工银瑞信上证科创板生物医药交易型洞开式指数证券      投资基金更新的招募说明书        （2025 年第 1 号）     基金经管东谈主：工银瑞信基金经管有限公司      基金托管东谈主：华泰证券股份有限公司 工银瑞信上证科创板生物医药交易型洞开式指数证券投资基金                更新的招募说明书                       进犯指示   本基金经中国证券监督经管委员会 2023 年 11 月 9 日证监许可20232547 号文注册募 集。本基金基金合同于 2024 年 8 月 8 日稳健告成，自该日起基金经管东谈主稳健脱手经管本基 金。   基金经管东谈主保证本招募说明书的内容确凿、准确、齐全。本招募说明书经中国证监会 注册，但中国证监会对本基金召募的注册，并不标明其对本基金的投资价值、收益和市集 出息作出骨子性判断或保证，也不标明投资于本基金莫得风险。   投资有风险，投资者认购（或申购）基金份额时应厚爱阅读基金合同、本招募说明书 和基金产物府上概要等信息涌现文献，全面矍铄本基金产物的风险收益特征，应充分沟通 投资者自身的风险承受能力，并对认购（或申购）、买卖基金的意愿、时机、数目等投资行 为作出孤苦决策。基金经管东谈主提醒投资者基金投资的“买者自夸”原则，在投资者作出投 资决策后，基金运营情状与基金净值变化导致的投资风险，由投资者自行职守。   本基金主要投资于证券市集，基金净值会因为证券市集波动等身分产生波动，投资者 在投成本基金前，应全面了解本基金的产物脾气，感性判断市集，并承担基金投资中出现 的种种风险，包括：投资组合的风险（包括市集风险、信用风险、流动性风险、杠杆风险 和金融模子风险等）         、经管风险、合规性风险、操格调险、ETF 基金的特定风险、创业板投 资风险、科创板投资风险、存托凭证投资风险、流动性风险、投资股指期货的风险、投资 资产支捏证券的风险、基金合同提前断绝的风险、本基金法律文献风险收益特征表述与销 售机构基金风险评价可能不一致的风险和其他风险等。本基金不错参与转融通证券出借业 务，可能濒临因此带来的流动性风险、信用风险及市集风险等投资风险。   本基金为交易型洞开式基金，投资方向为细密追踪标的指数“上证科创板生物医药指 数”，追求追踪偏离度和追踪舛错的最小化，力图收尾与标的指数推崇相一致的历久投资 收益。本基金属于股票型基金，风险与收益高于搀杂型基金、债券型基金与货币市集基金。 本基金为指数基金，主要选定完全复制策略，追踪标的指数市集推崇，具有与标的指数、 以及标的指数所代表的股票市集相似的风险收益特征。   本基金的投资范围包括存托凭证，若投资可能濒临中国存托凭证价钱大幅波动以致出 现较大牺牲的风险，以及与蜕变企业、境外刊行东谈主、中国存托凭证刊行机制以及交易机制 等干系的风险。 工银瑞信上证科创板生物医药交易型洞开式指数证券投资基金            更新的招募说明书   本基金为指数基金，投资者投资于本基金濒临追踪舛错抑止未达约定方向、指数编制 机构罢手服务、成份股停牌等潜在风险，详见本基金招募说明书“风险揭示”部分。   基金的过往功绩并不预示其将来推崇。基金经管东谈主经管的其它基金的功绩并不组成对 本基金功绩推崇的保证。基金经管东谈主依照恪遵法守、老诚信用、严慎勤恳的原则经管和运 用基金财产，但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。   本招募说明书所载内容截止日为 2025 年 5 月 10 日，干系财务数据和净值推崇数据截 止日为 2025 年 3 月 31 日（财务数据未经审计）。本招募说明书如故基金托管东谈主复核。 工银瑞信上证科创板生物医药交易型洞开式指数证券投资基金                                                                                            更新的招募说明书 工银瑞信上证科创板生物医药交易型洞开式指数证券投资基金      更新的招募说明书                     一、绪 言   《工银瑞信上证科创板生物医药交易型洞开式指数证券投资基金招募说明书》                                    （以下简 称“本招募说明书”或“招募说明书”）依据《中华东谈主民共和国证券投资基金法》(以下简 称“《基金法》”)、          《公开召募证券投资基金运作经管办法》(以下简称“《运作办法》”)、 《公开召募证券投资基金销售机构监督经管办法》(以下简称“《销售办法》”)、《公开募 集证券投资基金信息涌现经管办法》(以下简称“《信息涌现办法》”)、《公开召募洞开式 证券投资基金流动性风险经管端正》                （以下简称“《流动性风险经管端正》”）                                  、《公开召募 证券投资基金运作引导第 3 号——指数基金引导》                        （以下简称“《指数基金引导》”）和其 他干系法律法例以及《工银瑞信上证科创板生物医药交易型洞开式指数证券投资基金基金合 同》（以下简称“基金合同”）编写。   本招募说明书瓦解了工银瑞信上证科创板生物医药交易型洞开式指数证券投资基金的 投资方向、策略、风险、费率等与投资者投资决策干系的全部必要事项，投资者在作出投资 决策前应仔细阅读本招募说明书。   基金经管东谈主承诺本招募说明书不存在职何不实纪录、误导性述说或者症结遗漏，并对其 确凿性、准确性、齐全性承担法律服务。   本基金根据本招募说明书所载明的府上央求召募。本招募说明书由工银瑞信基金经管有 限公司解释。本基金经管东谈主莫得托付或授权任何其他东谈主提供未在本招募说明书中载明的信息， 或对本招募说明书作任何解释或者说明。   本招募说明书根据本基金的基金合同编写，并经中国证监会注册。基金合同是约定基金 合同当事东谈主之间权利、义务的法律文献。基金投资者自依基金合同取得基金份额，即成为基 金份额捏有东谈主和基金合同确当事东谈主，其捏有基金份额的行动自身即标明其对基金合同的承认 和接受，并按照《基金法》            、基金合同偏执他干系端正享有权利、承担义务。基金投资者欲 了解基金份额捏有东谈主的权利和义务，应详实查阅基金合同。                     二、释 义   在本招募说明书中，除非文意另有所指，下列词语或简称具有如下含义： 合同》及对基金合同的任何灵验改革和补充 工银瑞信上证科创板生物医药交易型洞开式指数证券投资基金                 更新的招募说明书 医药交易型洞开式指数证券投资基金托管条约》及对该托管条约的任何灵验改革和补充 募说明书》偏执更新 基金基金产物府上概要》偏执更新 基金基金份额发售公告》 券投资基金基金份额上市交易公告书》 行政规章以偏执他对基金合同当事东谈主有敛迹力的决定、决议、文书等 议通过，经 2012 年 12 月 28 日第十一届宇宙东谈主民代表大会常务委员会第三十次会议改革， 自 2013 年 6 月 1 日起实施，并经 2015 年 4 月 24 日第十二届宇宙东谈主民代表大会常务委员会 第十四次会议《宇宙东谈主民代表大会常务委员会对于修改等七部法律 的决定》修正的《中华东谈主民共和国证券投资基金法》及颁布机关对其频频作念出的改革           ：指中国证监会 2020 年 8 月 28 日颁布、同庚 10 月 1 日实施的《公开 召募证券投资基金销售机构监督经管办法》及颁布机关对其频频作念出的改革     《信息涌现办法》：指中国证监会 2019 年 7 月 26 日颁布、同庚 9 月 1 日实施的，并 经 2020 年 3 月 20 日中国证监会《对于修改部分证券期货规章的决定》修正的《公开召募证 券投资基金信息涌现经管办法》及颁布机关对其频频作念出的改革           ：指中国证监会 2014 年 7 月 7 日颁布、同庚 8 月 8 日实施的《公开募 集证券投资基金运作经管办法》及颁布机关对其频频作念出的改革 施的《公开召募洞开式证券投资基金流动性风险经管端正》及颁布机关对其频频作念出的改革     《指数基金引导》：指中国证监会 2021 年 1 月 18 日颁布、同庚 2 月 1 日实施的《公 开召募证券投资基金运作引导第 3 号——指数基金引导》及颁布机关对其频频作念出的改革 体，包括基金经管东谈主、基金托管东谈主和基金份额捏有东谈主 工银瑞信上证科创板生物医药交易型洞开式指数证券投资基金         更新的招募说明书 存续或经干系政府部门批准开导并存续的企业法东谈主、干事法东谈主、社会团体或其他组织 证券期货投资经管办法》（包括其频频改革）及干系法律法例端正使用来自境外的资金进行 境内证券期货投资的境外机构投资者，包括及格境外机构投资者和东谈主民币及格境外机构投资 者 国证监会允许购买证券投资基金的其他投资东谈主的合称 份额的申购、赎回、交易等业务 的其他条件，取得基金销售业务阅历并与基金经管东谈主签订了基金销售服务条约，办理基金销 售业务的机构，包括发售代理机构和申购赎回代理券商 指定的在召募期间代理本基金发售业务的机构 理东谈主指定的办理本基金申购、赎回业务的证券公司，又称为代办证券公司 证券投资基金登记结算业求实施详情》（偏执频频改革）界说的基金份额的登记、存管、结 算及干系业务 经管有限公司或接受工银瑞信基金经管有限公司托付代为办理登记结算业务的机构 份额余额偏执变动情况的账户 东谈主向中国证监会办理基金备案手续收场，并赢得中国证监会书面阐发的日历 计帐结果报中国证监会备案并给以公告的日历 个月 工银瑞信上证科创板生物医药交易型洞开式指数证券投资基金                  更新的招募说明书     《业务国法》：指上海证券交易所发布实施的《上海证券交易所交易型洞开式指数基 金业求实施详情》偏执频频改革、中国证券登记结算有限服务公司发布实施的《中国证券登 记结算有限服务公司对于交易所交易型洞开式证券投资基金登记结算业求实施详情》偏执不 时改革和上海证券交易所、中国证券登记结算有限服务公司、工银瑞信基金经管有限公司发 布的其他干系国法和端正 细密追踪标的指数，追求追踪偏离度和追踪舛错最小化，选定洞开式运作方式的基金 份额的行动 赎回清单端正的对价向基金经管东谈主央求购买基金份额的行动 求将基金份额兑换为申购赎回清单端正的对价的行动 证券、现款替代、现款差额偏执他对价 书端正应托付给赎回东谈主的组合证券、现款替代、现款差额偏执他对价 代组合证券中部分证券的一定数目的现款 位中的组合证券市值和现款替代之差；投资东谈主申购或赎回时应支付或应赢得的现款差额根据 最小申购赎回单元对应的现款差额、申购或赎回的基金份额数筹画 的忖度值，预估现款部分由申购赎回代理券商预先冻结 工银瑞信上证科创板生物医药交易型洞开式指数证券投资基金              更新的招募说明书 的基金份额应为最小申购赎回单元的整数倍 购、赎回清单和组合证券内各只证券的实时成交数据，筹画并通过上海证券交易所发布的基 金份额参考净值，简称 IOPV 按照一定比例调理基金份额总额及基金份额净值的行动 已收尾的其他正当收入及因运用基金财产带来的成本和用度的省俭 资产的价值总和 额净值的过程 涌现办法》端正的互联网网站（包括基金经管东谈主网站、基金托管东谈主网站、中国证监会基金电 子涌现网站）等绪论 给以变现的资产，包括但不限于到期日在 10 个交易日以上的逆回购与银行依期进款（含协 议约定有条件提前支取的银行进款）                、停牌股票、通达受限的新股及非公开刊行股票、资产 支捏证券、因刊行东谈主债务失约无法进行转让或交易的债券等 券金融股份有限公司（以下简称证券金融公司）出借证券，证券金融公司到期奉赵所借证券 及相应权益补偿并支付用度的业务                      三、基金经管东谈主   （一）基金经管东谈主概况   称呼：工银瑞信基金经管有限公司   住所：北京市西城区金融大街 5 号、甲 5 号 9 层甲 5 号 901 工银瑞信上证科创板生物医药交易型洞开式指数证券投资基金             更新的招募说明书   办公地址：北京市西城区金融大街 5 号新浩繁厦 A 座 6-9 层   邮政编码：100033   法定代表东谈主：赵桂才   成立日历：2005 年 6 月 21 日   批准开导机关：中国证监会   批准开导文号：中国证监会证监基金字200593 号   谋划范围：基金召募、基金销售、资产经管及中国证监会许可的其他业务   组织样式：有限服务公司   注册成本：贰亿元东谈主民币   研究东谈主：郝炜   研究电话：400-811-9999   股权结构：中国工商银行股份有限公司占公司注册成本的 80%；瑞士信贷银行股份有限 公司占公司注册成本的 20%。   存续期间：捏续谋划   （二）主要东谈主员情况   赵桂才先生，硕士，高档经济师，现任工银瑞信基金经管有限公司党委布告、董事长、 法定代表东谈主。1990 年 7 月加入中国工商银行，先后在中国工商银行生意信贷部、营业部和 公司业务二部服务，先后任副处长、处长、副总司理。2013 年 1 月至 2016 年 1 月，任工银 巴西扩充董事、总司理；2016 年 1 月至 2020 年 12 月，任工银租借党委布告、扩充董事、 总裁。2020 年加入工银瑞信基金经管有限公司。   高翀先生，董事，硕士，现任工银瑞信基金经管有限公司党委副布告、总司理。2000 年 7 月至 2021 年 7 月，历任中国工商银行总行办公室副主任，资产经管部副总司理；中国 工商银行上海市分行副行长、党委委员。2021 年加入工银瑞信基金经管有限公司。   洪贵路先生，董事，中国工商银行计策经管与投资者关系部高档众人、专职董事。历任 农行监事会副处长、处长，中国工商银行监事会办公室处长、监事会办公室遵法监督处处长。 曾赴好意思国乔治华盛顿大学学习。   林清胜先生，董事，高档经济师，中国东谈主民大学经济学博士，中国工商银行计策经管与 投资者关系部众人、专职董事。历任工行厦门同安支行行长、工行厦门分行外洋业务部总经 理、总行外洋结算单证中心副总司理、工行厦门分行众人。   胡知鸷女士，董事，瑞银集团中国区总裁、瑞银证券有限服务公司董事长、瑞银全球投 资银行中国区主席。毕业于英国剑桥大学，在瑞士信贷及瑞士银行等金融机构服务逾二十年， 工银瑞信上证科创板生物医药交易型洞开式指数证券投资基金               更新的招募说明书 曾担任瑞士信贷（香港）有限公司亚太区投资银行部副主席、中国区副主席、中国区首席执 行官，瑞信证券（中国）有限公司董事、董事长。   Alan H Smith 先生，孤苦董事，法学学士，香港太平闻东谈主，香港讼师公会讼师。