置基金代码，永别谋略和公告基金份额净值和基金份额累计净值 为 A 类基金份额 类基金份额 入款本息、基金应收款项过火他资产的价值总和 数 值和千般基金份额净值的过程 的《公开召募证券投资基金运作约束办法》界说的“基金中基金”，简称“FOF” 刊及《信息败露办法》法令的互联网网站（包括基金约束东说念主网站、基金托管东说念主网 站、中国证监会基金电子败露网站）等媒介 以合理价钱赐与变现的资产，包括但不限于到期日在 10 个交游日以上的逆回购 与银行依期入款（含公约约定有条件提前支取的银行入款）、停牌股票、指挥受 限的新股及非公拓荒行股票、资产辅助证券、因刊行东说念主债务违约无法进行转让或 交游的债券等     中泰福瑞稳健养老宗旨一年持有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）招募诠释书（更新）2025 年第 1 号 额净值的样式，将基金调整投资组合的市集冲击成安分派给实践申购、赎回的投 资者，从而减少对存量基金份额持有东说念主利益的不利影响，确保投资东说念主的正当权益 不受损伤并得到自制对待 自基金合同成效日（对认购份额而言，下同）或基金份额申购证据日（对申购份 额而言，下同）至该日一年后的年度对日的期间内，投资者不成提议赎回苦求， 但法律法则另有法令或基金合同另有约定的除外；该日一年后的年度对日（含当 日）之后，投资者不错提议赎回苦求。若该年度对日实践不存在对应日历或该对 应日历为非办事日，则顺延至下一办事日 账户进行处置清理，目的在于灵验秘籍并化解风险，确保投资者得到自制对待， 属于流动性风险约束用具。侧袋机制实施期间，原有账户称为主袋账户，专门账 户称为侧袋账户 致公允价值存在重要不确定性的资产；（二）按摊余成本计量且计提资产减值准 备仍导致资产价值存在重要不确定性的资产；（三）其他资产价值存在重要不确 定性的资产 件  中泰福瑞稳健养老宗旨一年持有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）招募诠释书（更新）2025 年第 1 号                 第三部分       基金约束东说念主   一、基金约束东说念主概况   称呼：中泰证券（上海）资产约束有限公司   住所：上海市黄浦区延安东路 175 号 24 楼 05 室   办公地址：上海市浦东新区银城中路 488 号太平金融大厦 1002-1003 室   成立时刻：2014 年 8 月 13 日   法定代表东说念主：黄文卿   注册老本：16，666.0000 万元东说念主民币   接洽电话：021-20521111   接洽东说念主：张俊杰   股权结构如下：       鼓吹称呼                            持股比例       中泰证券股份有限公司                      60%       深圳派特纳投资企业(有限合伙)                 24%       深圳前海山小投资企业(有限合伙)                16%   中泰证券（上海）资产约束有限公司（以下简称“公司”或“本公司”）是 经中国证监会证监许可2014355 号文批准，由都鲁证券有限公司（现已改名为 “中泰证券股份有限公司”）出资设立的资产约束子公司。2017 年 9 月，因公 司发展需要，公司称呼由“都鲁证券（上海）资产约束有限公司”变更为“中泰 证券（上海）资产约束有限公司”。 开展公开召募证券投资基金约束业务阅历。   二、主要东说念主员情况   黄文卿先生，硕士研究生，现任中泰证券（上海）资产约束有限公司党委书 记、董事长。黄文卿先生曾任国泰君安证券股份有限公司证券分析研究员、养殖 家具部投资司理、资产约束总部固定收益业务投资司理，上海国泰君安证券资产 约束有限公司固定收益部和金融市集部总司理、公司总司理助理。2014 年加入  中泰福瑞稳健养老宗旨一年持有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）招募诠释书（更新）2025 年第 1 号 中泰证券（上海）资产约束有限公司担任副总司理，2020 年 4 月于今担任公司 党委布告，2020 年 6 月于今担任公司董事长。   徐建东先生，大学本科，现任中泰证券（上海）资产约束有限公司党委副书 记、总司理、董事。徐建东先生曾任泰安市信托投资公司上海证券业务部交游员、 副司理，中泰证券股份有限公司上海赤峰路营业部总司理、济南山大路营业部总 司理、莱芜约束总部总司理、济南第二约束总部总司理、泰安约束总部总司理、 经纪业务总部总司理、北京证券资产约束分公司董事、总司理。2014 年加入中 泰证券（上海）资产约束有限公司担任副总司理，2020 年 4 月于今担任公司总 司理，2022 年 12 月于今担任公司董事，2023 年 8 月于今担任公司党委副布告。   张晖女士，硕士研究生，现任中泰证券股份有限公司党委委员、职工董事、 董事会秘书、工会主席。张晖女士曾任山东省国外信托投资公司上海证券业务部 交游部司理、副总司理、总司理，中泰证券股份有限公司党务办事部部长、企业 文化部总司理、信访办公室主任、纪委副布告、工会副主席、总司理助理、副总 司理等职务。2021 年 10 月于今担任中泰证券股份有限公司职工董事，2014 年 9 月于今担任中泰证券股份有限公司董事会秘书。2016 年 4 月于今担任中泰证券 （上海）资产约束有限公司董事。   胡开南先生，大学本科，现任中泰证券股份有限公司首席风险官。胡开南先 生曾任济南铁路分局济西机务段谋略机室职工，山东证券有限办事公司深圳红荔 路证券营业部电脑部司理助理、监察稽核部职工，天同证券有限办事公司监察稽 核部职工，中泰证券股份有限公司合规约束总部高档司理、风险遏抑部高档司理、 总司理助理，风控合规总部总司理助理、副总司理，风险约束部副总司理、首席 司理、总司理等职务。2022 年 1 月于今担任中泰证券股份有限公司首席风险官。   林涛先生，博士研究生，现任厦门大学约束学院管帐系、厦门大学约束管帐 研究中心培植。2020 年 6 月于今担任中泰证券（上海）资产约束有限公司沉寂 董事。   刘伟先生，法学硕士，现任英国品诚梅森讼师事务所驻上海代表处合伙东说念主。 刘伟先生曾任德国法合联合讼师事务所上海代表处高档法律照看人，英国胜蓝讼师 事务所上海代表处高档法律照看人、合伙东说念主。2022 年 12 月于今担任中泰证券（上  中泰福瑞稳健养老宗旨一年持有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）招募诠释书（更新）2025 年第 1 号 海）资产约束有限公司沉寂董事。   何植松先生，法学硕士，现任中伦讼师事务所一级合伙东说念主、金融行业委员会 负责东说念主。何植松先生曾任北京国枫讼师事务所合伙东说念主，北京市凯文讼师事务所合 伙东说念主。2022 年 12 月于今担任中泰证券（上海）资产约束有限公司沉寂董事。   胡翔宇女士，大学本科，硕士学位，现任中泰证券（上海）资产约束有限公 司风险约束部总司理。胡翔宇女士曾任上海联合信用约束有限公司评级部信用分 析师、评级部副司理，长安国外信托股份有限公司投行三部高档信托司理。2014 年加入中泰证券（上海）资产约束有限公司，2016 年于今担任风险约束部总经 理。2022 年 12 月于今担任公司职工监事。   黄文卿先生，简历请参见上述对于董事会成员的先容。   徐建东先生，简历请参见上述对于董事会成员的先容。   谢建杰先生，大学本科，现任中泰证券（上海）资产约束有限公司党委副书 记、首席计谋官。谢建杰先生曾任河南省科学工夫协会科普部主任科员，国泰证 券股份有限公司郑州营业部电脑部主管、交游部部门副司理、资金部部门司理、 总司理助理，国泰君安证券股份有限公司上海商城路营业部总司理、江苏路营业 部总司理、公司零卖客户部副总司理，上海国泰君安证券资产约束有限公司常务 副总裁、总裁、首席履行官并兼任董事。2014 年加入中泰证券（上海）资产管 理有限公司担任公司总司理、董事，2018 年 4 月至 2020 年 4 月担任公司党委书 记。2020 年 4 月于今担任公司首席计谋官、党委副布告。   应晨奇先生，硕士研究生，现任中泰证券（上海）资产约束有限公司副总经 理兼首席信息官。应晨奇先生曾任光大证券股份有限公司清理中心清理员、资产 约束总部风控司理、清理中心主任、登记结算中心副总司理（主理办事）、运营 约束总部董事副总司理、资产约束总部董事副总司理，上海光大证券资产约束有 限公司运营总监。2014 年加入中泰证券（上海）资产约束有限公司担任公司副 总司理、合规总监。2018 年 7 月于今担任公司副总司理、首席信息官。   王洪懿先生，大学本科，现任中泰证券（上海）资产约束有限公司合规总监、 督察长、首席风险官、董事会秘书。王洪懿先生曾任华星塑料成品有限公司职员，  中泰福瑞稳健养老宗旨一年持有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）招募诠释书（更新）2025 年第 1 号 天同证券有限办事公司职工，都鲁证券有限公司高档业务司理，万家基金约束有 限公司财务总监。2014 年加入中泰证券（上海）资产约束有限公司担任公司副 总司理、财务负责东说念主、董事会秘书。2018 年 7 月于今担任公司合规总监、督察 长、首席风险官、董事会秘书。   史少杰先生，博士研究生，现任中泰证券（上海）资产约束有限公司副总经 理。史少杰先生曾任招商银行股份有限公司高档交游员、资深交游员、债券交游 室主管，鑫元基金约束有限公司总司理助理兼首席投资官，祥瑞养老保障股份有 限公司联席首席投资总监、固定收益投资总监。2020 年 9 月加入中泰证券（上 海）资产约束有限公司担任公司总司理助理。2024 年 4 月至 2025 年 2 月担任公 司副总司理兼固收公募投资部总司理。2025 年 2 月于今担任公司副总司理 。   田宏伟先生，天津大学工学博士。曾任国泰君安证券股份有限公司研究所 研究员、养殖家具部、资产约束总部高档投资司理，上海国泰君安证券资产约束 有限公司投资约束部总司理、家具部总司理、基金约束部总司理，国融基金约束 有限公司总司理助理、首席投资官。2020 年 8 月加入中泰证券（上海）资产管 理有限公司任公司总司理助理兼组合投资部总司理。2022 年 8 月 2 日于今担任 中泰星汇优选均衡三个月持有期夹杂型基金中基金（FOF）基金司理。2024 年 3 月 26 日于今担任中泰福瑞稳健养老宗旨一年持有期夹杂型发起式基金中基金 （FOF）基金司理。   徐建东先生，简历请参见上述对于董事会成员的先容。   应晨奇先生，简历请参见上述对于高档约束东说念主员的先容。   王洪懿先生，简历请参见上述对于高档约束东说念主员的先容。   史少杰先生，简历请参见上述对于高档约束东说念主员的先容。   徐志敏先生，总司理助理，权益专户投资部总司理。   姜诚先生，权益公募投资部总司理。   李玉刚先生，研究部总司理兼量化公募投资部总司理。   三、基金约束东说念主职责  中泰福瑞稳健养老宗旨一年持有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）招募诠释书（更新）2025 年第 1 号 金份额的发售、申购、赎回和注册登记事宜； 配收益； 照章召集基金份额持有东说念主大会； 其他法律步履；   四、基金约束东说念主承诺 券法》”）的步履，并承诺建立健全里面遏抑轨制，采取灵验措施，着重违抗《证 券法》步履的发生。 制轨制，采取灵验措施，着重下列步履发生：   （1）将其固有财产或者他东说念主财产混同于基金财产从事证券投资；   （2）不自制地对待其约束的不同基金财产；   （3）利用基金财产为基金份额持有东说念主之外的第三东说念主谋取利益；   （4）向基金份额持有东说念主违纪承诺收益或者承担损失；   （5）法律法则或中国证监会退却的其他步履。 家关系法律、法则及行业范例，诚实信用、费力尽责，不从事以下行动：  中泰福瑞稳健养老宗旨一年持有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）招募诠释书（更新）2025 年第 1 号   （1）越权或违纪谋划；   （2）违抗基金合同或托管公约；   （3）有意损伤基金份额持有东说念主或其他基金联系机构的正当权益；   （4）在向中国证监会报送的而已中公私分明；   （5）拒却、插手、窒碍或严重影响中国证监会照章监管；   （6）豪迈职守、奢侈权柄，不按照法令履行职责；   （7）违抗现行灵验的关系法律、法则、规章、基金合同和中国证监会的有 关法令，泄漏在职职期间洞悉的关系证券、基金的买卖玄妙，尚未照章公开的基 金投资内容、基金投资有筹商等信息，或利用该信息从事或者昭示、表示他东说念主从事 联系的交游行动；   （8）违抗证券交游场所业务法令，利用对敲、倒仓等技巧主管市集价钱， 侵略市集规律；   （9）贬损同行，以举高我方；   （10）以不正大技巧谋求业务发展；   （11）有悖社会公德，损伤证券投资基金从业东说念主员形象；   （12）在公开信息败露和告白中有意含有伪善、误导、讹诈因素；   （13）其他法律、行政法则以及中国证监会退却的步履。 度，采取灵验措施，着重违抗基金合同步履的发生。   五、基金司理承诺 东说念主谋取最大利益； 基金投资内容、基金投资有筹商等信息，且不利用该信息从事或者昭示、表示他东说念主 从事联系的交游行动；   六、基金约束东说念主里面遏抑轨制  中泰福瑞稳健养老宗旨一年持有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）招募诠释书（更新）2025 年第 1 号   公司董事会负责建立健全并灵验实施里面遏抑。   公司严格按照《中华东说念主民共和国公司法》、《证券法》、《基金法》等法 律法则和监管法令，联接实践情况，制定了一系列里面遏抑轨制以保证谋划宗旨 的达成，适合发展的需要。总体而言，公司建立了决策科学、运营范例、约束高 效的运行机制，包括民主、透明的决策模范和约束议事法令，高效、严谨的业务 履行系统，以及健全、灵验的里面监督和反馈系统。同期，在轨制中已就各部门 遏抑措施进行明确法令。公司设立了民主、透明的风险遏抑体系、投资决策体系、 谋划决策体系等体系，风控合规体系沉寂运作，建立了健全、灵验的里面监督和 反馈系统。   公司约束层牢固确立内控优先和风险约束理念，培养全体职工的风险着重 领略，营造一个浓厚的内控文化氛围，保证全体职工实时了解国度法律法则和公 司规章轨制，使风险领略一语气到公司各个部门、各个岗亭和各个才略。   公司建立了完善的法东说念主治理结构，当今形成了一套科学合理、系统范例、 行之灵验的公司治理体系和行政决策体系，由鼓吹、董事会、行政办公会议、各 专科委员会组成。鼓吹通过董事会对公司进行约束和监督。董事会由鼓吹选举产 生，对公司谋划行动中的重要决策问题进行审议并作念出决定，或根据权限单干提 交鼓吹审议。监事对董事、高档约束东说念主员履行公司职务的步履及对公司开展的重 要业务进行监督。公司实行董事会率领下的总司理负责制。总司情理董事会聘任， 在董事会的率领下，全面负责公司的日常谋划约束行动，组织实施董事会决议。 充分阐扬公司监事的监督职能，严禁不正大关联交游、利益运送和里面东说念主员遏抑 表象的发生，保护投资者利益和公司正当权益。   公司的组织结构体现了职责明确、彼此制约的原则，各部门有明确的授权 单干，操作彼此沉寂。公司建立了决策科学、运营范例、约束高效的运行机制， 包括民主、透明的决策模范和约束议事法令，高效、严谨的业务履行系统，以及 健全、灵验的里面监督和反馈系统。公司与中泰证券股份有限公司其他业务分离， 灵验保护客户权益，保障资产安全。公司建立了一套齐全的投资约束和客户服务  中泰福瑞稳健养老宗旨一年持有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）招募诠释书（更新）2025 年第 1 号 体系，下设各职能部门，有专科岗亭负责家具拓荒、投资研究、投资约束、风险 遏抑、绩效评估、照看服务等办事。   公司根据法律法则的法令，不绝适合监管要求，建立了一系列里面遏抑制 度，强化了部门之间和岗亭之间的彼此制约监督、彼此制约机制，在组织上、职 责上为内控约束提供了轨制保障。其中《里面遏抑基本轨制》，强化了公司的内 控拓荒，明确了内控宗旨、内控原则、遏抑环境、内控措施等内容，并明确公司 董事会对公司建立里面遏抑系统和撑持其灵验性承担最终办事，公司约束层对内 部遏抑轨制的灵验履行承担办事。公司依据自身谋划特色设立次序递进、权责统 一、严实灵验的内控防地，确保联系业务运作均照章合规。为确保公司业务的运 作和约束严格盲从国度关系法律、法则和行业监管规章，宝石称职谋划、范例运 作的谋划念念想和谋划作风；公司先后出台了系列里面约束轨制，涵盖公司治理、 行政约束、东说念主力约束、业务运行、风险遏抑等。   公司根据资产约束行业的特色建立了次序递进、权责统一、严实灵验的内 控防地：   （1）公司各部门均建立了刺眼岗亭职责诠释书和业务经过，明确了各岗亭 职责，各岗亭东说念主员在上岗前均须洞悉并以书面样式承诺盲从，在授权范围内承担 办事。公司建立了岗亭职责诠释，岗亭权责分明，严格履行不相容岗亭分离轨制， 岗亭授权明确，前中后台部门彼此制衡、部门岗亭彼此监督，重要岗亭建立了复 核经过。   （2）建立紧要业务处理凭据传递和信息交流轨制，联系部门和岗亭之间相 互监督制衡。建立了完善的投资业务经过体系，保障业务处理传递凭证及信息沟 通的灵验性。公司建立了明晰的文告系统，根据业务条线、办事性质不同履行业 务条线文告经过、合规条线文告经过、风控条线文告经过、市集条线文告经过、 后台条线文告经过，根据业务性质不同及办事性质不同，履行不同的交流文告路 径，设定不同的文告层级，文告系统明晰灵验。   建立科学严实的风险评估体系，实时发现、评估、侧目、处理公司业务运  中泰福瑞稳健养老宗旨一年持有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）招募诠释书（更新）2025 年第 1 号 作中的千般风险，最大限制地裁减公司业务运作过程中可能出现的千般风险对客 户托付资产形成的损失，在灵验约束风险的前提下，努力达成客户托付资产的保 值升值。公司已建立了完善的四级风险约束体系，风险约束体系共分四个档次： 第一档次为董事会，董事会是公司风险约束的最高决策机构，风险遏抑委员会为 董事会风险约束的专门办事机构；第二档次为行政办公会，行政办公会是公司风 险约束的决策监督机构，风险遏抑履行委员会为行政办公会风险约束的常设机 构；第三档次为风险约束部联系职能部门；第四档次为各业务部门的一线风险管 理。      为保证公司谋划宗旨的达成，适合公司发展的需要，联接实践情况，公司 制定了一系列里面遏抑轨制。公司的各项业务严格按照各项里面遏抑轨制运作。      （1）本基金约束东说念主承诺以上里面遏抑的败露的确、准确。      （2）本基金约束东说念主承诺将根据市集环境的变化及公司的发展不绝完善里面 遏抑轨制。      （3）本基金约束东说念主承诺将积极配合外部风险监监办事。  中泰福瑞稳健养老宗旨一年持有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）招募诠释书（更新）2025 年第 1 号                    第四部分    基金托管东说念主    一、基金托管东说念主概况    称呼：招商银行股份有限公司（以下简称“招商银行”）    设立日历：1987 年 4 月 8 日    注册地址：深圳市深南大路 7088 号招商银行大厦    办公地址：深圳市深南大路 7088 号招商银行大厦    注册老本：252.20 亿元    法定代表东说念主：缪建民    行长：王良    资产托管业务批准文号：证监基金字200283 号    电话：4006195555    传真：0755-83195201    资产托管部信息败露负责东说念主：张姗    招商银行成立于 1987 年 4 月 8 日，是我国第一家齐备由企业法东说念主理股的股 份制买卖银行，总行设在深圳。自成立以来，招商银行先后进行了三次增资扩股， 并于 2002 年 3 月胜仗地刊行了 15 亿 A 股，4 月 9 日在上交所挂牌（股票代码： 行了 22 亿 H 股，9 月 22 日在香港联交所挂牌交游（股票代码：3968），10 月 5 日运用 H 股逾额配售，共刊行了 24.2 亿 H 股。限制 2024 年 9 月 30 日，本集团 总资产 116，547.63 亿元东说念主民币，高档法下老本充足率 18.67%，权重法下老本充 足率 15.33%。 意，改名为资产托管部，现下设基金券商团队、银保信托团队、待业金团队、业 务约束团队、家具研发团队、风险约束团队、系统与数据团队、款式辅助团队、 运营约束团队、基金外包业务团队 10 个职能团队，现存职工 249 东说念主。2002 年 11 月，经中国东说念主民银行和中国证监会批准得回证券投资基金托管业务阅历，成为国  中泰福瑞稳健养老宗旨一年持有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）招募诠释书（更新）2025 年第 1 号 内第一家得回该项业务阅历上市银行；2003 年 4 月，矜严惩理基金托管业务。 招商银行当作托管业务禀赋最全的买卖银行之一，领有证券投资基金托管阅历、 基本养老保障基金托管机构阅历、受托投资约束托管业务托管阅历、保障资金托 管业务阅历、企业年金基金托管业务阅历、及格境外机构投资者托管（QFII）资 格、及格境内机构投资者托管（QDII）阅历、私募基金业务外包服务阅历、存托 凭证试点存托业务等业务阅历。   招商银行资产托管联接自身在托管行业深耕 22 年的专科才气和立异精神， 推出“招商银行托管+”服务品牌，以“践行价值银行计谋，极力于成为服务更 佳、科技更强、协同更好的客户首选全球托管银行”品牌愿景为指引，以“值得 相信的民众、贴心折务的管家、让价值持续加多、客户的体验更佳”的“4+宗旨”， 以立异的“服务家具化”为方法论，全所在助力资管机构达成可持续的高质料发 展。招商银行资产托管围绕资管全场景，打造了“如风运营”“大不雅投研”“见 微数据”三个服务子品牌，不绝立异托管系统、服务和家具：在业内率先推出“网 上托管银行系统”、托管业务概括系统和“6S”托管服务圭臬，首家发布私募基 金绩效分析文告，开办国内首个托管银行网站，推出洋内首个托管大数据平台， 胜仗托管国内第一只券商辘集资产约束有筹商、第一只 FOF、第一只信托资金有筹商、 第一只股权私募基金、第一家达成货币市集基金赎回资金 T+1 到账、第一只境 外银行 QDII 基金、第一只红利 ETF 基金、第一只“1+N”基金专户接待、第一 家大小非解禁资产、第一单 TOT 守护，达成从单一托管服务商向全面投资者服 务机构的搬动，得到了同行招供。   招商银行资产托管业务持续稳健发展，社会影响力不绝提高，连年来得回业 内千般奖项荣誉。2016 年 5 月 “托管通”荣获《银大师》2016 中国金融立异 “十 佳金融家具立异奖”； 6 月荣获《财资》“中国最好托管银行奖”，成为国内 独一得回该奖项的托管银行；7 月荣获中国资产约束“金贝奖”“最好资产托管 银行”、《21 世纪经济报说念》“2016 最好资产托管银行”。2017 年 5 月荣获《亚 洲银大师》“中国年度托管银行奖”；6 月荣获《财资》“中国最好托管银行奖”； “全功能网上托管银行 2.0”荣获《银大师》2017 中国金融立异“十佳金融家具 立异奖”。2018 年 1 月荣获中央国债登记结算有限办事公司“2017 年度优秀资 产托管机构”奖；同月，托管大数据平台风险约束系统荣获 2016-2017 年度银监  中泰福瑞稳健养老宗旨一年持有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）招募诠释书（更新）2025 年第 1 号 会系统“金点子”有谋略一等奖，以及中央金融团工委、天下金融青联第五届“双 提高”金点子有谋略二等奖；3 月荣获《中国基金报》 “最好基金托管银行”奖； 奖。2019 年 3 月荣获《中国基金报》“2018 年度最好基金托管银行”奖；6 月 荣获《财资》“中国最好托管机构”“中国最好待业金托管机构”“中国最好零 售基金行政外包”三项大奖；12 月荣获 2019 东方资产风浪榜“2019 年度最好托 管银行”奖。2020 年 1 月，荣获中央国债登记结算有限办事公司“2019 年度优 秀资产托管机构”奖项；6 月荣获《财资》“中国境内最好托管机构”“最好公 募基金托管机构”“最好公募基金行政外包机构”三项大奖；10 月荣获《中国 基金报》第二届中国公募基金英华奖“2019 年度最好基金托管银行”奖。2021 年 1 月，荣获中央国债登记结算有限办事公司“2020 年度优秀资产托管机构” 奖项；同月荣获 2020 东方资产风浪榜“2020 年度最受接待托管银行”奖项；2021 年 10 月，《证券时报》“2021 年度隆起资产托管银行天玑奖”；2021 年 12 月， 荣获《中国基金报》第三届中国公募基金英华奖“2020 年度最好基金托管银行”； 估值业务隆起机构”奖项；9 月荣获《财资》“中国最好托管银行”“最好公募 基金托管银行”“最好接待托管银行”三项大奖；12 月荣获《证券时报》“2022 年度隆起资产托管银行天玑奖”；2023 年 1 月荣获中央国债登记结算有限办事 公司“2022 年度优秀资产托管机构”、银行间市集清理所股份有限公司“2022 年度优秀托管机构”、天下银行间同行拆借中心“2022 年度银行间本币市集托 管业务市集立异奖”三项大奖；2023 年 4 月，荣获《中国基金报》第二届中国 基金业立异英华奖“托管立异奖”；2023 年 9 月，荣获《中国基金报》中国基 金业英华奖“公募基金 25 年基金托管示范银行（天下性股份行）”；2023 年 12 月，荣获《东方资产风浪榜》“2023 年度托管银行风浪奖”。2024 年 1 月，荣 获中央国债登记结算有限办事公司“2023 年度优秀资产托管机构”、“2023 年 度估值业务隆起机构”、“2023 年度债市领军机构”、“2023 年度中债绿债指 数优秀承销机构”四项大奖；2024 年 2 月，荣获泰康养老保障股份有限公司“2023 年度最好年金托管互助伙伴”奖。2024 年 4 月，荣获中国基金报“中国基金业  中泰福瑞稳健养老宗旨一年持有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）招募诠释书（更新）2025 年第 1 号 英华奖-ETF20 周年十分评比“优秀 ETF 托管东说念主””奖。2024 年 6 月，荣获上海 清理所“2023 年度优秀托管机构”奖。2024 年 8 月，在《21 世纪经济报说念》主 办的 2024 资产约束年会暨十七届 21 世纪【金贝】资产约束竞争力研究案例发布 盛典上，“招商银行托管+”荣获“2024 稀奇影响力品牌”奖项；2024 年 9 月， 在 2024 财联社中国金融业“拓扑奖”评比中，荣获银行业务类奖项“2024 年资 产托管银行‘拓扑奖’”。   二、主要东说念主员情况   缪建民先生，招商银行董事长、非履行董事，2020 年 9 月起担任招商银行 董事、董事长。中央财经大学经济学博士，高档经济师。中国共产党第十九届、 二十届中央委员会候补委员。招商局集团有限公司董事长。曾任中国东说念主寿保障（集 团）公司副董事长、总裁，中国东说念主民保障 集团股份有限公司副董事长、总裁、 董事长，曾兼任中国东说念主民财产保障股份有限公司董事长，中国东说念主保资产约束有限 公司董事长，中国东说念主民健康保障股份有限公司董事长，中国东说念主民保障（香港）有 限公司董事长，东说念主保老本投资约束有限公司董事长，中国东说念主民养老保障有限办事 公司董事长，中国东说念主民东说念主寿保障股份有限公司董事长。   王良先生，招商银行党委布告、履行董事、行长。中国东说念主民大学经济学硕士， 高档经济师。1995 年 6 月加入招商银行，历任招商银行北京分行行长助理、副 行长、行长，2012 年 6 月起历任招商银行行长助理、副行长、常务副行长，2022 年 4 月 18 日起全面主理招商银行办事，2022 年 5 月 19 日起任招商银行党委书 记，2022 年 6 月 15 日起任招商银行行长。兼任招商银行香港上市联系事宜之授 权代表、招银国外金融控股有限公司董事长、招银国外金融有限公司董事长、招 商永隆银行董事长、招联破费金融有限公司副董事长、招商局金融控股有限公司 董事、中国支付清理协会副会长、中国银行业协会中间业务专科委员会第四届主 任、中国金融管帐学会第六届常务理事、广东省第十四届东说念主大代表。   王颖女士，招商银行副行长，南京大学政事经济学专科硕士，经济师。王颖 女士 1997 年 1 月加入招商银行，历任招商银行北京分行行长助理、副行长，天 津分行行长，深圳分行行长，招商银行行长助理。2023 年 11 月起任招商银行副 行长。   孙乐女士，招商银行资产托管部总司理，硕士研究生毕业，2001 年 8 月加  中泰福瑞稳健养老宗旨一年持有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）招募诠释书（更新）2025 年第 1 号 入招商银行于今，历任招商银行合肥分行风险遏抑部副司理、司理、信贷约束部 总司理助理、副总司理、总司理、公司银行部总司理、中小企业金融部总司理、 投行与金融市集部总司理；无锡分行行长助理、副行长；南京分行副行长，具有 潜入的研究和丰富的实务训戒。   三、基金托管业务谋划情况   限制 2024 年 9 月 30 日，招商银行股份有限公司累计托管 1518 只证券投资 基金。   四、 托管东说念主的里面遏抑轨制   招商银行确保托管业务严格盲从国度关系法律法则和行业监管轨制，宝石守 法谋划、范例运作的谋划理念；形成科学合理的决策机制、履行机制和监督机制， 着重和化解谋划风险，确保托管业务的稳健运行和托管资产的安全；建立故意于 查错防弊、堵塞裂缝、排斥隐患，保证业务稳健运行的风险遏抑轨制，确保托管 业务信息的确、准确、齐全、实时；确保内控机制、体制的不绝改进和各项业务 轨制、经过的不绝完善。   招商银行资产托管业务建立三级里面遏抑及风险着重体系：   一级里面遏抑及风险着重是在招商银行总行风险管控层面对风险进行腐臭 和遏抑；总行风险约束部、法律合规部、审计部沉寂对资产托管业务进行评估监 督，并提议内控提高约束建议。   二级里面遏抑及风险着重是招商银行资产托管部设立风险合规约束联系团 队，负责部门里面风险腐臭和遏抑，实时发现里面遏抑颓势，提议整改有谋略，跟 踪整改情况，并径直向部门总司理室文告。   三级里面遏抑及风险着重是招商银行资产托管部在配置专科岗亭时，恪守内 遏抑衡原则，视业务的风险程度制定相应监督制衡机制。   （1）全面性原则。里面遏抑笼罩各项业务过程和操作才略、笼罩通盘团队 和岗亭，并由全部东说念主员参与。  中泰福瑞稳健养老宗旨一年持有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）招募诠释书（更新）2025 年第 1 号   （2）审慎性原则。托管组织体系的组成、里面约束轨制的建立均以着重风 险、审慎谋划为起点，体现“内控优先”的要求。   （3）沉寂性原则。招商银行资产托管部各团队、各岗亭职责保持相对沉寂， 不同托管资产之间、托管资产和自有资产之间彼此分离。里面遏抑的检查、评价 部门沉寂于里面遏抑的建立和履行部门。   （4）灵验性原则。里面遏抑灵验性包含里面遏抑联想的灵验性、里面遏抑 履行的灵验性。里面遏抑联想的灵验性是指里面遏抑的联想笼罩了通盘应轻柔的 紧要风险，且联想的风险搪塞措施稳当。里面遏抑履行的灵验性是指里面遏抑能 够按照联想要求严格灵验履行。   （5）适合性原则。里面遏抑适合招商银行托管业务风险约束的需要，并能 够跟着托管业务谋划计谋、谋划方针、谋划理念等里面环境的变化和国度法律、 法则、政策轨制等外部环境的窜改实时进行改良和完善。   （6）防火墙原则。招商银行资产托管部办公风景与我行其他业务风景秘籍， 办公网和业务网物理分离，部门业务网和全行业务网防火墙策略分离，以达到风 险着重的目的。   （7）紧要性原则。里面遏抑在达周详面遏抑的基础上，轻柔紧要托管业务 紧要事项和高风险才略。   （8）制衡性原则。里面遏抑大约达成在托管组织体系、机构配置、权责分 配及业务经过等方面彼此制约、彼此监督，同期兼顾运营成果。   （1）完善的轨制拓荒。招商银行资产托管部从资产托管业务内控约束、产 品受理、管帐核算、资金清理、岗亭约束、档案约束和信息约束等方面制定一系 列规章轨制，建立了三层轨制体系，即：基本法令、业务约束办法和业务操作规 程。轨制结构档次明晰、约束要求明确，舒服风险约束全笼罩的要求，保证资产 托管业务科学化、轨制化、范例化运作。   （2）业务信息风险遏抑。招商银行资产托管部在数据传输和保存方面有严 格的加密和备份措施，采取加密、直连样式传输数据，数据履行异域实时备份， 通盘的业务信息须经过严格的授权方能进行探询。   （3）客户而已风险遏抑。招商银行资产托管部对业务办理过程中获取的客  中泰福瑞稳健养老宗旨一年持有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）招募诠释书（更新）2025 年第 1 号 户而已严格躲藏，除法律法则和其他关系法令、监管机构及审计要求外，不向任 何机构、部门或个东说念主泄露。   （4）信息工夫系统风险遏抑。招商银行对信息工夫系统机房、权限约束实 行双东说念主双岗双责，电脑机房 24 小时值班并配置门禁，通盘电脑配置密码及相应 权限。业务网和办公网、托管业务网与全行业务网双分离轨制，与外部业务机构 实行防火墙保护，对信息工夫系统采取两地三中心的济急备份约束措施等，保证 信息工夫系统的安全。   （5）东说念主力资源遏抑。招商银行资产托管部通过建立精良的企业文化和职工 培训、激励机制、加强东说念主力资源约束及建立东说念主才梯级戎行及东说念主才储备机制，灵验 地进行东说念主力资源约束。   