历任 云顶香港有限公司副董事长，怡富控股有限公司董事长，香港大学法律专科讲师，恒生指数 看护人委员会委员，香港会德丰集团接洽委员会委员，香港病院经管局公积金筹算受托东谈主，香 港证监会程序复检委员会委员，香港政府经济看护人委员会发展局成员，香港联合交易所新市 场发展服务小组主席，曾被《亚洲金融》杂志评为“年度银巨匠”。   陈忠阳先生，孤苦董事，中国东谈主民大学金融学博士，现任中国东谈主民大学财政金融学院应 用金融系教养，金融风险经管服务室主任，中国国度风险经管模范化技能委员会委员、中国 银行业从业东谈主员阅历认证考试众人，曾任中国东谈主民大学外洋学院副院长。主要研究边界为金 融风险经管、金融监管。   伏军先生，孤苦董事，北京大学法学博士，现任对外经济贸易大学法学院教养、博士生 导师、外洋法学系主任、外洋法学教工党支部布告，北京金融法院众人接洽委员会委员、最 能手民法院仲裁与司法研究基地（对外经贸大学）扩充主任、中国法学会外洋经济法学研究 会副秘书长、中国法学会外洋金融法专科委员会副主任、中国法学会银行法学研究会理事。   姚伟浩先生，监事，毕业于不列颠哥伦比亚大学（UBC），现任瑞银资管中国及香港区财 富经管、基金分销部主管，瑞银资产经管香港区主管。姚伟浩先生在瑞银服务逾 9 年，负责 经管和发展中国内地、香港和澳门的销售业务和客户服务。   洪波女士，监事，硕士。ACCA 非执业会员。2005 年至 2008 年任安永华明司帐师事务所 高档审计员；2008 年至 2009 年任民生证券有限服务公司监察稽核总部业务主管；2009 年加 入工银瑞信，现任法律合规部总司理，兼任工银瑞信资产经管（外洋）有限公司董事、工银 瑞信投资经管有限公司监事。   倪莹女士，监事，硕士。2000 年至 2009 年任职于中国东谈主民大学，历任副科长、科长， 校团委副布告。2009 年至 2011 年赴任于北京市委教工委，任干部处副调研员。2011 年加入 工银瑞信，现任东谈主力资源部总司理。   章琼女士，监事，硕士。2001 年至 2003 年任职于富友证券财务部；2003 年至 2005 年 任职于星河基金，担任注册登记专员。2005 年加入工银瑞信，现任中央交易室总司理。   赵桂才先生，董事长，简历同上。   高翀先生，总司理，简历同上。   郝炜先生，硕士，现任工银瑞信基金经管有限公司党委委员、看护长、风险官。2001 工银瑞信上证科创板生物医药交易型洞开式指数证券投资基金                 更新的招募说明书 年 4 月至 2005 年 6 月，任职于中国工商银行资产托管部。2005 年加入工银瑞信基金经管有 限公司。   许长勇先生，硕士，高档经济师，金融风险经管师（FRM），现任工银瑞信基金经管有限 公司党委委员、副总司理。2005 年 6 月加入中国工商银行，先后在总行信贷经管部、授信 业务部、公司金融业务部服务，先后担任副处长、处长。2017 年加入工银瑞信基金经管有 限公司，兼任工银瑞信投资经管有限公司董事长。   王建先生，硕士，高档工程师，现任工银瑞信基金经管有限公司首席信息官。1996 年 7 月进入中国工商银行山东分行筹画中心折务；2002 年 5 月至 2011 年 11 月，历任中国工商 银行山东分行开发运行中心副主任、信息科技部副总司理、资深技能司理；2011 年 11 月至 职于中国工商银行总行，先后任产物蜕变经管部总司理助理、产物蜕变经管部产物众人、金 融科技部产物众人。2022 年加入工银瑞信基金经管有限公司。   李剑峰先生，硕士，现任工银瑞信基金经管有限公司首席投资官。2003 年 7 月至 2008 年 4 月，任中央国债登记结算有限服务公司高档副司理。2008 年加入工银瑞信基金经管有 限公司。   张波先生，双学士学位，现任工银瑞信基金经管有限公司首席营销官。1998 年 7 月至 部高档司理；2004 年 8 月至 2005 年 6 月，任天弘基金市集拓展部总司理助理。2005 年加入 工银瑞信基金经管有限公司，兼任工银瑞信资产经管（外洋）有限公司董事长、工银瑞信投 资经管有限公司董事。   欧阳凯先生，硕士，现任工银瑞信基金经管有限公司首席固收投资官。2002 年 7 月至 券投资部业务董事；2006 年 5 月至 2010 年 3 月，任中海基金经管有限公司基金司理。2010 年加入工银瑞信基金经管有限公司。   史宝珖先生，硕士研究生，10 年证券从业教训；曾任 Amazon Inc.数据分析工程师，华 夏基金高档司理；2019 年加入工银瑞信，现任指数及量化投资部基金司理。2021 年 12 月 1 日于今，担任工银瑞信中证蜕变药产业交易型洞开式指数证券投资基金基金司理；2022 年 3 月 21 日至 2024 年 8 月 15 日，担任工银瑞信粤港澳大湾区蜕变 100 交易型洞开式指数证券 投资基金基金司理；2022 年 3 月 21 日至 2025 年 2 月 7 日，担任工银瑞信粤港澳大湾区创 新 100 交易型洞开式指数证券投资基金皆集基金基金司理；2022 年 3 月 21 日于今，担任工 银瑞信中证线上奢华主题交易型洞开式指数证券投资基金基金司理；2022 年 12 月 22 日至 工银瑞信上证科创板生物医药交易型洞开式指数证券投资基金                 更新的招募说明书 今，担任工银瑞信国证半导体芯片交易型洞开式指数证券投资基金基金司理；2023 年 1 月 4 日至 2024 年 12 月 3 日，担任工银瑞信中证沪港深互联网交易型洞开式指数证券投资基金发 起式皆集基金基金司理；2023 年 1 月 4 日于今，担任工银瑞信中证沪港深互联网交易型开 放式指数证券投资基金基金司理；2023 年 2 月 17 日于今，担任工银瑞信中证珍稀金属主题 交易型洞开式指数证券投资基金基金司理；2023 年 3 月 30 日至 2025 年 2 月 7 日，担任工 银瑞信中证港股通高股息精选交易型洞开式指数证券投资基金基金司理；2023 年 7 月 27 日 于今，担任工银瑞信中证国新央企当代动力交易型洞开式指数证券投资基金基金司理；2023 年 9 月 22 日于今，担任工银瑞信中证珍稀金属主题交易型洞开式指数证券投资基金发起式 皆集基金基金司理；2023 年 9 月 27 日至 2025 年 1 月 6 日，担任工银瑞信中证蜕变药产业 交易型洞开式指数证券投资基金发起式皆集基金基金司理；2023 年 10 月 19 日于今，担任 工银瑞信中证奢华龙头交易型洞开式指数证券投资基金基金司理； 担任工银瑞信中证 100 交易型洞开式指数证券投资基金（自 2024 年 10 月 28 日起，变更为 工银瑞信中证 A100 交易型洞开式指数证券投资基金）基金司理；2024 年 5 月 30 日于今， 担任工银瑞信中证沪深港黄金产业股票交易型洞开式指数证券投资基金基金司理；2024 年 8 月 8 日于今，担任工银瑞信上证科创板生物医药交易型洞开式指数证券投资基金基金司理； 基金司理；2025 年 4 月 14 日于今，担任工银瑞信上证科创板概述价钱交易型洞开式指数证 券投资基金皆集基金基金司理；2025 年 4 月 14 日于今，担任工银瑞信大和日经 225 交易型 洞开式指数证券投资基金（QDII）基金司理；2025 年 5 月 21 日于今，担任工银瑞信中证诚 通国企数字经济交易型洞开式指数证券投资基金基金司理。   高翀先生，投资决策委员会主任，简历同上。   朱碧艳女士，硕士，外洋注册里面审计师，现任工银瑞信基金经管有限公司资深众人。 工银瑞信基金经管有限公司。   李剑峰先生，简历同上。   欧阳凯先生，简历同上。   修世宇先生，17 年证券从业教训；博士；曾任民生东谈主寿保障分析师。2012 年加入工银 瑞信，现任研究部总司理、牵头权益投资部服务、 基金司理。2014 年 10 月 22 日至 2018 年 2 月 27 日，担任工银瑞信高端制造行业股票型证券投资基金基金司理；2017 年 6 月 16 日至 2018 年 12 月 17 日，担任工银瑞信工业 4.0 股票型证券投资基金基金司理；2022 年 8 工银瑞信上证科创板生物医药交易型洞开式指数证券投资基金                   更新的招募说明书 月 22 日于今，担任工银瑞信高端制造行业股票型证券投资基金基金司理；2022 年 9 月 9 日 于今，担任工银瑞信稳健成长搀杂型证券投资基金基金司理；2022 年 11 月 18 日于今，担 任工银瑞信体裁产业股票型证券投资基金基金司理。   林念先生，11 年证券从业教训；博士；曾任光大证券宏不雅分析师。2014 年加入工银瑞 信，现任专户投资部副总司理、基金司理。2016 年 9 月 27 日于今，担任工银瑞信红利搀杂 型证券投资基金基金司理；2020 年 12 月 21 日于今，担任工银瑞信全球精选股票型证券投 资基金基金司理；2022 年 3 月 4 日至 2023 年 9 月 22 日，担任工银瑞信聚享搀杂型证券投 资基金基金司理；2022 年 8 月 1 日于今，担任工银瑞信主题策略搀杂型证券投资基金基金 司理；2022 年 11 月 11 日于今，担任工银瑞信丰盈申诉生动建设搀杂型证券投资基金基金 司理；2023 年 1 月 17 日至 2024 年 7 月 10 日，担任工银瑞信恒嘉一年捏有期搀杂型证券投 资基金基金司理；2025 年 1 月 24 日于今，担任工银瑞信中国契机全球建设股票型证券投资 基金基金司理。   焦文龙先生，16 年证券从业教训，曾任鹏华基金扩充总司理，基金司理。2021 年加入 工银瑞信，现任指数及量化投资部总司理、基金司理。2022 年 11 月 25 日于今，担任工银 瑞信新机遇生动建设搀杂型证券投资基金基金司理；2022 年 11 月 25 日于今，担任工银瑞 信新价值生动建设搀杂型证券投资基金基金司理；2023 年 9 月 22 日于今，担任工银瑞信聚 享搀杂型证券投资基金基金司理；2024 年 11 月 8 日于今，担任工银瑞信双债增强债券型证 券投资基金（LOF）基金司理；2024 年 11 月 19 日于今，担任工银瑞信中证 A500 交易型开 放式指数证券投资基金基金司理；2024 年 11 月 26 日于今，担任工银瑞信中证 A500 指数证 券投资基金（自 2024 年 12 月 10 日起，变更为工银瑞信中证 A500 交易型洞开式指数证券投 资基金皆集基金）基金司理；2025 年 4 月 10 日于今，担任工银瑞信国证港股通蜕变药交易 型洞开式指数证券投资基金基金司理。   赵志源先生，15 年证券从业教训；博士；曾任中国东谈主寿保障股份有限公司精算部主管。 银瑞信价值稳健 6 个月捏有期搀杂型基金中基金（FOF）基金司理。   谷衡先生，19 年证券从业教训，曾任中原银行总行交易员，中信银行总行交易员。2012 年加入工银瑞信，现任固定收益部总司理、基金司理。2012 年 11 月 13 日至 2023 年 6 月 2 日，担任工银瑞信 14 天愉快债券型发起式证券投资基金基金司理；2013 年 1 月 28 日于今， 担任工银瑞信 60 天愉快债券型证券投资基金（自 2020 年 7 月 20 日起，变更为工银瑞信尊 益中短债债券型证券投资基金）基金司理；2013 年 3 月 28 日至 2014 年 12 月 18 日，担任 工银瑞信省心增利场内实时申赎货币市集基金基金司理；2014 年 9 月 30 日至 2023 年 3 月 工银瑞信上证科创板生物医药交易型洞开式指数证券投资基金                 更新的招募说明书 工银瑞信钞票快线货币市集基金基金司理；2015 年 12 月 14 日至 2018 年 8 月 28 日，担任 工银瑞信添福债券型证券投资基金基金司理；2016 年 4 月 26 日至 2018 年 4 月 9 日，担任 工银瑞信安盈货币市集基金基金司理；2016 年 12 月 7 日至 2018 年 3 月 28 日，担任工银瑞 信丰益一年依期洞开债券型证券投资基金基金司理； 担任工银瑞信丰淳半年依期洞开债券型证券投资基金（自 2017 年 9 月 23 日起，变更为工银 瑞信丰淳半年依期洞开债券型发起式证券投资基金）基金司理；2017 年 6 月 12 日至 2018 年 11 月 30 日，担任工银瑞信丰实三年依期洞开债券型证券投资基金基金司理；2017 年 12 月 26 日于今，担任工银瑞信纯债债券型证券投资基金基金司理；2018 年 2 月 28 日于今， 担任工银瑞信信用添利债券型证券投资基金基金司理；2018 年 6 月 15 日至 2019 年 8 月 14 日，担任工银瑞信瑞祥依期洞开债券型发起式证券投资基金基金司理；2018 年 11 月 7 日至   杜洋先生，14 年证券从业教训；2010 年加入工银瑞信，现任研究部副总司理、基金经 理。2015 年 2 月 16 日于今，担任工银瑞信计策转型主题股票型证券投资基金基金司理；2016 年 11 月 2 日至 2018 年 10 月 12 日，担任工银瑞信瑞盈 18 个月依期洞开债券型证券投资基 金基金司理；2017 年 1 月 25 日至 2018 年 6 月 11 日，担任工银瑞信瑞盈半年依期洞开债券 型证券投资基金基金司理；2018 年 3 月 22 日至 2024 年 4 月 23 日，担任工银瑞信稳健成长 搀杂型证券投资基金基金司理；2018 年 11 月 14 日至 2021 年 1 月 18 日，担任工银瑞信新 动力汽车主题搀杂型证券投资基金基金司理；2019 年 4 月 24 日至 2023 年 8 月 15 日，担任 工银瑞信计策新兴产业搀杂型证券投资基金基金司理；2019 年 12 月 25 日至 2020 年 12 月 月 15 日，担任工银瑞信创业板两年依期洞开搀杂型证券投资基金基金司理；2021 年 4 月 26 日于今，担任工银瑞信计策远见搀杂型证券投资基金基金司理；2022 年 1 月 13 日至 2024 年 12 月 6 日，担任工银瑞信新动力汽车主题搀杂型证券投资基金基金司理；2022 年 11 月 日于今，担任工银瑞信领航三年捏有期搀杂型证券投资基金基金司理；2024 年 12 月 6 日至 今，担任工银瑞信产业升级股票型证券投资基金基金司理。   赵蓓女士，16 年证券从业教训，曾任中再资产经管股份有限公司投资司理助理。2010 年加入工银瑞信，现任研究部联席总司理、基金司理兼任投资司理。2014 年 11 月 18 日至 今，担任工银瑞信医疗保健行业股票型证券投资基金基金司理；2015 年 4 月 28 日于今，担 任工银瑞信养老产业股票型证券投资基金基金司理；2016 年 2 月 3 日于今，担任工银瑞信 前沿医疗股票型证券投资基金基金司理；2018 年 7 月 30 日至 2019 年 12 月 23 日，担任工 银瑞信医药健康行业股票型证券投资基金基金司理； 工银瑞信上证科创板生物医药交易型洞开式指数证券投资基金            更新的招募说明书 担任工银瑞信科技蜕变 6 个月依期洞开搀杂型证券投资基金基金司理；2021 年 3 月 25 日至 今，担任工银瑞信成长精选搀杂型证券投资基金基金司理；2025 年 4 月 9 日于今，担任工 银瑞信新经济生动建设搀杂型证券投资基金（QDII）基金司理。   （三）基金经管东谈主的职责 售、申购、赎回和登记事宜； 理和运作基金财产； 基金财产和基金经管东谈主的财产彼此孤苦，对所经管的不同基金分别经管，分别记账，进行证 券投资；            、《基金合同》偏执他干系端正外，不得利用基金财产为我方及任 何第三东谈主谋取利益，不得托付第三东谈主运作基金财产； 金合同》等法律文献的端正，按干系端正筹画并公告基金净值信息，确定基金份额申购对价、 赎回对价，编制申购赎回清单；               《基金合同》偏执他干系端正，履行信息涌现及申诉义务；                                     《基金合同》 偏执他干系端正另有端正外，在基金信息公开涌现前应予守密，不向他东谈主泄露，因监管机构、 司法机关等有权机关要求以及审计、法律等外部专科看护人提供服务而向其提供的情况除外； 益；            、《基金合同》偏执他干系端正召集基金份额捏有东谈主大会或配合基金 托管东谈主、基金份额捏有东谈主照章召集基金份额捏有东谈主大会； 工银瑞信上证科创板生物医药交易型洞开式指数证券投资基金         更新的招募说明书 期限不低于法定最低期限； 够按照《基金合同》端正的时刻和方式，随时查阅到与基金干系的公开府上，并在支付合理 成本的条件下得到干系府上的复印件； 管东谈主； 承担抵偿服务，其抵偿服务不因其退任而罢免； 《基金合同》酿成基金财产损失机，基金经管东谈主应为基金份额捏有东谈主利益向基金托管东谈主追偿； 承担服务； 理东谈主承担全部召募用度，将已召募的认购款项、连同认购款项的银行同期活期进款利息在基 金召募期收尾后 30 日内退还基金认购东谈主；对于基金召募期间网下股票认购所召募的股票， 登记机构应给以解冻，基金经管东谈主不承担干系股票冻结期间交易价钱波动的服务。登记机构 及发售代理机构将协助基金经管东谈主完成干系资金和证券的退还服务；   （四）基金经管东谈主承诺 制等全权处理本基金的投资。 方法，夺目违犯《证券法》行动的发生。 方法，保证基金财产无须于下列投资或者行径：   （1）承销证券；   （2）违犯端正向他东谈主贷款或者提供担保；   （3）从事承担无穷服务的投资； 工银瑞信上证科创板生物医药交易型洞开式指数证券投资基金       更新的招募说明书   （4）买卖其他基金份额，关联词中国证监会另有端正的除外；   （5）向其基金经管东谈主、基金托管东谈主出资；   （6）从事内幕交易、驾御证券交易价钱偏执他不刚直的证券交易行径；   （7）法律、行政法例和中国证监会端正不容的其他行径。   基金经管东谈主运用基金财产买卖基金经管东谈主、基金托管东谈主偏执控股鼓励、执行抑止东谈主或者 与其有症结犀利关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券，或者从事其他症结关联交 易的，应当适合基金的投资方向和投资策略，遵照基金份额捏有东谈主利益优先原则，留神利益 打破，建立健全里面审批机制和评估机制，按照市集平正合理价钱扩充。干系交易必须事前 得到基金托管东谈主的同意，并按法律法例给以涌现。症结关联交易应提交基金经管东谈主董事会审 议，并经过三分之二以上的孤苦董事通过。基金经管东谈主董事会应至少每半年对关联交易事项 进行审查。   法律、行政法例或监管部门取消或变更上述不容性端正，如适用于本基金，则本基金投 资不再受干系限制，或以变更后的端正为准，但需提前公告。 法例及行业表率，老诚信用、勤恳尽责，不从事以下行动：   （1）将其固有财产或者他东谈主财产混同于基金财产从事证券投资；   （2）拒抗正地对待其经管的不同基金财产；   （3）利用基金财产或职务之便为基金份额捏有东谈主除外的第三东谈主牟取利益；   （4）向基金份额捏有东谈主违法承诺收益或者承担损失；   （5）侵占、挪用基金财产；   （6）泄露因职务便利获取的未公开信息、利用该信息从事或者昭示、示意他东谈主从事相 关的交易行径；   （7）粗放职守，不按照端正履行职责；   （8）其它法律法例以及国务院证券监督经管机构不容的行动。   （1）依照干系法律、法例和基金合同的端正，本着严慎的原则为基金份额捏有东谈主谋取 利益。   （2）不利用职务之便为我方、被代理东谈主、被代表东谈主、受雇东谈主或任何其他第三东谈主谋取不 当利益。   （3）不泄露在职职期间瞻念察的干系证券、基金的生意神秘以及尚未照章公开的基金投 资内容、基金投资筹算等信息。   （4）不以任何样式为除基金经管东谈主除外的其他组织或个东谈主进行证券交易。 工银瑞信上证科创板生物医药交易型洞开式指数证券投资基金        更新的招募说明书   （五）基金经管东谈主的里面抑止轨制   （1）健全性原则。里面抑止应当包括公司的各项业务、各个部门或机构和各级东谈主员， 并涵盖到决策、扩充、监督、反馈等各个方法。   （2）灵验性原则。通过科学的内控技能和方法，建立合理的内控程序，羡慕内控轨制 的灵验扩充。   （3）孤苦性原则。基金经管东谈主各机构、部门和岗亭职责应当保捏相对孤苦，基金经管 东谈主基金资产、自有资产、其他资产的运作应当分离。   （4）彼此制约原则。基金经管东谈主里面部门和岗亭的确立应当权责分明、彼此制衡。   （5）成本效益原则。基金经管东谈主运用科学化的谋划经管方法镌汰运作成本，进步经济 效益，以合理的抑止成本达到最好的里面抑止效率。   （1）抑止环境   公司董事会决定公司发展计策，监督经管层履行职责及谋划运作的正当合规情况；董事 会下设风险经管委员会、阅历审查及薪酬委员会、计策与可捏续发展委员会、审计委员会等 特意委员会，按照法律法例、公司轨则的端正和董事会的授权运用职责。   公司设扩充委员会，负责公司日常谋划经管行径中的进犯决策，组织实施董事会决议。 扩充委员会下设的投资决策委员会和风险经管与里面抑止委员会，就基金投资、风险与内控 经管等发表专科意见及建议，投资决策委员会是基金的最高投资决策机构。   公司开导看护长，对董事会负责，负责审查、监督搜检公司偏执服务主谈主员的谋划经管和 执业行动正当合规情况及公司里面风险抑止情况。看护长发现基金及公司存在症结谋划风险 或者隐患时，建议处理意见并督促整改，同期督促公司实时向中国证监会申诉；公司未实时 申诉的，平直向中国证监会申诉。   （2）风险评估   a）董事会下设的风险经管委员会和看护长对公司表里部风险进行评估；   b）扩充委员会下属的风险经管与里面抑止委员会负责对公司谋划经管中的症结突发性 事件和症结危境情况进行评估，制定危境处理决策并监督实施；负责对基金投资和运作中的 症结问题和症结事项进行风险评估；   c）各级部门负责对职责范围内的业务所濒临的风险进行识别和评估。   （3）抑止行径   抑止行径包括自我抑止、职责分离、监察稽核、什物抑止、功绩评价、严格授权、资产 分离等政策、程序或方法。 工银瑞信上证科创板生物医药交易型洞开式指数证券投资基金       更新的招募说明书   抑止行径体现为：自我抑止以各岗亭的方向服务制为基础，是里面抑止的第整个防地， 在公司里面建立科学、严格的岗亭分离轨制、授权轨制、资产分离轨制等，在干系部门和相 关岗亭之间建立进犯业务处理凭据传递和信息换取轨制；风险经管、内控合规以及支捏职能 部门为里面抑止的第二谈防地，对整个防地负有监督服务；稽核审计部门是里面抑止的第三 谈防地，通过专项稽核审计、里面抑止灵验性评价等服务，对第整个、第二谈防地履职情况 进行孤苦客不雅的监督、评价。   （4）信息与换取   公司建立双向的信推辞流阶梯，形成了从上至下的信息传播渠谈和从下到上的信息申诉 渠谈。通过建立灵验的信推辞流渠谈，保证了公司职工及各级经管东谈主员不错充分了解与其职 责干系的信息，并实时投递稳健的东谈主员进行处理。公司根据组织架构和授权轨制，建立了清 晰的业务申诉系统。   （5）里面监控   里面监控由风险经管委员会、看护长、内控稽核部门在各自的权柄范围内开展，搜检、 评价公司里面抑止轨制合感性、完备性和灵验性，监督里面抑止轨制的扩充情况，揭示公司 里面经管及基金运作中的风险，实时建议改进意见，促进公司里面经管轨制灵验地扩充。   （1）基金经管东谈主确知建立、实施和支撑里面抑止轨制是本公司董事会及经管层的服务；   （2）上述对于里面抑止的涌现确凿、准确；   （3）本公司承诺将根据市集环境的变化及公司的发展接续完善里面抑止轨制。                         四、基金托管东谈主   （一）基金托管东谈主基本情况   称呼：华泰证券股份有限公司   住所：南京市江东中路 228 号   办公地址：南京市江东中路 228 号   法定代表东谈主：张伟   开导时刻：1991 年 4 月 9 日   批准开导机关：中国东谈主民银行总行   批准开导文号：银复1990497 号文   基金托管阅历批文及文号：              《对于核准华泰证券股份有限公司证券投资基金托管阅历的 批复》   （中国证监会证监许可20141007 号）   组织样式：股份有限公司（上市） 工银瑞信上证科创板生物医药交易型洞开式指数证券投资基金                             更新的招募说明书    注册成本：902730.2281 万元整    研究电话：025-83388233    研究东谈主：王金成    华泰证券股份有限公司（以下简称“华泰证券”）前身为江苏省证券公司，于 1990 年 月，公司改名为“江苏证券有限服务公司”。1999 年 3 月，公司改名为“华泰证券有限责 任公司”。2007 年 11 月 29 日经中国证监会批准，公司举座变更为“华泰证券股份有限公 司”。2007 年 12 月 7 日，公司办理了工商登记变更手续。2009 年 7 月，公司继承合并信泰 证券有限服务公司。2010 年 2 月，公司告捷在上交所挂牌上市。2015 年 6 月，公司在香港 联交所主板挂牌上市。2019 年 6 月，公司刊行的 GDR 在伦交所主板市集上市交易。华泰证 券是一家国内开始的大型概述证券集团，具有广大的客户基础、开始的互联网平台和敏捷协 同的全业务链体系。公司搭建了客户导向的组织机制，通过线上线下有机结合的方式，为个 东谈主和机构客户提供全场地的证券及金融服务，并奋勉于成为兼具原土上风和全球视线的一流 概述金融集团。监管部门对公司的分类结果：2016 年为 B 类 BBB 级，2017 年为 A 类 AA 级，    华泰证券资产托管部充分阐述手脚新兴托管券商的证券市集专科化上风，搭建了由高素 质东谈主才组成的专科化托管团队。现有职工中本科以上东谈主员占比 100%，硕士研究生东谈主员占比 跳动 90%，专科散布合理，是一支老诚勤恳，开拓蜕变的资产托管从业东谈主员团队。    华泰证券于 2014 年 9 月 29 日经中国证监会核准取得证券投资基金托管阅历，可为种种 公开召募资金开导的证券投资基金提供托管服务。华泰证券恒久坚捏稳健的谋划理念，严格 经管、审慎谋划、表率运作，珍重风险经管，保捏邃密的成本结构，严格征服国度干系基金 托管业务的法律法例、行业监管规章和公司干系经管端正，表率运作、严格经管，确保基金 托管业务的稳健运行。    华泰证券资产托管部领有孤苦的安全监控设施，深入、高效的托管业务系统，完善的业 务经管轨制。保证基金财产的安全齐全，确保干系信息的确凿、准确、齐全、实时涌现，为 基金份额捏有东谈主利益履行基金托管职责，保证基金份额捏有东谈主的正当权益。    （二）托管业务的里面抑止轨制 工银瑞信上证科创板生物医药交易型洞开式指数证券投资基金      更新的招募说明书   征服国度干系托管业务的法律法例、行业监管国法和公司干系经管端正，秉捏稳健谋划、 表率运作的理念，在组织体系、决策授权、轨制过程等方面进一步完善风险抑止方法，留神 和化解风险，保证托管资产的安全齐全；羡慕基金份额捏有东谈主的权益；保障资产托管业务安 全、灵验、稳健运行。   华泰证券风险经管组织架构包括四个主要部分：董事会及合规与风险经管委员会、总裁 室及风险抑止委员会、首席风险官、各职能部门以及各业务部门。   董事会是风险经管的最高决策机构，并对公司全面风险经管体系的灵验性承担最终服务。 董事会设合规与风险经管委员会，对风险经管的总体方向、基本政策、风险评估申诉进行审 议并建议意见；对需董事会审议的症结决策的风险和症结风险的治理决策进行评估并建议意 见。总裁室是风险经管的最高扩充机构，根据董事会的授权和批准，结合公司谋划方向，具 体负责实施风险经管服务，并下设风险抑止委员会。公司设首席风险官，负责全面风险经管 服务。在主要业务部门都开导了一线的风险抑止组织，各级组织和东谈主员需在授权范围内履行 风险经管的职责，单干显著，强调彼此团结。公司指定风险经管部履行风险经管职责，监测、 评估、申诉公司举座风险水平，并为业务决策提供风险经管建议。合规法律部是华泰证券合 规经管的中枢职能部门，主要负责对公司谋划经管行径和职工执业行动进行合规经管，以及 经管公司的法律事务服务。检察部负责对公司各级部门的风险经管、里面抑止及谋划经管绩 效进行孤苦、客不雅地搜检、监督、评价，并督促其改进。各部门单干团结，各有侧重，共同 阐述事前识别与留神、事中监测与抑止、过后监督与评价三谈防地功能。资产托管部通过设 立里面合规岗亭、内控搜检机制、申诉机制等方式，收尾对种种风险的全面灵验经管，保证 在正当合规、稳健表率的基础上开展基金托管业务。   华泰证券资产托管业务具备了系统、完善的里面抑止轨制体系，建立了业务经管轨制、 里面抑止轨制、业务操作过程，涵盖了业务经管操作、司帐核算、监督和内控、信息系统、 里面经管等各方面，遮蔽了资产托管业务开展的各个进犯方法，大致灵验领导业务平淡运转、 稳健发展。   主要风险抑止方法：           （1）通过严格的业务拒绝轨制、专用交易单元及结算备付金账户、 合理的账户结构、核算对账机制、什物资产盘货轨制、里面多层级监督搜检机制、系统保障 客户资金安全、安防抑止等方法灵验抑止资产安全风险；                         （2）通过监督经管机制、建立并完 善投资监督系统、投资监督经管实施决策、中枢业务数据向公司风控部门洞开、透明化运作 等方法灵验抑止投资监督风险；              （3）通过里面经管抑止轨制、多维度对账机制、复核监督机 制、系统故障济急处理机制和凄惨备份机制等方法灵验留神资金计帐风险；                                 （4）通过明确指 工银瑞信上证科创板生物医药交易型洞开式指数证券投资基金        更新的招募说明书 令处理干系要素机制、严格资金划付经管过程、划款指示审核机制、监控资金变动机制、东谈主 工备份划款方式、实时换取反馈机制等方法灵验留神资金交收风险；                              （5）通过条约约定估值 方法、信息传递程序及差错处理机制、孤苦司帐核算机制、建立对账机制、司帐府上经管调 阅机制、差错及济急处理机制等方法灵验留神资产净值估算差错风险；                               （6）通过信息涌现和 守密轨制、条约约定信息涌现的内容和程序、原始账簿数据分析和集聚机制、信息批露授权 机制等方法灵验留神信息涌现风险。   （三）基金托管东谈主对基金经管东谈主运作基金进行监督的方法和程序   基金托管东谈主根据《中华东谈主民共和国证券投资基金法》                         、《公开召募证券投资基金运作经管 办法》、    《基金合同》         、《托管条约》和干系法律法例的端正对基金投资范围、投资对象、不容 投资行动，基金投资、融资比例，基金经管东谈主参与银行间债券市集，基金经管东谈主投资通达受 限证券，采用进款银行进行监督。对基金资产净值筹画、种种基金份额的基金份额（参考） 净值筹画、应收资金到账、基金经管东谈主薪金的计提和支付、基金用度开支及收入确定、基金 收益分派、干系信息涌现、基金宣传推介材料中登载基金功绩推崇数据等进行监督和核查。   基金托管东谈主发现基金经管东谈主的上述事项及投资指示或执行投资运作违犯法律法例、《基 金合同》和《托管条约》的端正，应实时以电话提醒或书面指示等方式文书基金经管东谈主限期 纠正。   基金经管东谈主应积极配合和协助基金托管东谈主的监督和核查。基金经管东谈主收到书面文书后应 不才一服务日前实时查对并以书面样式给基金托管东谈主发出回函，就基金托管东谈主的疑义进行解 释或举证，说明违法原因及纠正期限，并保证在规依期限内实时改正。在上述规依期限内， 基金托管东谈主有权随时对文书县项进行复查，督促基金经管东谈主改正。基金经管东谈主对基金托管东谈主 文书的违法事项未能在限期内纠正的，基金托管东谈主应申诉中国证监会。   基金托管东谈主发现基金经管东谈主依据交易程序如故告成的指示违犯法律、行政法例和其他有 关端正，或者违犯《基金合同》约定的，应当立即文书基金经管东谈主，并实时向中国证监会报 告，由此酿成的损失由基金经管东谈主承担。                  五、干系服务机构   （一）基金销售机构   本基金申购赎回代理证券公司信息详见基金经管东谈主网站公示。   包括具有经纪业务阅历及上海证券交易所会员阅历的系数证券公司。   基金经管东谈主可根据《基金法》、《运作办法》、《销售办法》和本基金基金合同等的端正， 工银瑞信上证科创板生物医药交易型洞开式指数证券投资基金        更新的招募说明书 采用其他适合要求的机构销售本基金，详见基金经管东谈主网站。   （二）基金注册登记机构   称呼：中国证券登记结算有限服务公司   注册地址：北京市西城区太平桥大街 17 号   注册登记业务办公地址：北京市西城区太平桥大街 17 号   法定代表东谈主：于文强   电话：4008058058   传真：010-50938907   研究东谈主：赵亦清   （三）讼师事务所及承办讼师   称呼：上海市通力讼师事务所   注册地址：上海市银城中路 68 号期间金融中心 19 楼   办公地址：上海市银城中路 68 号期间金融中心 19 楼   负责东谈主：韩炯   电话：021-31358666   传真：021-31358600   研究东谈主：陈颖华   承办讼师：清晨、陈颖华   （四）司帐师事务所及承办注册司帐师   机构全称：安永华明司帐师事务所（特地凡俗合伙）   住所：北京市东长安街 1 号东方广场安永大楼 17 层   办公地址：北京市东长安街 1 号东方广场安永大楼 17 层   扩充事务合伙东谈主：毛鞍宁   承办注册司帐师：贺耀、王蕊   研究电话：       （010）58153000   传真：     （010）85188298   研究东谈主：王蕊                       六、基金的召募   （一）基金召募的依据   本基金由基金经管东谈主依照《基金法》、                   《运作办法》、                         《销售办法》、基金合同偏执他法律 法例的干系端正召募。本基金召募央求如故中国证监会 2023 年 11 月 9 日证监许可 工银瑞信上证科创板生物医药交易型洞开式指数证券投资基金            更新的招募说明书 20232547 号文注册。    （二）基金类型    股票型指数基金。    （三）基金的运作方式    交易型洞开式。    （四）基金存续期间    不依期。    （五）基金份额运行发售面值、认购价钱    基金份额的运行发售面值为东谈主民币 1.00 元，按运行面值发售。                      七、基金合同的告成    (一)基金合同告成    本基金基金合同已于 2024 年 8 月 8 日稳健告成。自基金合同告成之日起，本基金经管 东谈主稳健脱手经管本基金。    (二)基金存续期内的基金份额捏有东谈主数目和资产边界    《基金合同》告成后，一语气 20 个服务日出现基金份额捏有东谈主数目起火 200 东谈主或者基金 资产净值低于 5，000 万元情形的，基金经管东谈主应当在依期申诉中给以涌现；一语气 60 个服务 日出现前述情形的，基金经管东谈主应当在 10 个服务日内向中国证监会申诉并建议治理决策， 如捏续运作、调理运作方式、与其他基金合并或者断绝基金合同等，并在 6 个月内召集基金 份额捏有东谈主大会。    法律法例或中国证监会另有端正时，从其端正。                    八、基金份额的折算与变更登记    （一）基金份额折算的时刻    本基金存续期间，基金经管东谈主可向登记机构央求办理基金份额折算与变更登记。本基金 进行基金份额折算的，基金经管东谈主确定基金份额折算日，并提前公告。    （二）基金份额折算的原则    基金份额折算由基金经管东谈主向登记机构央求办理，并由登记机构进行基金份额的变更登 记。基金份额折算的比例和具体安排请详见届时涌现的份额折算公告。基金份额折算后，本 基金的基金份额总额与基金份额捏有东谈主捏有的基金份额数额将发生调理，但调理后的基金份 额捏有东谈主捏有的基金份额占基金份额总额的比例不发生变化。除因余数处理而产生的损益外， 基金份额折算对基金份额捏有东谈主的权益无骨子性影响。基金份额折算后，基金份额捏有东谈主将 工银瑞信上证科创板生物医药交易型洞开式指数证券投资基金             更新的招募说明书 按照折算后的基金份额享有权利并承担义务。如果基金份额折算过程中发生不可抗力，基金 经管东谈主可蔓延办理基金份额折算。   （三）基金份额折算的方法   基金份额折算的具体方法在份额折算公告中列示。                 九、基金份额的上市交易   本基金于 2024 年 8 月 23 日脱手在上海证券交易所上市交易。   （一）基金份额的上市   基金合同告成后，具备下列条件的，基金经管东谈主可依据《上海证券交易所证券投资基金 上市国法》     ，进取海证券交易所央求上市：   基金上市前，基金经管东谈主应与上海证券交易所签订上市条约书。基金份额获准在上海证 券交易所上市的，基金经管东谈主应按照干系端正发布基金上市交易公告书。   （二）基金份额的上市交易   基金份额在上海证券交易所的上市交易需遵命《上海证券交易所交易国法》、                                    《上海证券 交易所证券投资基金上市国法》、               《上海证券交易所交易型洞开式指数基金业求实施详情》等 干系端正。   （三）断绝上市交易   本基金基金份额上市交易期间出现下列情形之一的，上海证券交易所可断绝基金的上市 交易：   基金经管东谈主应当在收到上海证券交易所断绝基金上市的决定之日起 2 日内发布基金终 止上市公告。   若因上述 1、3、4、5 项等原因使本基金不再具备上市条件而被上海证券交易所断绝上 市的，本基金将由交易型洞开式基金变更为追踪标的指数的非上市的洞开式基金，而无需召 开基金份额捏有东谈主大会。若届时本基金经管东谈主已有以该指数手脚标的指数的指数基金，则本 工银瑞信上证科创板生物医药交易型洞开式指数证券投资基金         更新的招募说明书 基金将本着羡慕投资者正当权益的原则，履行稳健的程序后登第其他合适的指数手脚标的指 数。干系本基金调理基金运作方式的干系事项见基金经管东谈主届时干系公告。届时，基金经管 东谈主可变更本基金的登记机构并相应调理申购赎回等业务国法。   （四）法律法例、监管部门和上海证券交易所对上市交易另有端正的，从其端正。   （五）在不违犯法律法例及不挫伤基金份额捏有东谈主利益的前提下，本基金不错央求在包 括境应酬易所在内的其它证券交易所上市交易，而无需召开基金份额捏有东谈主大会审议。   （六）若上海证券交易所、中国证券登记结算有限服务公司增多了基金上市交易的新功 能，基金经管东谈主不错在履行稳健的程序后增多相应功能。   （七）基金份额参考净值的筹画与公告   基金经管东谈主在每一交易日开市前进取海证券交易所提供当日的申购赎回清单，上海证券 交易所在开市后根据申购赎回清单和组合证券内各只证券的实时成交数据，筹画并发布基金 份额参考净值(IOPV)，供投资者交易、申购、赎回基金份额时参考。   基金份额参考净值=（申购赎回清单中必须用现款替代的替代金额+申购赎回清单中不错 用现款替代成份证券的数目与最新成交价的乘积之和＋申购赎回清单中不容用现款替代成 份证券的数目与最新成交价的乘积之和+申购赎回清单中的预估现款部分）/最小申购赎回单 位对应的基金份额                十、基金份额的申购与赎回   本部天职容适用于本基金基金份额的场内申购、赎回业务。   （一）申购和赎回步地   投资者应当在申购赎回代理券商办理基金申购、赎回业务的营业步地或按申购赎回代理 券商提供的其他方式办理基金的申购和赎回。基金经管东谈主将在洞开申购、赎回业务之前公告 申购赎回代理券商的名单。基金经管东谈主可根据情况变更或增减申购赎回代理券商，并在基金 经管东谈主网站公示。   在将来条件允许的情况下，基金经管东谈主直销不错开通申购赎回业务，具体业务的办理时 间及办理方式基金经管东谈主将另行公告。   （二）申购和赎回的洞开日实时刻   投资东谈主在洞开日办理基金份额的申购和赎回，具体办理时刻为上海证券交易所的平淡交 易日的交易时刻，但基金经管东谈主根据法律法例、中国证监会的要求或基金合同的端正公告暂 工银瑞信上证科创板生物医药交易型洞开式指数证券投资基金               更新的招募说明书 停申购、赎回时除外。   基金合同告成后，若出现新的证券/期货交易市集、证券/期货交易所交易时刻变更、登 记机构的业务国法变更或其他特地情况，基金经管东谈主将视情况对前述洞开日及洞开时刻进行 相应的调理，但应在实施日前依照《信息涌现办法》的干系端正在端正绪论上公告。   本基金已于 2024 年 8 月 23 日起脱手办理日常申购、赎回业务 。   基金经管东谈主不得在基金合同约定之外的日历或者时刻办理基金份额的申购或者赎回。   本基金可在基金上市交易之前脱手办理申购、赎回，央求上市期间基金可暂停办理申购、 赎回业务。   （三）申购与赎回的原则 法权益不受挫伤并得到平正对待；                                     、《中国 证券登记结算有限服务公司对于交易所交易型洞开式证券投资基金登记结算业求实施详情》 的端正。如上海证券交易所、中国证券登记结算有限服务公司修改或更新上述国法并适用于 本基金的，则按照新的国法扩充，并在招募说明书中进行更新。   基金经管东谈主可在法律法例允许的情况下，对上述原则进行调理。基金经管东谈主必须在新规 则脱手实施前依照《信息涌现办法》的干系端正在端正绪论上公告。   （四）申购与赎回的程序   投资者必须根据申购赎回代理券商端正的程序，在洞开日的具体业务办理时刻内建议申 购或赎回的央求。   投资者申购基金份额时，须根据申购赎回清单备足申购对价。基金份额捏有东谈主提交赎回 央求时，必须捏有富余的基金份额余额和现款。不然所提交的申购、赎回央求不成立。   平淡情况下，投资东谈主 T 日的申购、赎回央求由登记机构在 T 日进行阐发。如投资东谈主未能 提供适合要求的申购对价，则申购央求不成立。如投资东谈主捏有的适合要求的基金份额不及或 未能根据要求准备足额的现款，或本基金投资组合内不具备足额的适合要求的赎回对价或投 资东谈主提交的赎回央求跳动基金经管东谈主设定确当日净赎回份额上限、当日累计赎回份额上限、 工银瑞信上证科创板生物医药交易型洞开式指数证券投资基金        更新的招募说明书 单个账户当日净赎回份额上限或单个账户当日累计赎回份额上限，则赎回央求不成立。   申购赎回代理券商受理申购、赎回央求并不代表该申购、赎回央求一定告捷。申购、赎 回的阐发以登记机构的阐发结果为准。投资东谈主应实时查询干系央求的阐发情况。   本基金申购赎回过程中波及的基金份额、组合证券、现款替代、现款差额偏执他对价的 计帐交收适用上海证券交易所、登记机构的干系端正和参与各方干系条约的干系端正。如上 海证券交易所、中国证券登记结算有限服务公司修改或更新上述国法并适用于本基金的，则 按照新的国法扩充，并在招募说明书中进行更新。   投资者 T 日申购、赎回告捷后，登记机构在 T 日收市后为投资者办理基金份额与基金组 合证券的计帐交收以及现款替代等的计帐，在 T+1 日办理现款替代等的交收以及现款差额的 计帐，在 T+2 日办理现款差额的交收，并将结果发送给申购赎回代理券商、基金经管东谈主和基 金托管东谈主。   如果登记机构和基金经管东谈主在计帐交收时发现不可平淡践约的情形，则依据《中国证券 登记结算有限服务公司对于交易所交易型洞开式证券投资基金登记结算业求实施详情》和参 与各方干系条约的干系端正进行处理。   在法律法例允许的范围内，基金经管东谈主在不挫伤基金份额捏有东谈主权益并不违犯交易所和 登记机构干系国法的情况下可改造上述程序。基金经管东谈主必须在新国法脱手实施前依照《信 息涌现办法》的干系端正在端正绪论上公告。   （五）申购与赎回的数目限制 基金运作情况、市集情况、投资东谈主需求等身分对基金的最小申购赎回单元进行调理，并在调 整告成前依照《信息涌现办法》的干系端正在端正绪论公告。 边界进行抑止，并在申购赎回清单中公告。 东谈主累计捏有的基金份额暂不设上限限制。 应当选定设定单一投资者申购份额上限或基金单日净申购比例上限、推辞大额申购、暂停基 金申购等方法，切实保护存量基金份额捏有东谈主的正当权益。基金经管东谈主基于投资运作与风险 抑止的需要，可选定上述方法对基金边界给以抑止。具体见基金经管东谈主干系公告。 基金经管东谈主必须在调理实施前依照《信息涌现办法》的干系端正在端正绪论上公告。 工银瑞信上证科创板生物医药交易型洞开式指数证券投资基金          更新的招募说明书   （六）申购和赎回的对价、用度偏执用途 申购对价是指投资东谈主申购基金份额时应托付的组合证券、现款替代、现款差额偏执他对价。 赎回对价是指基金份额捏有东谈主赎回基金份额时，基金经管东谈主应托付的组合证券、现款替代、 现款差额偏执他对价。申购赎回清单由基金经管东谈主编制。T 日的申购赎回清单在当日上海证 券交易所开市前公告。 金资产净值除以筹画日发售在外的基金份额总额，精准到 0.0001 元，少许点后第 5 位四舍 五入。如遇特地情况，经履行稳健程序，不错稳健蔓延筹画或公告。 佣金，其中包含证券交易所、登记机构等收取的干系用度。 干系法律法例且对基金份额捏有东谈主利益无骨子性不利影响的情况下对基金份额净值、申购赎 回清单筹画和公告时刻进行调理并提前公告。   （七）申购赎回清单的内容与样式   T 日申购赎回清单公告内容包括最小申购、赎回单元所对应的组合证券内各成份证券数 据、现款替代、T 日预估现款部分、T-1 日现款差额、基金份额净值偏执他干系内容。   组合证券是指本基金标的指数所包含的全部或部分证券。申购赎回清单将公告最小申购 赎回单元所对应的各成份证券称呼、证券代码及数目。   现款替代是指申购、赎回过程中，投资东谈主按基金合同和招募说明书的端正，用于替代组 合证券中部分证券的一定数目的现款。   现款替代分为 3 种类型：不容现款替代（象征为“不容”）、不错现款替代（象征为“允 许”）   、必须现款替代（象征为“必须”）                  。   不容现款替代是指在申购、赎回基金份额时，该成份证券不允许使用现款手脚替代。   不错现款替代是指在申购基金份额时，允许使用现款手脚全部或部分该成份证券的替代， 但在赎回基金份额时，该成份证券不允许使用现款手脚替代。   必须现款替代是指在申购、赎回基金份额时，该成份证券必须使用固定现款手脚替代。   （1）不错现款替代   ①适用情形：出于证券停牌等原因导致投资东谈主无法在申购时买入证券或基金经管东谈主以为 工银瑞信上证科创板生物医药交易型洞开式指数证券投资基金            更新的招募说明书 不错适用的其他情形。   ②替代金额：对于不错现款替代的证券，替代金额的筹画公式为：   替代金额＝替代证券数目×该证券参考价钱×（1＋现款替代溢价比例）   其中，“该证券参考价钱”界说为“该证券前一交易日除权除息后的收盘价”。如果上 海证券交易所参考价钱确定原则发生变化，以上海证券交易所文书端正的参考价钱为准。   收取现款替代溢价的原因是，对于使用现款替代的证券，基金经管东谈主需在该部分证券恢 复交易后买入，而执行买入价钱加上干系交易用度后与申购时的参考价钱可能有所各别。为 便于操作，基金经管东谈主在申购赎回清单中预先确定现款替代溢价比例，并据此收取替代金额。 如果预先收取的金额高于基金购入该部分证券的执行成本，则基金经管东谈主将退还多收取的差 额；如果预先收取的金额低于基金购入该部分证券的执行成本，则基金经管东谈主将向投资东谈主收 取欠缺的差额。   ③替代金额的处理程序   T 日，基金经管东谈主在申购赎回清单中公布现款替代溢价比例，并据此收取替代金额。   在 T 日后被替代的部分证券有平淡交易的 2 个交易日（T+2 日）内，基金经管东谈主将以收 到的替代金额买入被替代的部分证券。   T+2 日日终，若已购入全部被替代的证券，则以替代金额与被替代证券的执行购入成本 （包括买入价钱与交易用度）的差额，确定基金应退还投资东谈主或投资东谈主应补交的款项；若未 能购入全部被替代的证券，则以替代金额与所购入的部分被替代证券执行购入成本加上按照 T+2 日收盘价筹画的未购入的部分被替代证券价值的差额，确定基金应退还投资东谈主或投资东谈主 应补交的款项。   特例情况：若自 T 日起，上海证券交易所平淡交易日已达到 20 日而该证券平淡交易日 低于 2 日，则以替代金额与所购入的部分被替代证券执行购入成本加上按照最近一次收盘价 筹画的未购入的部分被替代证券价值的差额，确定基金应退还投资东谈主或投资东谈主应补交的款项。   若现款替代日（T 日）后至 T+2 日（若在特例情况下，则为 T 日起第 20 个交易日）期 间发生除息、送股（转增）            、配股等权益变动，则进行相应调理。   T+2 日后第 1 个服务日（若在特例情况下，则为 T 日起第 21 个交易日），基金经管东谈主将 应退款和补款的明细及汇总额据发送给干系申购赎回代理券商和基金托管东谈主，干系款项的清 算交收将于而后 3 个服务日内完成。   ④替代限制：为灵验抑止基金的追踪偏离度和追踪舛错，基金经管东谈主可端正投资东谈主使用 不错现款替代的比例整个不得跳动申购基金份额资产净值的一定比例。现款替代比例的筹画 公式为： 工银瑞信上证科创板生物医药交易型洞开式指数证券投资基金          更新的招募说明书   “参考基金份额净值”为本基金前一交易日除权除息后的收盘价。   “该证券参考价钱”界说为该证券前一交易日除权除息后的收盘价。   如果上海证券交易所参考基金份额净值筹画方式发生变化，以上海证券交易所文书端正 的参考基金份额净值为准。   （2）必须现款替代   ①适用情形：必须现款替代的证券一般是由于标的指数调理，行将被剔除的成份证券， 或出于保护基金份额捏有东谈主利益等见解基金经管东谈主以为有必要实行必须现款替代的成份证 券。   ②替代金额：对于必须现款替代的证券，基金经管东谈主将在申购赎回清单中公告替代的一 定数目的现款，即“固定替代金额”。固定替代金额的筹画方法为申购赎回清单中该证券的 数目乘以其调理后 T 日开盘参考价。   预估现款部分是指为便于筹画基金份额参考净值及申购赎回代理券商预先冻结央求申 购、赎回的投资东谈主的相应资金，由基金经管东谈主筹画的现款数额。   T 日申购赎回清单中公告 T 日预估现款部分。其筹画公式为：   T 日预估现款部分＝T-1 日最小申购赎回单元的基金资产净值－（申购赎回清单中必须 现款替代的固定替代金额＋申购赎回清单中不错现款替代成份证券的数目与该证券调理后 T 日开盘参考价相乘之和+申购赎回清单中不容现款替代成份证券的数目与该证券调理后 T 日开盘参考价相乘之和）   其中，该证券调理后 T 日开盘参考价主要根据中证指数有限公司提供的标的指数成份 证券的调理后开盘参考价确定。另外，若 T 日为基金分红除息日，则筹画公式中的“T-1 日 最小申购赎回单元的基金资产净值”需扣减相应的收益分派数额。若 T 日为最小申购赎回单 位调理告成日，则筹画公式中的“T-1 日最小申购赎回单元的基金资产净值”需根据调理前 后最小申购赎回单元按比例筹画。预估现款部分的数值可能为正、为负或为零。   T 日现款差额在 T+1 日的申购赎回清单中公告，其筹画公式为：   T 日现款差额＝T 日最小申购赎回单元的基金资产净值－（申购赎回清单中必须现款替 代的固定替代金额＋申购赎回清单中不错现款替代成份证券的数目与 T 日收盘价相乘之和+ 申购赎回清单中不容现款替代成份证券的数目与 T 日收盘价相乘之和）   T 日投资东谈主申购、赎回基金份额时，需按 T+1 日公告的 T 日现款差额进行资金的计帐交 工银瑞信上证科创板生物医药交易型洞开式指数证券投资基金             更新的招募说明书 收。   现款差额的数值可能为正、为负或为零。在投资东谈主申购时，如现款差额为正数，则投资 东谈主应根据其申购的基金份额支付相应的现款，如现款差额为负数，则投资东谈主将根据其申购的 基金份额赢得相应的现款；在投资东谈主赎回时，如现款差额为正数，则投资东谈主将根据其赎回的 基金份额赢得相应的现款，如现款差额为负数，则投资东谈主应根据其赎回的基金份额支付相应 的现款。   下列申购赎回清单仅为例如之用。基金经管东谈主有权根据上海证券交易所的国法及业务需 要对申购赎回清单的样式进行修改，且给以公告，并在招募说明书更新时给以调理。   申购赎回清单的样式例如如下：                        基本信息 最新公告日历 基金称呼                工银瑞信上证科创板生物医药交易型洞开式指数证券                     投资基金 基金经管公司称呼            工银瑞信基金经管有限公司 基金代码 T-1 日信息内容 现款差额（单元:元） 最小申购、赎回单元净值（单元:元） 基金份额净值（单元:元） T 日信息内容 最小申购、赎回单元的预估现款部分 （单元：元） 现款替代比例上限 申购上限 赎回上限 是否需要公布 IOPV 最小申购、赎回单元（单元:份） 申购、赎回的允许情况 成份股信息内容  证券代 证券简    股票数目 现款替    申购现款替   赎回现款替     替代金额（单元：    码   称    (股)  代象征    代溢价比率   代折价比率     东谈主民币元）   （八）推辞或暂停申购的情形   发生下列情况时，基金经管东谈主可推辞或暂停接受投资东谈主的申购央求： 购央求。 无法筹画当日基金资产净值。 工银瑞信上证科创板生物医药交易型洞开式指数证券投资基金          更新的招募说明书 常情况致使本基金无法办理申购，上述特别情况指基金经管东谈主无法预念念并不可抑止的情形， 包括但不限于系统故障、集聚故障、通信故障、电力故障、数据差错等。 或差错。 被阐发告捷，会使本基金当日申购份额跳动申购赎回清单中端正的申购份额上限时，该笔申 购央求将被推辞。 值技能仍导致公允价值存在症结不确定性时，经与基金托管东谈主协商阐发后，基金经管东谈主应当 暂停接受基金申购央求。 绩产生负面影响，或发生其他挫伤现有基金份额捏有东谈主利益的情形。   发生除上述第 7、8 项外的其他任何情形之一且基金经管东谈主决定暂停接受投资东谈主申购申 请时，基金经管东谈主应当根据干系端正在端正绪论上刊登暂停申购公告。如果投资东谈主的申购申 请被全部或部分推辞的，投资东谈主支付的申购对价将退还给投资东谈主。在暂停申购的情况扬弃时， 基金经管东谈主应实时归附申购业务的办理，并给以公告。   （九）暂停赎回或降速支付赎回对价的情形   发生下列情况时，基金经管东谈主可暂停接受投资东谈主的赎回央求或降速支付赎回对价： 回央求或降速支付赎回对价。 无法筹画当日基金资产净值。 或差错。 工银瑞信上证科创板生物医药交易型洞开式指数证券投资基金       更新的招募说明书 停接受基金份额捏有东谈主的赎回央求。 被阐发告捷，会使本基金当日赎回份额跳动申购赎回清单中端正的赎回份额上限时，该笔赎 回央求将被推辞。 值技能仍导致公允价值存在症结不确定性时，经与基金托管东谈主协商阐发后，基金经管东谈主应当 降速支付赎回对价或暂停接受基金赎回央求。   发生除上述第 7 项外的其他任何情形之一且基金经管东谈主决定暂停赎回或降速支付赎回 对价时，基金经管东谈主应按端正报中国证监会备案。在暂停赎回的情形扬弃时，基金经管东谈主应 实时归附赎回业务的办理，并按端正公告。   （十）暂停申购或赎回的公告和再行洞开申购或赎回的公告 停公告。 的基金份额净值。 最迟于再行洞开日在端正绪论上刊登再行洞开申购或赎回的公告；也不错根据执行情况在暂 停公告中明确再行洞开申购或赎回的时刻，届时可不再另行发布再行洞开的公告。   （十一）基金份额的转让   在法律法例允许且条件具备的情况下，基金经管东谈主在履行稳健程序后可受理基金份额捏 有东谈主通过中国证监会招供的交易步地或者交易方式进行份额转让的央求并由登记机构办理 基金份额的过户登记。基金经管东谈主拟受理基金份额转让业务的，将提前公告，基金份额捏有 东谈主应根据基金经管东谈主公告的业务国法办理基金份额转让业务。   （十二）基金的非交易过户   基金的非交易过户是指基金登记机构受理剿袭、捐赠和司法强制扩充等情形而产生的非 交易过户以及登记机构招供、适正当律法例的其它非交易过户。不管在上述何种情况下，接 受划转的主体必须是照章不错捏有本基金基金份额的投资东谈主。   剿袭是指基金份额捏有东谈主死亡，其捏有的基金份额由其正当的剿袭东谈主剿袭；捐赠指基金 份额捏有东谈主将其正当捏有的基金份额捐馈遗福利性质的基金会或社会团体；司法强制扩充是 指司法机构依据告成司法文书将基金份额捏有东谈主捏有的基金份额强制划转给其他天然东谈主、法 工银瑞信上证科创板生物医药交易型洞开式指数证券投资基金       更新的招募说明书 东谈主或其他组织。办理非交易过户必须提供基金登记机构要求提供的干系府上，对于适合条件 的非交易过户央求按基金登记机构的端正办理，并按基金登记机构端正的模范收费。   （十三）基金份额的冻结息争冻   基金登记机构只受理国度有权机关照章要求的基金份额的冻结与解冻，以及登记机构认 可、适正当律法例的其他情况下的冻结与解冻。基金份额被冻结的，被冻结部分产生的权益 一并冻结，被冻结部分份额仍然参与收益分派。法律法例或监管部门另有端正的除外。   （十四）皆集基金的特地申购   若基金经管东谈主推出以本基金为方向 ETF 的皆集基金，本基金可根据执行情况需要向本 基金的皆集基金开通特地申购，不收取申购用度。   （十五）荟萃申购与其他服务   在条件允许时，基金经管东谈主可洞开荟萃申购，即允好多个或单个投资东谈主荟萃其捏有的组 合证券或单券，共同组成最小申购、赎回单元或其整数倍，进行申购。在不挫伤基金份额捏 有东谈主利益的前提下，基金经管东谈主有权制定荟萃申购业务的干系国法，荟萃申购业务的干系规 则在脱手扩充前将给以公告。   在条件允许时，基金经管东谈主也可在履行稳健程序后，选定其他合理的申购、赎回方式， 并于新的申购、赎回方式脱手扩充前给以公告。   基金经管东谈主指定的代理机构可依据基金合同开展其他服务，两边需签订书面托付代理协 议。   不违犯法律法例且对基金份额捏有东谈主利益无骨子性不利影响的情况下，基金经管东谈主不错 在履行稳健程序后，根据具体情况开通本基金的场外申购赎回等业务，场外申购赎回的具体 办理方式等干系事项届时将另行公告。   基金经管东谈主不错在不违犯法律法例端正且对基金份额捏有东谈主利益无骨子性不利影响的 情况下，在履行稳健程序后，调理基金申购赎回方式或申购赎回对价组成，并提前公告。   （十六）基金计帐交收与登记模式的新增或者调理   若上海证券交易所和中国证券登记结算有限服务公司针对交易型洞开式指数证券投资 基金推出新的计帐交收与登记模式并引入新的申购、赎回方式，或者调理现有的计帐交收与 登记模式，本基金经管东谈主有权调理本基金的计帐交收与登记模式及申购、赎回方式，或新增 本基金的计帐交收与登记模式并引入新的申购、赎回方式，无需召开基金份额捏有东谈主大会审 议。                   十一、基金的功绩   基金经管东谈主承诺以恪遵法守、老诚信用、勤恳尽责的原则经管和运用基金财产，但不保 工银瑞信上证科创板生物医药交易型洞开式指数证券投资基金                                更新的招募说明书 证基金一定盈利，也不向投资者保证最低收益。