五、基金托管东说念主对基金约束东说念主运作基金进行监督的方法和模范   根据《中华东说念主民共和国证券投资基金法》《公开召募证券投资基金运作约束 办法》等关系法律法则的法令及基金合同、托管公约的约定，对基金投资范围、 投资比例、投资组合等情况的正当性、合规性进行监督和核查。   在为基金投资运作所提供的基金清理和核算服务才略中，基金托管东说念主对基金 约束东说念主发送的投资指示、基金约束东说念主对各基金用度的索求与支付情况进行检查监 督，对违抗法律法则、基金合同的指示拒却履行，独立即文告基金约束东说念主。   基金托管东说念主如发现基金约束东说念主依据交游模范已经成效的投资指示违抗法律、 行政法则和其他关系法令，或者违抗基金合同约定，实时以书面阵势文告基金管 理东说念主进行整改，整改的时限应适正当律法则及基金合同允许的调整期限。基金管 理东说念主收到文告后应实时查对质据并以书面阵势向基金托管东说念主发出回函并改正。基 金约束东说念主对基金托管东说念主文告的违纪事项未能在限期内纠正的，基金托管东说念主应文告 中国证监会。 中泰福瑞稳健养老宗旨一年持有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）招募诠释书（更新）2025 年第 1 号                  第五部分       联系服务机构  一、基金份额发售机构  （一）本基金 A 类基金份额销售机构：  （1）称呼：中泰证券（上海）资产约束有限公司直销柜台  住所：上海市黄浦区延安东路 175 号 24 楼 05 室  办公地址：上海市浦东新区银城中路 488 号太平金融大厦 1002-1003 室  法定代表东说念主：黄文卿  网站：www.ztzqzg.com  传真：021-68883868  接洽东说念主：崔稳  客服电话：400-821-0808  （2）称呼：中泰证券（上海）资产约束有限公司网上直销平台  住所：上海市黄浦区延安东路 175 号 24 楼 05 室  办公地址：上海市浦东新区银城中路 488 号太平金融大厦 1002-1003 室  法定代表东说念主：黄文卿  网站：www.ztzqzg.com  传真：021-68883868  接洽东说念主：崔稳  客服电话：400-821-0808  （1）中泰证券股份有限公司  住所：山东省济南市经七路 86 号  办公地址：山东省济南市经七路 86 号  法定代表东说念主：王洪  网站：http://www.zts.com.cn  客服电话：95538  （2）江海证券股份有限公司 中泰福瑞稳健养老宗旨一年持有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）招募诠释书（更新）2025 年第 1 号  住所：哈尔滨市香坊区赣水路 56 号  办公地址：哈尔滨市松北区立异三路 833 号  法定代表东说念主：赵洪波  网站：https://www.jhzq.com.cn/  客服电话：956007  （3）国泰君安证券股份有限公司  住所：中国（上海）开脱贸易试验区商城路 618 号  办公地址：上海市静安区南京西路 768 号国泰君安大厦  法定代表东说念主：贺青  网站：https://www.gtja.com/  客服电话：95521  （4）招商银行股份有限公司  住所：深圳市福田区深南大路 7088 号招商银行大厦  办公地址：深圳市福田区深南大路 7088 号招商银行大厦  法定代表东说念主：缪建民  网站：https://www.cmbchina.com  客服电话：95555  （5）中国星河证券股份有限公司  住所：北京市丰台区西营街 8 号院 1 号楼 7 至 18 层 101  办公地址：北京市丰台区西营街 8 号院 1 号楼青海金融大厦 7 至 18 层 101  法定代表东说念主：王晟  网站：https://www.chinastock.com.cn/  客服电话：95551  （6）北京雪球基金销售有限公司  住所：北京市向阳区创远路 34 号院 6 号楼 15 层 1501 室  办公地址：北京市向阳区阜通东大街 1 号望京 SOHO T2 B 座 2507  法定代表东说念主：李楠  网站：https://danjuanfunds.com/  客服电话：400-159-9288 中泰福瑞稳健养老宗旨一年持有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）招募诠释书（更新）2025 年第 1 号  （7）北京度小满基金销售有限公司  住所：北京市海淀区西北旺东路 10 号院西区 4 号楼 1 层 103 室  办公地址：北京市海淀区西北旺东路 10 号院西区 4 号楼  法定代表东说念主：盛超  网站：https://www.duxiaomanfund.com  客服电话：95055-4  （8）北京汇成基金销售有限公司  住所：北京市西城区宣武门外大街甲 1 号 4 层 401-2  办公地址：北京市西城区宣武门外大街甲 1 号环球财讯中心 D 座 4 层  法定代表东说念主：王伟刚  网站：http://www.hcjijin.com  客服电话：400-619-9059  （9）北京中植基金销售有限公司  住所：北京市北京经济工夫拓荒区宏达北路 10 号五层 5122 室  办公地址：北京市向阳区开国路 91 号金地中心 B 座 21 层、29 层  法定代表东说念主：武建华  网站：http://www.zzfund.com  客服电话：400-8180-888  （10）泛华普益基金销售有限公司  住所：成都市成华区拓荒路 9 号高地中心 1101 室  办公地址：成都市金牛区龙湖西宸国外 B 座 12 楼  法定代表东说念主：杨远芬  网站：https://www.puyifund.com  客服电话：400-080-3388  （11）京东肯特瑞基金销售有限公司  住所：北京市海淀区西二旗建材中路 12 号 17 号平房 157  办公地址：北京市亦庄经济拓荒区科创十一街 18 号院 A 座  法定代表东说念主：李骏  网站：http://kenterui.jd.com 中泰福瑞稳健养老宗旨一年持有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）招募诠释书（更新）2025 年第 1 号  客服电话：400-098-8511  （12）蚂蚁（杭州）基金销售有限公司  住所：浙江省杭州市余杭区五常街说念文一西路 969 号 3 幢 5 层 599 室  办公地址：浙江省杭州市西湖区西溪路 556 号  法定代表东说念主：王珺  网站：http://www.fund123.cn  客服电话：95188-8  （13）南京苏宁基金销售有限公司  住所：南京市玄武区苏宁大路 1-5 号  办公地址：南京市玄武区苏宁大路 1-5 号  法定代表东说念主：王锋  网站：http://www.snjijin.com  客服电话：95177  （14）诺亚正行基金销售有限公司  住所：上海市虹口区飞虹路 360 弄 9 号 3724 室  办公地址：上海市杨浦区长阳路 1687 号 2 号楼  法定代表东说念主：汪静波  网站：https://www.noah-fund.com  客服电话：400-821-5399  （15）上海好买基金销售有限公司  住所：上海市虹口区东大名路 501 号 6211 单元  办公地址：上海市浦东新区张杨路 500 号华润时间广场 12 层  法定代表东说念主：杨文斌  网站：https://www.howbuy.com  客服电话：400-700-9665  （16）上海中原资产投资约束有限公司  住所：上海市虹口区东大名路 687 号 1 幢 2 楼 268 室  办公地址：北京市西城区金融大街 33 号通泰大厦 B 座 8 层  法定代表东说念主：毛淮平     中泰福瑞稳健养老宗旨一年持有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）招募诠释书（更新）2025 年第 1 号      网站：https://www.amcfortune.com/      客服电话：400-817-5666      （17）上海基煜基金销售有限公司      住所：上海市黄浦区广东路 500 号 30 层 3001 单元      办公地址：上海市浦东新区银城中路 488 号太平金融大厦 1503 室      法定代表东说念主：王翔      网站：http://www.jiyufund.com.cn      客服电话：400-820-5369      （18）上海利得基金销售有限公司      住所：中国（上海）开脱贸易试验区临港新片区海基六路 70 弄 1 号 208-36 室      办公地址：上海市虹口区东大名路 1098 号浦江国外金融广场 53 楼      法定代表东说念主：李兴春      网站：http://www.leadfund.com.cn      客服电话：400-032-5885      （19）上海联泰基金销售有限公司      住所：中国（上海）开脱贸易试验区富特北路 277 号 3 层 310 室      办公地址：上海市长宁区福泉北路 518 号 8 座 3 层      法定代表东说念主：尹彬彬      网站：http://www.66liantai.com      客服电话：400-166-6788      （20）上海陆金所基金销售有限公司      住所：中国（上海）开脱贸易试验区源深路 1088 号 7 层（实践楼层 6 层）      办公地址：上海市浦东新区陆家嘴环路 1333 号      法定代表东说念主：陈祎彬      网站：https://www.lufunds.com      客服电话：400-821-9031      （21）上海陆享基金销售有限公司      住所：中国（上海）开脱贸易试验区临港新片区环湖西二路 888 号 1 幢 1  中泰福瑞稳健养老宗旨一年持有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）招募诠释书（更新）2025 年第 1 号 区 14032 室    办公地址：上海市浦东新区世纪大路 1196 号世纪汇广场二楼 16 楼    法定代表东说念主：粟旭    网站：http://www.luxxfund.com/    客服电话：400-168-1235    （22）上海天天基金销售有限公司    住所：上海市徐汇区龙田路 190 号 2 号楼二层    办公地址：上海市徐汇区宛平南路 88 号东方资产大厦    法定代表东说念主：其实    网站：http://www.1234567.com.cn    客服电话：95021 或 400-1818-188    （23）上海万得基金销售有限公司    住所：中国 (上海)开脱贸易试验区浦明路 1500 号 8 层 M 座    办公地址：中国 (上海)开脱贸易试验区浦明路 1500 号 8 层 M 座    法定代表东说念主：简梦雯    网站：https://www.windmoney.com.cn/    客服电话：400-799-1888    （24）上海云湾基金销售有限公司    住所：中国（上海）开脱贸易试验区新金桥路 27 号、明月路 1257 号 1 幢 1 层 103-1、103-2 办公区    办公地址：中国（上海）开脱贸易试验区新金桥路 27 号、明月路 1257 号 1 幢 1 层 103-1、103-2 办公区    法定代表东说念主：冯轶明    网站：http://www.zhengtongfunds.com    客服电话：400-820-1515    （25）上海长量基金销售有限公司    住所：上海市浦东新区高翔路 526 号 2 幢 220 室    办公地址：上海市浦东新区东方路 1267 号陆家嘴金融服务广场二期 11 层    法定代表东说念主：张跃伟  中泰福瑞稳健养老宗旨一年持有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）招募诠释书（更新）2025 年第 1 号    网站：http://www.erichfund.com    客服电话：400-820-2899    （26）深圳市新兰德证券投资照看有限公司    住所：深圳市福田区梅林街说念梅都社区中康路 136 号深圳新一代产业园 2 栋 3401    办公地址：北京市丰台区丽泽祥瑞幸福中心 B 座 31 层    法定代表东说念主：张斌    网站：http://www.new-rand.cn/    客服电话：400-066-1199    （27）泰信资产基金销售有限公司    住所：北京市向阳区开国路甲 92 号-4 至 24 层内 10 层 1012    办公地址：北京市向阳区开国路乙 118 号京汇大厦 1206    法定代表东说念主：彭浩    网站：http://www.taixincf.com    客服电话：400-004-8821    （28）腾安基金销售（深圳）有限公司    住所：深圳市前海深港互助区前湾一齐 1 号 A 栋 201 室    办公地址：深圳市南山区海天二路 33 号腾讯滨海大厦 38 层    法定代表东说念主：林海峰    网站：https://www.txfund.com/    客服电话：95017    （29）奕丰基金销售有限公司    住所：深圳市前海深港互助区前湾一齐 1 号 A 栋 201 室（入驻深圳市前海 商务秘书有限公司）    办公地址：深圳市南山区海德三说念航天科技广场 A 座 17 楼 1704 室    法定代表东说念主：TEO WEE HOWE    网站：https://www.ifastps.com.cn/    客服电话：400-684-0500    （30）浙江同花顺基金销售有限公司   中泰福瑞稳健养老宗旨一年持有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）招募诠释书（更新）2025 年第 1 号     住所：浙江省杭州市文二西路 1 号 903 室     办公地址：杭州市西湖区文二西路 1 号元茂大厦 903 室     法定代表东说念主：吴强     网站：http://www.5ifund.cn     客服电话：952555     （31）珠海盈米基金销售有限公司     住所：珠海市横琴新区宝华路 6 号 105 室-3491（辘集办公区）     办公地址：广东省广州市海珠区琶洲大路东路 1 号保利国外广场南塔     法定代表东说念主：肖雯     网站：https://www.yingmi.cn     客服电话：020-89629066     基金约束东说念主可根据关系法律法则的要求，选拔其他适合要求的机构销售本基 金，并在基金约束东说念主网站公示。     （二）Y 类基金份额销售机构：     （1）中泰证券股份有限公司     住所：山东省济南市经七路 86 号     办公地址：山东省济南市经七路 86 号     法定代表东说念主：王洪     网站：http://www.zts.com.cn     客服电话：95538     （2）招商银行股份有限公司     住所：深圳市福田区深南大路 7088 号招商银行大厦     办公地址：深圳市福田区深南大路 7088 号招商银行大厦     法定代表东说念主：缪建民     网站：https://www.cmbchina.com     客服电话：95555     （3）第一创业证券股份有限公司     住所：深圳市福田区福华一齐 115 号投行大厦 20 楼 中泰福瑞稳健养老宗旨一年持有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）招募诠释书（更新）2025 年第 1 号  办公地址：深圳市福田区福华一齐 115 号投行大厦 20 楼  法定代表东说念主：吴礼顺  网站：https://www.firstcapital.com.cn/  客服电话：95358  （4）国金证券股份有限公司  住所：四川省成都市青羊区东城根上街 95 号  办公地址：四川省成都市青羊区东城根上街 95 号  法定代表东说念主：冉云  网站：https://www.gjzq.com.cn  客服电话：95310  （5）国投证券股份有限公司  住所：深圳市福田区福田街说念福华一齐 119 号安信金融大厦  办公地址：深圳市福田区福田街说念福华一齐 119 号安信金融大厦  法定代表东说念主：段文务  网站：https://www.essence.com.cn/  客服电话：95517  （6）国信证券股份有限公司  住所：深圳市罗湖区红岭中路 1012 号国信证券大厦十六层至二十六层  办公地址：深圳市福田区福华一齐 125 号国信金融大厦  法定代表东说念主：张纳沙  网站：https://www.guosen.com.cn/  客服电话：95536  （7）华泰证券股份有限公司  住所：江苏省南京市江东中路 228 号  办公地址：江苏省南京市江东中路 228 号  法定代表东说念主：张伟  网站：https://www.htsc.com.cn  客服电话：95597  （8）祥瑞证券股份有限公司   中泰福瑞稳健养老宗旨一年持有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）招募诠释书（更新）2025 年第 1 号    住所：深圳市福田区福田街说念益田路 5023 号祥瑞金融中心 B 座第 22-25 层    办公地址：深圳市福田区莲花街说念金田路 4036 号荣超大厦 18 层    法定代表东说念主：何之江    网站：https://stock.pingan.com    客服电话：95511-8    （9）天风证券股份有限公司    住所：武汉东湖新工夫拓荒区高新大路 446 号天风证券大厦 20 层    办公地址：武汉市武昌区中北路 217 号天风大厦 2 号楼 25 层    法定代表东说念主：余磊    网站：https://www.tfzq.com    客服电话：95391/400-800-5000    （10）长江证券股份有限公司    住所：湖北省武汉市江汉区淮海路 88 号    办公地址：湖北省武汉市江汉区淮海路 88 号    法定代表东说念主：金才玖    网站：https://www.cjsc.com.cn    客服电话：95579/4008-888-999    （11）招商证券股份有限公司    住所：深圳市福田区福田街说念福华一齐 111 号    办公地址：深圳市福田区福田街说念福华一齐 111 号    法定代表东说念主：霍达    网站：https://www.cmschina.com    客服电话：95565    （12）中国中金资产证券有限公司    住所：深圳市南山区粤海街说念海珠社区科苑南路 2666 号中国华润大厦 L4601-L4608    办公地址：深圳市福田区益田路 6003 号荣超商务中心 A 栋第 04 层、第 18 —21 层    法定代表东说念主：高涛 中泰福瑞稳健养老宗旨一年持有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）招募诠释书（更新）2025 年第 1 号  网站：http://www.ciccwm.com  客服电话：95532  （13）中信建投证券股份有限公司  住所：北京市向阳区安立路 66 号 4 号楼  办公地址：北京东城区朝内大街 2 号凯恒中心 B 座 16 层  法定代表东说念主：王常青  网站：http://www.csc108.com  客服电话：4008-888-108/95587  （14）中银国外证券股份有限公司  住所：上海市浦东新区银城中路 200 号中银大厦 39 层  办公地址：上海市浦东新区银城中路 200 号中银大厦 39 层  法定代表东说念主：宁敏  网站：https://www.bocichina.com/  客服电话：420-620-8888  （15）北京雪球基金销售有限公司  住所：北京市向阳区创远路 34 号院 6 号楼 15 层 1501 室  办公地址：北京市向阳区阜通东大街 1 号望京 SOHO T2 B 座 2507  法定代表东说念主：李楠  网站：https://danjuanfunds.com/  客服电话：400-159-9288  （16）京东肯特瑞基金销售有限公司  住所：北京市海淀区西二旗建材中路 12 号 17 号平房 157  办公地址：北京市亦庄经济拓荒区科创十一街 18 号院 A 座  法定代表东说念主：李骏  网站：http://kenterui.jd.com  客服电话：400-098-8511  （17）蚂蚁（杭州）基金销售有限公司  住所：浙江省杭州市余杭区五常街说念文一西路 969 号 3 幢 5 层 599 室  办公地址：浙江省杭州市西湖区西溪路 556 号   中泰福瑞稳健养老宗旨一年持有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）招募诠释书（更新）2025 年第 1 号     法定代表东说念主：王珺     网站：http://www.fund123.cn     客服电话：95188-8     （18）上海好买基金销售有限公司     住所：上海市虹口区东大名路 501 号 6211 单元     办公地址：上海市浦东新区张杨路 500 号华润时间广场 12 层     法定代表东说念主：杨文斌     网站：https://www.howbuy.com     客服电话：400-700-9665     （19）上海天天基金销售有限公司     住所：上海市徐汇区龙田路 190 号 2 号楼二层     办公地址：上海市徐汇区宛平南路 88 号东方资产大厦     法定代表东说念主：其实     网站：http://www.1234567.com.cn     客服电话：95021 或 400-1818-188     （20）浙江同花顺基金销售有限公司     住所：浙江省杭州市文二西路 1 号 903 室     办公地址：杭州市西湖区文二西路 1 号元茂大厦 903 室     法定代表东说念主：吴强     网站：http://www.5ifund.cn     客服电话：952555     （21）珠海盈米基金销售有限公司     住所：珠海市横琴新区宝华路 6 号 105 室-3491（辘集办公区）     办公地址：广东省广州市海珠区琶洲大路东路 1 号保利国外广场南塔     法定代表东说念主：肖雯     网站：https://www.yingmi.cn     客服电话：020-89629066     基金约束东说念主可根据关系法律法则的要求，选拔其他适合要求的机构销售本基  中泰福瑞稳健养老宗旨一年持有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）招募诠释书（更新）2025 年第 1 号 金，并在基金约束东说念主网站公示。   二、登记机构   称呼：中泰证券（上海）资产约束有限公司   住所：上海市黄浦区延安东路 175 号 24 楼 05 室   办公地址：上海市浦东新区银城中路 488 号太平金融大厦 1002-1003 室   法定代表东说念主：黄文卿   传真：021-50933716   客户服务专线：021-20521115   三、出具法律意见书的讼师事务所   称呼：上海市通力讼师事务所   住所：上海市银城中路 68 号时间金融中心 19 楼   办公地址：上海市银城中路 68 号时间金融中心 18-20 楼   负责东说念主：韩炯   接洽电话：021-31358666   传真：021-31358600   接洽东说念主：丁媛   承办讼师：朝晨、丁媛   四、审计基金财产的管帐师事务所   称呼：容诚管帐师事务所（极端普通合伙）   注册地址：北京市西城区阜成门外大街 22 号 1 幢 10 层 1001-1 至 1001-26   办公地址：北京市西城区阜成门外大街 22 号 1 幢 10 层 1001-1 至 1001-26   电话：010-66001391   传真：010-66001392   履行事务合伙东说念主：肖厚发、刘维   承办管帐师：张振波、罗佳   接洽东说念主：罗佳  中泰福瑞稳健养老宗旨一年持有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）招募诠释书（更新）2025 年第 1 号                 第六部分      基金的召募   一、基金召募的依据   本基金由基金约束东说念主依照《基金法》、《运作办法》、《销售办法》、基金 合同过火他关系法令，并经中国证监会 2023 年 09 月 15 日证监许可【2023】2188 号文（《对于准予中泰福瑞稳健养老宗旨一年持有期夹杂型发起式基金中基金 （FOF）注册的批复》）准予注册召募。   二、基金类别、运作样式和存续期限   契约型怒放式。   本基金对每份基金份额配置一年的最短持有期限，即自基金合同成效日或基 金份额申购证据日至该日一年后的年度对日的期间内，投资者不成提议赎回申 请，但法律法则另有法令或基金合同另有约定的除外；该日一年后的年度对日（含 当日）之后，投资者不错提议赎回苦求。若该年度对日实践不存在对应日历或该 对应日历为非办事日，则顺延至下一办事日。   因不可抗力或基金合同约定的其他情形致使基金约束东说念主无法在该基金份额 的最短持有期届满后怒放办理该基金份额的赎回业务的，则顺延至不可抗力或基 金合同约定的其他情形的影响因素排斥之日起的下一个办事日。   基金合同成效之日起三年后的对应日，若基金资产净值低于 2 亿元，本基金 应当按照本基金合同约定的模范进行清理并阻隔，且不得通过召开基金份额持有 东说念主大会的样式延续。若届时灵验的法律法则或中国证监会法令发生变化，上述终 止法令被取消、鼎新或补充时，则本基金不错参照届时灵验的法律法则或中国证 监会法令履行。   三、基金份额的召募情况   本基金自 2024 年 03 月 11 日至 2024 年 03 月 22 日止向社会公开召募。经毕 马威华振管帐师事务所（极端普通合伙）验资，按照每份基金份额面值东说念主民币  中泰福瑞稳健养老宗旨一年持有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）招募诠释书（更新）2025 年第 1 号 为 383 户。  中泰福瑞稳健养老宗旨一年持有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）招募诠释书（更新）2025 年第 1 号               第七部分     基金合同的成效   一、基金合同的成效   根据《基金法》过火配套法则和基金合同的关系法令，本基金的召募情况已 适合基金合同成效的条件。本基金于 2024 年 3 月 26 日办理完结基金备案手续并 取得中国证监会书面证据，基金合同自该日起矜重成效。自基金合同成效之日起， 本基金约束东说念主矜重开动约束本基金。   二、基金存续期内的基金份额持有东说念主数目和资产界限   《基金合同》成效之日起 3 年后的对应日，若基金资产净值低于 2 亿元，本 基金将根据《基金合同》的约定进行基金财产清理并阻隔，且不得通过召开基金 份额持有东说念主大会的样式延续。若届时灵验的法律法则或中国证监会法令发生变 化，上述阻隔法令被取消、鼎新或补充时，则本基金不错参照届时灵验的法律法 规或中国证监会法令履行。   《基金合同》成效满 3 年后连接存续的，一语气 20 个办事日出现基金份额持 有东说念主数目动怒 200 东说念主或者基金资产净值低于 5000 万元情形的，基金约束东说念主应当 在依期文告中赐与败露；一语气 50 个办事日出现前述情形的，基金约束东说念主应当按 照《基金合同》约定的模范进行清理并阻隔《基金合同》，无需召开基金份额持 有东说念主大会。   法律法则或中国证监会另有法令时，从其法令。  中泰福瑞稳健养老宗旨一年持有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）招募诠释书（更新）2025 年第 1 号            第八部分     基金份额的申购与赎回   一、申购和赎回场所   本基金的申购与赎回将通过销售机构进行，不同基金份额类别的销售机构可 能不同。具体的销售机构将在基金约束东说念主网站列明。基金约束东说念主可根据情况变更 或增减销售机构，并在基金约束东说念主网站公示。投资者应当在销售机构办理基金销 售业务的营业场所或按销售机构提供的其他样式办理基金份额的申购与赎回。若 基金约束东说念主或其指定的销售机构通达电话、传真或网上等交游样式，投资东说念主不错 通过上述样式进行申购与赎回。   二、申购和赎回的怒放日实时刻   基金约束东说念主在怒放日办理基金份额的申购和赎回（对于每份基金份额，仅在 该基金份额最短持有期届满后方可办理基金份额的赎回，但法律法则另有法令或 基金合同另有约定的除外），具体办理时刻为上海证券交游所、深圳证券交游所 的正常交游日的交游时刻，但基金约束东说念主根据法律法则、中国证监会的要求或基 金合同的法令公告暂停申购、赎回时除外。   基金合同成效后，若出现新的证券交游市集、证券交游所交游时刻变更或其 他极端情况，基金约束东说念主将视情况对前述怒放日及怒放时刻进行相应的调整，但 应在实施日前依照《信息败露办法》的关系法令在法令媒介上公告。   基金约束东说念主已于 2024 年 6 月 11 日起开动办理本基金 A 类基金份额的日常 申购业务，笃定参见基金约束东说念主 2024 年 6 月 11 日刊登的《中泰福瑞稳健养老目 标一年持有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）怒放日常申购和依期定额投资业 务公告》。   本基金 Y 类基金份额的申购业务开动办理时刻请见联系公告。   除法律法则另有法令或基金合同另有约定外，对于每份基金份额，自其最短 持有期到期日（含当日）后才能办理赎回。具体业务办理时刻在怒放赎回业务公 告中法令。   在确定赎回开动时刻后，基金约束东说念主应在赎回怒放日前依照《信息败露办法》 的关系法令在法令媒介上公告赎回的开动时刻。  中泰福瑞稳健养老宗旨一年持有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）招募诠释书（更新）2025 年第 1 号   基金约束东说念主不得在基金合同约定之外的日历或者时刻办理基金份额的申购、 赎回或者颐养。投资东说念主在基金合同约定之外的日历和时刻提议申购、赎回或颐养 苦求且登记机构证据接受的，其基金份额申购、赎回价钱为下一怒放日该类基金 份额申购、赎回的价钱。   三、申购与赎回的原则 准进行谋略； 序赎回； 投资者的正当权益不受损伤并得到自制对待。   基金约束东说念主可在法律法则允许的情况下，对上述原则进行调整。基金约束东说念主 必须在新法令开动实施前依照《信息败露办法》的关系法令在法令媒介上公告。   四、申购与赎回的模范   投资东说念主必须根据销售机构法令的模范，在怒放日的具体业务办理时刻内提议 申购或赎回的苦求。投资东说念主在提交申购苦求时须按销售机构法令的样式备足申购 资金，投资东说念主在提交赎回苦求时须持有弥漫的基金份额余额，不然所提交的申购、 赎回苦求无效。Y 类基金份额的申赎安排、资金账户约束等事项还应同期盲从关 于个东说念主待业金账户约束的联系法令。   投资东说念主申购基金份额时，必须在法令的时刻内全额托福申购款项，投资东说念主交 付申购款项，申购成立；登记机构证据基金份额时，申购成效。若资金在法令时 间内未全额到账则申购不成立，申购款项将归还投资东说念主账户，基金约束东说念主、基金 托管东说念主和销售机构等不承担由此产生的利息等任何损失。   基金份额持有东说念主递交赎回苦求，赎回成立；基金份额登记机构证据赎回时， 赎复活效。投资者赎回苦求成效后，基金约束东说念主将在 T＋10 日(包括该日)内支付  中泰福瑞稳健养老宗旨一年持有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）招募诠释书（更新）2025 年第 1 号 赎回款项。在发生多数赎回或基金合同载明的其他暂停赎回或降速支付赎回款项 的情形时，款项的支付办法参照基金合同关系条件处理。   如遇交游所或交游市集数据传输蔓延、通信系统故障、银行数据交换系统故 障或其他非基金约束东说念主及基金托管东说念主所能遏抑的因素影响业务处理经过，则赎回 款项划付时刻相应顺延至该因素排斥的最近一个办事日。   Y 类基金份额赎回等款项需转入个东说念主待业金资金账户，投资东说念主未达到领取基 本待业金年纪或者政策法令的其他领取条件时不可领取个东说念主待业金。   基金约束东说念主应以交游时刻收尾前受理灵验申购和赎回苦求确今日当作申购 或赎回苦求日(T 日)，在正常情况下，本基金登记机构在 T+3 日内对该交游的有 效性进行证据。T 日提交的灵验苦求，投资东说念主应在 T+4 日后(包括该日)实时到销 售机构柜台或以销售机构法令的其他样式查询苦求的证据情况。若申购不胜仗或 无效，则申购款项本金退还给投资东说念主。   销售机构对申购、赎回苦求的受理并不代表苦求一定胜仗，而仅代表销售机 构如实招揽到苦求。申购、赎回的证据以登记机构的证据结果为准。对于苦求的 证据情况，投资东说念主应实时查询并妥善运用正当权利，不然，由此产生的投资东说念主任 何损失由投资东说念主自行承担。   基金约束东说念主不错在法律法则允许的范围内，照章对上述申购和赎回苦求的确 认时刻进行调整，并在调整实施日前按照关系法令在法令媒介上公告。   五、申购和赎回的数目限制   本基金每笔申购的最低金额为东说念主民币 1.00 元（含申购费）。投资者通过本 公司直销柜台申购本基金任一类份额时，初度申购最低金额为东说念主民币 100，000.00 元（含申购费），已在直销柜台有本基金认/申购记录的投资者不受初度申购最 低金额的限制，追加申购最低金额为东说念主民币 10，000.00 元（含申购费）；通过本 公司网上直销平台申购本基金时，每笔申购最低金额为东说念主民币 100.00 元（含申 购费）。各销售机构对本基金最低申购金额及交游级差有其他法令的，以各销售 机构的业务法令为准。  中泰福瑞稳健养老宗旨一年持有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）招募诠释书（更新）2025 年第 1 号   基金份额持有东说念主可将其全部或部分基金份额赎回。单笔赎回苦求最低份数为 不及 0.01 份，则该次赎回时必须一齐赎回。各销售机构对本基金单笔最低赎回 份额及最低持有份额数额限制有其他法令的，以各销售机构的业务法令为准。 中国证监会或基金合同另有法令的除外。 或累计申购金额上限，具体法令请参见联系公告。 基金约束东说念主应当采取设定单一投资者申购金额上限或基金单日净申购比例上限、 拒却大额申购、暂停基金申购等措施，切实保护存量基金份额持有东说念主的正当权益。 基金约束东说念主基于投资运作与风险遏抑的需要，可采取上述措施对基金界限赐与控 制。具体见基金约束东说念主联系公告。 账户申购赎回。基金约束东说念主应当照章保障主袋账户份额持有东说念主享有基金合同约定 的赎回权利，并根据主袋账户运作情况合理确定申购政策。 的数目限制。基金约束东说念主必须在调整实施前依照《信息败露办法》的关系法令在 法令媒介上公告。   六、申购和赎回的价钱、用渡过火用途   本基金分设 A 类和 Y 类基金份额，千般基金份额单独配置基金代码，永别 谋略和公告基金份额净值。   本基金 A 类基金份额和 Y 类基金份额申购时均收取申购费，申购费不列入 基金财产。投资东说念主可屡次申购本基金，申购用度按每笔申购苦求单独谋略。   本基金 A 类基金份额和 Y 类基金份额的申购费率一样，具体申购费率如下：    申购金额（M）        A类基金份额申购费率      Y类基金份额申购费率     M＜100万元            0.80%            0.80%  中泰福瑞稳健养老宗旨一年持有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）招募诠释书（更新）2025 年第 1 号     M≥500万元      按笔收取，每笔1，000元 按笔收取，每笔1，000元   本基金千般基金份额的申购用度由申购该类基金份额的投资东说念主承担，在投资 东说念主申购基金份额时收取，不列入基金财产，主要用于本基金的市集扩充、销售、 登记结算等各项用度。   基金约束东说念主可对 Y 类基金份额实施费率优惠或豁免申购用度，敬请投资者 属意基金约束东说念主的关系公告。   本基金对每份基金份额配置一年的最短持有期限，一年最短持有期届满后方 可赎回，赎回时不收取赎回费。   针对 Y 类基金份额，在舒服《个东说念主待业金约束法令》等法律法则及基金合同 约定的情况下，投资东说念主可提前赎回，前述业务的办理不受“最短持有期限”限制。 提前赎回的具体安排及费率按届时更新的招募诠释书或联系公告履行，法律法则 另有法令的，从其法令履行。 应于新的费率或收费样式实施日前依照《信息败露办法》的关系法令在法令媒介 上公告。 制，以确保基金估值的自制性。具体处理原则与操作范例恪守联系法律法则以及 监管部门、自律法令的法令。 有东说念主利益无本色性不利影响的情形下，根据市集情况制定基金促销有筹商，依期或 不依期地开展基金促销行动。在基金促销行动期间，按联系监管部门要求履行必 要手续后，基金约束东说念主不错对基金销售用度实行一定的优惠。   七、申购份额和赎回金额的谋略   本基金申购 A 类基金份额及 Y 类基金份额均采取金额申购的样式。本基金 千般基金份额申购谋略方法一样。   （1）对于申购本基金的投资者，申购份额的谋略方法如下：  中泰福瑞稳健养老宗旨一年持有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）招募诠释书（更新）2025 年第 1 号   ①申购用度适用比例费率时，申购份额的谋略方法如下：   净申购金额＝申购金额/（1＋申购费率）   申购用度＝申购金额－净申购金额   申购份额＝净申购金额/T 日该类基金份额的基金份额净值   ②申购用度为固定金额时，申购份额的谋略方法如下：   申购用度＝固定金额   净申购金额＝申购金额－申购用度   申购份额＝净申购金额/T 日该类基金份额的基金份额净值   （2）上述谋略结果均按四舍五入方法，保留到极少点后 2 位，由此产生的 收益或损失由基金财产承担。   例：某投资东说念主投资 10，000.00 元申购本基金 A 类基金份额，对应申购费率为 购份额为：   净申购金额=10，000.00/（1＋0.80%）=9，920.63 元   申购用度=10，000.00–9，920.63=79.37 元   申购份额=9，920.63/1.0400=9，539.07 份   即：投资东说念主投资 10，000.00 元申购本基金 A 类基金份额，对应申购费率为 类基金份额。   本基金 A 类基金份额及 Y 类基金份额均采取“份额赎回”样式。本基金各 类基金份额赎回金额谋略方法一样，本基金赎回金额的谋略方法如下：   赎回金额＝赎回份额×T 日该类基金份额的基金份额净值   上述谋略结果均按四舍五入方法，保留到极少点后 2 位，由此产生的收益或 损失由基金财产承担。   例：某基金份额持有东说念主赎回 10，000.00 份 A 类基金份额，持有期限为一年， 假定 T 日基金份额的 A 类基金份额净值是 1.0700 元，则其可得回的赎回金额为：   赎回金额＝10，000.00×1.0700＝10，700.00 元   即：该基金份额持有东说念主赎回 10，000.00 份 A 类基金份额，持有期限为一年，   中泰福瑞稳健养老宗旨一年持有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）招募诠释书（更新）2025 年第 1 号 假定基金份额的 A 类基金份额净值是 1.0700 元，则其可得回的赎回金额为 值在 T+2 日内谋略，并在 T+3 日内公告。遇极端情况，经履行稳当模范，不错 稳当蔓延谋略或公告。    八、拒却或暂停申购的情形    发生下列情况时，基金约束东说念主可拒却或暂停接受投资东说念主某一类或多类基金份 额的申购苦求： 投资东说念主的申购苦求。 产净值。 能对基金事迹产生负面影响，或发生其他损伤现存基金份额持有东说念主利益的情形。 日基金资产净值。 牌，基金约束东说念主以为有必要暂停本基金申购的情形。 金销售系统、基金登记系统或基金管帐系统无法正常运作。 认后，基金约束东说念主应当暂停接受基金申购苦求。 理东说念主或其高档约束东说念主员、基金司理等东说念主员当作发起资金提供方除外）持有基金份 额的比例达到或者跳跃 50%，或者变相侧目 50%辘集度的情形。法律法则或中 国证监会另有法令的除外。  中泰福瑞稳健养老宗旨一年持有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）招募诠释书（更新）2025 年第 1 号 个投资者单日、单笔或累计申购金额上限的。 Y 类基金份额的申购苦求，具体根据个东说念主待业金联系轨制履行。法律法则另有规 定的，从其法令履行。   发生上述第 1、2、3、5、6、7、8、9、12、13 项暂停申购情形之一且基金 约束东说念主决定暂停接受投资东说念主申购苦求时，基金约束东说念主应当根据关系法令在法令媒 介上刊登暂停申购公告。要是投资东说念主的申购苦求被全部或部分拒却，被拒却的申 购款项将退还给投资东说念主。发生上述第 10 项、第 11 项情形时，基金约束东说念主不错采 取比例证据等样式对该投资东说念主的申购苦求进行限制，基金约束东说念主有权拒却该等全 部或者部分申购苦求。在暂停申购的情况排斥时，基金约束东说念主应实时收复申购业 务的办理。   九、暂停赎回或降速支付赎回款项的情形   发生下列情形时，基金约束东说念主可暂停接受基金份额持有东说念主某一类或多类基金 份额的赎回苦求或降速支付赎回款项： 基金份额持有东说念主的赎回苦求或降速支付赎回款项。 产净值。 约束东说念主可暂停接受基金份额持有东说念主的赎回苦求。 认后，基金约束东说念主应当降速支付赎回款项或暂停接受基金赎回苦求。 日基金资产净值。  中泰福瑞稳健养老宗旨一年持有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）招募诠释书（更新）2025 年第 1 号 牌，基金约束东说念主以为有必要暂停本基金赎回的情形。   发生上述情形之一且基金约束东说念主决定暂停接受赎回苦求或降速支付赎回款 项时，基金约束东说念主应按法令报中国证监会备案，已证据的赎回苦求，基金约束东说念主 应足额支付；如暂时不成足额支付，应将可支付部分按单个账户苦求量占苦求总 量的比例分派给赎回苦求东说念主，未支付部分可展期支付。若出现上述第 4 项所述情 形，按基金合同的联系条件处理。基金份额持有东说念主在苦求赎回时可事前选拔将当 日可能未获受理部分赐与取销。在暂停赎回的情况排斥时，基金约束东说念主应实时恢 复赎回业务的办理并公告。   十、多数赎回的情形及处理样式   若本基金单个怒放日内的基金份额净赎回苦求(赎回苦求份额总额加上基金 颐养中转出苦求份额总额后扣除申购苦求份额总额及基金颐养中转入苦求份额 总额后的余额)跳跃上一办事日基金总份额的 10%，即以为是发生了多数赎回。   当基金出现多数赎回时，基金约束东说念主不错根据基金那时的资产组合气象决定 全额赎回或部分展期赎回。   （1）全额赎回：当基金约束东说念主以为有才气支付基金份额持有东说念主的全部赎回 苦求时，按正常赎回模范履行。   （2）部分展期赎回：当基金约束东说念主以为支付基金份额持有东说念主的赎回苦求有 繁难或以为因支付基金份额持有东说念主的赎回苦求而进行的财产变现可能会对基金 资产净值形成较大波动时，基金约束东说念主在当日接受赎回比例不低于上一办事日基 金总份额的 10%的前提下，可对其余赎回苦求展期办理。对于当日的赎回苦求， 应当按单个账户赎回苦求量占赎回苦求总量的比例，确定当日受理的赎回份额； 对于未能赎回部分，基金份额持有东说念主在提交赎回苦求时不错选拔展期赎回或取消 赎回。选拔展期赎回的，将自动转入下一个怒放日连接赎回，直到全部赎回为止； 选拔取消赎回的，当日未获受理的部分赎回苦求将被取销。展期的赎回苦求与下 一怒放日赎回苦求一并处理，无优先权并以下一怒放日的该类基金份额净值为基 础谋略赎回金额，依此类推，直到全部赎回为止。如基金份额持有东说念主在提交赎回  中泰福瑞稳健养老宗旨一年持有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）招募诠释书（更新）2025 年第 1 号 苦求时未作明确选拔，基金份额持有东说念主未能赎回部分作自动展期赎回处理。部分 展期赎回不受单笔赎回最低份额的限制。   （3）在发生多数赎回，且单个基金份额持有东说念主赎回苦求跳跃上一办事日基 金总份额 10%的情形下，对单个基金份额持有东说念主跳跃上一办事日基金总份额 10% 以上的赎回苦求，基金约束东说念主不错展期办理赎回。对该单个基金份额持有东说念主 10% 以内（含 10%）的赎回苦求按照基金合同约定的正常赎回模范办理，或按照前述 “（2）部分展期赎回”的约定样式与其他基金份额持有东说念主的赎回苦求一并办理， 按单个账户赎回苦求量占赎回苦求总量的比例，确定当日受理的赎回份额。对于 未能赎回部分，该基金份额持有东说念主在提交赎回苦求时不错选拔展期赎回或取消赎 回，如基金份额持有东说念主在提交赎回苦求时未作明确选拔，基金份额持有东说念主未能赎 回部分作自动展期赎回处理。选拔取消赎回的，当日未获受理的部分赎回苦求将 被取销。展期的赎回苦求与下一怒放日赎回苦求一并处理，无优先权并以下一开 放日的该类基金份额净值为基础谋略赎回金额，依此类推，直到全部赎回为止。   （4）暂停赎回：一语气 2 个怒放日以上(含本数)发生多数赎回，如基金约束 东说念主以为有必要，可暂停接受基金的赎回苦求；已经接受的赎回苦求不错降速支付 赎回款项，但不得跳跃 20 个办事日，并应当在法令媒介上进行公告。   当发生上述多数赎回并展期办理时，基金约束东说念主应当通过邮寄、传真、刊登 公告或者文告销售机构代为见告等样式在 3 个交游日内文告基金份额持有东说念主，说 明关系处理方法，并依照《信息败露办法》的关系法令在法令媒介上刊登公告。   十一、暂停申购或赎回的公告和重新怒放申购或赎回的公告 介上刊登暂停公告。 关系法令，最迟于重新怒放日在法令媒介刊登重新怒放申购或赎回的公告，也可 以根据实践情况在暂停公告中明确重新怒放申购或赎回的时刻，届时可不再另行 发布重新怒放的公告。   十二、基金颐养   基金约束东说念主不错根据联系法律法则以及基金合同的法令决定开办本基金与  中泰福瑞稳健养老宗旨一年持有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）招募诠释书（更新）2025 年第 1 号 基金约束东说念主约束的其他基金之间的颐养业务，基金颐养不错收取一定的颐养费， 联系法令由基金约束东说念主届时根据联系法律法则及基金合同的法令制定并公告，并 提前见告基金托管东说念主与联系机构。   如开办其他基金份额向本基金 Y 类基金份额的颐养业务，还应当适合个东说念主 待业金联系轨制和中国证监会的法令。   十三、基金份额的转让   在法律法则允许、条件具备且对基金份额持有东说念主利益无本色性不利影响的情 况下，基金约束东说念主可受理基金份额持有东说念主通过中国证监会招供的交游场所或者交 易样式进行份额转让的苦求并由登记机构办理基金份额的过户登记。基金约束东说念主 拟受理基金份额转让业务的，将提前公告，基金份额持有东说念主应根据基金约束东说念主公 告的业务法令办理基金份额转让业务。   十四、基金的非交游过户   本基金 A 类基金份额的非交游过户是指基金登记机构受理承袭、捐赠和司法 强制履行等情形而产生的非交游过户以及登记机构招供、适正当律法则的其它非 交游过户。无论在上述何种情况下，接受划转的主体必须是照章不错持有本基金 基金份额的投资东说念主。   承袭是指基金份额持有东说念主弃世，其持有的基金份额由其正当的承袭东说念主承袭； 捐赠指基金份额持有东说念主将其正当持有的基金份额捐馈遗福利性质的基金会或社 会团体；司法强制履行是指司法机构依据成效司法文书将基金份额持有东说念主理有的 基金份额强制划转给其他当然东说念主、法东说念主或其他组织。办理非交游过户必须提供基 金登记机构要求提供的联系而已，对于适合条件的非交游过户苦求按基金登记机 构的法令办理，并按基金登记机构法令的圭臬收费。   基金约束东说念主、基金销售机构办理 Y 类基金份额承袭等事项的，应当通过份 额赎回样式办理，Y 类基金份额前述业务的办理不受“最短持有期限”限制，个 东说念主待业金联系轨制另有法令的除外。   十五、基金的转托管   基金份额持有东说念主可办理已持有基金份额在不同销售机构之间的转托管，基金 销售机构不错按照法令的圭臬收取转托管费。   十六、依期定额投资有筹商  中泰福瑞稳健养老宗旨一年持有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）招募诠释书（更新）2025 年第 1 号   基金约束东说念主不错为投资东说念主办理依期定额投资有筹商，具体法令由基金约束东说念主另 行法令。投资东说念主在办理依期定额投资有筹商时可自行约定每期申购金额，每期申购 金额必须不低于基金约束东说念主在联系公告或更新的招募诠释书中所法令的依期定 额投资有筹商最低申购金额。   十七、基金份额的冻结息争冻   基金登记机构只受理国度有权机关照章要求的基金份额的冻结与解冻，以及 登记机构招供、适正当律法则的其他情况下的冻结与解冻。   基金份额被冻结的，被冻结部分产生的权益一并冻结，被冻结部分份额仍然 参与收益分派。法律法则或监管机构另有法令的除外。   十八、实施侧袋机制期间本基金的申购与赎回   本基金实施侧袋机制的，侧袋机制实施期间的申购和赎回安排详见本招募说 明书“侧袋机制”章节或届时发布的联系公告。   十九、如联系法律法则允许基金约束东说念主办理基金份额的质押业务或其他基金 业务，基金约束东说念主将制定和实施相应的业务法令。   二十、在不违抗联系法律法则且对基金份额持有东说念主利益无本色性不利影响的 前提下，基金约束东说念主可根据具体情况对上述申购和赎回以及联系业务的安排进行 补充和调整并提前公告，无需召开基金份额持有东说念主大会审议。  中泰福瑞稳健养老宗旨一年持有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）招募诠释书（更新）2025 年第 1 号                 第九部分      基金的投资   一、投资宗旨   本基金通过大类资产配置和精选优质基金构建投资组合，在遏抑投资风险并 保持精良流动性的前提下，追求基金资产的恒久稳健升值。   二、投资范围   本基金主要投资于经中国证监会照章核准或注册的公开召募证券投资基金 （包括商品基金（含商品期货基金和黄金 ETF）、QDII 基金、香港互认基金、 公开召募基础设施证券投资基金（以下简称“公募 REITs”）过火他经中国证监会 核准或注册的基金，以下简称“证券投资基金”）。   本基金还可投资于股票（包含主板、创业板过火他中国证监会允许上市的股 票、存托凭证）、债券（包括国债、地方政府债、金融债、企业债、公司债、次 级债、可颐养债券（含可分离交游可转债）、可交换债券、央行单子、中期单子、 短期融资券（含超短期融资券）、政府辅助机构债券等）、资产辅助证券、债券 回购、同行存单、货币市集用具以及法律法则或中国证监会允许基金投资的其他 金融用具（但须适合中国证监会的联系法令）。   如法律法则或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金约束东说念主在履行稳当 模范后，不错将其纳入投资范围。   本基金投资于证券投资基金的比例不低于基金资产的 80%；投资于股票、股 票型证券投资基金、夹杂型证券投资基金和商品基金（含商品期货基金和黄金 ETF）的比例共计不跳跃基金资产的 30%，其中投资于商品期货基金和黄金 ETF 的比例共计不跳跃基金资产的 10%；投资于 QDII 基金、香港互认基金的比例合 计不跳跃基金资产的 20%；投资于货币市集基金的比例不跳跃基金资产的 15%。 本基金持有现款或到期日在一年以内的政府债券的投资比例共计不低于基金资 产净值的 5%，其中现款不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。   本基金投资于权益类资产（股票、股票型证券投资基金、夹杂型证券投资基 金）的比例核心为 25%，比例范围为 15%-30%，其中，计入上述权益类资产的 夹杂型证券投资基金是指适合下列条件之一的证券投资基金：（1）基金合同约 定股票资产投资比例不低于基金资产 60%的夹杂型基金；（2）根据基金败露的  中泰福瑞稳健养老宗旨一年持有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）招募诠释书（更新）2025 年第 1 号 依期文告，最近四个季度股票资产占基金资产的比例均不低于 60%的夹杂型基 金。   如法律法则或监管机构以后变更投资品种的比例限制，基金约束东说念主在履行适 当模范后，不错调整上述投资品种的投资比例。   三、投资策略   本基金是一只稳健风险策略基金。在设定的投资范围及风险宗旨下，通过定 量和定性的联接分析达成基金的资产配置。同期，根据宏不雅经济、老本市集的动 量因素和事件驱动作念出资产动态调整决策。   （1）定性和定量分析   本基金配置的核心资产，包括基金、股票、债券等，根据宏不雅基本面定性分 析和风险收益测算模子，分析千般资产的预期收益和风险，动态分派千般资产的 权重。定性分析方面，主要分析经济增长、通胀、流动性环境、货币政策、财政 政策等宏不雅基本面因子，判定核心资产的恒久趋势。定量分析方面，通过评估核 心资产的估值水平，估算核心资产的预期收益和预期波动，判定核心资产的风险 收益比。   （2）资产配置   本基金采取宗旨风险策略，根据权益类资产的基准配置比例来界定风险水 平。在定性分析的宏不雅情景假定下，根据核心资产的风险收益特征，分派大类资 产的风险预算。基于风险稳健的目的，本基金权益类资产的投资比例以基金资产 的 25%为核心，上浮不跳跃 5%，下浮不跳跃 10%，即本基金投资于权益类资产 的比例为基金资产的 15%-30%。固定收益类资产主要用于构建基金的基础收益 和平滑组合收益波动。   （3）追踪调整   跟着宏不雅基本面和资产价钱的变化，核心资产的联系性、风险收益比、恒久 趋势会发生变化，为了舒服组合的风险收益宗旨，需要不绝调整不同核心资产的 风险预算和资产比例。   本基金将根据基金家具特征，概括定量和定性两个维度优选拟投资基金标  中泰福瑞稳健养老宗旨一年持有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）招募诠释书（更新）2025 年第 1 号 的。领先，对全市集基金进行筛选，构建基础基金池，再通过对基础基金池中基 金的基金约束东说念主和基金司理的调研情况进一步筛选，构建精选基金池，终末联接 市集情况和基金作风构建投资组合，努力获取基金司理优秀约束才气所产生的超 额收益。   （1）定量分析   本基金的定量分析分为风险收益和投资作风两个维度。   风险收益评价体系对可投资基金的事迹、风险、事迹沉稳性等方面进行概括 评估。风险收益评价体系包括风险收益统计和基金运作约束两个方面，主要有筹商 包括但不限于收益才气、风险遏抑、风险调整收益、选股才气、择时才气、合规 性和基金信息等。   风险收益统计是从家具过火基准的事迹弘扬数据起程，查考基金的收益能 力、风险遏抑才气以及选股择时才气等方面。   基金运作约束主要从运作合规性、资产流动性、总费率等方面进行评价。   对于主要投资于股票的基金，投资作风评价通过追想方法分析基金收益率序 列相对于股票作风因子收益率的弘扬，因子的选拔与基金收益着手相匹配。包括 但不限于界限因子、作风因子、波动因子等。   对于主要投资于债券的基金，投资作风评价通过追想方法分析基金收益率序 列相对于一系列债券作风因子收益率的弘扬，因子的选拔与基金收益着手相匹 配。包括但不限于信用风险因子、水平因子、斜率因子等。   对于可上市交游的基金，通过评估基金份额交游价钱和基金内在价值的差 异，捕捉基金份额交游步履所提供的投资契机。   （2）定性分析   本基金的定性分析主要包括以下几个方面：   主要查考基金约束东说念主的鼓吹结构，约束层是否沉稳，风险约束体系是否完善， 日常运作是否合规，谋划理念是否着眼于永恒，是否将客户利益放在首位，以及  中泰福瑞稳健养老宗旨一年持有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）招募诠释书（更新）2025 年第 1 号 是否有合理的绩效考核机制，为职工提供合理的激励机制。   主要查考基金司理的情况，包括基金司理的从业年限，分析其投资理念和投 资步履的一致性，逾额收益的着手过火沉稳性，另外也会轻柔基金司理历史从业 合规情况、约束界限，并与基金司理保持日常交流，追踪其投资念念路有无变化。   主要查考基金家具条件联想是否合理，是否存在风险隐患，基金的界限，参 与的客户结构是否有流动性约束压力，是否有基金约束东说念主自有资金、高档约束东说念主 员、基金司理、里面职工参与基金。   （3）主动约束型基金   主动约束型基金的定量分析侧重风险收益统计，体现基金约束东说念主主动约束能 力。同期，进一步联接投资作风评价和定性分析归纳基金约束东说念主的投资才气，明 确其投资上风和适用的市集情况。本基金将基于基金的恒久投资宗旨选拔能创造 逾额收益、特征昭彰、投资逻辑与步履一致的基金当作投资标的。   （4）被迫约束型基金   被迫约束型基金的定量分析侧重基金运作约束方面，体现被迫约束型基金作 为投资用具的特征。总体上倾向选拔投资成本低、追踪标的才气强、流动性精良 的标的。本基金将基于从上至下的宏不雅分析和对市集改日作风的预判，积极参与 被迫约束型基金的投资，资产类别上包括但不限于境表里股票、境表里债券、商 品等圭臬资产和另类资产等法律法则或中国证监会允许基金投资的金融用具。产 品作风上包括但不限于宽基指数、行业主题指数、作风指数等类型。   （5）公募 REITs 投资策略   本基金可投资公募 REITs。本基金将概括考量宏不雅经济运行情况、基金资产 配置策略、底层资产运营情况、流动性及估值水对等因素，对公募 REITs 的投 资价值进行潜入研究，精选出具有较高投资价值的公募 REITs 进行投资。本基 金根据投资策略需要或市集环境变化，可选拔将部分基金资产投资于公募 REITs，但本基金并非势必投资公募 REITs。   本基金对股票主要恪守“从下到上”的个股投资策略，利用基金约束东说念主投研团  中泰福瑞稳健养老宗旨一年持有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）招募诠释书（更新）2025 年第 1 号 队的资源，对企业内在价值进行潜入细密的分析，并进一步挖掘出价钱低估、质 地优秀、改日预期成长性精良，适合转型期中国经济发展趋势的上市公司股票进 行投资；同期本基金还会密切轻柔上市公司的可持续谋划发展气象，从环境（E）、 社会（S）、公司治理（G）三个方面对上市公司进行评估，将 ESG 评价情况纳 入投资参考，剔除有 ESG 重要污点的股票。   本基金将根据法律法则和监管机构的要求，制定存托凭证投资策略，轻柔发 行东说念主关系信息败露情况，轻柔刊行东说念主基本面情况、市集估值等因素，通过定性分 析和定量分析相联接的办法，参与存托凭证的投资，严慎决定存托凭证的权重配 置和标的选拔。   本基金根据国内经济周期和金融周期的变化，判断利率市集和信用市集的变 化趋势，采取久期约束、收益率弧线策略、从下到上精选个券等积极投资策略， 发奋获取高于事迹比较基准的文告。   本基金参与可颐养债券（含可分离交游可颐养债券）和可交换债券有两种途 径，一种是一级市集申购，另一种是二级市集参与。一级市集申购，主要研究发 行条件较好、申购收益较高、公司基本面优秀的个券；二级市集参与可运用多种 投资策略，本基金将运用企业基本面分析和理讲价值分析策略，精选个券，力图 达成较高的投资收益。同期，本基金也不错采取相对价值分析策略，即通过分析 不同市集环境下可颐养债券（含可分离交游可颐养债券）和可交换债券股性和债 性的相对价值，左右可颐养债券（含可分离交游可颐养债券）和可交换债券的价 值走向，选拔相应券种，从而获取较高投资收益。另外，本基金将密切轻柔可转 换债券（含可分离交游可颐养债券）和可交换债券的套利契机和条件博弈契机。   跟着备案制的推出，资产辅助证券市集的供给会越来越丰富，但当前国内资 产辅助证券市集还以信贷资产证券化家具为主，仍处于低级阶段。因而对于资产 辅助证券的投资重要在于对基础资产质料及改日现款流的分析，评估个券价值和 投资风险，左右市集交游契机，选拔相对价值较高的资产辅助证券进行选拔并分 散投资，以裁减流动性风险，得回沉稳收益。  中泰福瑞稳健养老宗旨一年持有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）招募诠释书（更新）2025 年第 1 号   本基金将在市集资金面和债券市集基本面分析的基础上联接个券分析和组 合风险约束结果，积极参与债券回购交游，放大固定收益类资产投资比例，追求 固定收益类资产的逾额收益。   四、投资限制   基金的投资组合应恪守以下限制：   （1）本基金投资于证券投资基金的比例不低于基金资产的 80%；投资于权 益类资产和商品基金（含商品期货基金和黄金 ETF）的比例共计不跳跃基金资产 的 30%，其中投资于权益类资产的比例核心为 25%，比例范围为 15%-30%，商 品期货基金和黄金 ETF 共计不跳跃基金资产的 10%；   （2）本基金持有现款或到期日在一年以内的政府债券的投资比例共计不低 于基金资产净值的 5％，其中现款不包括结算备付金、存出保证金和应收申购款 等；   （3）本基金投资其他基金，除指数基金、ETF 和商品基金之外，被投资基 金的运作期限应当不少于 2 年，最近 2 年平均季末基金净资产应当不低于 2 亿元； 本基金投资于指数基金、ETF 和商品基金等品种的，被投资基金的运作期限应当 不少于 1 年，最近依期文告败露的季末基金净资产应当不低于 1 亿元；被投资基 金运作合规，作风明晰，中恒久收益精良，事迹波动性较低；被投资基金的基金 约束东说念主及基金司理最近 2 年莫得重要行恶违纪步履；   （4）本基金持有单只证券投资基金的市值不跳跃本基金资产净值的 20%， 且不得投资于其他基金中基金；   （5）本基金约束东说念主约束的全部基金中基金（ETF 都集基金除外）持有单只 证券投资基金不得跳跃被投资基金净资产的 20%，被投资基金净资产界限以最近 依期文告败露的界限为准；   （6）本基金投资于阻塞运作基金、依期怒放基金等指挥受限基金资产共计 不得跳跃基金资产净值的 10%；   （7）本基金投资于股票、债券等金融用具的，投资品种和比例应当适合本 基金的投资宗旨和投资策略；  中泰福瑞稳健养老宗旨一年持有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）招募诠释书（更新）2025 年第 1 号   （8）本基金持有一家公司刊行的证券（不包括证券投资基金），其市值不 跳跃基金资产净值的 10％；   （9）本基金约束东说念主约束的全部基金持有一家公司刊行的证券（不包括证券 投资基金），不跳跃该证券的 10％，齐备按照关系指数的组成比例进行证券投 资的基金品种不错不受此条件法令的比例限制；   （10）本基金投资于褪色原始权益东说念主的千般资产辅助证券的比例，不得跳跃 基金资产净值的 10％；   （11）本基金持有的全部资产辅助证券，其市值不得跳跃基金资产净值的   （12）本基金持有的褪色(指褪色信用级别)资产辅助证券的比例，不得跳跃 该资产辅助证券界限的 10％；   （13）本基金约束东说念主约束的全部基金投资于褪色原始权益东说念主的千般资产辅助 证券，不得跳跃其千般资产辅助证券共计界限的 10％；   （14）本基金应投资于信用级别评级为 BBB 以上(含 BBB)的资产辅助证券。 基金持有资产辅助证券期间，要是其信用等第下降、不再适合投资圭臬，应在评 级文告发布之日起 3 个月内赐与全部卖出；   （15）基金财产参与股票刊行申购，本基金所申报的金额不跳跃本基金的总 资产，本基金所申报的股票数目不跳跃拟刊行股票公司本次刊行股票的总量；   （16）本基金约束东说念主约束的全部怒放式基金（包括怒放式基金以及处于怒放 期的依期怒放基金）持有一家上市公司刊行的可指挥股票，不得跳跃该上市公司 可指挥股票的 15%；本基金约束东说念主约束的全部投资组合持有一家上市公司刊行的 可指挥股票，不得跳跃该上市公司可指挥股票的 30%；齐备按照关系指数的组成 比例进行证券投资的怒放式基金以及中国证监会认定的极端投资组合可不受前 述比例限制；   （17）本基金主动投资于流动性受限资产的市值共计不得跳跃本基金资产净 值的 15%；因证券市集波动、上市公司股票停牌、基金界限变动等基金约束东说念主之 外的因素致使基金不适合该比例限制的，基金约束东说念主不得主动新增流动性受限资 产的投资；   （18）本基金与私募类证券资管家具及中国证监会认定的其他主体为交游对  中泰福瑞稳健养老宗旨一年持有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）招募诠释书（更新）2025 年第 1 号 手开展逆回购交游的，可接受质押品的禀赋要求应当与基金合同约定的投资范围 保持一致；   （19）本基金资产总值不跳跃基金资产净值的 140%；   （20）本基金投资于货币市集基金的比例不跳跃基金资产的 15%；   （21）本基金投资于 QDII 基金份额、香港互认基金份额的比例共计不得超 过基金资产的 20%；   （22）本基金投资存托凭证的比例限制依照境内上市交游的股票履行；   （23）法律法则及中国证监会法令的和《基金合同》约定的其他投资限制。   因证券市集波动、基金界限变动等基金约束东说念主之外的因素致使基金投资比例 不适合上述第（4）、（5）项法令投资比例的，基金约束东说念主应当在 20 个交游日 内进行调整，但中国证监会法令的极端情形除外。   除上述第（2）、（4）、（5）、（14）、（17）、（18）项法令的其他情 形，因证券市集波动、证券刊行东说念主合并、基金界限变动等基金约束东说念主之外的因素 致使基金投资比例不适合上述法令投资比例的，基金约束东说念主应当在 10 个交游日 内进行调整，但中国证监会法令的极端情形除外。法律法则另有法令的，从其规 定。   基金约束东说念主应当自基金合同成效之日起 6 个月内使基金的投资组合比例符 合基金合同的关系约定。在上述期间内，本基金的投资范围、投资策略应当适合 基金合同的约定。基金托管东说念主对基金的投资的监督与检查自基金合同成效之日起 开动。   法律法则或监管部门取消或变更上述限制，如适用于本基金，基金约束东说念主在 履行稳当模范后，则本基金投资不再受联系限制或按变更后的法令履行。   