基金的过往功绩并不代表其将来推崇。投资 有风险，投资者在作出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书。 日）的投资功绩及同期基准的比较如下表所示：         阶段              净值增      净值增长       功绩比较基      功绩比较基      ①-③     ②-④                         长率①      率模范差       准增长率③      准增长率标                                   ②                     准差④ 自基金合同告成日起至              24.39%     2.39%      19.58%      2.46%   4.81%   -0.07% 今    （2024 年 8 月 8 日至 2025 年 3 月 31 日） 注：1、本基金基金合同于 2024 年 8 月 8 日告成。收尾申诉期末，本基金基金合同告成未满 合同对于投资范围及投资限制的端正。                               十二、基金的投资    （一）投资方向    细密追踪标的指数，追求追踪偏离度和追踪舛错的最小化，力图收尾与标的指数推崇相 一致的历久投资收益。    （二）投资范围    本基金的投资范围为具有邃密流动性的金融用具，包括标的指数的成份股偏执备选成份 工银瑞信上证科创板生物医药交易型洞开式指数证券投资基金       更新的招募说明书 股（含存托凭证）、其他股票（包括主板、创业板、科创板偏执他中国证监会允许基金投资 的股票、存托凭证）         、股指期货、债券（包括国债、地方政府债、政府支捏机构债券、金融 债、企业债、公司债、次级债、可调理债券（含分离交易可转债）                             、可交换债券、央行单子、 中期单子、短期融资券、超短期融资券）、资产支捏证券、债券回购、银行进款、货币市集 用具、同行存单，以及法律法例或中国证监会允许基金投资的其他金融用具（但须适合中国 证监会的干系端正）         。   本基金不错参与转融通证券出借业务。   如法律法例或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金经管东谈主在履行稳健程序后，可 以将其纳入投资范围。   本基金投资于标的指数成份股偏执备选成份股的比例不低于基金资产净值的 90%，且不 低于非现款基金资产的 80%，因法律法例的端正而受限制的情形除外。每个交易日日终在扣 除股指期货合约需缴纳的交易保证金后，应当保捏不低于交易保证金一倍的现款，其中现款 不包括结算备付金、存出保证金和应收申购款等。   如法律法例或中国证监会允许，基金经管东谈主在履行稳健程序后，不错调理上述投资品种 的投资比例。   （三）投资策略   本基金选定完全复制策略，追踪标的指数的推崇，即按照标的指数的成份股票的组成及 其权重构建基金股票投资组合，并根据标的指数成份股票偏执权重的变动进行相应调理。本 基金投资于标的指数成份股偏执备选成份股的比例不低于基金资产净值的 90%，且不低于非 现款基金资产的 80%，因法律法例的端正而受限制的情形除外。   在一般情形下，本基金将根据标的指数的成份股票的组成偏执权重构建股票资产投资组 合，但在特地情况下，本基金不错采用其它证券或证券组合对标的指数中的股票加以替换， 这些情况包括但不限于以下情形：               （1）法律法例的限制；                         （2）标的指数成份股流动性严重不 足；  （3）标的指数的成份股票历久停牌；                  （4）其它合理原因导致本基金经管东谈主对标的指数的 追踪组成严重制约等。   在平淡市集情况下，力图抑止本基金日均追踪偏离度的完满值不跳动 0.2%，年追踪误 差不跳动 2%。如因指数编制国法调理或其他身分导致追踪偏离度和追踪舛错跳动上述范围， 基金经管东谈主应选定合理方法幸免追踪偏离度、追踪舛错进一步扩大。   本基金运作过程中，当标的指数成份股发生较着负面事件濒临退市，且指数编制机构暂 未作出调理的，基金经管东谈主应当按照基金份额捏有东谈主利益优先的原则，履行里面决策程序后 实时对干系成份股进行调理。 工银瑞信上证科创板生物医药交易型洞开式指数证券投资基金     更新的招募说明书   （1）投资组合的建立   基金经管东谈主构建投资组合的过程主要分为三步：确定方向组合、确定建仓策略和组合调 整。 略。 组合直至达到追踪指数要求。   （2）投资组合日常经管 日基金的申购赎回清单并公告。 合理的交易策略。   （3）标的指数成份股票依期调理   根据标的指数的编制国法及调理公告，在指数成份股调理告成前，分析并确定组合调理 策略，实时进行投资组合的优化调理，减少流动性冲击，尽量减少标的指数成份股变动所带 来的追踪偏离度和追踪舛错。   （4）成份股公司信息的日常追踪与分析   追踪标的指数成份股公司信息（如：股本变化、分红、配股、增发、停牌、复牌等）， 以及成份股公司其他症结信息，分析这些信息对指数的影响，并根据这些信息确定基金的申 购赎回清单以及基金的逐日交易策略。   （5）标的指数成份股票临时调理   在标的指数成份股票调理周期内，若出现成份股票临时调理的情形，本基金经管东谈主将密 切关注样本股票的调理，并实时制定相应的投资组合调理策略。   （6）申购赎回情况的追踪与分析   追踪本基金申购和赎覆信息，结合基金的现款头寸经管，分析其对组合的影响，制定交 易策略以应酬基金的申购赎回。   （7）追踪偏离度的监控与经管   基金司理逐日追踪基金组合与标的指数推崇的偏离度。每月末、季度末依期分析基金的 执行组合与标的指数推崇的累计偏离度、追踪舛错变化情况偏执原因、现款抑止情况、标的 指数成份股调理前后的操作以及成份股将来可能发生的变化等，并优化追踪偏离度经管决策。 工银瑞信上证科创板生物医药交易型洞开式指数证券投资基金        更新的招募说明书   本基金为进步投资效率更好地达到本基金的投资方向，在风险可控的前提下，以套期保 值为见解，本着严慎原则，参与股指期货投资。本基金将根据对现货和期货市集的分析，发 挥股指期货杠杆效应和流动性好的特质，选定股指期货在短期内取代部分现货，获取市集敞 口，投资策略包括多头套期保值和空头套期保值。   本基金将要点对拟投资标的的市集利率、刊行要求、支捏资产的组成及质地、提前偿还 率、风险补偿收益和市集流动性等身分进行分析，同期密切关注流动性变化对标的证券收益 率的影响，在严格抑止信用风险骄气进程的前提下，通过信用研究和流动性经管，采用风险 调理后收益较高的品种进行投资。   可调理债券、可交换债券兼具权益类证券与固定收益类证券的脾气，具有抵御下行风险、 共享股票价钱飞腾收益的特质，是本基金的进犯投资对象之一。本基金将采用公司基本修养 优良、其对应的基础证券有着较高飞腾后劲的可调理债券、可交换债券进行投资，并选定期 权订价模子等数目化估值用具评定其投资价值，以合理价钱买入并捏有。   本基金基于流动性经管的需要，不错投资于债券等固定收益类用具，债券投资的见解是 保证基金资产流动性，灵验利用基金资产，进步基金资产的投资收益。   为更好收尾投资方向，在加强风险留神并征服审慎原则的前提下，本基金可根据投资管 理的需要参与转融通证券出借业务。本基金将在分析市集情况、投资者类型与结构、基金历 史申赎情况、出借证券流动性等身分的基础上，合理确定出借证券的范围、期限和比例。   本基金在概述沟通预期收益、风险、流动性等身分的基础上，根据审慎原则合理参与存 托凭证的投资，以更好地追踪标的指数，追求追踪偏离度和追踪舛错的最小化。   在法律法例许可时，本基金可基于严慎原则运用干系金融养殖用具对基金投资组合进行 经管，以进步投资效率，经管基金投资组合风险水平，以更好地收尾本基金的投资方向。本 基金经管东谈主运用上述金融养殖用具必须是出于追求基金充分投资、减少交易成本、镌汰追踪 舛错的见解，不得应用于投契交易见解，或用作杆杠用具放大基金的投资。   （四）投资限制与不容行动   基金经管东谈主运用基金财产进行证券投资，征服下列限制：   （1）本基金投资于标的指数成份股偏执备选成份股的比例不低于基金资产净值的 90%， 且不低于非现款基金资产的 80%，因法律法例的端正而受限制的情形除外； 工银瑞信上证科创板生物医药交易型洞开式指数证券投资基金          更新的招募说明书   （2）本基金投资于并吞原始权益东谈主的种种资产支捏证券的比例，不得跳动基金资产净 值的 10%；   （3）本基金捏有的全部资产支捏证券，其市值不得跳动基金资产净值的 20%；   （4）本基金捏有的并吞(指并吞信用级别)资产支捏证券的比例，不得跳动该资产支捏 证券边界的 10%；   （5）本基金经管东谈主经管的全部基金投资于并吞原始权益东谈主的种种资产支捏证券，不得 跳动其种种资产支捏证券整个边界的 10%；   （6）本基金应投资于信用级别评级为 BBB 以上(含 BBB)的资产支捏证券。基金捏有资 产支捏证券期间，如果其信用等级下降、不再适合投资模范，应在评级申诉发布之日起 3 个月内给以全部卖出；   （7）基金财产参与股票刊行申购，本基金所申报的金额不跳动本基金的总资产，本基 金所申报的股票数目不跳动拟刊行股票公司本次刊行股票的总量；   （8）本基金进入宇宙银行间同行市集进行债券回购的最历久限为 1 年，债券回购到期 后不得缓期；   （9）本基金参与股指期货交易，应当征服下列投资比例的限制： 产净值的 100%，其中，有价证券指股票、债券（不含到期日在一年以内的政府债券）、资产 支捏证券、买入返售金融资产（不含质押式回购）等； 日基金资产净值的 20%； 保证金一倍的现款，其中现款不包括结算备付金、存出保证金和应收申购款等； 合基金合同对于股票投资比例的干系约定；   （10）本基金参与转融通证券出借业务，应当征服以下交易限制： 易日以上的出借证券应归为流动性受限资产； 工银瑞信上证科创板生物医药交易型洞开式指数证券投资基金        更新的招募说明书   （11）本基金主动投资于流动性受限资产的市值整个不得跳动基金资产净值的 15%；因 证券市集波动、上市公司股票停牌、基金边界变动等基金经管东谈主之外的身分致使基金不适合 该比例限制的，基金经管东谈主不得主动新增流动性受限资产的投资；   （12）本基金与私募类证券资管产物及中国证监会认定的其他主体为交易敌手开展逆回 购交易的，可接受质押品的禀赋要求应当与基金合同约定的投资范围保捏一致；   （13）本基金资产总值不跳动基金资产净值的 140%；   （14）本基金投资存托凭证的比例限制依照境内上市交易的股票扩充，与境内上市交易 的股票合并筹画；   （15）法律法例及中国证监会端正的和《基金合同》约定的其他投资比例限制。   除上述第（6）、（10）、               （11）和（12）项另有约定外，因证券、期货市集波动、证券发 行东谈主合并、基金边界变动、标的指数成份股调理、标的指数成份股流动性限制等基金经管东谈主 之外的身分致使基金投资比例不适合上述端正投资比例的，基金经管东谈主应当在 10 个交易日 内进行调理，但中国证监会端正的特地情形或基金合同另有约定的除外。因证券市集波动、 证券刊行东谈主合并、基金边界变动等基金经管东谈主之外的身分致使基金投资不适合第（10）项规 定的，基金经管东谈主不得新增出借业务。法律法例另有端正的，从其端正。   基金经管东谈主应当自基金合同告成之日起 6 个月内使基金的投资组合比例适合基金合同 的干系约定。在上述期间内，本基金的投资范围、投资策略应当适合基金合同的约定。基金 托管东谈主对基金的投资的监督与搜检自基金合同告成之日起脱手。法律法例或监管部门另有规 定的，从其端正。   法律法例或监管部门对上述投资限制、投资不容等作出强制性调理的，本基金应当按照 法律法例或监管部门的端正扩充；如法律法例或监管部门修改或调理上述投资限制、投资禁 止性端正，且该等调理或修改属于非强制性的，基金经管东谈主有权在履行稳健程序后按照法律 法例或监管部门调理或修改后的端正扩充，并应向投资者履行信息涌现义务。   为羡慕基金份额捏有东谈主的正当权益，基金财产不得用于下列投资或者行径：   （1）承销证券；   （2）违犯端正向他东谈主贷款或者提供担保；   （3）从事承担无穷服务的投资；   （4）买卖其他基金份额，关联词中国证监会另有端正的除外；   （5）向其基金经管东谈主、基金托管东谈主出资；   （6）从事内幕交易、驾御证券交易价钱偏执他不刚直的证券交易行径；   （7）法律、行政法例和中国证监会端正不容的其他行径。 工银瑞信上证科创板生物医药交易型洞开式指数证券投资基金           更新的招募说明书   基金经管东谈主运用基金财产买卖基金经管东谈主、基金托管东谈主偏执控股鼓励、执行抑止东谈主或者 与其有症结犀利关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券，或者从事其他症结关联交 易的，应当适合基金的投资方向和投资策略，遵照基金份额捏有东谈主利益优先原则，留神利益 打破，建立健全里面审批机制和评估机制，按照市集平正合理价钱扩充。干系交易必须事前 得到基金托管东谈主的同意，并按法律法例给以涌现。症结关联交易应提交基金经管东谈主董事会审 议，并经过三分之二以上的孤苦董事通过。基金经管东谈主董事会应至少每半年对关联交易事项 进行审查。   法律、行政法例或监管部门取消或变更上述不容性端正，如适用于本基金，则本基金投 资不再受干系限制，或以变更后的端正为准，但需提前公告。   （五）功绩比较基准   本基金的功绩比较基准为：上证科创板生物医药指数收益率。   本基金为交易型洞开式指数基金，将细密追踪标的指数上证科创板生物医药指数，努力 追求追踪偏离度和追踪舛错最小化。因此，采用本基金功绩比较基准为上证科创板生物医药 指数收益率。   将来若出现标的指数不适合要求（因成份股价钱波动等指数编制方法变动之外的身分致 使标的指数不适合要求的情形除外）                、指数编制机构退出等情形，基金经管东谈主应当自该情形 发生之日起十个服务日内向中国证监会申诉并建议治理决策，如更换基金标的指数、调理运 作方式、与其他基金合并、或者断绝基金合同等，并在 6 个月内召集基金份额捏有东谈主大会进 行表决，基金份额捏有东谈主大会未告捷召开或就上述事项表决未通过的，基金合同断绝。   自指数编制机构罢手标的指数的编制及发布至治理决策确定并实施前，基金经管东谈主应按 照指数编制机构提供的最近一个交易日的指数信息遵照基金份额捏有东谈主利益优先原则支撑 基金投资运作。   