为救济基金份额持有东说念主的正当权益，基金财产不得用于下列投资或者行动：   （1）承销证券；   （2）违抗法令向他东说念主贷款或者提供担保；   （3）从事承担无尽办事的投资；   （4）向基金约束东说念主、基金托管东说念主出资；   （5）从事内幕交游、主管证券交游价钱过火他不正大的证券交游行动；  中泰福瑞稳健养老宗旨一年持有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）招募诠释书（更新）2025 年第 1 号   （6）持有具有复杂、养殖品质质的基金份额，包括分级基金份额和中国证 监会认定的其他基金份额；   （7）法律、行政法则和中国证监会法令退却的其他行动。   基金约束东说念主运用基金财产买卖基金约束东说念主、基金托管东说念主过火控股鼓吹、实践 遏抑东说念主或者与其有重要横蛮关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券，或 者从事其他重要关联交游的，应当适合基金的投资宗旨和投资策略，恪守基金份 额持有东说念主利益优先原则，着厚利益恣意，建立健全里面审批机制和评估机制，按 照市集自制合理价钱履行。联系交游必须事前得到基金托管东说念主的同意，并按法律 法则赐与败露。重要关联交游应提交基金约束东说念主董事会审议，并经过三分之二以 上的沉寂董事通过。基金约束东说念主董事会应至少每半年对关联交游事项进行审查。   本基金投资基金约束东说念主或基金约束东说念主关联方约束基金的情况，不属于前述重 大关联交游，然而应当按照法律法则或监管法令的要求履行信息败露义务。   法律、行政法则或监管部门取消或变更上述限制，如适用于本基金，则基金 约束东说念主在履行稳当模范后，本基金投资不再受联系限制或以变更后的法令为准。   五、事迹比较基准   中债概括指数收益率×75%+沪深 300 指数收益率×25%。   其中，中债概括指数由中央国债登记结算有限办事公司编制，其样本范围涵 盖银行间市集和交游所市集，成份债券包括国度债券、企业债券、央行单子等所 有主要债券种类，具有往常的市集代表性，大约反应中国债券市集的总体走势。 沪深 300 指数由中证指数有限公司编制和发布，由沪深 A 股中界限大、流动性 好的最具代表性的 300 只股票组成，以概括反应沪深 A 股市集全体弘扬，具有 精良的市集代表性和市集影响力。根据本基金的投资范围和投资比例，选用上述 事迹比较基准大约客不雅、合理地反应本基金的风险收益特征。   要是今后法律法则发生变化，或者有更泰斗的、更能为市集渊博接受的事迹 比较基准推出，或者是市集上出现愈加恰当用于本基金的事迹比较基准的标的指 数时，本基金约束东说念主不错依据救济基金份额持有东说念主正当权益的原则，与基金托管 东说念主协商一致并按监管部门要求履行稳当模范后变更事迹比较基准并实时公告，无 需召开基金份额持有东说念主大会。要是本基金事迹比较基准所参照的标的指数在改日 不再发布时，基金约束东说念主不错依据救济基金份额持有东说念主正当权益的原则，与基金  中泰福瑞稳健养老宗旨一年持有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）招募诠释书（更新）2025 年第 1 号 托管东说念主协商一致并按联系监管部门要求履行稳当模范后，录取相似的或可替代的 标的指数当作事迹比较基准，而无需召开基金份额持有东说念主大会。   六、风险收益特征   本基金为夹杂型基金中基金，其预期风险和收益水平表面上高于债券型基 金、债券型基金中基金、货币市集基金和货币型基金中基金，低于股票型基金和 股票型基金中基金。   七、基金约束东说念主代表基金运用联系权利的处理原则及方法 额持有东说念主的利益； 东说念主牟取任何不妥利益。   八、侧袋机制的实施和投资运作安排   当基金持有特定资产且存在或潜在大额赎回苦求时，根据最大限制保护基金 份额持有东说念主利益的原则，基金约束东说念主经与基金托管东说念主协商一致，并照守护帐师事 务所意见后，不错依照法律法则及基金合同的约定启用侧袋机制，无需召开基金 份额持有东说念主大会审议。侧袋机制实施期间，基金的各项投资运作有筹商和基金事迹 有筹商应当以主袋账户资产为基准。基金约束东说念主原则上应当在侧袋机制启用后 20 个交游日内完成对主袋账户投资组合的调整，因资产流动性受限等中国证监会规 定的情形除外。   侧袋机制实施期间，基金合同约定的投资组合比例、投资策略、组合限制、 事迹比较基准、风险收益特征等约定仅适用于主袋账户。   侧袋账户的实施条件、实施模范、运作安排、投资安排、特定资产的处置变 现和支付等对投资者权益有重要影响的事项详见本招募诠释书“侧袋机制”章节 的法令。   九、基金投资组合文告   基金约束东说念主的董事会及董事保证本文告所载而已不存在伪善纪录、误导性陈 述或重要遗漏，并对其内容的的确性、准确性和齐全性承担个别及连带办事。  中泰福瑞稳健养老宗旨一年持有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）招募诠释书（更新）2025 年第 1 号      基金托管东说念主根据基金合同法令，复核了本投资组合文告，保证复核内容不存 在伪善纪录、误导性述说或者重要遗漏。      本投资组合文告所载数据取自本基金 2024 年第 4 季度文告，所载数据限制                                                    占基金总资产的比例 序号            款式              金额(元)                                                       （%）        其中：股票                     281，507.00                   0.51        其中：债券                    2，860，200.00                  5.23             资产辅助证券                            -                  -        其中：买断式回购的买入                                               -                  -        返售金融资产        银行入款和结算备付金合        计      （1）文告期末按行业分类的境内股票投资组合 代码           行业类别         公允价值(元)                 占基金资产净值比例（%）  A     农、林、牧、渔业                           -                      -  B     采矿业                                -                      -  C     制造业                        15，044.00                   0.03        电力、热力、燃气及水  D                              197，985.00                    0.36        出产和供应业     中泰福瑞稳健养老宗旨一年持有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）招募诠释书（更新）2025 年第 1 号     E     建筑业                                -                      -     F     批发和零卖业                             -                      -           交通运载、仓储和邮政     G                                68，478.00                   0.13           业     H     住宿和餐饮业                             -                      -           信息传输、软件和信息     I                                        -                      -           工夫服务业     J     金融业                                -                      -     K     房地产业                               -                      -     L     租借和商务服务业                           -                      -     M     科学研究和工夫服务业                         -                      -           水利、环境和寰球设施     N                                        -                      -           约束业           住户服务、修理和其他     O                                        -                      -           服务业     P     培植                                 -                      -     Q     卫生和社会办事                            -                      -     R     文化、体育和文娱业                          -                      -     S     概括                                 -                      -           共计                       281，507.00                    0.52         （2）文告期末按行业分类的港股通投资股票投资组合         本基金本文告期末未持有港股通股票。 细 序                                                            占基金资产净          股票代码     股票称呼       数目(股)        公允价值(元) 号                                                            值比例（％）     中泰福瑞稳健养老宗旨一年持有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）招募诠释书（更新）2025 年第 1 号                                                               占基金资产净     序号                 债券品种                 公允价值(元)                                                               值比例（％）                其中：政策性金融债                                  -          - 细 序                                                             占基金资产净       债券代码            债券称呼    数目（张）          公允价值(元) 号                                                             值比例（％） 券投资明细      本基金本文告期末未持有资产辅助证券。 明细      本基金本文告期末未持有贵金属。 细      本基金本文告期末未持有权证。  中泰福瑞稳健养老宗旨一年持有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）招募诠释书（更新）2025 年第 1 号   （1）文告期末本基金投资的股指期货持仓和损益明细   本基金本文告期末未持有股指期货。   （2）本基金投资股指期货的投资政策   本基金本文告期未投资股指期货。   （1）本期国债期货投资政策   本基金本文告期未投资国债期货。   （2）文告期末本基金投资的国债期货持仓和损益明细   本基金本文告期末未持有国债期货。   （3）本期国债期货投资评价   本基金本文告期未投资国债期货。   （1）本基金投资的前十名证券的刊行主体本期莫得出现被监管部门立案调 查，或在文告编制日前一年内受到公开驳诘、处罚的情形。   （2）本基金投资的前十名股票莫得超出基金合同法令的备选股票库。   （3）其他资产组成  序号              称呼                      金额(元) 中泰福瑞稳健养老宗旨一年持有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）招募诠释书（更新）2025 年第 1 号  （4）文告期末持有的处于转股期的可颐养债券明细  本基金本文告期末未持有处于转股期的可颐养债券。  （5）文告期末前十名股票中存在指挥受限情况的诠释  本基金本文告期末前十名股票中不存在指挥受限情况。  （6）投资组合文告附注的其他翰墨形容部分  由于四舍五入原因，分项之和与共计可能有尾差。  中泰福瑞稳健养老宗旨一年持有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）招募诠释书（更新）2025 年第 1 号                  第十部分          基金的事迹    基金约束东说念主依照恪称职守、诚实信用、严慎费力的原则约束和运用基金财产， 但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。基金的过往事迹并不代表其改日表 现。投资有风险，投资者在作念出投资决策前应仔细阅读本基金的招募诠释书。    下述基金事迹有筹商不包括持有东说念主认购或交游基金的各项用度，计入用度后实 际收益水平要低于所列数字。本基金基金合同成效日为 2024 年 3 月 26 日，基金 事迹限制 2024 年 12 月 31 日。    本基金自基金合同成效以来的事迹弘扬如下：    一、本基金份额净值增长率过火与同期事迹比较基准收益率的比较                                            事迹比较                          净值增长      事迹比较                 净值增                        基准收益       阶段                 率圭臬差      基准收益            ①-③      ②-④                 长率①                        率圭臬差                           ②         率③                                             ④ 金合同成效日）至        3.06%    0.20%     6.01%   0.33%   -2.95%   -0.13%    二、自基金合同成效以来基金份额累计净值增长率变动过火与同期事迹比较 基准收益率变动的比较  中泰福瑞稳健养老宗旨一年持有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）招募诠释书（更新）2025 年第 1 号               第十一部分           基金的财产   一、基金资产总值   基金资产总值是指基金领有的千般有价证券、证券投资基金份额、银行入款 本息、基金应收款项以过火他投资所形成的价值总和。   二、基金资产净值   基金资产净值是指基金资产总值减去基金欠债后的价值。   三、基金财产的账户   基金托管东说念主根据联系法律法则、范例性文献为本基金开立资金账户、证券账 户以及投资所需的其他专用账户。开立的基金专用账户与基金约束东说念主、基金托管 东说念主、基金销售机构和基金登记机构自有的财产账户以过火他基金财产账户相独 立。   四、基金财产的守护和刑事办事   本基金财产沉寂于基金约束东说念主、基金托管东说念主和基金销售机构的财产，并由基 金托管东说念主守护。基金约束东说念主、基金托管东说念主、基金登记机构和基金销售机构以其自 有的财产承担其自身的法律办事，其债权东说念主不得对本基金财产运用请求冻结、扣 押或其他权利。除照章律法则和《基金合同》的法令刑事办事外，基金财产不得被处 分。   基金约束东说念主、基金托管东说念主因照章斥逐、被照章取销或者被照章宣告歇业等原 因进行清理的，基金财产不属于其清理财产。基金约束东说念主约束运作基金财产所产 生的债权，不得与其固有资产产生的债务彼此抵销；基金约束东说念主约束运作不同基 金的基金财产所产生的债权债务不得彼此抵销。非因基金财产自己承担的债务， 不得对基金财产强制履行。  中泰福瑞稳健养老宗旨一年持有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）招募诠释书（更新）2025 年第 1 号               第十二部分       基金资产估值   一、估值日   本基金的估值日为本基金联系的证券交游场所的交游日以及国度法律法则 法令需要对外败露基金净值的非交游日。   二、估值对象   基金所领有的证券投资基金份额、股票、债券、资产辅助证券、银行入款本 息、应收款项、其他投资等资产及欠债。   三、估值原则   基金约束东说念主在确定联系金融资产和金融欠债的公允价值时，应适合《企业会 计准则》、监管部门关系法令。   （一）对存在活跃市集且大约获取一样资产或欠债报价的投资品种，在估值 日有报价的，除管帐准则法令的例外情况外，应将该报价不加调整地应用于该资 产或欠债的公允价值计量。估值日无报价且最近交游日后未发生影响公允价值计 量的重要事件的，应采取最近交游日的报价确定公允价值。有充足左证标明估值 日或最近交游日的报价不成的确反应公允价值的，搪塞报价进行调整，确定公允 价值。   与上述投资品种一样，但具有不同特征的，应以一样资产或欠债的公允价值 为基础，并在估值工夫中研究不同特征因素的影响。特征是指对资产出售或使用 的限制等，要是该限制是针对资产持有者的，那么在估值工夫中不应将该限制作 为特征研究。此外，基金约束东说念主不应试虑因其多量持有联系资产或欠债所产生的 溢价或折价。   （二）对不存在活跃市集的投资品种，应采取在当前情况下适用况且有弥漫 可利用数据和其他信息辅助的估值工夫确定公允价值。采取估值工夫确定公允价 值时，应优先使用可不雅察输入值，唯独在无法取得联系资产或欠债可不雅察输入值 或取得不切实可行的情况下，才不错使用不可不雅察输入值。   （三）如经济环境发生重要变化或证券刊行东说念主发生影响证券价钱的重要事 件，使潜在估值调整对前一估值日的基金资产净值的影响在 0.25%以上的，搪塞 估值进行调整并确定公允价值。  中泰福瑞稳健养老宗旨一年持有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）招募诠释书（更新）2025 年第 1 号   四、估值方法   （1）上市证券投资基金的估值 日收盘价估值； 资基金的基金约束东说念主败露的估值日份额净值进行估值；如基金约束东说念主败露万份 （百份）收益，则按所投资基金前一估值日后至估值日历间（含节沐日）的万份 （百份）收益计提估值日基金收益。   （2）非上市证券投资基金的估值 日）的万份收益计提估值日基金收益。   （3）如遇所投资基金不公布基金份额净值、进行折算或拆分、估值日无交 易等极端情况，本基金根据以下原则进行估值： 一致但未公布估值日基金份额净值，按其最新公布的基金份额净值为基础估值； 环境未发生重要变化，以最近交游日的收盘价估值；如最近交游日后市集环境发 生了重要变化的，可使用最新的基金份额净值为基础或参考近似投资品种的现行 市价及重要变化因素调整最近交游市价，确定公允价值； 金根据基金份额净值或收盘价、单元基金份额分成金额、折算拆分比例、持仓份 额等因素合理确定公允价值。   （4）当本基金约束东说念主以为所投资基金按前述（1）-（3）项进行估值存在不 公允时，应与基金托管东说念主协商一致采取合理的估值工夫或估值圭臬确定其公允价 值。  中泰福瑞稳健养老宗旨一年持有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）招募诠释书（更新）2025 年第 1 号   （1）交游所上市的有价证券（包括股票等），以其估值日在证券交游所挂 牌的市价（收盘价）估值；估值日无交游的，且最近交游日后经济环境未发生重 大变化或证券刊行机构未发生影响证券价钱的重要事件的，以最近交游日的市价 （收盘价）估值；如最近交游日后经济环境发生了重要变化或证券刊行机构发生 影响证券价钱的重要事件的，可参考近似投资品种的现行市价及重要变化因素， 调整最近交游市价，确定公允价钱；   （2）交游所上市交游或挂牌转让的不含权固定收益品种，录取估值日第三 方估值基准服务机构提供的相应品种当日的估值全价进行估值；   （3）交游所上市交游或挂牌转让的含权固定收益品种，录取估值日第三方 估值基准服务机构提供的相应品种当日的独一估值全价或保举估值全价进行估 值；   （4）交游所上市交游的公拓荒行的可颐养债券等有活跃市集的含转股权的 债券，实行全价交游的债券录取估值日收盘价当作估值全价；实行净价交游的债 券录取估值日收盘价并加计每百元税前应计利息当作估值全价；   （5）交游所上市不存在活跃市集的有价证券，采取估值工夫确定公允价值 或录取估值日第三方估值基准服务机构提供的相应品种当日的估值全价进行估 值。交游所市集挂牌转让的资产辅助证券，采取估值工夫确定公允价值或录取估 值日第三方估值基准服务机构提供的相应品种当日的估值全价进行估值；   （6）对在交游所市集刊行未上市或未挂牌转让的债券，对存在活跃市集的 情况下，应以活跃市集上未经调整的报价当作估值日的公允价值；对于活跃市集 报价未能代表估值日公允价值的情况下，搪塞市集报价进行调整以证据估值日的 公允价值；对于不存在市集行动或市集行动很少的情况下，应采取估值工夫确定 其公允价值。   （1）送股、转增股、配股和公开增发的新股，按估值日在证券交游所挂牌 的褪色股票的估值方法估值；该日无交游的，以最近一日的市价（收盘价）估值；   （2）初度公拓荒行未上市的股票、债券，采取估值工夫确定公允价值；   （3）在刊行时明确一依期限限售期的股票，包括但不限于非公拓荒行股票、 初度公拓荒行股票时公司鼓吹公拓荒售股份、通过巨额交游取得的带限售期的股  中泰福瑞稳健养老宗旨一年持有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）招募诠释书（更新）2025 年第 1 号 票等，不包括停牌、新刊行未上市、回购交游中的质押券等指挥受限股票，按监 管机构或行业协会关系法令确定公允价值。 机构提供的相应品种当日的估值全价估值。对银行间市集上含权的固定收益品 种，按照第三方估值基准服务机构提供的相应品种当日的独一估值全价或保举估 值全价估值。对于含投资者回售权的固定收益品种，运用回售权的，在回售登记 日至实践收款日历间录取第三方估值基准服务机构提供的相应品种的独一估值 全价或保举估值全价进行估值，回售登记期截止日（含当日）后未运用回售权的 按照长待偿期所对应的价钱进行估值。对银行间市集未上市，且第三方估值基准 服务机构未提供估值价钱的债券，采取在当前情况下适用况且有弥漫可利用数据 和其他信息辅助的估值工夫确定其公允价值。 值。 制，以确保基金估值的自制性。 金约束东说念主可根据具体情况与基金托管东说念主约定后，按最能反应公允价值的价钱估 值。 按国度最新法令估值。   如基金约束东说念主或基金托管东说念主发现基金估值违抗基金合同订明的估值方法、程 序及联系法律法则的法令或者未能充分救济基金份额持有东说念主利益时，应立即文告 对方，共同查明原因，两边协商处罚。   根据关系法律法则，基金资产净值谋略和基金管帐核算的义务由基金约束东说念主 承担。本基金的基金管帐办事方由基金约束东说念主担任，因此，就与本基金关系的会 计问题，如经联系各方在对等基础上充分辩论后，仍无法达成一致的意见，按照 基金约束东说念主对基金净值信息的谋略结果对外赐与公布。   五、估值模范  中泰福瑞稳健养老宗旨一年持有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）招募诠释书（更新）2025 年第 1 号 基金份额的余额数目谋略，均精准到 0.0001 元，极少点后第 5 位四舍五入。基 金约束东说念主不错设立大额赎回情形下的净值精度济急调整机制。国度另有法令的， 从其法令。 理东说念主根据法律法则或基金合同的法令暂停估值时除外。基金约束东说念主对基金资产估 值后，将基金资产净值、千般基金份额净值结果发送基金托管东说念主，经基金托管东说念主 复核无误后，由基金约束东说念主按法令对外公布。   六、估值空幻的处理   基金约束东说念主和基金托管东说念主将采取必要、稳当、合理的措施确保基金资产估值 的准确性、实时性。当任一类基金份额净值极少点后 4 位以内(含第 4 位)发生估 值空幻时，视为基金份额净值空幻。   基金合同确当事东说念主应按照以下约定处理：   本基金运作过程中，要是由于基金约束东说念主或基金托管东说念主、或登记机构、或销 售机构、或投资东说念主自身的舛错形成估值空幻，导致其他当事东说念主遭受损失的，舛错 的办事东说念主应当对由于该估值空幻遭受损不当事东说念主(“受损方”)的径直损失按下述 “估值空幻处理原则”给予抵偿，承担抵偿办事。   上述估值空幻的主要类型包括但不限于：而已申报差错、数据传输差错、数 据谋略差错、系统故障差错、下达指示差错等。   （1）估值空幻已发生，但尚未给当事东说念主形成损失机，估值空幻办事方应及 时和谐各方，实时进行更正，因更正估值空幻发生的用度由估值空幻办事方承担； 由于估值空幻办事方未实时更正已产生的估值空幻，给当事东说念主形成损失的，由估 值空幻办事方对径直损失承担抵偿办事；若估值空幻办事方已经积极和谐，况且 有协助义务确当事东说念主有弥漫的时刻进行更正而未更正，则有协助义务确当事东说念主应 当承担相应抵偿办事。估值空幻办事方搪塞更正的情况向关系当事东说念主进行证据， 确保估值空幻已得到更正。   （2）估值空幻的办事方对关系当事东说念主的径直损失负责，分歧盘曲损失负责，  中泰福瑞稳健养老宗旨一年持有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）招募诠释书（更新）2025 年第 1 号 况且仅对估值空幻的关系径直当事东说念主负责，分歧第三方负责。   （3）因估值空幻而得回不妥得利确当事东说念主负有实时返还不妥得利的义务。 但估值空幻办事方仍搪塞估值空幻负责。要是由于得回不妥得利确当事东说念主不返还 或不全部返还不妥得利形成其他当事东说念主的利益损失(“受损方”)，则估值空幻办事 方应抵偿受损方的损失，并在其支付的抵偿金额的范围内对得回不妥得利确当事 东说念主享有要求托福不妥得利的权利；要是得回不妥得利确当事东说念主已经将此部分不妥 得利返还给受损方，则受损方应当将其已经得回的抵偿额加上已经得回的不妥得 利返还的总和跳跃其实践损失的差额部分支付给估值空幻办事方。   （4）估值空幻调整采取尽量收复至假定未发生估值空幻的正确情形的样式。   估值空幻被发现后，关系确当事东说念主应当实时进行处理，处理的模范如下：   （1）查明估值空幻发生的原因，列明通盘确当事东说念主，并根据估值空幻发生 的原因确定估值空幻的办事方；   （2）根据估值空幻处理原则或当事东说念主协商的方法对因估值空幻形成的损失 进行评估；   （3）根据估值空幻处理原则或当事东说念主协商的方法由估值空幻的办事方进行 更正和抵偿损失；   （4）根据估值空幻处理的方法，需要修改基金登记机构交游数据的，由基 金登记机构进行更正，并就估值空幻的更正向关系当事东说念主进行证据。   （1）基金份额净值谋略出现空幻时，基金约束东说念主应当立即赐与纠正，通报 基金托管东说念主，并采取合理的措施着重损失进一步扩大。   （2）任一类基金份额净值谋略空幻偏差达到该类基金份额净值的 0.25%时， 基金约束东说念主应当通报基金托管东说念主并报中国证监会备案；空幻偏差达到该类基金份 额净值的 0.5%时，基金约束东说念主应当公告，并报中国证监会备案。   （3）当基金份额净值谋略差错给基金和基金份额持有东说念主形成损失需要进行 抵偿时，基金约束东说念主和基金托管东说念主应根据实践情况界定两边承担的办事，经证据 后按以下条件进行抵偿：   ①本基金的基金管帐办事方由基金约束东说念主担任，与本基金关系的管帐问题，  中泰福瑞稳健养老宗旨一年持有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）招募诠释书（更新）2025 年第 1 号 如经两边在对等基础上充分辩论后，尚不成达成一致时，按基金约束东说念主的建议执 行，由此给基金份额持有东说念主和基金财产形成的损失，由基金约束东说念主负责赔付。   ②若基金约束东说念主谋略的基金份额净值已由基金托管东说念主复核证据后公告，由此 给基金份额持有东说念主形成损失的，应根据法律法则的法令对投资者或基金支付抵偿 金，就实践向投资者或基金支付的抵偿金额，基金约束东说念主与基金托管东说念主按照舛错 程度各自承担相应的办事。   ③如基金约束东说念主和基金托管东说念主对基金份额净值的谋略结果，固然屡次重新计 算和查对，尚不成达成一致时，为幸免不成按时公布基金份额净值的情形，以基 金约束东说念主的谋略结果对外公布，由此给基金份额持有东说念主和基金形成的损失，由基 金约束东说念主负责赔付。   ④由于基金约束东说念主提供的信息空幻（包括但不限于基金申购或赎回金额等）， 进而导致基金份额净值谋略空幻而引起的基金份额持有东说念主和基金财产的损失，由 基金约束东说念主负责赔付。   （4）前述内容如法律法则或监管机关另有法令的，从其法令处理。要是行 业另有通行作念法，基金约束东说念主和基金托管东说念主应本着对等和保护基金份额持有东说念主利 益的原则进行协商。   七、暂停估值的情形 资产价值时； 商证据后，基金约束东说念主应当暂停估值； 的情形；   八、基金净值的证据   基金资产净值和千般基金份额净值由基金约束东说念主负责谋略，基金托管东说念主负责 进行复核。基金约束东说念主应于 T+2 日内谋略 T 日的基金资产净值和千般基金份额 净值并发送给基金托管东说念主。基金托管东说念主对净值谋略结果复核证据后发送给基金管  中泰福瑞稳健养老宗旨一年持有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）招募诠释书（更新）2025 年第 1 号 理东说念主，由基金约束东说念主对基金净值信息按法令赐与公布。   九、极端情形的处理 所形成的谬误不当作基金资产估值空幻处理。 发送的数据空幻等，基金约束东说念主和基金托管东说念主固然已经采取必要、稳当、合理的 措施进行检查，但未能发现空幻的，由此形成的基金资产估值空幻，股票配资杠杆基金约束东说念主 和基金托管东说念主罢职抵偿办事。但基金约束东说念主和基金托管东说念主应当积极采取必要的措 施缩小或排斥由此形成的影响。   十、实施侧袋机制期间的基金资产估值   本基金实施侧袋机制的，应根据本部分的约定对主袋账户资产进行估值并披 露主袋账户的基金份额净值和基金份额累计净值，暂停败露侧袋账户的基金净值 信息。  中泰福瑞稳健养老宗旨一年持有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）招募诠释书（更新）2025 年第 1 号             第十三部分      基金的收益与分派      一、基金利润的组成      基金利润指基金利息收入、投资收益、公允价值变动收益和其他收入扣除 联系用度后的余额，基金已达成收益指基金利润减去公允价值变动收益后的余 额。      二、基金可供分派利润      基金可供分派利润指限制收益分派基准日基金未分派利润与未分派利润中 已达成收益的孰低数。      三、基金收益分派原则 行收益分派，具体分派有谋略以公告为准，若《基金合同》成效动怒 3 个月可不进 行收益分派； 金份额持有东说念主可选拔现款红利或将现款红利按除权后的基金份额净值自动转为 该类基金份额进行再投资；若基金份额持有东说念主不选拔，本基金 A 类基金份额默 认的收益分派样式是现款分成。本基金 Y 类基金份额的收益分派样式是红利再投 资。因红利再投资所得的基金份额按原基金份额最短持有期谋略，基金合同另有 约定的除外。改日条件允许的情况下，本基金可为 Y 类基金份额提供依期分成等 收益分派样式，具体详见招募诠释书或联系公告； 准日的千般基金份额净值减去每单元该类基金份额收益分派金额后不成低于面 值； 所不同；本基金褪色类别的每一基金份额享有同平分派权；      在不违抗法律法则且对基金份额持有东说念主利益无本色性不利影响的前提下， 基金约束东说念主可在与基金托管东说念主协商一致并履行稳当模范后对基金收益分派原则 进行调整，无需召开基金份额持有东说念主大会。  中泰福瑞稳健养老宗旨一年持有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）招募诠释书（更新）2025 年第 1 号   四、收益分派有谋略   基金收益分派有谋略中应载明限制收益分派基准日的可供分派利润、基金收 益分派对象、分派时刻、分派数额及比例、分派样式等内容。   五、收益分派有谋略的确定、公告与实施   本基金收益分派有谋略由基金约束东说念主拟定，并由基金托管东说念主复核，依照《信 息败露办法》的关系法令在法令媒介公告。   六、基金收益分派中发生的用度   基金收益分派时所发生的银行转账或其他手续用度由基金份额持有东说念主自行 承担。当基金份额持有东说念主的现款红利小于一定金额，不及以支付银行转账或其他 手续用度时，基金登记机构可将基金份额持有东说念主的现款红利自动转为相应类别的 基金份额。红利再投资的谋略方法，依照《业务法令》履行。   七、实施侧袋机制期间的收益分派   本基金实施侧袋机制的，侧袋账户不进行收益分派，详见本招募诠释书“侧 袋机制”章节的法令。  中泰福瑞稳健养老宗旨一年持有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）招募诠释书（更新）2025 年第 1 号              第十四部分      基金用度与税收    一、基金用度的种类 财产中列支的除外； 用度。    二、基金用度计提方法、计提圭臬和支付样式    本基金对基金财产中持有的本基金约束东说念主自身约束的基金部分不收取约束 费。本基金千般基金份额按照不同的年费率计提约束费，千般基金份额的约束费 按前一日该类基金份额基金资产净值扣除该类基金份额所持有本基金约束东说念主自 身约束的基金所对应的基金资产净值后余额（若为负数，则取 0）的年约束费率 计提。约束费的谋略方法如下：    本基金 A 类基金份额的年约束费率为 0.60%，Y 类基金份额的年约束费率为    H＝E×千般基金份额年约束费率÷当年天数    H 为逐日该类基金份额应计提的基金约束费    E 为前一日的千般基金份额基金资产净值扣除该类基金份额所持有本基金 约束东说念主自身约束的基金所对应的基金资产净值后余额（若为负数，则取 0）  中泰福瑞稳健养老宗旨一年持有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）招募诠释书（更新）2025 年第 1 号    基金约束费逐日计提，逐日累计至每月月末，按月支付。经基金约束东说念主与基 金托管东说念主两边查对无误后，基金托管东说念主按照与基金约束东说念主协商一致的样式于次月 首日起 5 个办事日内从基金财产中一次性支付给基金约束东说念主。若遇法定节沐日、 公休日或不可抗力致使无法按时支付的，顺延至法定节沐日、公休日收尾之日起    本基金对基金财产中持有的本基金托管东说念主自身托管的基金部分不收取托管 费。本基金千般基金份额按照不同的年费率计提托管费，千般基金份额的托管费 按前一日该类基金份额基金资产净值扣除该类基金份额所持有本基金托管东说念主自 身托管的基金所对应的基金资产净值后余额（若为负数，则取 0）的年托管费率 计提。托管费的谋略方法如下：    本基金 A 类基金份额的年托管费率为 0.15%，Y 类基金份额的年托管费率为    H＝E×千般基金份额年托管费率÷当年天数    H 为逐日该类基金份额应计提的基金托管费    E 为前一日的千般基金份额基金资产净值扣除该类基金份额所持有本基金 托管东说念主自身托管的基金所对应的基金资产净值后余额（若为负数，则取 0）    基金托管费逐日计提，逐日累计至每月月末，按月支付。经基金约束东说念主与基 金托管东说念主两边查对无误后，基金托管东说念主按照与基金约束东说念主协商一致的样式于次月 首日起 5 个办事日内从基金财产中一次性支取。若遇法定节沐日、公休日或不可 抗力致使无法按时支付的，顺延至法定节沐日、公休日收尾之日起 5 个办事日或 不可抗力情形排斥之日起 5 个办事日内支付。    基金约束东说念主、基金托管东说念主可对 Y 类基金份额的约束费、托管费实施一定的 优惠。    上述“一、基金用度的种类”中第 3－10 项用度，根据关系法则及相应公约规 定，按用度实践开销金额列入当期用度，由基金托管东说念主从基金财产中支付。    三、不列入基金用度的款式    下列用度不列入基金用度： 基金财产的损失；  中泰福瑞稳健养老宗旨一年持有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）招募诠释书（更新）2025 年第 1 号 目。   基金约束东说念主运用本基金基金财产申购自身约束的基金的（ETF 除外），应 当通过直销渠说念申购且不得收取申购费、赎回费（按照联系法则、基金招募诠释 书约定应当收取，并记入基金财产的赎回用度除外）、销售服务费等销售用度。   四、实施侧袋机制期间的基金用度   本基金实施侧袋机制的，与侧袋账户关系的用度不错从侧袋账户中列支，但 应待侧袋账户资产变现后方可列支，关系用度可酌情收取或减免，但不得收取侧 袋账户的约束费，详见本招募诠释书“侧袋机制”章节或联系公告。   五、基金税收   本基金运作过程中波及的各征税主体，其征税义务按国度税收法律、法则执 行。基金财产投资的联系税收，由基金份额持有东说念主承担，基金约束东说念主或者其他扣 缴义务东说念主按照国度关系税收征收的法令代扣代缴。  中泰福瑞稳健养老宗旨一年持有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）招募诠释书（更新）2025 年第 1 号             第十四部分      基金的管帐与审计   一、基金管帐政策 管帐年度按如下原则：要是《基金合同》成效少于 2 个月，不错并入下一个管帐 年度败露； 管帐核算，按照关系法令编制基金管帐报表； 并以约定样式证据。   二、基金的年度审计 法令的管帐师事务所过火注册管帐师对本基金的年度文告中的财务管帐文告进 行审计。 换管帐师事务所需依照《信息败露办法》的关系法令在法令媒介公告。  中泰福瑞稳健养老宗旨一年持有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）招募诠释书（更新）2025 年第 1 号              第十五部分      基金的信息败露   一、本基金的信息败露应适合《基金法》、《运作办法》、《信息败露办法》、 《流动性风险约束法令》、《基金合同》过火他关系法令。联系法律法则对于信 息败露的法令发生变化时，本基金从其最新法令。   二、信息败露义务东说念主   本基金信息败露义务东说念主包括基金约束东说念主、基金托管东说念主、召集基金份额持有东说念主 大会的基金份额持有东说念主等法律法则和中国证监会法令的当然东说念主、法东说念主和罪人东说念主组 织。   本基金信息败露义务东说念主以保护基金份额持有东说念主利益为压根起点，按照法律 法则和中国证监会的法令败露基金信息，并保证所败露信息的的确性、准确性、 齐全性、实时性、简明性和易得性。   本基金信息败露义务东说念主应当在中国证监会法令时刻内，将应予败露的基金信 息通过适合中国证监会法令条件的天下性报刊（以下简称“法令报刊”）及《信 息败露办法》法令的互联网网站（以下简称“法令网站”）等媒介败露，并保证 基金投资者大约按照《基金合同》约定的时刻和样式查阅或者复制公开败露的信 息而已。   三、本基金信息败露义务东说念主承诺公开败露的基金信息，不得有下列步履：   四、本基金公开败露的信息应采取中语文本。如同期采取外文文本的，基金 信息败露义务东说念主应保证不同文本的内容一致。不同文本之间发生歧义的，以中语 文本为准。   本基金公开败露的信息采取阿拉伯数字；除十分诠释外，货币单元为东说念主民币 元。  中泰福瑞稳健养老宗旨一年持有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）招募诠释书（更新）2025 年第 1 号   五、公开败露的基金信息   公开败露的基金信息包括：   （一）基金招募诠释书、《基金合同》、基金托管公约、基金家具而已纲要 基金份额持有东说念主大会召开的法令及具体模范，诠释基金家具的脾性等波及基金投 资者重要利益的事项的法律文献。 诠释基金认购、申购和赎回安排、基金投资、基金家具脾性、风险揭示、信息披 露及基金份额持有东说念主服务等内容。《基金合同》成效后，基金招募诠释书的信息 发生重要变更的，基金约束东说念主应当在三个办事日内更新招募诠释书并登载在法令 网站上；基金招募诠释书其他信息发生变更的，基金约束东说念主至少每年更新一次。 基金阻隔运作的，基金约束东说念主不再更新基金招募诠释书。 作监督等行动中的权利、义务关系的法律文献。 明的基金纲要信息。《基金合同》成效后，基金家具而已纲要的信息发生重要变 更的，基金约束东说念主应当在三个办事日内，更新基金家具而已纲要，并登载在法令 网站及基金销售机构网站或营业网点；基金家具而已纲要其他信息发生变更的， 基金约束东说念主至少每年更新一次。基金阻隔运作的，基金约束东说念主不再更新基金家具 而已纲要。   基金召募苦求经中国证监会注册后，基金约束东说念主在基金份额发售的 3 日前， 将基金份额发售公告、基金招募诠释书提醒性公告、《基金合同》提醒性公告登 载在法令报刊上，将基金份额发售公告、基金招募诠释书、基金家具而已纲要、 《基金合同》和基金托管公约登载在法令网站上，并将基金家具而已纲要登载在 基金销售机构网站或营业网点；基金托管东说念主应当同期将《基金合同》、基金托管 公约登载在法令网站上。   （二）基金份额发售公告   基金约束东说念主应当就基金份额发售的具体事宜编制基金份额发售公告，并在披 露招募诠释书确当日登载于法令媒介上。  中泰福瑞稳健养老宗旨一年持有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）招募诠释书（更新）2025 年第 1 号   （三）《基金合同》成效公告   基金约束东说念主应当在收到中国证监会证据文献的次日在法令媒介上登载《基金 合同》成效公告。   （四）基金净值信息   《基金合同》成效后，在开动办理基金份额申购或者赎回前，基金约束东说念主应 当至少每周在法令网站败露一次基金份额净值和基金份额累计净值。   在开动办理基金份额申购或者赎回后，基金约束东说念主应当在不晚于每个怒放日 后第 3 个办事日，通过法令网站、基金销售机构网站或者营业网点，败露怒放日 千般基金份额的基金份额净值和基金份额累计净值。   基金约束东说念主应当在不晚于半年度和年度终末一日后第 3 个办事日，在法令网 站败露半年度和年度终末一日千般基金份额的基金份额净值和基金份额累计净 值。   （五）基金份额申购、赎回价钱   基金约束东说念主应当在《基金合同》、招募诠释书等信息败露文献上载明千般基 金份额申购、赎回价钱的谋略样式及关系申购、赎回费率，并保证投资者大约在 基金销售机构网站或营业网点查阅或者复制前述信息而已。  （六）基金依期文告，包括基金年度文告、基金中期文告和基金季度文告   基金约束东说念主应当在每年收尾之日起三个月内，编制完成基金年度文告，并将 年度文告登载于法令网站上，将年度文告提醒性公告登载在法令报刊上。基金年 度文告中的财务管帐文告应当经过适合《证券法》法令的管帐师事务所审计。   基金约束东说念主应当在上半年收尾之日起两个月内，编制完成基金中期文告，并 将中期文告登载在法令网站上，将中期文告提醒性公告登载在法令报刊上。   基金约束东说念主应当在季度收尾之日起 15 个办事日内，编制完成基金季度文告， 将季度文告登载在法令网站上，并将季度文告提醒性公告登载在法令报刊上。   《基金合同》成效不及 2 个月的，基金约束东说念主不错不编制当期季度文告、中 期文告或者年度文告。   如文告期内出现单一投资者持有基金份额达到或跳跃基金总份额 20%的情 形，为保障其他投资者的权益，基金约束东说念主至少应当在依期文告“影响投资者决 策的其他紧要信息”项下败露该投资者的类别、文告期末持有份额及占比、文告  中泰福瑞稳健养老宗旨一年持有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）招募诠释书（更新）2025 年第 1 号 期内持有份额变化情况及本基金的独到风险，中国证监会认定的极端情形除外。   基金约束东说念主应当在基金年度文告和中期文告中败露基金组结伙产情况过火 流动性风险分析等。   （七）临时文告   本基金发生重要事件，关系信息败露义务东说念主应当依照《信息败露办法》的有 关法令编制临时文告书，并登载在法令报刊和法令网站上。   前款所称重要事件，是指可能对基金份额持有东说念主权益或者基金份额的价钱产 生重要影响的下列事件： 务所； 事项，基金托管东说念主托付基金服务机构代为办理基金的核算、估值、复核等事项； 东说念主变更； 负责东说念主发生变动； 个月内变动跳跃百分之三十； 重要行政处罚、刑事处罚，基金托管东说念主或其专门基金托管部门负责东说念主因基金托管 业务联系步履受到重要行政处罚、刑事处罚；  中泰福瑞稳健养老宗旨一年持有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）招募诠释书（更新）2025 年第 1 号 实践遏抑东说念主或者与其有重要横蛮关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证 券，或者从事其他重要关联交游事项，但中国证监会另有法令的除外； 生变更； 购、赎回苦求； 个办事日和 45 个办事日出现基金份额持有东说念主数目动怒 200 东说念主或者基金资产净值 低于 5000 万元的情形； 格产生重要影响的其他事项或中国证监会法令的其他事项。   （八）判辨公告   在《基金合同》存续期限内，任何寰球媒介中出现的或者在市集高尚传的消 息可能对基金份额价钱产生误导性影响或者引起较大波动，以及可能损伤基金份 额持有东说念主权益的，联系信息败露义务东说念主洞悉后应当立即对该音书进行公开判辨。   （九）清理文告   基金合同阻隔的，基金约束东说念主应当照章组织基金财产清理小组对基金财产进 行清理并作出清理文告。基金财产清理小组应当将清理文告登载在法令网站上， 并将清理文告提醒性公告登载在法令报刊上。   （十）基金份额持有东说念主大会决议  中泰福瑞稳健养老宗旨一年持有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）招募诠释书（更新）2025 年第 1 号   基金份额持有东说念主大会决定的事项，应当照章报中国证监会备案，并赐与公告。   （十一）投资资产辅助证券的信息败露   基金约束东说念主应在基金年度文告及中期文告中败露其持有的资产辅助证券总 额、资产辅助证券市值占基金净资产的比例和文告期内通盘的资产辅助证券明 细。   基金约束东说念主应在基金季度文告中败露其持有的资产辅助证券总额、资产辅助 证券市值占基金净资产的比例和文告期末按市值占基金净资产比例大小排序的 前 10 名资产辅助证券明细。   （十二）投资证券投资基金的信息败露   基金约束东说念主应在依期文告和招募诠释书等文献中设立专门章节败露所持有 基金以下联系情况，并提醒联系风险： 费、托管费等，招募诠释书中应当列明谋略方法并例如诠释； 合并、阻隔基金合同以及召开基金份额持有东说念主大会等；   （十三）实施侧袋机制期间的信息败露   本基金实施侧袋机制的，联系信息败露义务东说念主应当根据法律法则、基金合同 和招募诠释书的法令进行信息败露，详见本招募诠释书“侧袋机制”章节的法令。   （十四）本基金为发起式基金，基金约束东说念主应当按照联系法律法则的法令， 在基金合同成效公告中诠释基金召募情况及基金约束东说念主、基金约束东说念主高档约束东说念主 员、基金司理等东说念主员以及基金约束东说念主鼓吹持有的基金份额、承诺持有的期限等情 况。在基金年度文告、中期文告、季度文告等永别败露基金约束东说念主固有资金、基 金约束东说念主高档约束东说念主员、基金司理等东说念主员以及基金约束东说念主鼓吹持有基金的份额、 期限及期间的变动情况。   （十五）中国证监会法令的其他信息。   六、信息败露事务约束   基金约束东说念主、基金托管东说念主应当建立健全信息败露约束轨制，指定专门部门及  中泰福瑞稳健养老宗旨一年持有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）招募诠释书（更新）2025 年第 1 号 高档约束东说念主员负责约束信息败露事务。   基金信息败露义务东说念主公开败露基金信息，应当适合中国证监会联系基金信息 败露内容与阵势准则等法则的法令。   基金托管东说念主应当按照联系法律法则、中国证监会的法令和《基金合同》的约 定，对基金约束东说念主编制的基金资产净值、千般基金份额净值、千般基金份额申购 赎回价钱、基金依期文告、更新的招募诠释书、基金家具而已纲要、基金清理报 告等联系基金信息进行复核、审查，并向基金约束东说念主进行书面或电子证据。   基金约束东说念主、基金托管东说念主应当在法令报刊中选拔败露信息的报刊。基金约束 东说念主、基金托管东说念主应当向中国证监会基金电子败露网站报送拟败露的基金信息，并 保证联系报送信息的的确、准确、齐全、实时。   基金约束东说念主、基金托管东说念主除照章在法令媒介上败露信息外，还不错根据需要 在其他寰球媒介败露信息，然而其他寰球媒介不得早于法令媒介败露信息，况且 在不同媒介上败露褪色信息的内容应当一致。   基金约束东说念主、基金托管东说念主除按法律法则要求败露信息外，也可着眼于为投资 者决策提供有用信息的角度，在保证自制对待投资者、不误导投资者、不影响基 金正常投资操作的前提下，自主提高信息败露服务的质料。具体要求应当适合中 国证监会及自律法令的联系法令。前述自主败露如产生信息败露用度，该用度不 得从基金财产中列支。   为基金信息败露义务东说念主公开败露的基金信息出具审计文告、法律意见书的专 业机构，应当制作办事底稿，并将联系档案至少保存到《基金合同》阻隔后 10 年，法律法则另有法令的从其法令。   七、信息败露文献的存放与查阅   照章必须败露的信息发布后，基金约束东说念主、基金托管东说念主应当按照联系法律法 规法令将基金信息置备于各自住所，供社会公众查阅、复制。   八、暂停或蔓延信息败露的情形   当出现下述情况时，基金约束东说念主和基金托管东说念主可暂停或蔓延败露基金联系信 息：  中泰福瑞稳健养老宗旨一年持有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）招募诠释书（更新）2025 年第 1 号 的情形； 商证据后，基金约束东说念主应当暂停估值时；  中泰福瑞稳健养老宗旨一年持有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）招募诠释书（更新）2025 年第 1 号                 第十六部分         侧袋机制   一、侧袋机制的实施条件、实施模范   当基金持有特定资产且存在或潜在大额赎回苦求时，根据最大限制保护基金 份额持有东说念主利益的原则，基金约束东说念主经与基金托管东说念主协商一致，并照守护帐师事 务所意见后，不错依照法律法则及基金合同的约定启用侧袋机制，无需召开基金 份额持有东说念主大会。基金约束东说念主应当在启用侧袋机制当日报中国证监会及公司所在 地中国证监会派出机构备案。   启用侧袋机制当日，基金约束东说念主应以基金份额持有东说念主的原有账户份额为基 础，证据基金份额持有东说念主的相应侧袋账户份额。   二、侧袋机制实施期间的基金运作安排   （一）基金份额的申购与赎回   启用侧袋机制当日收到的申购苦求，视为投资者对侧袋机制启用后的主袋账 户提交的申购苦求；启用侧袋机制当日收到的赎回苦求，基金约束东说念主仅办理主袋 账户的赎回苦求并支付赎回款项。   侧袋机制实施期间，基金约束东说念主不办理侧袋账户的申购、赎回和颐养业务。 基金份额持有东说念主苦求申购、赎回或颐养侧袋账户基金份额的，该申购、赎回或转 换苦求将被拒却。   基金约束东说念主将照章保障主袋账户份额持有东说念主享有基金合同约定的赎回权利， 并根据主袋账户运作情况合理确定申购事项，具体事项届时将由基金约束东说念主在相 关公告中法令。   （二）基金的投资   侧袋机制实施期间，本基金的各项投资运作有筹商和基金事迹有筹商应当以主袋 账户资产为基准。   基金约束东说念主原则上应当在侧袋机制启用后 20 个交游日内完成对主袋账户投 资组合的调整，但因资产流动性受限等中国证监会法令的情形除外。   （三）基金的用度   侧袋机制实施期间，侧袋账户资产不收取约束费。  中泰福瑞稳健养老宗旨一年持有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）招募诠释书（更新）2025 年第 1 号   基金约束东说念主不错将与侧袋账户关系的用度从侧袋账户资产中列支，但应待特 定资产变现后方可列支。   （四）基金的收益分派   侧袋机制实施期间，在主袋账户份额舒服基金合同收益分派条件的情形下， 基金约束东说念主可对主袋账户份额进行收益分派。侧袋账户不进行收益分派。   （五）基金的信息败露   侧袋机制实施期间，基金约束东说念主应当暂停败露侧袋账户的基金份额净值和基 金份额累计净值。   基金约束东说念主应当在基金依期文告中败露文告期内特定资产处置进展情况，披 露文告期末特定资产可变现净值或净值区间的，该净值或净值区间并不代表特定 资产最终的变现价钱，不当作基金约束东说念主对特定资产最终变现价钱的承诺。   基金约束东说念主在启用侧袋机制、处置特定资产、阻隔侧袋机制以及发生其他可 能对投资者利益产生重要影响的事项后应实时发布临时公告。   启用侧袋机制的临时公告内容应当包括启用原因及模范、特定资产流动性和 估值情况、对投资者申购赎回的影响、风险提醒等紧要信息。   处置特定资产的临时公告内容应当包括特定资产处置价钱和时刻、向侧袋账 户份额持有东说念主支付的款项、联系用度发生情况等紧要信息。   （六）特定资产处置清理   基金约束东说念主将按照基金份额持有东说念主利益最大化原则，采取将特定资产赐与处 置变现等样式，实时向侧袋账户份额持有东说念主支付对应款项。   （七）侧袋的审计   基金约束东说念主应当在启用侧袋机制和阻隔侧袋机制后，实时礼聘适合《证券法》 法令的管帐师事务所进行审计并败露专项审计意见。   三、本部分对于侧袋机制的联系法令，但凡径直援用法律法则或监管法令的 部分，如将来法律法则或监管法令修改导致联系内容被取消或变更的，基金约束 东说念主经与基金托管东说念主协商一致并履行稳当模范后，在对基金份额持有东说念主利益无本色  中泰福瑞稳健养老宗旨一年持有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）招募诠释书（更新）2025 年第 1 号 性不利影响的前提下，可径直对本部安分容进行修改和调整，无需召开基金份额 持有东说念主大会审议。  中泰福瑞稳健养老宗旨一年持有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）招募诠释书（更新）2025 年第 1 号                 第十七部分         风险揭示   一、市集风险   市集风险是指由于经济、政事、社会等环境因素的变化对质券价钱形成的影 响，其主要包括政策风险、经济周期风险、利率风险、上市公司谋划风险、购买 力风险、再投资风险。 的基金资产带来的风险。政策风险包括：货币政策、财政政策、产业政策、税收 政策、收支口政策、证券市集监管政策等国度政策的变化激励的市集价钱波动， 对公司所约束的基金资产带来的风险。 将径直影响上市公司的谋划、盈利情况。基金所投资的证券市集跟着宏不雅经济运 行气象的变化而变化，本基金的收益水平也会随之波动，从而产生风险。 从而给基金的投资带来风险。利直爽接影响着债券的价钱和收益率，影响着企业 的融资成本和利润，更影响着基于利率基础的千般利率家具。对于股票投资而言， 利率的变化将导致证券市集资金供求气象、上市公司的融资成本和利润水对等发 生变化，同期窜改市集参与者对于后市利率变化标的及幅度的预期，这将径直影 响证券价钱发生变化，进而影响本基金的收益水平。 行业竞争、约束才气、财务气象、东说念主员教育等因素都会导致公司盈利发生变化。 要是基金所投资的上市公司谋划不善，其股票价钱可能下降，或股息、红利减少， 从而导致基金投资收益下降，从而给基金的投资带来风险。 的阵势来分派，而现款可能因为通货蔓延、货币贬值导致购买力下降，从而形成 投资东说念主实践收益水平下降。 再投资时的市集利率水和缓再投资的策略。改日市集利率的变化可能会引起再投 资收益的不确定性并可能影响到基金投资策略的胜仗实施。  中泰福瑞稳健养老宗旨一年持有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）招募诠释书（更新）2025 年第 1 号   二、信用风险   指金融用具的一方到期无法履行约界说务致使本基金遭受损失的风险。本基 金的信用风险主要着手于金融用具的刊行者或是交游敌手不成履行约界说务的 步履。无论是全体市集投资者的信用偏好变化，如故基金具体投资债券和上市公 司的信用恶化，都会对本基金的文告带来负面影响。另外，信用评级调整也会带 来相应风险。当信用评级机构调低本基金所持有的债券的信用级别时，债券的价 格会下降，从而导致本基金的收益下降。   三、运作约束风险 判断、决策等主不雅因素的限制而影响其对信息的占有以及对经济阵势、证券价钱 走势的判断而产生的风险，或者由于基金约束东说念主里面遏抑不完善而导致基金财产 损失的风险。 障等突发情况而形成的风险，或者由于操作过程中的果决和空幻而产生的风险。 规操作、讹诈步履等原因形成的风险。   四、流动性风险   怒放式基金要随时搪塞投资者的赎回，要是基金资产不成马上搬动成现款， 或者变现为现款时对基金净值产生不利的影响，都会影响基金运作和收益水平。 尤其是在发生多数赎回时，要是基金资产变现才气差，可能会产生基金仓位调整 的繁难，导致流动性风险，可能影响基金份额净值。   （1）拟投资市集的流动性风险   本基金主要投资于经中国证监会照章核准或注册的公开召募证券投资基金。 为更好地达成投资宗旨，本基金还不错投资于国内照章刊行上市的股票、债券、 资产辅助证券、债券回购、同行存单、货币市集用具等投资品种。上述资产均有 范例的交游场所、运作时刻长，市集透明度较高，运作样式范例，历史流动性状 况精良，正常情况下大约实时舒服基金变现需求，保证基金按时搪塞赎回要求。  中泰福瑞稳健养老宗旨一年持有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）招募诠释书（更新）2025 年第 1 号   顶点市集情况下，上述资产可能出现流动性不及，导致基金资产无法变现， 从而影响投资者按时收到赎回款项。根据过往训戒统计，绝大部分时刻上述资产 流动性充裕，流动性风险可控，当遇到顶点市集情况时，基金约束东说念主会按照基金 合同及联系法律法则要求，实时启动流动性风险搪塞措施，保护基金投资者的合 法权益。   （2）拟投资行业的流动性风险   本基金为夹杂型基金中基金，投资于证券投资基金的比例不低于基金资产的 不跳跃基金资产的 30%，其中投资于权益类资产的比例核心为 25%，比例范围 为 15%-30%，商品期货基金和黄金 ETF 共计不跳跃基金资产的 10%，投资于 QDII 基金份额、香港互认基金份额的比例共计不跳跃基金资产的 20%；投资于货币市 场基金的比例不高于基金资产的 15%。本基金的主要投资策略为资产配置策略、 基金投资策略、股票投资策略、债券投资策略等。本基金不以投资于某一滑业基 金为投资宗旨，行业配置较难分析。在实践投资运作过程中，本基金将采取溜达 投资原则，公募基金品种丰富，市集容量较大，大约舒服本基金日常运作要求。   （3）拟投资资产的流动性风险   本基金大部分资产投资于具有较高流动性的怒放式证券投资基金，在正常情 况下，怒放式证券投资基金逐日怒放申购、赎回的机制安排不错舒服本基金日常 运作要求。   与此同期，本基金所投资或持有的基金份额的基金约束东说念主实施流动性风险管 理，也会审慎评估所投资资产的流动性，并针对性制定流动性风险约束措施，因 此本基金流动性风险也不错得到灵验遏抑。但在顶点的、极端的市集情况下，若 证券投资基金行业渊博濒临流动性风险，本基金所投资的证券投资基金的流动性 风险也将在一定程度上影响本基金的资产变现才气及赎回款项支付才气。   此外，在本基金运用基金财产投资于阻塞运作基金、依期怒放基金等指挥受 限基金时，由于指挥受限基金自己的家具特色，有可能对本基金产生流动性风险 影响。因此，本基金针对流动性较低资产的投资进行了严格的限制，以裁减基金 的流动性风险。  中泰福瑞稳健养老宗旨一年持有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）招募诠释书（更新）2025 年第 1 号   本基金采取怒放样式运作，基金约束东说念主在怒放日办理基金份额的申购和赎回 （对于每份基金份额，仅在该基金份额最短持有期届满后方可办理基金份额的赎 回）。为切实保护存量基金份额持有东说念主的正当权益，恪守基金份额持有东说念主利益优 先原则，本基金约束东说念主将合理遏抑基金份额持有东说念主辘集度，审慎证据申购赎回业 务苦求，包括但不限于：   （1）当接受申购苦求对存量基金份额持有东说念主利益组成潜在重要不利影响时， 基金约束东说念主应当采取设定单一投资者申购金额上限或基金单日净申购比例上限、 拒却大额申购、暂停基金申购等措施，切实保护存量基金份额持有东说念主的正当权益。   （2）当发生大额申购或赎回情形时，基金约束东说念主不错采取舞动订价机制， 以确保基金估值的自制性。   （3）当特定资产占前一估值日基金资产净值 50%以上且与基金托管东说念主协商 证据后，基金约束东说念主应当暂停接受基金申购苦求、赎回苦求或降速支付赎回款项。 具体措施详见本招募诠释书“第八部分基金份额的申购与赎回”。   （1）当基金约束东说念主以为支付基金份额持有东说念主的赎回苦求有繁难或以为因支 付基金份额持有东说念主的赎回苦求而进行的财产变现可能会对基金资产净值形成较 大波动时，基金约束东说念主在当日接受赎回比例不低于上一办事日基金总份额的 10% 的前提下，可对其余赎回苦求展期办理。   （2）在发生多数赎回，且单个基金份额持有东说念主赎回苦求跳跃上一办事日基 金总份额 10%的情形下，对单个基金份额持有东说念主跳跃上一办事日基金总份额 10% 以上的赎回苦求，基金约束东说念主不错展期办理赎回。对该单个基金份额持有东说念主 10% 以内（含 10%）的赎回苦求按照基金合同约定的正常赎回模范办理，或按照本招 募诠释书“第八部分 基金份额的申购与赎回”中“十、多数赎回的情形及处理 样式”之“2、多数赎回的处理样式”之“（2）部分展期赎回”的约定样式与其 他基金份额持有东说念主的赎回苦求一并办理，按单个账户赎回苦求量占赎回苦求总量 的比例，确定当日受理的赎回份额。对于未能赎回部分，该基金份额持有东说念主在提 交赎回苦求时不错选拔展期赎回或取消赎回，如基金份额持有东说念主在提交赎回苦求 时未作明确选拔，基金份额持有东说念主未能赎回部分作自动展期赎回处理。选拔取消 赎回的，当日未获受理的部分赎回苦求将被取销。展期的赎回苦求与下一怒放日  中泰福瑞稳健养老宗旨一年持有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）招募诠释书（更新）2025 年第 1 号 赎回苦求一并处理，无优先权并以下一怒放日的该类基金份额净值为基础谋略赎 回金额，依此类推，直到全部赎回为止。   （3）一语气 2 个怒放日以上(含本数)发生多数赎回，如基金约束东说念主以为有必 要，可暂停接受基金的赎回苦求；已经接受的赎回苦求不错降速支付赎回款项， 但不得跳跃 20 个办事日，并应当在法令媒介上进行公告。   基金约束东说念主经与基金托管东说念主协商，在确保投资者得到自制对待的前提下，可 依照法律法则及基金合同的约定，概括运用千般流动性风险约束用具，对赎回申 请进行遏抑调整，当作特定情形下基金约束东说念主流动性风险约束的辅助措施。备用 的流动性风险约束用具的实施情形包括：   （1）发生基金合同法令的暂停赎回或降速支付赎回款项的情形；   （2）基金发生多数赎回；   （3）基金发生多数赎回，且单个基金份额持有东说念主苦求赎回的基金份额跳跃 上一办事日基金总份额 10%的情形；   （4）发生基金合同法令的暂停估值的情形；   （5）当本基金发生大额申购或赎回情形时，基金约束东说念主不错采取舞动订价 机制，以确保基金估值的自制性。具体处理原则与操作范例恪守联系法律法则以 及监管部门、自律法令的法令；   （6）实施侧袋机制；   （7）法律法则法令、中国证监会认定或基金合同约定的其他情形。   实施备用流动性风险约束用具的决策模范依照基金约束东说念主流动性风险约束 轨制的法令办理。基金约束东说念主当令刻着重可能产生的流动性风险，对流动性风险 进行日常监控，切实保护持有东说念主的正当权益。   采取备用流动性风险约束用具，可能对投资东说念主形成无法赎回、赎回展期办理、 赎回款项降速支付、赎回时承担冲击成本产生资金损失等影响。   五、本基金特定风险   本基金主要投资于千般公开召募证券投资基金，如遇国度金融政策发生重要 调整，导致被投资基金的基金约束东说念主、基金投资操作、基金运作样式发生较大变  中泰福瑞稳健养老宗旨一年持有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）招募诠释书（更新）2025 年第 1 号 化，可能影响本基金的收益水平。   基金约束东说念主的谋划事迹受多种因素的影响，如约束才气、财务气象、市集前 景、行业竞争、东说念主员教育等，以上因素均会导致基金约束东说念主的投资事迹产生波动。 要是本基金所投资基金的基金约束东说念主谋划不善，可能会形成本基金投资收益下 降。固然本基金不错通过投资千般化溜达这种非系统风险，但不成齐备侧目。特 别地，在本基金投资策略的实施过程中，本基金可将基金资产部分或全部投资于 本基金约束东说念主约束的其他基金，在这种情况下，本基金将无法通过投资千般化来 溜达这种非系统性风险。   具体包括基金投资作风漂移风险、基金司理更换风险、基金实践操作风险、 基金约束东说念主治理风险以及基金家具联想拓荒立异风险等。