若变更标的指数对基金投资范围和投资策略无骨子性影响（包括但不限于指数编制机构 改名、指数改名等事项），基金经管东谈主应与基金托管东谈主协商一致后，报中国证监会备案并及 时公告。   （六）风险收益特征   本基金属于股票型基金，风险与收益高于搀杂型基金、债券型基金与货币市集基金。   本基金为指数基金，主要选定完全复制策略，追踪标的指数市集推崇，具有与标的指数、 以及标的指数所代表的股票市集相似的风险收益特征。   根据 2017 年 7 月 1 日实施的《证券期货投资者稳健性经管办法》，基金经管东谈主和销售机 构按照新的风险等级分类模范对基金再行进行风险评级，本基金的具体风险评级结果应以基 金经管东谈主和销售机构提供的评级结果为准。 工银瑞信上证科创板生物医药交易型洞开式指数证券投资基金                           更新的招募说明书     （七）基金经管东谈主代表基金运用干系权利的处理原则及方法 捏有东谈主的利益； 欠妥利益。     （八）基金的投资组合申诉     本申诉期自 2025 年 1 月 1 日起至 2025 年 3 月 31 日止（财务数据未经审计）                                                     。 序号           技俩                      金额（元）          占基金总资产的比例（%）      其中：股票                         419，960，361.93             99.66      其中：债券                                      -                 -      资产支捏证券                                     -                 -      其中：买断式回购的买入返售金融资产                          -                 - 注：1、股票投资项含可退替代款估值升值。 代码          行业类别                   公允价值（元）          占基金资产净值比例(%)  A   农、林、牧、渔业                                   -               -  B   采矿业                                        -               -  C   制造业                           408，488，137.76           97.03  D   电力、热力、燃气及水坐褥和供应业                           -               -  E   建筑业                                        -               -  F   批发和零卖业                                     -               -  G   交通输送、仓储和邮政业                                -               -  H   住宿和餐饮业                                     -               -  I   信息传输、软件和信息技能服务业                            -               -  J   金融业                                        -               -  K   房地产业                                       -               -  L   租借和商务服务业                                   -               - 工银瑞信上证科创板生物医药交易型洞开式指数证券投资基金                                更新的招募说明书  M    科学研究和技能服务业                         11，446，403.40                 2.72  N    水利、环境和寰球设施经管业                                  -                    -  O    住户服务、修理和其他服务业                                  -                    -  P    栽植                                             -                    -  Q    卫生和社会服务                                        -                    -  R    文化、体育和文娱业                                      -                    -  S    概述                                             -                    -       整个                                419，934，541.16                99.75 注：1、整个项不含可退替代款估值升值； 代码           行业类别                       公允价值（元）           占基金资产净值比例(%)  A    农、林、牧、渔业                                     -                  -  B    采矿业                                          -                  -  C    制造业                                  10，072.34               0.00  D    电力、热力、燃气及水坐褥和供应业                             -                  -  E    建筑业                                          -                  -  F    批发和零卖业                                       -                  -  G    交通输送、仓储和邮政业                                  -                  -  H    住宿和餐饮业                                       -                  -  I    信息传输、软件和信息技能服务业                              -                  -  J    金融业                                          -                  -  K    房地产业                                         -                  -  L    租借和商务服务业                                     -                  -  M    科学研究和技能服务业                           16，005.60               0.00  N    水利、环境和寰球设施经管业                                -                  -  O    住户服务、修理和其他服务业                                -                  -  P    栽植                                           -                  -  Q    卫生和社会服务                                      -                  -  R    文化、体育和文娱业                                    -                  -  S    概述                                           -                  -       整个                                   26，077.94               0.01 注：由于四舍五入的原因公允价值占基金资产净值的比例分项之和与整个可能有尾差。      无。 明细 序号    股票代码      股票称呼   数目（股）        公允价值（元）              占基金资产净值比例（%） 工银瑞信上证科创板生物医药交易型洞开式指数证券投资基金                               更新的招募说明书 明细 序号    股票代码      股票称呼   数目（股）        公允价值（元）             占基金资产净值比例（%）      本基金本申诉期末未捏有债券。      本基金本申诉期末未捏有债券。 细      本基金本申诉期末未捏有资产支捏证券。      本基金本申诉期末未捏有贵金属。      本基金本申诉期末未捏有权证。      本基金本申诉期末未捏有股指期货投资，也无期间损益。      本申诉期内，本基金未运用股指期货进行投资。      本申诉期内，本基金未运用国债期货进行投资。      本基金本申诉期末未捏有国债期货投资，也无期间损益。      本申诉期内，本基金未运用国债期货进行投资。 工银瑞信上证科创板生物医药交易型洞开式指数证券投资基金                      更新的招募说明书 申诉编制日前一年内受到公开责备、处罚的情形     本基金投资的前十名证券的刊行主体本期未出现被监管部门立案拜访，或在申诉编制日 前一年内受到公开责备、处罚的情形。     本基金投资的前十名股票未超出基金合同端正的备选股票库。     序号                   称呼                      金额（元）     本基金本申诉期末未捏有处于转股期的可调理债券。     无。 序    股票代      股票名   通达受限部分的公允价值          占基金资产净值比例      通达受限情况 号      码        称       （元）                 （%）           说明               林               林               材               股               材     无。                         十三、指数编制方法     上证科创板生物医药指数从科创板市集中登第 50 只市值较大的生物医药、生物医学工 工银瑞信上证科创板生物医药交易型洞开式指数证券投资基金                   更新的招募说明书 程、生物农业、生物资能、其他生物业等边界上市公司证券手脚指数样本，反应科创板市集 代表性生物医药产业上市公司证券的举座推崇。    干系标的指数具体编制决策及成份股信息详见中证指数有限公司官网，网址： http://www.csindex.com.cn/。    （一）指数称呼和代码    指数称呼：上证科创板生物医药指数    指数简称：科创生物    英文称呼：SSE STAR Biology and Medicine Index    英文简称：STAR Biology and Medicine    指数代码：000683    （二）指数基日和基点    该指数以 2019 年 12 月 30 日为基日，以 1000 点为基点。    （三）样本登第方法     指数样本空间由振奋以下条件的科创板上市的股票和红筹企业刊行的存托凭证组成：    （1）上市时刻跳动 6 个月，除非上市以翌日均总市值排行在科创板市集前 5 位且上市 时刻跳动 3 个月；    （2）非退市风险警示证券。    往时一年日均成交金额排行位于样本空间前 90%。    （1）对于样本空间内适合可投资性筛选条件的证券，登第生物医药、生物医学工程、 生物农业、生物资能、其他生物业等边界上市公司证券手脚待选样本；    （2）将待选样本按照往时一年日均总市值由高到低排行，登第排行前 50 的证券手脚指 数样本。    （四）指数筹画    指数筹画公式为：    其中，调理市值＝Σ(证券价钱×调理股本数×权重因子)。调理股本数的筹画方法、除 数修正方法参见筹画与羡慕详情。权重因子介于 0 和 1 之间，                               以使单个样本权重不跳动 10%。    （五）指数样本和权重调理 工银瑞信上证科创板生物医药交易型洞开式指数证券投资基金           更新的招募说明书   指数样本每季度调理一次，样本调理实施时刻分别为每年 3 月、6 月、9 月和 12 月的第 二个星期五的下一交易日。   权重因子随样本依期调理而调理，调理时刻与指数样本依期调理实施时刻一样。不才一 个依期调理日前，权重因子一般固定不变。   特地情况下将对指数进行临时调理。当样本退市时，将其从指数样本中剔除。样本公司 发生收购、合并、分拆等情形的处理，参照筹画与羡慕详情处理。                   十四、基金的财产   （一）基金资产总值   基金资产总值是指基金领有的种种有价证券、银行进款本息和基金应收款项以偏执他投 资所形成的价值总和。   （二）基金资产净值   基金资产净值是指基金资产总值减去基金欠债后的价值。   （三）基金财产的账户   基金托管东谈主根据干系法律法例、表大肆文献为本基金开立资金账户、证券账户以及投资 所需的其他专用账户。开立的基金专用账户与基金经管东谈主、基金托管东谈主、基金销售机构和基 金登记机构自有的财产账户以偏执他基金财产账户相孤苦。   （四）基金财产的支撑和刑事服务   本基金财产孤苦于基金经管东谈主、基金托管东谈主和基金销售机构的财产，并由基金托管东谈主保 管。