此外，阻塞式基金到期 转怒放运作、基金清理、基金合并等事件也可能带来风险。固然本基金约束东说念主将 会从基金作风、投资才气、约束团队、实践运作情况等多方面精选基金投资品种， 但无法齐备侧目基金运作风险。   本基金可通过二级市集进行 ETF、LOF、阻塞式基金的交游。交游型基金二 级市集走势除受到市集阵势、基金事迹弘扬、基金约束东说念主谋划情况的影响外，也 会濒临交游量不及激励的流动性风险，因基金约束东说念主谋划激励的暂停交游和退市 风险以及操作风险等。 风险、汇率风险、政府管制风险、法律风险、税务风险及政事风险等。   基金赎回的资金交获利果慢于基础证券市集交游的证券，因此本基金赎回款 到达投资者账户的时刻将晚于普通怒放式基金，存在对投资者资金安排形成影响 的风险。   本基金为基金中基金，基金财产主要投资于其他公开召募证券投资基金，除 投资于本基金约束东说念主所约束的基金的部分不收取约束费、投资于本基金托管东说念主所  中泰福瑞稳健养老宗旨一年持有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）招募诠释书（更新）2025 年第 1 号 托管的基金的部分不收取托管费、申购本基金约束东说念主约束的基金（ETF 除外）应 当通过直销渠说念申购且不得收取申购费、赎回费（按照联系法则、基金招募诠释 书约定应当收取，并计入基金财产的赎回用度除外）、销售服务费（如有）外， 基金中基金承担的联系基金用度可能比普通的怒放式基金高。   本基金投资于证券投资基金的比例不低于基金资产的 80%，因此本基金投资 宗旨的达成建立在所投资基金自己投资宗旨达成的基础上。要是由于所投资基金 的基金约束东说念主未能达成投资宗旨，则本基金存在达不成投资宗旨的风险。   本基金的称呼中包含“养老宗旨”字样，不代表基金收益保障或其他任何形 式的收益承诺，基金约束东说念主十分提醒投资者：本基金不保本，可能发生耗费。本 基金采取宗旨风险策略，根据权益类资产的基准配置比例来界定风险水平。在定 性分析的宏不雅情景假定下，根据核心资产的风险收益特征，分派大类资产的风险 预算。基于风险稳健的目的，本基金权益类资产的投资比例以基金资产的 25% 为核心，上浮不跳跃 5%，下浮不跳跃 10%，即本基金投资于权益类资产的比例 为基金资产的 15%-30%。固定收益类资产主要用于构建基金的基础收益和平滑 组合收益波动。   本基金对每份基金份额配置一年的最短持有期，即自基金合同成效日（对认 购份额而言）或基金份额申购证据日（对申购份额而言）至该日一年后的年度对 日的期间内，投资者不成提议赎回苦求，但法律法则另有法令或基金合同另有约 定的除外；该日一年后的年度对日（含当日）之后，投资者不错提议赎回苦求。 若该年度对日实践不存在对应日历或该对应日历为非办事日，则顺延至下一办事 日，因红利再投资所得的基金份额按原基金份额最短持有期谋略。因此基金份额 持有东说念主濒临在最短持有期内不成赎回基金份额的风险。投资者应当根据自身投资 宗旨、投资期限等情况审慎作出投资决策。 基金份额类别，投资者仅能通过个东说念主待业金资金账户购买 Y 类基金份额参与个 东说念主待业金投资基金业务。根据个东说念主待业金账户要求，个东说念主待业金投资基金的基金  中泰福瑞稳健养老宗旨一年持有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）招募诠释书（更新）2025 年第 1 号 份额申购赎回等款项将在个东说念主待业金账户内流转，投资者未达到领取基本待业金 年纪或者政策法令的其他领取条件时不可领取个东说念主待业金。具体业务法令请轻柔 基金约束东说念主届时发布的联系公告。   个东说念主待业金可投资的基金家具需适合《个东说念主待业金约束法令》要求的联系条 件，具体名录由中国证监会确定，每季度通过联系网站及平台等公布。本基金运 作过程中可能出现因不适合联系条件而被移出名录的情形，届时本基金将暂停办 理 Y 类基金份额的申购，投资者由此可能濒临无法连接投资 Y 类基金份额的风 险。   个东说念主待业金投资基金业务具有自觉进入、自主选拔、自担风险等业务属性。 本基金不保证本金、不保证收益，追求恒久收益。   本基金的投资范围包括资产辅助证券，它是一种债券性质的金融用具，其向 投资者支付的本息来自于基础资产池产生的现款流或剩余权益。与股票和一般债 券不同，资产辅助证券不是对某照旧营实体的利益要求权，而是对基础资产池所 产生的现款流和剩余权益的要求权，是一种以资产信用为辅助的证券。资产辅助 证券存在信用风险、利率风险、提前偿付风险、操作风险和法律风险等。   存托凭证是指由存托东说念主签发、以境外证券为基础在中国境内刊行、代表境外 基础证券权益的证券。本基金可投资存托凭证，除与其他仅投资于沪深市集股票 的基金所濒临的共同风险外，本基金还将濒临存托凭证价钱大幅波动以至出现较 大耗费的风险，以及与存托凭证刊行机制联系的风险，包括存托凭证持有东说念主与境 外基础证券刊行东说念主的鼓吹在法律地位、享有权利等方面存在相反可能激励的风 险；存托凭证持有东说念主在分成派息、运用表决权等方面的极端安排可能激励的风险； 存托公约自动不停存托凭证持有东说念主的风险；因多地上市形成存托凭证价钱相反以 及波动的风险；存托凭证持有东说念主权益被摊薄的风险；存托凭证退市的风险；已在 境外上市的基础证券刊行东说念主，在持续信息败露监管方面与境内可能存在相反的风 险；境表里法律轨制、监管环境相反可能导致的其他风险。   本基金根据投资策略需要或市集环境变化，可选拔将部分基金资产投资于公  中泰福瑞稳健养老宗旨一年持有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）招募诠释书（更新）2025 年第 1 号 募 REITs，但本基金并非势必投资公募 REITs。本基金投资公募 REITs 时可能面 临以下风险，包括但不限于：   （1）价钱波动风险。   公募 REITs 大部分资产投资于基础设施款式，具有权益属性，受经济环境、 运营约束等因素影响，基础设施款式市集价值及现款流情况可能发生变化，可能 引起公募 REITs 价钱波动，以至存在基础设施款式碰到顶点事件（如地震、台风 等）发生较大损失而影响基金价钱的风险。   （2）基础设施款式运营风险。   公募 REITs 投资辘集度高，收益率很大程度依赖基础设施款式运营情况，基 础设施款式可能因经济环境变化或运营不善等因素影响，导致实践现款流大幅低 于测算现款流，存在基金收益率欠安的风险，基础设施款式运营过程中房钱、收 费等收入的波动也将影响基金收益分派水平的沉稳。此外，公募 REITs 可径直或 盘曲对外借款，存在基础设施款式谋划不达预期，基金无法偿还借款的风险。   （3）基金份额交游价钱折溢价风险。   公募 REITs 基金合同成效后，将根据联系法律法则苦求在交游所上市，在每 个交游日的交游时刻将根据联系交游法令确定交游价钱，该交游价钱可能受诸多 因素影响；此外，公募 REITs 还将按照联系业务法令、基金合同约定进行估值并 败露基金份额净值等信息。由于基金份额交游价钱与基金份额净值形成机制以及 影响因素不同，存在基金份额交游价钱相对于基金份额净值折溢价的风险。   （4）流动性风险。   公募 REITs 采取阻塞式运作，不通达申购赎回，只可在二级市集交游，存在 流动性不及的风险。此外，公募 REITs 持有基础设施资产辅助证券全部份额，如 发生极端情况需要处置基础设施资产辅助证券，可能会由于基础设施资产辅助证 券流动性较弱而带来损失（如证券不成卖出或贬值出售等）。基础设施资产辅助 证券通过款式公司持有的基础设施资产可能会存在无法处置及变现的风险。   （5）政策调整风险。   公募 REITs 存在因联系法律法则或监管机构政策修改等基金约束东说念主无法控 制的因素的变化，使基金或投资者利益受到影响的风险，例如：公募 REITs 运作 过程中可能波及基金份额持有东说念主、公募基金、资产辅助证券、款式公司等多层面  中泰福瑞稳健养老宗旨一年持有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）招募诠释书（更新）2025 年第 1 号 税负，要是国度税收等政策发生调整，可能影响投资运作与基金收益；监管机构 基金估值政策的修改导致基金估值方法的调整而引起基金净值波动；联系法则的 修改导致基金投资范围变化，基金约束东说念主为调整投资组合而引起基金净值波动 等。   （6）利益恣意风险。   公募 REITs 基金约束东说念主可能同期约束多只同类型的公募 REITs；公募 REITs 基金约束东说念主礼聘的运营约束机构可能持有或为其他同类型的基础设施款式提供 运营约束服务；公募 REITs 原始权益东说念主也可能持有或约束其他同类型的基础设施 款式等。由于上述情况，公募 REITs 的关联方可能与公募 REITs 存在一定的利益 恣意。   （7）估值风险。   基础设施资产的评估以收益法为主，收益法进行估价时需要测算收益期、测 算改日收益、确定报恩率或者老本化率，并将改日收益折现为现值。由于基础设 施资产的评估值是基于联系假定条件测算得到的，估值工夫和信息的局限性导致 基础设施资产的评估值并不代表对基础设施资产的确的公允价值，也不组成改日 可交游价钱的保证。在基础设施款式出售的过程中，可能出现成交价钱低于估值 的情形，对基金财务气象形成不利影响。   （8）市集风险。   公募 REITs 投资于基础设施资产辅助证券的比例不低于 80%，投资于利率 债、AAA 级信用债、货币市集用具的比例不跳跃 20%，因此也濒临证券市集价 格波动风险，市集风险主要为债券投资风险，包括信用风险、利率风险、收益率 弧线风险、利差风险、市集供需风险、购买力风险等。   （9）暂停上市或阻隔上市风险。   公募 REITs 上市期间可能由于信息败露等原因导致基金停牌，在停牌期间不 能买卖基金。同期，公募 REITs 运作过程中可能因触发法律法则或交游所法令的 阻隔上市情形而阻隔上市，导致本基金无法在二级市集交游。   本基金为发起式基金，《基金合同》成效之日起 3 年后的对应日，若基金资 产净值低于 2 亿元，本基金将根据《基金合同》的约定进行基金财产清理并阻隔，  中泰福瑞稳健养老宗旨一年持有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）招募诠释书（更新）2025 年第 1 号 且不得通过召开基金份额持有东说念主大会的样式延续。若届时灵验的法律法则或中国 证监会法令发生变化，上述阻隔法令被取消、鼎新或补充时，则本基金不错参照 届时灵验的法律法则或中国证监会法令履行。   《基金合同》成效满 3 年后连接存续的，一语气 50 个办事日出现基金份额持 有东说念主数目动怒 200 东说念主或者基金资产净值低于 5000 万元情形的，基金约束东说念主应当 按照《基金合同》约定的模范进行清理并阻隔《基金合同》，无需召开基金份额 持有东说念主大会。   因此，基金份额持有东说念主可能濒临基金合同提前阻隔的风险。 选用的证券谋划机构进行场内交游，并由选用的证券谋划机构当作结算参与东说念主代 理本基金进行结算，该种交游结算模式可能存在信息系统风险、操作风险、成果 裁减风险、交游结算风险、投资信息安全躲藏风险等风险。   （1）信息系统风险。证券公司交游结算模式的交游系统架构较为复杂，相 比传统模式，交游链路加多了好多对接证券公司系统的实时子系统，一朝系统出 现故障，将对正常的场内投资交游业务形成较大影响。   （2）操作风险。本基金的场内投资采取证券公司交游结算模式，场外投资 仍然采取传统模式。两种模式对投资和交游的系统配置要求不同，因此在系统设 置上的操作办事将同步加多，同期也加多了操作风险。   （3）成果裁减风险。本基金采取证券公司交游模式和结算模式，与传统模 式比拟可能会导致基金投资运作等方面成果的裁减。具体弘扬为：   基金约束东说念主通过投资约束系统向证券谋划机构专用交游系统发送交游指示， 由证券谋划机构交游系统验资验券、通过交游法令检查后向交游所申报交游指 令，然后将交游所的成交文告推送给基金约束东说念主投资约束系统，加多了交游下单 数据传输才略，可能会裁减投资交游成果；另外场内和场社交游需永别使用不同 的交游系统完成，白昼的系统切换也可能会裁减投资交游成果。   资金存管需恪守客户交游结算资金三方存管法令，在参与交游托付前需要进 行银转证资金调拨，加多了资金划拨的办事量，同期场内场社交游切换中的在途 资金将无法使用，可能会裁减资金使用成果。   估值清理时，基金约束东说念主、基金托管东说念主则须从证券谋划机构获取交游结算数  中泰福瑞稳健养老宗旨一年持有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）招募诠释书（更新）2025 年第 1 号 据，同期还需获取证券谋划机构的对账单数据用于处理清理尾差，加多了数据获 取的办事量，在一定程度上影响了业务处理的成果。   （4）交游结算风险。在证券公司交游模式和结算模式下，基金约束东说念主使用 其投资约束系统进行投资约束，与证券谋划机构的交游系统进行对接，通过专用 交游单元进行报盘交游。若出现通信走漏麇集不沉稳、系统响应慢等问题，将影 响交游速率和报盘成果，存在相应风险；证券谋划机构负责基金的场内交游的清 算交收，由于交游品种粘稠，业务交互复杂，可能会出现未合理安排头寸，影响 交收进程的情况，存在交游结算风险。   （5）投资信息安全躲藏风险。在证券公司交游模式和结算模式下，证券经 营机构负责本基金的交游数据和账户信息的安全保障，斗争交游信息、持仓信息、 其他敏锐信息的业务东说念主员及岗亭较多，固然证券谋划机构对客户信息和买卖奥密 的躲藏均有明确的要乞降办事根究法令，然而仍然可能存在投资信息安全躲藏风 险。   六、本基金法律文献风险收益特征表述与销售机构基金风险评价可能不一致 的风险   本基金法律文献投资章节关系风险收益特征的表述是基于投资范围、投资比 例、证券市集渊博规定等作念出的概述性形容，代表了一般市集情况下本基金的长 期风险收益特征。销售机构（包括基金约束东说念主直销机构和其他销售机构）根据相 关法律法则对本基金进行风险评价，不同的销售机构采取的评价方法也不同，因 此销售机构的风险等第评价与基金法律文献中风险收益特征的表述可能存在不 同，投资东说念主在购买本基金时需按照销售机构的要求完成风险承受才气与家具风险 之间的匹配探员。   七、启用侧袋机制的风险   若本基金启用侧袋机制，实施侧袋机制期间，基金约束东说念主将暂停败露侧袋账 户的基金净值信息，并不办理侧袋账户的申购、赎回和颐养业务。因特定资产的 变当前刻具有不确定性，最终变现价钱也具有不确定性况且有可能大幅低于启用 侧袋机制时的特定资产的估值，基金份额持有东说念主可能因此濒临损失。   八、其他风险   除以上主要风险之外，基金还可能遇到以下风险：  中泰福瑞稳健养老宗旨一年持有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）招募诠释书（更新）2025 年第 1 号 发性事件或不可抗原因出现故障，由此给基金投资带来风险； 完善而产生的风险； 因内幕交游、讹诈步履等产生的违纪风险； 一定程度上影响办事的一语气性，并可能对基金运作产生影响； 可能导致基金资产的损失，影响基金收益水平；  中泰福瑞稳健养老宗旨一年持有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）招募诠释书（更新）2025 年第 1 号    第十八部分       基金合同的变更、阻隔与基金财产清理   一、《基金合同》的变更 会决议通过的事项的，应召开基金份额持有东说念主大会决议通过。对于法律法则法令 和基金合同约定可不经基金份额持有东说念主大会决议通过的事项，由基金约束东说念主和基 金托管东说念主同意后变更并公告，并报中国证监会备案。 自决议成效后依照《信息败露办法》的关系法令在法令媒介公告。   二、《基金合同》的阻隔事由   有下列情形之一的，经履行联系模范后，《基金合同》应当阻隔： 基金托管东说念主贯串的；   三、基金财产的清理 成立清理小组，基金约束东说念主组织基金财产清理小组并在中国证监会的监督下进行 基金清理。 管东说念主、适合《证券法》法令的注册管帐师、讼师以及中国证监会指定的东说念主员组成。 基金财产清理小组不错聘用必要的办当事者说念主员。 估价、变现和分派。基金财产清理小组不错照章进行必要的民事行动。   （1）《基金合同》阻隔情形出当前，由基金财产清理小组统一承袭基金；   （2）对基金财产和债权债务进行清理和证据；  中泰福瑞稳健养老宗旨一年持有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）招募诠释书（更新）2025 年第 1 号   （3）对基金财产进行估值和变现；   （4）制作清理文告；   （5）礼聘管帐师事务所对清理文告进行外部审计，礼聘讼师事务所对清理 文告出具法律意见书；   （6）将清理文告报中国证监会备案并公告；   （7）对基金剩余财产进行分派。 而不成实时变现的，清理期限可相应顺延。   四、清理用度   清理用度是指基金财产清理小组在进行基金清理过程中发生的通盘合理费 用，清理用度由基金财产清理小组优先从基金财产中支付。   五、基金财产清理剩余资产的分派   依据基金财产清理的分派有谋略，将基金财产清理后的全部剩余资产扣除基金 财产清理用度、缴纳所欠税款并送还基金债务后，按基金份额持有东说念主理有的基金 份额比例进行分派。   六、基金财产清理的公告   清理过程中的关系重要事项须实时公告；基金财产清理文告经适合《证券法》 法令的管帐师事务所审计并由讼师事务所出具法律意见书后报中国证监会备案 并公告。基金财产清理公告于基金财产清理文告报中国证监会备案后 5 个办事日 内由基金财产清理小组进行公告，基金财产清理小组应当将清理文告登载在法令 网站上，并将清理文告提醒性公告登载在法令报刊上。   七、基金财产清理账册及文献的保存   基金财产清理账册及关系文献由基金托管东说念主保存，保存期限不少于法定最低 期限。  中泰福瑞稳健养老宗旨一年持有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）招募诠释书（更新）2025 年第 1 号             第十九部分      基金合同内容节录   一、基金约束东说念主、基金托管东说念主、基金份额持有东说念主的权利、义务   （一） 基金约束东说念主的权利与义务 括但不限于：   （1）照章召募资金；   （2）自《基金合同》成效之日起，根据法律法则和《基金合同》沉寂运用 并约束基金财产；   （3）依照《基金合同》收取基金约束费以及法律法则法令或中国证监会批 准的其他用度；   （4）销售基金份额；   （5）按照法令召集基金份额持有东说念主大会；   （6）依据《基金合同》及关系法律法令监督基金托管东说念主，如以为基金托管 东说念主违抗了《基金合同》及国度关系法律法令，应陈诉中国证监会和其他监管部门， 并采取必要措施保护基金投资者的利益；   （7）在基金托管东说念主更换时，提名新的基金托管东说念主；   （8）选拔、更换基金销售机构，对基金销售机构的联系步履进行监督和处 理；   （9）担任或托付其他适合条件的机构担任基金登记机构办理基金登记业务 并得回《基金合同》法令的用度；   （10）依据《基金合同》及关系法律法令决定基金收益的分派有谋略；   （11）在《基金合同》约定的范围内，拒却或暂停受理申购与赎回苦求；   （12）依照法律法则为基金的利益对被投资公司运用鼓吹权利，为基金的利 益运用因基金财产投资于证券所产生的权利；代表其份额持有东说念主的利益参与所持 有基金的份额持有东说念主大会，并在恪守基金中基金份额持有东说念主利益优先原则的前提 下运用联系投票权利；   （13）代表基金份额持有东说念主的利益运用因基金财产投资于证券投资基金所产 生的权利，基金合同另有约定的除外；  中泰福瑞稳健养老宗旨一年持有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）招募诠释书（更新）2025 年第 1 号   （14）在法律法则允许的前提下，为基金的利益照章为基金进行融资；   （15）以基金约束东说念主的口头，代表基金份额持有东说念主的利益运用诉讼权利或者 实施其他法律步履；   （16）选拔、更换讼师事务所、管帐师事务所、证券经纪商或其他为基金提 供服务的外部机构；   （17）在适合关系法律、法则的前提下，制订和调整关系基金认购、申购、 赎回、颐养和非交游过户等业务法令；   （18）在法律法则和基金合同法令的范围内决定调整基金费率结构和收费方 式；   （19）法律法则及中国证监会法令的和《基金合同》约定的其他权利。 括但不限于：   （1）照章召募资金，办理或者托付经中国证监会认定的其他机构代为办理 基金份额的发售、申购、赎回和登记事宜；   （2）办理基金备案手续；   （3）自《基金合同》成效之日起，以诚实信用、严慎费力的原则约束和运 用基金财产；   （4）配备弥漫的具有专科阅历的东说念主员进行基金投资分析、决策，以专科化 的谋划样式约束和运作基金财产；   （5）建立健全里面风险遏抑、监察与稽核、财务约束及东说念主事约束等轨制， 保证所约束的基金财产和基金约束东说念主的财产彼此沉寂，对所约束的不同基金永别 约束，永别记账，进行证券、基金投资；   （6）除依据《基金法》、《基金合同》过火他关系法令外，不得利用基金 财产为我方及任何第三东说念主谋取利益，不得托付第三东说念主运作基金财产；   （7）照章接受基金托管东说念主的监督；   （8）采取稳当合理的措施使谋略基金份额认购、申购、赎回和刊出价钱的 方法适合《基金合同》等法律文献的法令，按关系法令谋略并公告基金净值信息， 确定基金份额申购、赎回的价钱；   （9）进行基金管帐核算并编制基金财务管帐文告；  中泰福瑞稳健养老宗旨一年持有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）招募诠释书（更新）2025 年第 1 号   （10）编制季度文告、中期文告和年度文告；   （11）严格按照《基金法》、《基金合同》过火他关系法令，履行信息败露 及文告义务；   （12）保守基金买卖玄妙，不泄露基金投资有筹商、投资意向等。除《基金法》、 《基金合同》过火他关系法令另有法令外，在基金信息公开败露前应予躲藏，不 向他东说念主泄露，因向审计、法律等外部专科照看人及应监管部门要求提供的情况除外；   （13）按《基金合同》的约定确定基金收益分派有谋略，实时向基金份额持有 东说念主分派基金收益；   （14）按法令受理申购与赎回苦求，实时、足额支付赎回款项；   （15）依据《基金法》、《基金合同》过火他关系法令召集基金份额持有东说念主 大会或配合基金托管东说念主、基金份额持有东说念主照章召集基金份额持有东说念主大会；   （16）按法令保存基金财产约束业务行动的管帐账册、报表、记录和其他相 关而已不少于法定最低期限；   （17）确保需要向基金投资者提供的各项文献或而已在法令时刻发出，况且 保证投资者大约按照《基金合同》法令的时刻和样式，随时查阅到与基金关系的 公开而已，并在支付合理成本的条件下得到关系而已的复印件；   （18）组织并进入基金财产清理小组，参与基金财产的守护、清理、估价、 变现和分派；   （19）濒临斥逐、照章被取销或者被照章宣告歇业时，实时文告中国证监会 并文告基金托管东说念主；   （20）因违抗《基金合同》导致基金财产的损失或损伤基金份额持有东说念主正当 权益时，应当承担抵偿办事，其抵偿办事不因其退任而罢职；   （21）监督基金托管东说念主按法律法则和《基金合同》法令履行我方的义务，基 金托管东说念主违抗《基金合同》形成基金财产损失机，基金约束东说念主应为基金份额持有 东说念主利益向基金托管东说念主追偿；   （22）当基金约束东说念主将其义务托付第三方处理时，应当对第三方处理关系基 金事务的步履承担办事；   （23）以基金约束东说念主口头，代表基金份额持有东说念主利益运用诉讼权利或实施其 他法律步履；  中泰福瑞稳健养老宗旨一年持有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）招募诠释书（更新）2025 年第 1 号   （24）基金约束东说念主在召募期间未能达到基金的备案条件，《基金合同》不成 成效，基金约束东说念主承担全部召募用度，将已召募资金并加计银行同期活期入款利 息在基金召募期收尾后 30 日内退还基金认购东说念主；   （25）履行成效的基金份额持有东说念主大会的决议；   （26）建立并保存基金份额持有东说念主名册；   （27）法律法则及中国证监会法令的和《基金合同》约定的其他义务。   （二） 基金托管东说念主的权利与义务 括但不限于：   （1）自《基金合同》成效之日起，照章律法则和《基金合同》的法令安全 守护基金财产；   （2）依《基金合同》约定得回基金托管费以及法律法则法令或监管部门批 准的其他用度；   （3）监督基金约束东说念主对本基金的投资运作，如发现基金约束东说念主有违抗《基 金合同》及国度法律法则步履，对基金财产、其他当事东说念主的利益形成重要损失的 情形，应陈诉中国证监会，并采取必要措施保护基金投资者的利益；   （4）根据联系市集法令，为基金开设证券账户、资金账户等投资所需账户， 为基金办理场外证券、基金交游资金清理；   （5）提议召开或召集基金份额持有东说念主大会；   （6）在基金约束东说念主更换时，提名新的基金约束东说念主；   （7）法律法则及中国证监会法令的和《基金合同》约定的其他权利。 括但不限于：   （1）以诚实信用、费力尽责的原则持有并安全守护基金财产；   （2）设立专门的基金托管部门，具有适合要求的营业场所，配备弥漫的、 及格的老练基金托管业务的专职东说念主员，负责基金财产托劳动宜；   （3）建立健全里面风险遏抑、监察与稽核、财务约束及东说念主事约束等轨制， 确保基金财产的安全，保证其托管的基金财产与基金托管东说念主自有财产以及不同的 基金财产彼此沉寂；对所托管的不同的基金永别配置账户，沉寂核算，分账约束，  中泰福瑞稳健养老宗旨一年持有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）招募诠释书（更新）2025 年第 1 号 保证不同基金之间在账户配置、资金划拨、账册记录等方面彼此沉寂；   （4）除依据《基金法》、《基金合同》过火他关系法令外，不得利用基金 财产为我方及任何第三东说念主谋取利益，不得托付第三东说念主托管基金财产；   （5）守护由基金约束东说念主代表基金缔结的与基金关系的重要合同及关系凭证；   （6）按法令开设基金财产的资金账户、证券账户等投资所需账户，按照《基 金合同》及托管公约的约定，根据基金约束东说念主的投资指示，实时办理清理、交割 事宜；   （7）保守基金买卖玄妙，除《基金法》、《基金合同》过火他关系法令另 有法令外，在基金信息公开败露前赐与躲藏，不得向他东说念主泄露，因向审计、法律 等外部专科照看人及应监管部门要求提供的情况除外；   （8）复核、审查基金约束东说念主谋略的基金资产净值、千般基金份额净值、各 类基金份额申购、赎回价钱；   （9）办理与基金托管业务行动关系的信息败露事项；   （10）对基金财务管帐文告、季度文告、中期文告和年度文告出具意见，说 明基金约束东说念主在各紧要方面的运作是否严格按照《基金合同》的法令进行；要是 基金约束东说念主有未履行《基金合同》法令的步履，还应当诠释基金托管东说念主是否采取 了稳当的措施；   （11）保存基金托管业务行动的记录、账册、报表和其他联系而已不少于法 定最低期限；   （12）从基金约束东说念主或其托付的登记机构处招揽并保存基金份额持有东说念主名 册；   （13）按法令制作联系账册并与基金约束东说念主查对；   （14）依据基金约束东说念主的指示或关系法令向基金份额持有东说念主支付基金收益和 赎回款项；   （15）依据《基金法》、《基金合同》过火他关系法令，召集基金份额持有 东说念主大会或配合基金约束东说念主、基金份额持有东说念主照章召集基金份额持有东说念主大会；   （16）按照法律法则和《基金合同》的法令监督基金约束东说念主的投资运作；   （17）进入基金财产清理小组，参与基金财产的守护、清理、估价、变现和 分派；  中泰福瑞稳健养老宗旨一年持有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）招募诠释书（更新）2025 年第 1 号   （18）濒临斥逐、照章被取销或者被照章宣告歇业时，实时文告中国证监会 和银行业监督约束机构，并文告基金约束东说念主；   （19）因违抗《基金合同》导致基金财产损失机，欢跃担抵偿办事，其抵偿 办事不因其退任而罢职；   （20）按法令监督基金约束东说念主按法律法则和《基金合同》法令履行我方的义 务，基金约束东说念主因违抗《基金合同》形成基金财产损失机，应为基金份额持有东说念主 利益向基金约束东说念主追偿；   （21）履行成效的基金份额持有东说念主大会的决议；   （22）法律法则及中国证监会法令的和《基金合同》约定的其他义务。   （三）基金份额持有东说念主   投资者持有本基金基金份额的步履即视为对《基金合同》的承认和接受，投 资者自依据《基金合同》取得基金份额，即成为本基金基金份额持有东说念主和《基金 合同》确当事东说念主，直至其不再持有本基金的基金份额。基金份额持有东说念主当作《基 金合同》当事东说念主并不以在《基金合同》上书面签章或署名为必要条件。   除法律法则另有法令或基金合同另有约定外，本基金褪色类别每份基金份额 具有同等的正当权益。 利包括但不限于：   （1）共享基金财产收益；   （2）参与分派清理后的剩余基金财产；   （3）照章转让或者苦求赎回其持有的基金份额；   （4）按照法令要求召开基金份额持有东说念主大会或者召集基金份额持有东说念主大会；   （5）出席或者托付代表出席基金份额持有东说念主大会，对基金份额持有东说念主大会 审议事项运用表决权；   （6）查阅或者复制公开败露的基金信息而已；   （7）监督基金约束东说念主的投资运作；   （8）对基金约束东说念主、基金托管东说念主、基金服务机构损伤其正当权益的步履依 法拿告状讼或仲裁；   （9）法律法则及中国证监会法令的和《基金合同》约定的其他权利。  中泰福瑞稳健养老宗旨一年持有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）招募诠释书（更新）2025 年第 1 号 务包括但不限于：   （1）矜重阅读并盲从《基金合同》、招募诠释书等信息败露文献；   （2）了解所投资基金家具，了解自身风险承受才气，自主判断基金的投资 价值，自主作念出投资决策，自行承担投资风险；   （3）轻柔基金信息败露，实时运用权利和履行义务；   （4）缴纳基金认购、申购款项及法律法则和《基金合同》所法令的用度；   （5）在其持有的基金份额范围内，承担基金耗费或者《基金合同》阻隔的 有限办事；   （6）不从事任何有损基金过火他《基金合同》当事东说念主正当权益的行动；   （7）履行成效的基金份额持有东说念主大会的决议；   （8）返还在基金交游过程中因任何原因得回的不妥得利；   （9）提供基金约束东说念主和监管机构照章要求提供的信息，以及常常的更新和 补充，并保证其的确性；   （10）发起资金提供方使用发起资金认购本基金的金额不少于 1000 万元东说念主 民币，且持有发起资金认购的基金份额的期限自基金合同成效日起不少于 3 年；   （11）盲从基金约束东说念主、基金托管东说念主、销售机构和登记机构的联系交游及业 务法令；   （12）法律法则及中国证监会法令的和《基金合同》约定的其他义务。   二、基金份额持有东说念主大会召集、议事及表决的模范和法令   基金份额持有东说念主大会由基金份额持有东说念主组成，基金份额持有东说念主的正当授权代 表有权代表基金份额持有东说念主出席会议并表决。除法律法则另有法令或基金合同另 有约定外，基金份额持有东说念主理有的每一基金份额领有对等的投票权。   本基金基金份额持有东说念主大会暂不设日常机构。   （一）召开事由 或需要决定下列事由之一的，应当召开基金份额持有东说念主大会：   （1）阻隔《基金合同》；   （2）更换基金约束东说念主；   （3）更换基金托管东说念主；  中泰福瑞稳健养老宗旨一年持有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）招募诠释书（更新）2025 年第 1 号   （4）颐养基金运作样式；   （5）调整基金约束东说念主、基金托管东说念主的报恩圭臬；   （6）变更基金类别；   （7）本基金与其他基金的合并；   （8）变更基金投资宗旨、范围或策略；   （9）变更基金份额持有东说念主大会模范；   （10）基金约束东说念主或基金托管东说念主要求召开基金份额持有东说念主大会；   （11）单独或共计持有本基金总份额 10%以上（含 10%）基金份额的基金 份额持有东说念主（以基金约束东说念主收到提议当日的基金份额谋略，下同）就褪色事项书 面要求召开基金份额持有东说念主大会；   （12）对基金合同当事东说念主权利和义务产生重要影响的其他事项；   （13）法律法则、《基金合同》或中国证监会法令的其他应当召开基金份额 持有东说念主大会的事项。 无本色性不利影响的前提下，以下情况可由基金约束东说念主和基金托管东说念主协商后修 改，不需召开基金份额持有东说念主大会：   （1）法律法则要求加多的基金用度的收取；   （2）调整本基金的申购费率、调低赎回费率或变更收费样式、罢手某类基 金份额的销售、调整基金份额类别配置、调整基金份额分类办法及法令；   （3）因相应的法律法则发生变动而应当对《基金合同》进行修改；   （4）对《基金合同》的修改对基金份额持有东说念主利益无本色性不利影响或修 改不波及《基金合同》当事东说念主权利义务关系发生重要变化；   （5）基金约束东说念主、登记机构、基金销售机构调整关系认购、申购、赎回、 颐养、非交游过户、转托管等业务法令；   （6）基金推出新业务或服务；   （7）按照法律法则和《基金合同》法令不需召开基金份额持有东说念主大会的其 他情形。   （二）会议召集东说念主及召集样式 金约束东说念主召集；  中泰福瑞稳健养老宗旨一年持有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）招募诠释书（更新）2025 年第 1 号 提议书面提议。基金约束东说念主应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集， 并书面见告基金托管东说念主。基金约束东说念主决定召集的，应当自出具书面决定之日起 由基金托管东说念主自行召集，并自出具书面决定之日起 60 日内召开并见告基金约束 东说念主，基金约束东说念主应当配合； 求召开基金份额持有东说念主大会，应当向基金约束东说念主提议书面提议。基金约束东说念主应当 自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集，并书面见告提议提议的基金份额 持有东说念主代表和基金托管东说念主。基金约束东说念主决定召集的，应当自出具书面决定之日起 金份额持有东说念主仍以为有必要召开的，应当向基金托管东说念主提议书面提议。基金托管 东说念主应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集，并书面见告提议提议的基 金份额持有东说念主代表和基金约束东说念主；基金托管东说念主决定召集的，应当自出具书面决定 之日起 60 日内召开，并见告基金约束东说念主，基金约束东说念主应当配合； 开基金份额持有东说念主大会，而基金约束东说念主、基金托管东说念主都不召集的，单独或共计代 表基金份额 10%以上（含 10%）的基金份额持有东说念主有权自行召集，并至少提前 基金约束东说念主、基金托管东说念主应当配合，不得遏止、插手； 益登记日。   （三）召开基金份额持有东说念主大会的文告时刻、文告内容、文告样式 告。基金份额持有东说念主大和会知应至少载明以下内容：   （1）会议召开的时刻、地点和会议阵势；   （2）会议拟审议的事项、议事模范和表决样式；   （3）有权出席基金份额持有东说念主大会的基金份额持有东说念主的权益登记日；  中泰福瑞稳健养老宗旨一年持有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）招募诠释书（更新）2025 年第 1 号   （4）授权托付解释的内容要求（包括但不限于代理东说念主身份，代理权限和代 理灵验期限等）、送达时刻和地点；   （5）会务常设接洽东说念主姓名及接洽电话；   （6）出席会议者必须准备的文献和必须履行的手续；   （7）召集东说念主需要文告的其他事项。 中诠释本次基金份额持有东说念主大会所采取的具体通信样式、托付的公证机关过火联 系样式和接洽东说念主、表决意见寄交的截止时刻和收取样式。 决意见的计票进行监督；如召集东说念主为基金托管东说念主，则应另行书面文告基金约束东说念主 到指定地点对表决意见的计票进行监督；如召集东说念主为基金份额持有东说念主，则应另行 书面文告基金约束东说念主和基金托管东说念主到指定地点对表决意见的计票进行监督。基金 约束东说念主或基金托管东说念主拒不派代表对表决意见的计票进行监督的，不影响表决意见 的计票服从。   （四）基金份额持有东说念主出席会议的样式   基金份额持有东说念主大会可通过现场开会样式、通信开会样式或法律法则、监管 机构允许的其他样式召开，会议的召开样式由会议召集东说念主确定。 代表出席，现场开会时基金约束东说念主和基金托管东说念主的授权代表应当列席基金份额持 有东说念主大会，基金约束东说念主或基金托管东说念主不派代表列席的，不影响表决服从。现场开 会同期适合以下条件时，不错进行基金份额持有东说念主大会议程：   （1）切身出席会议者持有基金份额的凭证、受托出席会议者出具的托付东说念主 持有基金份额的凭证及托付东说念主的代理投票授权托付解释适正当律法则、《基金合 同》和会议文告的法令，况且持有基金份额的凭证与基金约束东说念主理有的登记而已 相符；   （2）经查对，汇总到会者出示的在权益登记日持有基金份额的凭证显露， 灵验的基金份额不少于本基金在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之 一）。若到会者在权益登记日代表的灵验的基金份额少于本基金在权益登记日基 金总份额的二分之一，召集东说念主不错在原公告的基金份额持有东说念主大会召开时刻的 3  中泰福瑞稳健养老宗旨一年持有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）招募诠释书（更新）2025 年第 1 号 个月以后、6 个月以内，就原定审议事项重新召集基金份额持有东说念主大会。重新召 集的基金份额持有东说念主大会到会者在权益登记日代表的灵验的基金份额应不少于 本基金在权益登记日基金总份额的三分之一（含三分之一）。 阵势或基金合同约定的其他样式在表决截止日昔日送达至召集东说念主指定的地址。通 讯开会应以书面样式或基金合同约定的其他样式进行表决。   在同期适合以下条件时，通信开会的样式视为灵验：   （1）会议召集东说念主按《基金合同》约定公布会议文告后，在 2 个办事日内连 续公布联系提醒性公告；   （2）召集东说念主按基金合同约定文告基金托管东说念主（要是基金托管东说念主为召集东说念主， 则为基金约束东说念主）到指定地点对表决意见的计票进行监督。会议召集东说念主在基金托 管东说念主（要是基金托管东说念主为召集东说念主，则为基金约束东说念主）和公证机关的监督下按照会 议文告法令的样式收取基金份额持有东说念主的表决意见；基金托管东说念主或基金约束东说念主经 文告不进入收取表决意见的，不影响表决服从；   （3）本东说念主径直出具表决意见或授权他东说念主代表出具表决意见的，基金份额持 有东说念主所持有的基金份额不小于在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之 一）；若本东说念主径直出具表决意见或授权他东说念主代表出具表决意见基金份额持有东说念主所 持有的基金份额小于在权益登记日基金总份额的二分之一，召集东说念主不错在原公告 的基金份额持有东说念主大会召开时刻的 3 个月以后、6 个月以内，就原定审议事项重 新召集基金份额持有东说念主大会。重新召集的基金份额持有东说念主大会应当有代表三分之 一以上（含三分之一）基金份额的持有东说念主径直出具表决意见或授权他东说念主代表出具 表决意见；   （4）上述第（3）项中径直出具表决意见的基金份额持有东说念主或受托代表他东说念主 出具表决意见的代理东说念主，同期提交的持有基金份额的凭证、受托出具表决意见的 代理东说念主出具的托付东说念主理有基金份额的凭证及托付东说念主的代理投票授权托付解释符 正当律法则、《基金合同》和会议文告的法令，并与基金登记机构记录相符。 他非现场样式或者以非现场样式与现场样式联接的样式召开基金份额持有东说念主大 会，会议模范比照现场开会和通信样式开会的模范进行。表决样式上，基金份额  中泰福瑞稳健养老宗旨一年持有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）招募诠释书（更新）2025 年第 1 号 持有东说念主也不错采取麇集、电话或其他样式进行表决，具体样式由会议召集东说念主确定 并在会议文告中载明。 采取其他非书面样式授权其代理东说念主出席基金份额持有东说念主大会，具体样式由会议召 集东说念主确定并在会议文告中载明。   （五）议事内容与模范   议事内容为关系基金份额持有东说念主利益的重要事项，如《基金合同》的重要修 改、决定阻隔《基金合同》、更换基金约束东说念主、更换基金托管东说念主、与其他基金合 并、法律法则及《基金合同》法令的其他事项以及会议召集东说念主以为需提交基金份 额持有东说念主大会辩论的其他事项。   基金份额持有东说念主大会的召集东说念主发出召集会议的文告后，对原有提案的修改应 当在基金份额持有东说念主大会召开前实时公告。   基金份额持有东说念主大会不得对未事前公告的议事内容进行表决。   （1）现场开会   在现场开会的样式下，领先由大会主理东说念主按照下列第（七）条法令模范确定 和公布监票东说念主，然后由大会主理东说念主宣读提案，经辩论后进行表决，并形成大会决 议。大会主理东说念主为基金约束东说念主授权出席会议的代表，在基金约束东说念主授权代表未能 主理大会的情况下，由基金托管东说念主授权其出席会议的代表主理；要是基金约束东说念主 授权代表和基金托管东说念主授权代表均未能主理大会，则由出席大会的基金份额持有 东说念主和代理东说念主所持表决权的 50%以上（含 50%）选举产生又名基金份额持有东说念主作 为该次基金份额持有东说念主大会的主理东说念主。基金约束东说念主和基金托管东说念主拒不出席或主理 基金份额持有东说念主大会，不影响基金份额持有东说念主大会作出的决议的服从。   会议召集东说念主应当制作出席会议东说念主员的签名册。签名册载明进入会议东说念主员姓名 （或单元称呼）、身份解释文献号码、持有或代表有表决权的基金份额、托付东说念主 姓名（或单元称呼）和接洽样式等事项。   （2）通信开会   在通信开会的情况下，领先由召集东说念主提前 30 日公布提案，在所文告的表决  中泰福瑞稳健养老宗旨一年持有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）招募诠释书（更新）2025 年第 1 号 截止日历后 2 个办事日内在公证机关监督下由召集东说念主统计全部灵验表决，在公证 机关监督下形成决议。   （六）表决   基金份额持有东说念主所持每份基金份额有一票表决权。波及实施侧袋机制期间的 表决权安排，详见本部分第（九）条“实施侧袋机制期间基金份额持有东说念主大会的 极端约定”。   基金份额持有东说念主大会决议分为一般决议和十分决议： 决权的二分之一以上（含二分之一）通过方为灵验；除下列第 2 项所法令的须以 十分决议通过事项之外的其他事项均以一般决议的样式通过。 表决权的三分之二以上（含三分之二）通过方可作念出。除基金合同另有约定外， 颐养基金运作样式、更换基金约束东说念主或者基金托管东说念主、阻隔《基金合同》、本基 金与其他基金合并以十分决议通过方为灵验。   基金份额持有东说念主大会采取记名样式进行投票表决。   采取通信样式进行表决时，除非在计票时有充分的相背左证解释，不然提交 适合会议文告中法令的证据基金份额持有东说念主身份文献的表决视为灵验出席的基 金份额持有东说念主，口头适合会议文告法令的表决意见视为灵验表决，表决意见缺乏 不清或彼此矛盾的视为弃权表决，但应当计入出具表决意见的基金份额持有东说念主所 代表的基金份额总额。   基金份额持有东说念主大会的各项提案或褪色项提案内比肩的各项议题应当分开 审议、逐项表决。   （七）计票   （1）如大会由基金约束东说念主或基金托管东说念主召集，基金份额持有东说念主大会的主理 东说念主应当在会议开动后布告在出席会议的基金份额持有东说念主和代理东说念主中选举两名基 金份额持有东说念主代表与大会召集东说念主授权的又名监督员共同担任监票东说念主；如大会由基 金份额持有东说念主自行召集或大会固然由基金约束东说念主或基金托管东说念主召集，然而基金管 理东说念主或基金托管东说念主未出席大会的，基金份额持有东说念主大会的主理东说念主应当在会议开动  中泰福瑞稳健养老宗旨一年持有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）招募诠释书（更新）2025 年第 1 号 后布告在出席会议的基金份额持有东说念主中选举三名基金份额持有东说念主代表担任监票 东说念主。基金约束东说念主或基金托管东说念主不出席大会的，不影响计票的服从。   （2）监票东说念主应当在基金份额持有东说念主表决后立即进行盘点并由大会主理东说念主当 场公布计票结果。   （3）要是会议主理东说念主或基金份额持有东说念主或代理东说念主对于提交的表决结果有异 议，不错在布告表决结果后立即对所投票数要求进行重新盘点。监票东说念主应当进行 重新盘点，重新盘点以一次为限。重新盘点后，大会主理东说念主应当马上公布重新清 点结果。   （4）计票过程应由公证机关赐与公证，基金约束东说念主或基金托管东说念主拒不出席 大会的，不影响计票的服从。   在通信开会的情况下，计票样式为：由大会召集东说念主授权的两名监督员在基金 托管东说念主授权代表（若由基金托管东说念主召集，则为基金约束东说念主授权代表）的监督下进 行计票，并由公证机关对其计票过程赐与公证。基金约束东说念主或基金托管东说念主拒派代 表对表决意见的计票进行监督的，不影响计票和表决结果。   （八）成效与公告   基金份额持有东说念主大会的决议，召集东说念主应当自通过之日起 5 日内报中国证监会 备案。   基金份额持有东说念主大会的决议自表决通过之日起成效。   基金份额持有东说念主大会决议自成效之日起依照《信息败露办法》的关系法令在 法令媒介上公告。要是采取通信样式进行表决，在公告基金份额持有东说念主大会决议 时，必须将公文凭全文、公证机构、公证员姓名等一同公告。   基金约束东说念主、基金托管东说念主和基金份额持有东说念主应当履行成效的基金份额持有东说念主 大会的决议。成效的基金份额持有东说念主大会决议对全体基金份额持有东说念主、基金约束 东说念主、基金托管东说念主均有不停力。   （九）实施侧袋机制期间基金份额持有东说念主大会的极端约定   若本基金实施侧袋机制，则联系基金份额或表决权的比例指主袋份额持有东说念主 和侧袋份额持有东说念主永别持有或代表的基金份额或表决权适合该等比例，但若联系 基金份额持有东说念主大会召集和审议事项不波及侧袋账户的，则仅指主袋份额持有东说念主  中泰福瑞稳健养老宗旨一年持有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）招募诠释书（更新）2025 年第 1 号 持有或代表的基金份额或表决权适合该等比例： 基金份额 10%以上（含 10%）； 记日联系基金份额的二分之一（含二分之一）； 持有东说念主所持有的基金份额不小于在权益登记日联系基金份额的二分之一（含二分 之一）； 于在权益登记日联系基金份额的二分之一、召集东说念主在原公告的基金份额持有东说念主大 会召开时刻的 3 个月以后、6 个月以内就原定审议事项重新召集的基金份额持有 东说念主大会应当有代表三分之一以上（含三分之一）联系基金份额的持有东说念主参与或授 权他东说念主参与基金份额持有东说念主大会投票； （含 50%）选举产生又名基金份额持有东说念主当作该次基金份额持有东说念主大会的主理 东说念主； 之一以上（含二分之一）通过； 分之二以上（含三分之二）通过。   侧袋机制实施期间，基金份额持有东说念主大会审议事项波及主袋账户和侧袋账户 的，应永别由主袋账户、侧袋账户的基金份额持有东说念主进行表决，褪色类别账户内 的每份基金份额具有对等的表决权。表决事项未波及侧袋账户的，侧袋账户份额 无表决权。   侧袋机制实施期间，对于基金份额持有东说念主大会的联系法令以本节极端约定内 容为准，本节莫得法令的适用上文联系约定。   （十）本基金持有的基金召开基金份额持有东说念主大会时，本基金的基金约束东说念主 应现代表其基金份额持有东说念主的利益，根据基金合同的约定参与所持有基金的基金 份额持有东说念主大会，并在恪守本基金基金份额持有东说念主利益优先原则的前提下运用相  中泰福瑞稳健养老宗旨一年持有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）招募诠释书（更新）2025 年第 1 号 关投票权利。基金约束东说念主需将表决意见事前征求基金托管东说念主的意见，并将表决意 见在依期文告中赐与败露。   法律法则对于本基金参与本基金持有的基金召开基金份额持有东说念主大会的程 序或要求另有法令的，从其法令。   （十一）本部分对于基金份额持有东说念主大会召开事由、召开条件、议事模范、 表决条件等法令，但凡径直援用法律法则或监管法令的部分，如将来法律法则或 监管法令修改导致联系内容被取消或变更的，基金约束东说念主与基金托管东说念主协商一致 并提前公告后，可径直对本部安分容进行修改和调整，无需召开基金份额持有东说念主 大会审议。   三、基金合同撤销和阻隔的事由、模范   （一）《基金合同》的变更 大会决议通过的事项的，应召开基金份额持有东说念主大会决议通过。对于法律法则规 定和基金合同约定可不经基金份额持有东说念主大会决议通过的事项，由基金约束东说念主和 基金托管东说念主同意后变更并公告，并报中国证监会备案。 自决议成效后依照《信息败露办法》的关系法令在法令媒介公告。   （二）《基金合同》的阻隔事由   有下列情形之一的，经履行联系模范后，《基金合同》应当阻隔： 基金托管东说念主贯串的；   （三）基金财产的清理 成立清理小组，基金约束东说念主组织基金财产清理小组并在中国证监会的监督下进行 基金清理。  中泰福瑞稳健养老宗旨一年持有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）招募诠释书（更新）2025 年第 1 号 管东说念主、适合《中华东说念主民共和国证券法》法令的注册管帐师、讼师以及中国证监会 指定的东说念主员组成。基金财产清理小组不错聘用必要的办当事者说念主员。 估价、变现和分派。基金财产清理小组不错照章进行必要的民事行动。   （1）《基金合同》阻隔情形出当前，由基金财产清理小组统一承袭基金；   （2）对基金财产和债权债务进行清理和证据；   （3）对基金财产进行估值和变现；   （4）制作清理文告；   （5）礼聘管帐师事务所对清理文告进行外部审计，礼聘讼师事务所对清理 文告出具法律意见书；   （6）将清理文告报中国证监会备案并公告；   （7）对基金剩余财产进行分派。 而不成实时变现的，清理期限可相应顺延。   （四）清理用度   清理用度是指基金财产清理小组在进行基金清理过程中发生的通盘合理费 用，清理用度由基金财产清理小组优先从基金财产中支付。   （五）基金财产清理剩余资产的分派   依据基金财产清理的分派有谋略，将基金财产清理后的全部剩余资产扣除基金 财产清理用度、缴纳所欠税款并送还基金债务后，按基金份额持有东说念主理有的基金 份额比例进行分派。   （六）基金财产清理的公告   清理过程中的关系重要事项须实时公告；基金财产清理文告经适合《中华东说念主 民共和国证券法》法令的管帐师事务所审计并由讼师事务所出具法律意见书后报 中国证监会备案并公告。基金财产清理公告于基金财产清理文告报中国证监会备 案后 5 个办事日内由基金财产清理小组进行公告，基金财产清理小组应当将清理 文告登载在法令网站上，并将清理文告提醒性公告登载在法令报刊上。  中泰福瑞稳健养老宗旨一年持有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）招募诠释书（更新）2025 年第 1 号   （七）基金财产清理账册及文献的保存   基金财产清理账册及关系文献由基金托管东说念主保存，保存期限不少于法定最低 期限。   四、争议的处理   各方当事东说念主同意，因《基金合同》而产生的或与《基金合同》关系的一切争 议，应经友好协商处罚。如经友好协商无法处罚的，任何一方均有权将争议提交 位于上海市的上海国外经济贸易仲裁委员会，按照其届时灵验的仲裁法令进行仲 裁。仲裁裁决是结尾的，对仲裁各方当事东说念主均具有不停力，仲裁用度由败诉方承 担。   争议处理期间，基金合同当事东说念主应坚守各自的职责，连接忠实、费力、尽责 地履行《基金合同》法令的义务，救济基金份额持有东说念主的正当权益。   《基金合同》受中国法律（为《基金合同》之目的，在此不包括香港、澳门 十分行政区和台湾地区法律）统带。   五、基金合同存放地和投资者取得基金合同的样式   《基金合同》底本一式三份，除上报关系监管机构一式一份外，基金约束东说念主、 基金托管东说念主各持有一份，每份具有同等的法律服从。   《基金合同》可印制成册，供投资者在基金约束东说念主、基金托管东说念主、销售机构 的办公场所和营业场所查阅。  中泰福瑞稳健养老宗旨一年持有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）招募诠释书（更新）2025 年第 1 号               第二十部分       托管公约内容节录    一、基金托管公约当事东说念主    （一）基金约束东说念主    称呼：中泰证券（上海）资产约束有限公司    住所：上海市黄浦区延安东路 175 号 24 楼 05 室    办公地址：上海市浦东新区银城中路 488 号太平金融大厦 1002-1003 室    邮政编码：200120    法定代表东说念主：黄文卿    成立时刻：2014 年 8 月 13 日    批准设立机关：中国证券监督约束委员会    批准设立文号：证监许可2014355 号    组织阵势：其他有限办事公司    注册老本：16666.0000 万元东说念主民币    存续期间：持续谋划    谋划范围：证券资产约束和公开召募证券投资基金约束业务。    （二）基金托管东说念主    称呼：招商银行股份有限公司    住所：深圳市深南大路 7088 号招商银行大厦    办公地址：深圳市深南大路 7088 号招商银行大厦    邮政编码：518040    法定代表东说念主：缪建民    成立时刻：1987 年 4 月 8 日    批准设立机关和批准设立文号：中国东说念主民银行银复字1986175 号文、银复 198786 号文    基金托管业务批准文号：证监基金字200283 号    组织阵势：股份有限公司    注册老本：东说念主民币 252.20 亿元    存续期间：持续谋划  中泰福瑞稳健养老宗旨一年持有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）招募诠释书（更新）2025 年第 1 号   二、基金托管东说念主对基金约束东说念主的业务监督和核查   （一）基金托管东说念主根据关系法律法则的法令以及《基金合同》的约定，对基 金投资范围、投资比例、投资限制、关联方交游等进行监督。   本基金主要投资于经中国证监会照章核准或注册的公开召募证券投资基金 （包括商品基金（含商品期货基金和黄金 ETF）、QDII 基金、香港互认基金、公 开召募基础设施证券投资基金（以下简称“公募 REITs”）过火他经中国证监会核 准或注册的基金，以下简称“证券投资基金”）。   本基金还可投资于股票（包含主板、创业板过火他中国证监会允许上市的股 票、存托凭证）、债券（包括国债、地方政府债、金融债、企业债、公司债、次 级债、可颐养债券（含可分离交游可转债）、可交换债券、央行单子、中期单子、 短期融资券（含超短期融资券）、政府辅助机构债券等）、资产辅助证券、债券 回购、同行存单、货币市集用具以及法律法则或中国证监会允许基金投资的其他 金融用具（但须适合中国证监会的联系法令）。   如法律法则或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金约束东说念主在履行稳当 模范后，不错将其纳入投资范围。   本基金投资于证券投资基金的比例不低于基金资产的 80%；投资于股票、股 票型证券投资基金、夹杂型证券投资基金和商品基金（含商品期货基金和黄金 ETF）的比例共计不跳跃基金资产的 30%，其中投资于商品期货基金和黄金 ETF 的比例共计不跳跃基金资产的 10%；投资于 QDII 基金、香港互认基金的比例合 计不跳跃基金资产的 20%；投资于货币市集基金的比例不跳跃基金资产的 15%。 本基金持有现款或到期日在一年以内的政府债券的投资比例共计不低于基金资 产净值的 5%，其中现款不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。   本基金投资于权益类资产（股票、股票型证券投资基金、夹杂型证券投资基 金）的比例核心为 25%，比例范围为 15%-30%，其中，计入上述权益类资产的混 合型证券投资基金是指适合下列条件之一的证券投资基金：（1）基金合同约定 股票资产投资比例不低于基金资产 60%的夹杂型基金；（2）根据基金败露的定 期文告，最近四个季度股票资产占基金资产的比例均不低于 60%的夹杂型基金。   如法律法则或监管机构以后变更投资品种的比例限制，基金约束东说念主在履行适  中泰福瑞稳健养老宗旨一年持有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）招募诠释书（更新）2025 年第 1 号 当模范后，不错调整上述投资品种的投资比例。   （1）本基金投资于证券投资基金的比例不低于基金资产的 80%；投资于权 益类资产和商品基金（含商品期货基金和黄金 ETF）的比例共计不跳跃基金资产 的 30%，其中投资于权益类资产的比例核心为 25%，比例范围为 15%-30%，商品 期货基金和黄金 ETF 共计不跳跃基金资产的 10%；   （2）本基金持有现款或到期日在一年以内的政府债券的投资比例共计不低 于基金资产净值的 5％，其中现款不包括结算备付金、存出保证金和应收申购款 等；   （3）本基金投资其他基金，除指数基金、ETF 和商品基金之外，被投资基 金的运作期限应当不少于 2 年，最近 2 年平均季末基金净资产应当不低于 2 亿元； 本基金投资于指数基金、ETF 和商品基金等品种的，被投资基金的运作期限应当 不少于 1 年，最近依期文告败露的季末基金净资产应当不低于 1 亿元；被投资基 金运作合规，作风明晰，中恒久收益精良，事迹波动性较低；被投资基金的基金 约束东说念主及基金司理最近 2 年莫得重要行恶违纪步履；   （4）本基金持有单只证券投资基金的市值不跳跃本基金资产净值的 20%， 且不得投资于其他基金中基金；   （5）本基金约束东说念主约束的全部基金中基金（ETF 都集基金除外）持有单只 证券投资基金不得跳跃被投资基金净资产的 20%，被投资基金净资产界限以最近 依期文告败露的界限为准；   （6）本基金投资于阻塞运作基金、依期怒放基金等指挥受限基金资产共计 不得跳跃基金资产净值的 10%；   （7）本基金投资于股票、债券等金融用具的，投资品种和比例应当适合本 基金的投资宗旨和投资策略；   （8）本基金持有一家公司刊行的证券（不包括证券投资基金），其市值不 跳跃基金资产净值的 10％；   （9）本基金约束东说念主约束的全部基金持有一家公司刊行的证券（不包括证券 投资基金），不跳跃该证券的 10％，齐备按照关系指数的组成比例进行证券投 资的基金品种不错不受此条件法令的比例限制；  中泰福瑞稳健养老宗旨一年持有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）招募诠释书（更新）2025 年第 1 号   （10）本基金投资于褪色原始权益东说念主的千般资产辅助证券的比例，不得跳跃 基金资产净值的 10％；   （11）本基金持有的全部资产辅助证券，其市值不得跳跃基金资产净值的   （12）本基金持有的褪色(指褪色信用级别)资产辅助证券的比例，不得跳跃 该资产辅助证券界限的 10％；   （13）本基金约束东说念主约束的全部基金投资于褪色原始权益东说念主的千般资产辅助 证券，不得跳跃其千般资产辅助证券共计界限的 10％；   （14）本基金应投资于信用级别评级为 BBB 以上(含 BBB)的资产辅助证券。 基金持有资产辅助证券期间，要是其信用等第下降、不再适合投资圭臬，应在评 级文告发布之日起 3 个月内赐与全部卖出；   （15）基金财产参与股票刊行申购，本基金所申报的金额不跳跃本基金的总 资产，本基金所申报的股票数目不跳跃拟刊行股票公司本次刊行股票的总量；   （16）本基金约束东说念主约束的全部怒放式基金（包括怒放式基金以及处于怒放 期的依期怒放基金）持有一家上市公司刊行的可指挥股票，不得跳跃该上市公司 可指挥股票的 15%；本基金约束东说念主约束的全部投资组合持有一家上市公司刊行的 可指挥股票，不得跳跃该上市公司可指挥股票的 30%；齐备按照关系指数的组成 比例进行证券投资的怒放式基金以及中国证监会认定的极端投资组合可不受前 述比例限制；   （17）本基金主动投资于流动性受限资产的市值共计不得跳跃本基金资产净 值的 15%；因证券市集波动、上市公司股票停牌、基金界限变动等基金约束东说念主之 外的因素致使基金不适合该比例限制的，基金约束东说念主不得主动新增流动性受限资 产的投资；   （18）本基金与私募类证券资管家具及中国证监会认定的其他主体为交游对 手开展逆回购交游的，可接受质押品的禀赋要求应当与基金合同约定的投资范围 保持一致；   （19）本基金资产总值不跳跃基金资产净值的 140%；   （20）本基金投资于货币市集基金的比例不跳跃基金资产的 15%；   （21）本基金投资于 QDII 基金份额、香港互认基金份额的比例共计不得超  中泰福瑞稳健养老宗旨一年持有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）招募诠释书（更新）2025 年第 1 号 过基金资产的 20%；   （22）本基金投资存托凭证的比例限制依照境内上市交游的股票履行；   （23）法律法则及中国证监会法令的和《基金合同》约定的其他投资限制。   （1）承销证券；   （2）违抗法令向他东说念主贷款或者提供担保；   （3）从事承担无尽办事的投资；   （4）向基金约束东说念主、基金托管东说念主出资；   （5）从事内幕交游、主管证券交游价钱过火他不正大的证券交游行动；   （6）持有具有复杂、养殖品质质的基金份额，包括分级基金份额和中国证 监会认定的其他基金份额；   （7）法律、行政法则和中国证监会法令退却的其他行动。 际遏抑东说念主或者与其有重要横蛮关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券， 或者从事其他重要关联交游的，应当适合基金的投资宗旨和投资策略，恪守基金 份额持有东说念主利益优先原则，着厚利益恣意，建立健全里面审批机制和评估机制， 按照市集自制合理价钱履行。联系交游必须事前得到基金托管东说念主的同意，并按法 律法则赐与败露。重要关联交游应提交基金约束东说念主董事会审议，并经过三分之二 以上的沉寂董事通过。基金约束东说念主董事会应至少每半年对关联交游事项进行审 查。   本基金投资基金约束东说念主或基金约束东说念主关联方约束基金的情况，不属于前述重 大关联交游，然而应当按照法律法则或监管法令的要求履行信息败露义务。   法律、行政法则或监管部门取消或变更上述限制，如适用于本基金，则基金 约束东说念主在履行稳当模范后，本基金投资不再受联系限制或以变更后的法令为准。 合基金合同的关系约定。在上述期间内，本基金的投资范围、投资策略应当适合 基金合同的约定。基金托管东说念主对基金的投资的监督与检查自基金合同成效之日起 开动。   因证券市集波动、基金界限变动等基金约束东说念主之外的因素致使基金投资比例  中泰福瑞稳健养老宗旨一年持有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）招募诠释书（更新）2025 年第 1 号 不适合上述第 2 点第（4）、（5）项法令投资比例的，基金约束东说念主应当在 20 个 交游日内进行调整，但中国证监会法令的极端情形除外。   除上述第 2 点第（2）、（4）、（5）、（14）、（17）、（18）项法令的 其他情形，因证券市集波动、证券刊行东说念主合并、基金界限变动等基金约束东说念主之外 的因素致使基金投资比例不适合上述法令投资比例的，基金约束东说念主应当在 10 个 交游日内进行调整，但中国证监会法令的极端情形除外。法律法则另有法令的， 从其法令。 合比例限制，如适用于本基金，基金约束东说念主在履行稳当模范后，则本基金投资不 再受联系限制或以变更后的法令为准。   （二）基金托管东说念主根据关系法律法则的法令及《基金合同》的约定，对基金 约束东说念主选拔入款银行进行监督。基金投资银行依期入款的，基金约束东说念主应根据法 律法则的法令及《基金合同》的约定，确定适合条件的通盘入款银行的名单，并 实时提供给基金托管东说念主，基金托管东说念主应据以对基金投资银行入款的交游敌手是否 适合关系法令进行监督。对于不适正当令的银行入款，基金托管东说念主不错拒却履行， 并文告基金约束东说念主。   本基金投资银行入款应适合如下法令： 本基金投资于具有基金托管东说念主阅历的褪色买卖银行的银行入款、同行存单占基金 资产净值的比例共计不得跳跃 20%，投资于不具有基金托管东说念主阅历的褪色买卖银 行的银行入款、同行存单占基金资产净值的比例共计不得跳跃 5%。   关系法律法则或监管部门制定或修改新的入款投资政策，基金约束东说念主履行适 当模范后，可相应调整投资组合限制的法令。 务经过、岗亭职责、风险遏抑措施和监察稽核轨制，切实着重关系风险。基金托 管东说念主负责对本基金银行依期入款业务的监督与核查，审查、复核联系公约、账户 而已、投资指示、入款证实书等关系文献，切实履行托管职责。   （1）基金约束东说念主负责遏抑信用风险。信用风险主要包括入款银行的信用等  中泰福瑞稳健养老宗旨一年持有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）招募诠释书（更新）2025 年第 1 号 级、入款银行的支付才气等波及到入款银行选拔方面的风险。因选拔入款银行不 当形成基金财产损失的，由基金约束东说念主承担办事。   （2）基金约束东说念主负责遏抑流动性风险，并承担因遏抑不力而形成的损失。 流动性风险主要包括基金约束东说念主要求全部提前支取、部分提前支取或到期支取而 入款银行未能实时兑付的风险、基金投资银行入款不成舒服基金正常结算业务的 风险、因全部提前支取或部分提前支取而波及的利息损失影响估值等波及到基金 流动性方面的风险。   （3）基金约束东说念主须加强里面风险遏抑轨制的拓荒。如因基金约束东说念主职工职 务步履导致基金财产受到损失的，需由基金约束东说念主承担由此形成的损失。   （4）基金约束东说念主与基金托管东说念主在开展基金入款业务时，应严格盲从《基金 法》、《运作办法》等关系法律法则，以及国度关系账户约束、利率约束、支付 结算等的各项法令。   （三）基金投资银行入款公约的缔结、账户开设与约束、投资指示与资金划 付、账目查对、到期兑付、提前支取   （1）基金约束东说念主应与适合阅历的入款银行总行或其授权分行缔结《基金存 款业务总体互助公约》（以下简称“《总体互助公约》”），确定《入款公约书》 的阵势范本。《总体互助公约》和《入款公约书》的阵势范本由基金托管东说念主与基 金约束东说念主共同约定。   （2）基金托管东说念主依据联系法则对《总体互助公约》和《入款公约书》的内 容进行复核，审查入款银行阅历等。   （3）基金约束东说念主应在《入款公约书》中明确入款证实书或其他灵验入款凭 证的办理样式、邮寄地址、接洽东说念主和接洽电话，以及入款证实书或其他灵验凭证 在邮寄过程中遗失后，入款余额的证据及兑付办法等。   （4）由入款银行指定的存放入款的分支机构（以下简称“入款分支机构”） 寄送或上门托福入款证实书或其他灵验入款凭证的，基金托管东说念主可向入款分支机 构的上司行发出入款余额询证函，入款分支机构过火上司行应予配合。   （5）基金约束东说念主应在《入款公约书》中法令，基金存放到期或提前兑付的 资金应全部划转到指定的基金托管账户，并在《入款公约书》写明账户称呼和账  中泰福瑞稳健养老宗旨一年持有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）招募诠释书（更新）2025 年第 1 号 号，未划入指定账户的，由入款银行承担一切办事。   （6）基金约束东说念主应在《入款公约书》中法令，在存期内，如本基金银行账 户、预留印鉴发生变更，基金约束东说念主应实时书面文告入款行，书面文告应加盖基 金托管东说念主预留印鉴。入款分支机构应实时就变更事项向基金约束东说念主、基金托管东说念主 出具矜重书面证据书。变更文告的送达样式同开户手续。在存期内，入款分支机 构和基金托管东说念主的指定接洽东说念主变更，应实时加盖公章书面文告对方。   （7）基金约束东说念主应在《入款公约书》中法令，因依期入款产生的存单不得 被质押或以任何样式被典质，不得用于转让和背书。   （1）基金投资于银行入款时，基金约束东说念主应当依据基金约束东说念主与入款银行 缔结的《总体互助公约》、《入款公约书》等，以基金的口头在入款银行总行或 授权分行指定的分支机构开立银行账户。   （2）基金投资于银行入款时的预留印鉴由基金托管东说念主守护和使用。   （1）入款证实书等入款凭证传递   入款资金只可存放于入款银行总行或者其授权分行指定的分支机构。基金管 理东说念主应在《入款公约书》中法令，入款银行分支机构应为基金开具入款证实书或 其他灵验入款凭证（下称“入款凭证”），该入款凭证为基金入款证据或到期提 款的灵验凭证，且对应每笔入款仅能开具独一入款凭证。资金到账当日，由入款 银行分支机构指定的管帐主管传真一份入款凭证复印件并与基金托管东说念主电话确 认收妥后，将入款凭证原件通过快递寄送或上门托福至基金托管东说念主指定接洽东说念主； 若入款银行分支机构代为守护入款凭证的，由入款银行分支机构指定管帐主管传 真一份入款凭证复印件并与基金托管东说念主电话证据收妥。   （2）入款凭证的遗失补办   入款凭证在邮寄过程中遗失的，由基金约束东说念主向入款银行提议补办苦求，基 金约束东说念主应督促入款银行尽快补办入款凭证，并按以上（1）的样式快递或上门 托福至基金托管东说念主，原入款凭证自动作废。   （3）账目查对   每个办事日，基金约束东说念主应与基金托管东说念主查对各项银行入款投资余额及应计  中泰福瑞稳健养老宗旨一年持有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）招募诠释书（更新）2025 年第 1 号 利息。   基金约束东说念主应在《入款公约书》中法令，对于存期跳跃 3 个月的依期入款， 基金托管东说念主于每季度向入款银行发起查询问复，入款银行应按照东说念主行查询问复的 关系时限要求实时回复。基金约束东说念主有办事督促入款银行实时回复查询问复。因 入款银行未实时回复形成的资金被挪用、盗取的办事由入款银行承担。   入款银行应配合基金托管东说念主对入款凭证的询证，并在询证函上加盖入款银行 公章寄送至基金托管东说念主指定接洽东说念主。   （4）到期兑付   基金约束东说念主提前文告基金托管东说念主通过快递将入款凭证原件寄给入款银行分 支机构指定的管帐主管。入款银行未收到入款凭证原件的，应与基金托管东说念主电话 参议。入款到期前基金约束东说念主与入款银行证据入款凭证收到并于到期日兑付入款 本息事宜。   基金托管东说念主在入款到期日未收到入款本息或入款本息金额不符时，文告基金 约束东说念主与入款银行接洽入款到账时刻及利息补付事宜。基金约束东说念主应将接洽结果 见告基金托管东说念主，基金托管东说念主收妥入款本息确当日文告基金约束东说念主。   基金约束东说念主应在《入款公约书》中法令，入款凭证在邮寄过程中遗失的，存 款银行应立即文告基金托管东说念主，基金托管东说念主在原入款凭证复印件上加盖公章并出 具联系解释文献，与入款银行指定管帐主管电话证据后，入款银行应在到期日将 入款本息划至指定的基金托管资金账户。要是入款到期日为法定节沐日，入款银 行顺延至到期后第一个办事日支付，入款银行需按原公约约定利率和实践展期天 数支付展期利息。   要是在入款期限内，由于基金界限发生缩减的原因或者出于流动性约束的需 要等原因，基金约束东说念主不错提前支取全部或部分资金。   提前支取的具体事项按照基金约束东说念主与入款银行缔结的《入款公约书》履行。   基金托管东说念主发现基金约束东说念主在进行入款投资时有违抗关系法律法则的法令 及《基金合同》的约定的步履，应实时以书面阵势文告基金约束东说念主在 10 个办事 日内纠正。基金约束东说念主对基金托管东说念主文告的违纪事项未能在 10 个办事日内纠正  中泰福瑞稳健养老宗旨一年持有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）招募诠释书（更新）2025 年第 1 号 的，基金托管东说念主应文告中国证监会。基金托管东说念主发现基金约束东说念主有重要违纪步履， 应立即文告中国证监会，同期文告基金约束东说念主在 10 个办事日内纠正或拒却结 算，若因基金约束东说念主拒不履行形成基金财产损失的，联系损失由基金约束东说念主承担， 基金托管东说念主不承担相应办事。   （四）基金托管东说念主根据关系法律法则的法令及《基金合同》的约定，对基金 约束东说念主参与银行间债券市集进行监督。基金约束东说念主应在基金投资运作之前向基金 托管东说念主提供适正当律法则及行业圭臬的、经介怀选拔的、本基金适用的银行间债 券市集交游敌手名单并约定各交游敌手所适用的交游结算样式。基金约束东说念主有责 任确保实时将更新后的交游敌手名单发送给基金托管东说念主，不然由此形成的损失应 由基金约束东说念主承担。如基金约束东说念主在基金投资运作之前未向基金托管东说念主提供银行 间债券市集交游敌手名单的，视为基金约束东说念主招供全市集交游敌手。基金约束东说念主 应严格按照交游敌手名单的范围在银行间债券市集选拔交游敌手。基金托管东说念主监 督基金约束东说念主是否按事前提供的银行间债券市集交游敌手名单进行交游。在基金 存续期间基金约束东说念主不错调整交游敌手名单，但应将调整结果至少提前一个办事 日书面文告基金托管东说念主。新名单确定时已与本次剔除的交游敌手所进行但尚未结 算的交游，仍应按照公约进行结算，但不得再发生新的交游。如基金约束东说念主根据 市集需要临时调整银行间债券交游敌手名单及结算样式的，应向基金托管东说念主诠释 情理，并在与交游敌手发生交游前 3 个交游日内与基金托管东说念主协商处罚。基金管 理东说念主负责对交游敌手的资信遏抑，按银行间债券市集的交游法令进行交游，并负 责处罚因交游敌手不履行合同而形成的纠纷。若未践约的交游敌手在基金约束东说念主 确定的时刻内仍未承担违约办事过火他联系法律办事的，基金约束东说念主不错对相应 损失先行赐与承担，然后再向联系交游敌手追偿。基金托管东说念主则根据银行间债券 市集成交单对合同履行情况进行监督。如基金托管东说念主过后发现基金约束东说念主莫得按 照事前约定的交游敌手进行交游时，基金托管东说念主应实时提醒基金约束东说念主，基金托 管东说念主不承担由此形成的相应损成仇办事。   （五）本基金投资指挥受限证券，应盲从《对于基金投资非公拓荒行股票等 指挥受限证券关系问题的文告》等关系监管法令。 行股票、公拓荒行股票网下配售部分等在刊行时明确一依期限锁依期的可交游证  中泰福瑞稳健养老宗旨一年持有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）招募诠释书（更新）2025 年第 1 号 券，不包括由于发布重要音书或其他原因而临时停牌的证券、已刊行未上市证券、 回购交游中的质押券等指挥受限证券。   本基金不错投资经中国证监会批准的非公拓荒行证券，且限于由中国证券登 记结算有限办事公司、中央国债登记结算有限办事公司或银行间市集清理所股份 有限公司负责登记和存管的，并可在证券交游所或天下银行间债券市集交游的证 券。   本基金不得投资未经中国证监会批准的非公拓荒行证券。   本基金不得投资有锁依期但锁依期不解确的证券。 金约束东说念主董事会批准的关系基金投资指挥受限证券的投资决策经过、风险遏抑制 度。基金投资非公拓荒行股票，基金约束东说念主还应提供基金约束东说念主董事会批准的流 动性风险处置预案。上述而已应包括但不限于基金投资指挥受限证券的投资额度 和投资比例遏抑情况。   基金约束东说念主应至少于初度履行投资指示之前两个办事日将上述而已书面发 至基金托管东说念主，保证基金托管东说念主有弥漫的时刻进行审核。基金托管东说念主应在收到上 述而已后两个办事日内，以书面或其他两边招供的样式证据收到上述而已。   基金约束东说念主对本基金投资指挥受限证券的流动性风险负责，确保对子系风险 采取积极灵验的措施，在合理的时刻内灵验处罚基金运作的流动性问题。如因基 金多数赎回或市集发生剧烈变动等原因而导致基金现款盘活繁难时，基金约束东说念主 应保证提供足额现款确保基金的支付结算，并承担相应损失。对本基金因投资流 通受限证券导致的流动性风险，基金托管东说念主不承担相应办事。 要求的关系书面信息，包括但不限于拟刊行证券主体的中国证监会批准文献、发 行证券数目、刊行价钱、锁依期，基金拟认购的数目、价钱、总成本、应划付的 认购款、资金划付时刻等。基金约束东说念主应保证上述信息的的确、齐全，并应至少 于拟履行投资指示前两个办事日将上述信息书面发至基金托管东说念主，保证基金托管 东说念主有弥漫的时刻进行审核。   由于基金约束东说念主未实时提供关系证券的具体的必要的信息，致使基金托管东说念主 无法审核认购指示而影响认购款项划拨的，基金托管东说念主免于承担办事。  中泰福瑞稳健养老宗旨一年持有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）招募诠释书（更新）2025 年第 1 号 投资指挥受限证券的步履。如发现基金约束东说念主违抗了《基金合同》、《托管公约》 以过火他联系法律法则的关系法令，应实时文告基金约束东说念主，并陈诉中国证监会， 同期采取合理措施保护基金投资东说念主的利益。基金托管东说念主有权对基金约束东说念主的违 法、违纪以及违抗《基金合同》、《托管公约》的投资指示不予履行，独立即通 知基金约束东说念主纠正，基金约束东说念主不予纠正或已代表基金签署合同不得不履行时， 基金托管东说念主应向中国证监会文告。 介败露所投资非公拓荒行股票的称呼、数目、总成本、账面价值，以及总成本和 账面价值占基金资产净值的比例、锁依期等信息。   （六）基金约束东说念主应当对投资中期单子业务进行研究，矜重评估中期单子投 资业务的风险，本着审慎、费力尽责的原则进行中期单子的投资业务，并应适合 法律法则及监管机构的联系法令。   （七）本基金拟通过第三方基金销售机构投资证券投资基金，基金约束东说念主负 责选拔销售机构，并确保在销售机构预留的备案回款账户为本基金托管账户。   （八）基金托管东说念主根据关系法律法则的法令及《基金合同》的约定，对基金 资产净值谋略、千般基金份额净值谋略、基金用度开支及收入确定、基金收益分 配、联系信息败露、基金宣传推介材料中登载基金事迹弘扬数据等进行监督和核 查。   （九）基金托管东说念主发现基金约束东说念主的上述事项及投资指示或实践投资运作违 反法律法则、《基金合同》和本托管公约的法令，应实时以电话提醒或书面提醒 等样式文告基金约束东说念主限期纠正。基金约束东说念主应积极配合和协助基金托管东说念主的监 督和核查。基金约束东说念主收到文告后应实时查对并回复基金托管东说念主，对于收到的书 面文告，基金约束东说念主应以书面阵势给基金托管东说念主发出回函，就基金托管东说念主的合理 疑义进行解释或举证，诠释违纪原因及纠正期限。在上述规依期限内，基金托管 东说念主有权随时对文告县项进行复查，督促基金约束东说念主改正。基金约束东说念主对基金托管 东说念主文告的违纪事项未能在限期内纠正的，基金托管东说念主应文告中国证监会。   （十）基金约束东说念主有义务配合和协助基金托管东说念主依照法律法则、                              《基金合同》 和本托管公约对基金业务履行核查。包括但不限于：对基金托管东说念主发出的提醒，  中泰福瑞稳健养老宗旨一年持有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）招募诠释书（更新）2025 年第 1 号 基金约束东说念主应在法令时刻内恢复并改正，或就基金托管东说念主的合理疑义进行解释或 举证；对基金托管东说念主按照法律法则、基金合同和本托管公约的要求需向中国证监 会报送基金监督文告的事项，基金约束东说念主应积极配合提供联悉数据而已和轨制 等。   （十一）基金托管东说念主应当依照法律法则、《基金合同》的约定，与基金约束 东说念主协商一致引入侧袋机制，并加强对侧袋机制启用、特定资产处置和信息败露等 方面的复核和监督。   （十二）若基金托管东说念主发现基金约束东说念主依据交游模范已经成效的指示违抗法 律、行政法则和其他关系法令，或者违抗基金合同约定的，应当立即文告基金管 理东说念主实时纠正，由此形成的损失由基金约束东说念主承担，基金托管东说念主在履行其文告义 务后，赐与免责。   （十三）基金托管东说念主发现基金约束东说念主有重要违纪步履，应实时文告中国证监 会，同期文告基金约束东说念主限期纠正。   三、基金约束东说念主对基金托管东说念主的业务核查   （一）基金约束东说念主对基金托管东说念主履行托管职责情况进行核查，核查事项包括 基金托管东说念主安全守护基金财产、开设基金财产的托管资金账户、证券账户等投资 所需账户、复核基金约束东说念主谋略的基金资产净值和千般基金份额净值、根据基金 约束东说念主指示办理清理交收、联系信息败露和监督基金投资运作等步履。   （二）基金约束东说念主发现基金托管东说念主私行挪用基金财产、未对基金财产实行分 账约束、未履行或无故蔓延履行基金约束东说念主资金划拨指示、泄露基金投资信息等 违抗《基金法》、基金合同、托管公约过火他关系法令时，应实时以电话提醒或 书面提醒等样式文告基金托管东说念主限期纠正。基金托管东说念主收到书面文告后应不才一 办事日前实时查对并以书面阵势给基金约束东说念主发出回函，诠释违纪原因及纠正期 限，并保证在规依期限内实时改正。在上述规依期限内，基金约束东说念主有权随时对 文告县项进行复查，督促基金托管东说念主改正。   （三）基金托管东说念主有义务配合和协助基金约束东说念主依照法律法则、基金合同和 本托管公约对基金业务履行核查，包括但不限于：对基金约束东说念主发出的书面提醒， 基金托管东说念主应在法令时刻内恢复并改正，或就基金约束东说念主的疑义进行解释或举 证；基金托管东说念主应积极配合提供联系而已以供基金约束东说念主核查托管财产的齐全性  中泰福瑞稳健养老宗旨一年持有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）招募诠释书（更新）2025 年第 1 号 和的确性。   （四）基金约束东说念主发现基金托管东说念主有重要违纪步履，应实时文告中国证监会， 同期文告基金托管东说念主限期纠正，并将纠正结果文告中国证监会。   四、基金财产的守护   （一）基金财产守护的原则 与沉寂。 金财产。未经基金约束东说念主的正大指示，不得自交运用、刑事办事、分派基金的任何资 产。不属于基金托管东说念主实践灵验遏抑下的资产及什物证券等在基金托管东说念主守护期 间的损坏、灭失，基金托管东说念主不承担由此产生的办事。 定到账日历并文告基金托管东说念主，到账日基金财产莫得到达基金托管资金账户的， 基金托管东说念主应实时文告基金约束东说念主采取措施进行催收，基金约束东说念主应负责向关系 当事东说念主追偿基金财产的损失。 机构的基金资产，或交由证券公司负责清理交收的基金资产（包括但不限于证券 交游资金账户内的资金、证券类基金资产等）过火收益，由于该等机构或该机构 会员单元等本公约当事东说念主外第三方的讹诈、果决、罪状或歇业等原因给基金资产 形成的损失等不承担办事。 金财产。   （二）基金召募期间及召募资金的验资 银行开立的“基金召募专户”。该账户由基金约束东说念主开立并约束。  中泰福瑞稳健养老宗旨一年持有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）招募诠释书（更新）2025 年第 1 号 过火承诺的持有期限适合《基金法》、《运作办法》等关系法令后，基金约束东说念主 应将属于基金财产的全部资金划入基金托管东说念主为基金开立的基金银行账户，同期 在法令时刻内，基金约束东说念主应礼聘适合《中华东说念主民共和国证券法》法令的管帐师 事务所进行验资，出具验资文告，验资文告需对发起资金提供方过火持有份额进 行专门诠释。出具的验资文告由进入验资的 2 名或 2 名以上中国注册管帐师署名 方为灵验。 款等事宜。   （三）基金托管资金账户的开立和约束 称为“托管账户”），守护基金的银行入款，并根据基金约束东说念主的指示办理资金 收付。托管账户称呼应为“中泰福瑞稳健养老宗旨一年持有期夹杂型发起式基金 中基金（FOF）”，预留印鉴为基金托管东说念主图章。 托管东说念主和基金约束东说念主不得假借本基金的口头开立任何其他银行账户；亦不得使用 基金的任何其他银行账户进行本基金业务之外的行动。 的关系法令。   （四）基金证券账户的开立和约束 基金开立基金托管东说念主与基金联名的证券账户。 管东说念主和基金约束东说念主不得出借或未经对方同意私行转让基金的任何证券账户，亦不 得使用基金的任何账户进行本基金业务之外的行动。 约束和运用由基金约束东说念主负责。 他投资品种的投资业务，波及联系账户的开立、使用的，按关系法令开立、使用 并约束；若无联系法令，则基金托管东说念主比照上述对于账户开立、使用的法令履行。  中泰福瑞稳健养老宗旨一年持有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）招募诠释书（更新）2025 年第 1 号   （五）证券资金账户的开立与约束   基金约束东说念主以基金口头在基金约束东说念主选拔的证券谋划机构营业网点开立证 券资金账户。证券谋划机构根据联系法律法则、范例性文献为本基金开立证券资 金账户，并按照该证券谋划机构开户的经过和要求与基金约束东说念主、基金托管东说念主签 订联系公约。   交游所证券交游资金采取第三方存管模式，即用于证券交游的结算资金全额 存放在基金约束东说念主为基金开立的证券资金账户中，场内的证券交游资金清情理基 金约束东说念主所选拔的证券谋划机构负责。证券资金账户内的资金，只可通过证银转 账样式将资金划转至基金托管资金账户，不得将资金划转至其他任何银行账户。 基金托管东说念主不负责办理场内的证券交游资金清理，也不负责守护证券资金账户内 存放的资金。   基金约束东说念主承诺证券资金账户为主资金账户，不开立任何辅助资金账户；不 为证券资金账户另行开立银行托管账户之外的其他银行账户。   （六）债券托管专户的开设和约束   基金合同成效后，基金托管东说念主根据中国东说念主民银行、中央国债登记结算有限责 任公司和银行间市集清理所股份有限公司的关系法令，以基金的口头在银行间市 场登记托管结算机构开立债券托管账户、持有东说念主账户和资金结算账户，并代表基 金进行银行间市集债券的结算。基金约束东说念主代表基金缔结天下银行间债券市集债 券回购主公约。   （七）其他账户的开立和约束 基金约束东说念主保证所提供的账户开户材料的的确性和灵验性，且在联系而已变更后 实时将变更的而已提供给基金托管东说念主。 定，由基金约束东说念主协助基金托管东说念主按照关系法律法则和本公约的约定协商后开 立。新账户按关系法令使用并约束。 理。   （八）基金财产投资的关系有价凭证等的守护  中泰福瑞稳健养老宗旨一年持有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）招募诠释书（更新）2025 年第 1 号   基金财产投资的关系什物证券等有价凭证按约定由基金托管东说念主存放于基金 托管东说念主的守护库，或存入中央国债登记结算有限办事公司、银行间市集清理所股 份有限公司、中国证券登记结算有限办事公司或单子营业中心的代守护库，守护 凭证由基金托管东说念主理有。什物证券等有价凭证的购买和转让，由基金托管东说念主根据 基金约束东说念主的指示办理。基金托管东说念主对由上述存放机构及基金托管东说念主之外机构实 际灵验遏抑的有价凭证不承担守护办事。   （九）与基金财产关系的重要合同的守护   由基金约束东说念主代表基金签署的、与基金财产关系的重要合同的原件永别由基 金约束东说念主、基金托管东说念主守护。除本公约另有法令外，基金约束东说念主代表基金签署的 与基金财产关系的重要合同应保证基金约束东说念主和基金托管东说念主至少各持有一份正 本的原件。基金约束东说念主应在重要合同签署后实时将重要合同传真给基金托管东说念主， 并在三十个办事日内将底本送达基金托管东说念主处。因基金约束东说念主发送的合同传真件 与过后送达的合同原件不一致所形成的后果，由基金约束东说念主负责。重要合同的保 管期限为基金合同阻隔后不少于 20 年。   对于无法取得二份以上的底本的，基金约束东说念主应向基金托管东说念主提供加盖公章 的合同传真件，未经两边协商一致，合同原件不得飘摇。基金约束东说念主向基金托管 东说念主提供的合同传真件与基金约束东说念主留存原件不一致的，以传真件为准。   五、基金资产净值谋略和管帐核算   （一）基金资产净值的谋略、复核与完成的时刻及模范   基金资产净值是指基金资产总值减去基金欠债后的价值。   千般基金份额净值是按照每个估值日，该类基金资产净值除以当日该类基金 份额的余额数目谋略，均精准到 0.0001 元，极少点后第五位四舍五入。基金管 理东说念主不错设立大额赎回情形下的净值精度济急调整机制。国度另有法令的，从其 法令。   基金约束东说念主于每个估值日后 2 个办事日内对基金资产估值，但基金约束东说念主根 据法律法则或基金合同的法令暂停估值时除外。基金约束东说念主对基金资产估值后，  中泰福瑞稳健养老宗旨一年持有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）招募诠释书（更新）2025 年第 1 号 将基金资产净值、千般基金份额净值发送基金托管东说念主，经基金托管东说念主复核无误后， 由基金约束东说念主按法令对外公布。 东说念主承担。本基金的基金管帐办事方由基金约束东说念主担任，因此，就与本基金关系的 管帐问题，如经联系各方在对等基础上充分辩论后，仍无法达成一问候见的，按 照基金约束东说念主对基金净值信息的谋略结果对外赐与公布。   （二）基金资产的估值   基金约束东说念主及基金托管东说念主应当按照《基金合同》的约定进行估值。   （三）基金份额净值空幻的处理样式   基金约束东说念主及基金托管东说念主应当按照《基金合同》的约定处理份额净值空幻。   （四）基金管帐轨制   按国度关系部门法令的管帐轨制履行。   （五）基金账册的建立   基金约束东说念主和基金托管东说念主在基金合同成效后，应按照两边约定的褪色记账方 法和管帐处理原则，永别独速即配置、记录和守护本基金的全套账册，对子系各 方各自的账册依期进行查对，彼此监督，以保证基金资产的安全。   （六）基金财务报表与文告的编制和复核   基金财务报表由基金约束东说念主编制，基金托管东说念主复核。   基金托管东说念主在收到基金约束东说念主编制的基金财务报表后，进行沉寂的复核。核 对不符时，应实时文告基金约束东说念主共同查出原因，进行调整，直至两边数据齐备 一致。   基金约束东说念主、基金托管东说念主应当在每月收尾后 5 个办事日内完成月度报表的编 制及复核；在季度收尾之日起 15 个办事日内完成基金季度文告的编制及复核； 在上半年收尾之日起两个月内完成基金中期文告的编制及复核；在每年收尾之日 起三个月内完成基金年度文告的编制及复核。基金托管东说念主在复核过程中，发现双 方的报表存在不符时，基金约束东说念主和基金托管东说念主应共同查明原因，进行调整，调  中泰福瑞稳健养老宗旨一年持有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）招募诠释书（更新）2025 年第 1 号 整以国度关系法令为准。基金年度文告中的财务管帐文告应当经过适合《中华东说念主 民共和国证券法》法令的管帐师事务所审计。基金合同成效不及两个月的，基金 约束东说念主不错不编制当期季度文告、中期文告或者年度文告。   （七）在有需要时，基金约束东说念主应每季度向基金托管东说念主提供基金事迹比较基 准的基础数据和编制结果。   六、基金份额持有东说念主名册的守护   基金份额持有东说念主名册至少应包括基金份额持有东说念主的称呼、证件号码和持有的 基金份额。基金份额持有东说念主名册由基金登记机构根据基金约束东说念主的指示编制和保 管，基金约束东说念主和基金托管东说念主应永别守护基金份额持有东说念主名册，保存期不少于   在基金托管东说念主要求或编制中期文告和年度文告前，基金约束东说念主应将关系而已 送交基金托管东说念主，不得无故拒却或延误提供，并保证其的确性、准确性和齐全性。 基金约束东说念主和基金托管东说念主不得将所守护的基金份额持有东说念主名册用于基金托管业 务之外的其他用途，并应盲从躲藏义务。   七、争议处罚样式   两边当事东说念主同意，因本公约而产生的或与本公约关系的一切争议，应经友好 协商处罚。如经友好协商未能处罚的，任何一方均有权将争议提交上海国外经济 贸易仲裁委员会，按照上海国外经济贸易仲裁委员会届时灵验的仲裁法令进行仲 裁。仲裁地点为上海市。仲裁裁决是结尾的，对两边当事东说念主均有不停力，仲裁费 用由败诉方承担。   争议处理期间，两边当事东说念主应坚守基金约束东说念主和基金托管东说念主职责，各自连接 忠实、费力、尽责地履行基金合同和本托管公约法令的义务，救济基金份额持有 东说念主的正当权益。   本公约受中华东说念主民共和国法律（为本公约之目的，在此不包括香港、澳门特 别行政区和台湾地区法律）统带。   八、托管公约的变更、阻隔与基金财产的清理   （一）托管公约的变更模范   本公约两边当事东说念主经协商一致，不错对公约进行修改。修改后的新公约，其 内容不得与基金合同的法令有任何恣意。基金托管公约的变更应报中国证监会备  中泰福瑞稳健养老宗旨一年持有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）招募诠释书（更新）2025 年第 1 号 案。   （二）基金托管公约阻隔的情形 务，而在 6 个月内无其他稳当的托管机构贯串其原有权利义务； 务，而在 6 个月内无其他稳当的基金约束公司贯串其原有权利义务；   （三）基金财产的清理   基金约束东说念主与基金托管东说念主按照《基金合同》的约定处理基金财产的清理。  中泰福瑞稳健养老宗旨一年持有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）招募诠释书（更新）2025 年第 1 号         第二十一部分       对基金份额持有东说念主的服务   基金约束东说念主承诺为基金份额持有东说念主提供一系列的服务。以下是主要的服务内 容，基金约束东说念主根据基金份额持有东说念主的需要和市集的变化，有权加多、修改这些 服务款式。   一、基金份额持有东说念主交游而已的寄送服务   本基金成立后每次交游收尾后，投资者可在 T＋4 个办事日后通过销售机构 的网点查询和打印证据单。   基金交游对账单的寄送频率为按季度寄送，每季度对基金份额持有东说念主寄送一 次对账单（要求不予寄送的除外）。季度对账单于每季度收尾后 15 个办事日内 以书面或电子邮件阵势寄送，记录基金份额持有东说念主最近一季度内通盘认购、申购、 赎回、修改分成样式等交游发生的时刻、金额、数目、价钱以及当前账户余额等。   由于投资者提供的邮寄地址、手机号码、电子邮箱省略、空幻、未实时变更 或邮局送达差错、通信故障、延误等原因有可能形成对账单无法按时或准确送达。 因上述原因无法正常收取对账单的投资者，应实时通过本公司网站，或拨打本公 司客服热线查询、查对、变更预留接洽样式。   二、依期定额投资有筹商   通过依期定额投资有筹商，投资者不错通过固定的渠说念，依期定额申购基金份 额。依期定额投资有筹商的关系法令和怒放时刻另行公告。   三、客户中心电话服务   客户中心坐席提供每周 5 天、每天不少于 8 小时的坐席服务，投资者不错通 过该热线得回业务照看、信息查询、服务投诉、信息定制、而已修改等专项服务。   四、免费信息定制服务   基金客户不错通过拨打电话、发送邮件等样式定制每周基金净值、季度电子 对账单等服务，基金约束东说念主通过手机短信、电子邮件依期为客户发送所定制的信 息。   五、客户投诉受理服务   投资者不错通过各销售机构网点柜台、客户呼唤中心东说念主工热线、书信等样式 对基金约束东说念主和销售机构所提供的服务以及基金约束东说念主的政策法令进行投诉。  中泰福瑞稳健养老宗旨一年持有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）招募诠释书（更新）2025 年第 1 号    六、接洽基金约束东说念主    七、如本招募诠释书存在职何您/贵机构无法统一的内容，请通过上述样式 接洽基金约束东说念主。请确保投资前，您/贵机构已经全面统一了本招募诠释书。 中泰福瑞稳健养老宗旨一年持有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）招募诠释书（更新）2025 年第 1 号            第二十二部分       其他应败露事项     一、联系基金公告 序号             公告事项             法定败露样式        法定败露日历      中泰福瑞稳健养老宗旨一年持有期混                         证券时报、中国证监                         会法令网站      同成效公告      中泰福瑞稳健养老宗旨一年持有期混                         证券时报、中国证监                         会法令网站      常申购和依期定额投资业务公告      对于中泰福瑞稳健养老宗旨一年持有                         证券时报、中国证监                         会法令网站      展直销渠说念申购费率优惠行动的公告      中泰福瑞稳健养老宗旨一年持有期混      品而已纲要更新      中泰福瑞稳健养老宗旨一年持有期混      年第2季度文告      中泰福瑞稳健养老宗旨一年持有期混      年中期文告      中泰福瑞稳健养老宗旨一年持有期混      年第3季度文告      中泰证券（上海）资产约束有限公司                               证券时报、中国证监                               会法令网站      的公告      中泰福瑞稳健养老宗旨一年持有期混      年第4季度文告  中泰福瑞稳健养老宗旨一年持有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）招募诠释书（更新）2025 年第 1 号        第二十三部分       招募诠释书存放及查阅样式   本招募诠释书存放在本基金约束东说念主、基金托管东说念主、销售机构的办公场所，投 资东说念主可在办公时刻免费查阅；也可按工本费购买本招募诠释书复制件或复印件， 但应以招募诠释书底本为准。基金约束东说念主和基金托管东说念主保证文本的内容与所公告 的内容齐备一致。  中泰福瑞稳健养老宗旨一年持有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）招募诠释书（更新）2025 年第 1 号                第二十四部分         备查文献   以下备查文献存放在本基金约束东说念主、基金托管东说念主的办公场所。投资东说念主可在办 公时刻免费查阅，也可按工本费购买复印件。   一、中国证监会对于准予中泰福瑞稳健养老宗旨一年持有期夹杂型发起式基 金中基金（FOF）注册的批复文献   二、《中泰福瑞稳健养老宗旨一年持有期夹杂型发起式基金中基金（FOF） 基金合同》   三、《中泰福瑞稳健养老宗旨一年持有期夹杂型发起式基金中基金（FOF） 托管公约》   四、法律意见书   五、基金约束东说念主业务阅历批件、营业派司   六、基金托管东说念主业务阅历批件、营业派司   七、中国证监会要求的其他文献                               中泰证券（上海）资产约束有限公司

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