基金经管东谈主、基金托管东谈主、基金登记机构和基金销售机构以其自有的财产承担其自身的 法律服务，其债权东谈主不得对本基金财产运用请求冻结、扣押或其他权利。除照章律法例和《基 金合同》的端正刑事服务外，基金财产不得被刑事服务。   基金经管东谈主、基金托管东谈主因照章终结、被照章吊销或者被照章宣告歇业等原因进行计帐 的，基金财产不属于其计帐财产。基金经管东谈主经管运作基金财产所产生的债权，不得与其固 有资产产生的债务彼此抵销；基金经管东谈主经管运作不同基金的基金财产所产生的债权债务不 得彼此抵销。非因基金财产自身承担的债务，不得对基金财产强制扩充。                  十五、基金资产估值   （一）估值日   本基金的估值日为本基金干系的证券/期货交易步地的交易日以及国度法律法例端正需 工银瑞信上证科创板生物医药交易型洞开式指数证券投资基金       更新的招募说明书 要对外涌现基金净值的非交易日。   （二）估值对象   基金所领有的股票、股指期货合约、债券、资产支捏证券、银行进款本息、应收款项、 其它投资等资产及欠债。   （三）估值原则   基金经管东谈主在确定干系金融资产和金融欠债的公允价值时，应适合《企业司帐准则》、 监管部门干系端正。 除司帐准则端正的例外情况外，应将该报价不加调理地应用于该资产或欠债的公允价值计量。 估值日无报价且最近交易日后未发生影响公允价值计量的症结事件的，应选定最近交易日的 报价确定公允价值。有充足笔据标明估值日或最近交易日的报价不可确凿反应公允价值的， 应薪金价进行调理，确定公允价值。   与上述投资品种一样，但具有不同特征的，应以一样资产或欠债的公允价值为基础，并 在估值技能中沟通不同特征身分的影响。特征是指对资产出售或使用的限制等，如果该限制 是针对资产捏有者的，那么在估值技能中不应将该限制手脚特征沟通。此外，基金经管东谈主不 应试虑因其大都捏有干系资产或欠债所产生的溢价或折价。 其他信息支捏的估值技能确定公允价值。选定估值技能确定公允价值时，应优先使用可不雅察 输入值，只好在无法取得干系资产或欠债可不雅察输入值或取得不切实可行的情况下，才不错 使用不可不雅察输入值。 调理对前一估值日的基金资产净值的影响在 0.25%以上的，应酬估值进行调理并确定公允价 值。   （四）估值方法   （1）交易所上市的有价证券（包括股票等），以其估值日在证券交易所挂牌的市价（收 盘价）估值；估值日无交易的，且最近交易日后经济环境未发生症结变化或证券刊行机构未 发生影响证券价钱的症结事件的，以最近交易日的市价（收盘价）估值；如最近交易日后经 济环境发生了症结变化或证券刊行机构发生影响证券价钱的症结事件的，可参考近似投资品 种的现行市价及症结变化身分，调理最近交易市价，确定公允价钱。   （2）交易所上市交易或挂牌转让的不含权固定收益品种（另有端正的除外）                                    ，登第估值 日第三方估值基准服务机构提供的相应品种当日的估值全价进行估值。 工银瑞信上证科创板生物医药交易型洞开式指数证券投资基金       更新的招募说明书   （3）交易所上市交易或挂牌转让的含权固定收益品种（另有端正的除外），登第估值日 第三方估值基准服务机构提供的相应品种当日的唯独估值全价或推选估值全价进行估值。   （4）交易所市集上市交易的公开刊行的可调理债券等有活跃市集的含转股权的债券， 实行全价交易的债券登第估值日收盘价手脚估值全价；实行净价交易的债券登第估值日收盘 价并加计每百元税前应计利息手脚估值全价。   （5）交易所上市不存在活跃市集的有价证券，选定估值技能确定公允价值。交易所市 场挂牌转让的资产支捏证券，选定估值技能确定公允价值。   （6）对在交易所市集刊行未上市或未挂牌转让的债券，对存在活跃市集的情况下，应 以活跃市集上未经调理的报价手脚估值日的公允价值；对于活跃市集报价未能代表估值日公 允价值的情况下，应酬市集报价进行调理以阐发估值日的公允价值；对于不存在市集行径或 市集行径很少的情况下，应选定估值技能确定其公允价值。   （7）本基金参与转融通证券出借业务的，按照干系法律法例和行业协会干系端正进行 估值。   （1）送股、转增股、配股和公开增发的新股，按估值日在证券交易所挂牌的并吞股票 的估值方法估值；该日无交易的，以最近一日的市价（收盘价）估值；   （2）初次公开刊行未上市的股票、债券，选定估值技能确定公允价值；   （3）在刊行时明确一依期限限售期的股票，包括但不限于非公开刊行股票、初次公开 刊行股票时公司鼓励公开发售股份、通过巨额交易取得的带限售期的股票等，不包括停牌、 新刊行未上市、回购交易中的质押券等通达受限股票，按监管机构或行业协会干系端正确定 公允价值。 相应品种当日的估值全价估值。对银行间市集上含权的固定收益品种，按照第三方估值基准 服务机构提供的相应品种当日的唯独估值全价或推选估值全价估值。对于未上市或未挂牌转 让且不存在活跃市集的固定收益品种，选定估值技能确定其公允价值。 期间登第第三方估值基准服务机构提供的相应品种的唯独估值全价或推选估值全价估值。回 售登记期截止日（含当日）后未运用回售权的按照长待偿期所对应的价钱进行估值。 且最近交易日后经济环境未发生症结变化的，选定最近交易日结算价估值。当日结算价及结 算国法以《中国金融期货交易所结算详情》为准。 工银瑞信上证科创板生物医药交易型洞开式指数证券投资基金          更新的招募说明书 根据具体情况与基金托管东谈主约定后，按最能反应公允价值的方法估值。 端正估值。   如基金经管东谈主或基金托管东谈主发现基金估值违犯基金合同订明的估值方法、程序及干系法 律法例的端正或者未能充分羡慕基金份额捏有东谈主利益时，应立即文书对方，共同查明原因， 两边协商治理。   根据干系法律法例，基金资产净值筹画和基金司帐核算的义务由基金经管东谈主承担。本基 金的基金司帐服务方由基金经管东谈主担任，因此，就与本基金干系的司帐问题，如经干系各方 在对等基础上充分筹商后，仍无法达成一致的意见，按照基金经管东谈主对基金净值信息的筹画 结果对外给以公布。   （五）估值程序 量筹画，精准到 0.0001 元，少许点后第 5 位四舍五入，由此酿成的舛错归入基金资产。基 金经管东谈主不错开导大额赎回情形下的净值精度济急调理机制。国度另有端正的，从其端正。   基金经管东谈主每个服务日筹画基金资产净值及基金份额净值，并按端正公告。 的端正暂停估值时除外。基金经管东谈主每个服务日对基金资产估值后，将基金份额净值结果发 送基金托管东谈主，经基金托管东谈主复核无误后，由基金经管东谈主按端正对外公布。   （六）估值差错的处理   基金经管东谈主和基金托管东谈主将选定必要、稳健、合理的方法确保基金资产估值的准确性、 实时性。当基金份额净值少许点后 4 位以内(含第 4 位)发生估值差错时，视为基金份额净值 差错。   基金合同确当事东谈主应按照以下约定处理：   本基金运作过程中，如果由于基金经管东谈主或基金托管东谈主、或登记机构、或销售机构、或 投资东谈主自身的罪行酿成估值差错，导致其他当事东谈主遭遇损失的，罪行的服务东谈主应当对由于该 估值差错遭遇损欠妥事东谈主（“受损方”）的平直损失按下述“估值差错处理原则”给予抵偿， 承担抵偿服务。   上述估值差错的主要类型包括但不限于：府上申报差错、数据传输差错、数据筹画差错、 系统故障差错、下达指示差错等。 工银瑞信上证科创板生物医药交易型洞开式指数证券投资基金       更新的招募说明书   （1）估值差错已发生，但尚未给当事东谈主酿成损失机，估值差错服务方应实时协调各方， 实时进行更正，因更正估值差错发生的用度由估值差错服务方承担；由于估值差错服务方未 实时更正已产生的估值差错，给当事东谈主酿成损失的，由估值差错服务方对平直损失承担抵偿 服务；若估值差错服务方如故积极协调，何况有协助义务确当事东谈主有富余的时刻进行更正而 未更正，则其应当承担相应抵偿服务。估值差错服务方应酬更正的情况向干系当事东谈主进行确 认，确保估值差错已得到更正。   （2）估值差错的服务方对干系当事东谈主的平直损失负责，不合曲折损失负责，何况仅对 估值差错的干系平直当事东谈主负责，不合第三方负责。   （3）因估值差错而赢得欠妥得利确当事东谈主负有实时返还欠妥得利的义务。但估值差错 服务方仍应酬估值差错负责。如果由于赢得欠妥得利确当事东谈主不返还或不全部返还欠妥得利 酿成其他当事东谈主的利益损失(“受损方”)，则估值差错服务方应抵偿受损方的损失，并在其 支付的抵偿金额的范围内对赢得欠妥得利确当事东谈主享有要求托付欠妥得利的权利；如果赢得 欠妥得利确当事东谈主如故将此部分欠妥得利返还给受损方，则受损方应当将其如故赢得的抵偿 额加上如故赢得的欠妥得利返还的总和跳动其执行损失的差额部分支付给估值差错服务方。   （4）估值差错调理选定尽量归附至假定未发生估值差错的正确情形的方式。   估值差错被发现后，干系确当事东谈主应当实时进行处理，处理的程序如下：   （1）查明估值差错发生的原因，列明系数确当事东谈主，并根据估值差错发生的原因确定 估值差错的服务方；   （2）根据估值差错处理原则或当事东谈主协商的方法对因估值差错酿成的损失进行评估；   （3）根据估值差错处理原则或当事东谈主协商的方法由估值差错的服务方进行更正和抵偿 损失；   （4）根据估值差错处理的方法，需要修改基金登记机构交易数据的，由基金登记机构 进行更正，并就估值差错的更正向干系当事东谈主进行阐发。   （1）基金份额净值筹画出现差错时，基金经管东谈主应当立即给以纠正，通报基金托管东谈主， 并选定合理的方法夺目损失进一步扩大。   （2）差错偏差达到基金份额净值的 0.25%时，基金经管东谈主应当通报基金托管东谈主并报中 国证监会备案；差错偏差达到基金份额净值的 0.5%时，基金经管东谈主应当公告，并报中国证 监会备案。   （3）当基金份额净值筹画差错给基金和基金份额捏有东谈主酿成损失需要进行抵偿时，基 工银瑞信上证科创板生物医药交易型洞开式指数证券投资基金       更新的招募说明书 金经管东谈主和基金托管东谈主应根据执行情况界定两边承担的服务，经阐发后按以下要求进行抵偿：   ①本基金的基金司帐服务方由基金经管东谈主担任，与本基金干系的司帐问题，如经两边在 对等基础上充分筹商后，尚不可达成一致时，按基金经管东谈主的建议扩充，由此给基金份额捏 有东谈主和基金财产酿成的损失，由基金经管东谈主负责赔付。   ②若基金经管东谈主筹画的基金份额净值已由基金托管东谈主复核阐发后公告，由此给基金份额 捏有东谈主酿成损失的，应根据法律法例的端正对投资者或基金支付抵偿金，就执行向投资者或 基金支付的抵偿金额，基金经管东谈主与基金托管东谈主按照罪行进程各自承担相应的服务。   ③如基金经管东谈主和基金托管东谈主对基金份额净值的筹画结果，天然屡次再行筹画和查对， 尚不可达成一致时，为幸免不可按时公布基金份额净值的情形，以基金经管东谈主的筹画结果对 外公布，由此给基金份额捏有东谈主和基金酿成的损失，由基金经管东谈主负责赔付。   ④由于基金经管东谈主提供的信息差错（包括但不限于基金申购或赎回对价等），进而导致 基金份额净值筹画差错而引起的基金份额捏有东谈主和基金财产的损失，由基金经管东谈主负责赔付。   （4）前述内容如法律法例或监管机关另有端正的，从其端正处理。如果行业另有通行 作念法，基金经管东谈主和基金托管东谈主应本着对等和保护基金份额捏有东谈主利益的原则进行协商。   （七）暂停估值的情形 值技能仍导致公允价值存在症结不确定性时，经与基金托管东谈主协商阐发后，基金经管东谈主应当 暂停估值；   （八）基金净值的阐发   基金资产净值和基金份额净值由基金经管东谈主负责筹画，基金托管东谈主负责进行复核。基金 经管东谈主应于每个估值日交易收尾后筹画当日的基金资产净值和基金份额净值并发送给基金 托管东谈主。基金托管东谈主对净值筹画结果复核阐发后发送给基金经管东谈主，由基金经管东谈主按端正对 基金净值给以公布。   （九）特地情形的处理 值差错处理。 进款银行品级三方机构发送的数据差错等非基金经管东谈主与基金托管东谈主原因，基金经管东谈主和基 金托管东谈主天然如故选定必要、稳健、合理的方法进行搜检，但未能发现差错的，由此酿成的 工银瑞信上证科创板生物医药交易型洞开式指数证券投资基金        更新的招募说明书 基金资产估值差错，基金经管东谈主和基金托管东谈主罢免抵偿服务。但基金经管东谈主和基金托管东谈主应 当积极选定必要的方法减弱或扬弃由此酿成的影响。                    十六、基金的用度与税收   （一）基金用度的种类    《基金合同》告成后与基金干系的司帐师费、讼师费、公证费、审计费、诉讼费和仲 裁费；   （二）基金用度计提方法、计提模范和支付方式   本基金的经管费按前一日基金资产净值的 0.45%年费率计提。经管费的筹画方法如下：   H＝E×0.45%÷当年天数   H 为逐日应计提的基金经管费   E 为前一日的基金资产净值   基金经管费逐日计提，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金经管东谈主向基金托管东谈主发 送基金经管费划款指示，基金托管东谈主复核后于次月前 5 个服务日内从基金财产中一次性支付 给基金经管东谈主。若遇法定节沐日、公休日等，支付日历顺延。   本基金的托管费按前一日基金资产净值的 0.07%的年费率计提。托管费的筹画方法如下：   H＝E×0.07%÷当年天数   H 为逐日应计提的基金托管费   E 为前一日的基金资产净值   基金托管费逐日筹画，股票杠杆配资逐日累计至每月月末，按月支付，由基金经管东谈主向基金托管东谈主发 工银瑞信上证科创板生物医药交易型洞开式指数证券投资基金       更新的招募说明书 送基金托管费划款指示，基金托管东谈主复核后于次月前 5 个服务日内从基金财产中一次性支取。 若遇法定节沐日、公休日等，支付日历顺延。   上述“（一）基金用度的种类”中第 3-11 项用度，根据干系法例及相应条约端正，按 用度执行开销金额列入当期用度，由基金托管东谈主从基金财产中支付。   （三）不列入基金用度的技俩   下列用度不列入基金用度： 损失； （由基金经管东谈主承担）；   （四）基金税收   本基金运作过程中波及的各征税主体，其征税义务按国度税收法律、法例扩充。基金财 产投资的干系税收，由基金份额捏有东谈主承担，基金经管东谈主或者其他扣缴义务东谈主按照国度干系 税收征收的端正代扣代缴。                 十七、基金的收益与分派   （一）基金利润的组成   基金利润指基金利息收入、投资收益、公允价值变动收益和其他收入扣除干系用度后的 余额，基金已收尾收益指基金利润减去公允价值变动收益后的余额。   （二）基金收益分派原则 数同期累计薪金率； 后有可能使除息后的基金份额净值低于面值，即基金收益分派基准日的基金份额净值减去收 益分派金额后可能低于面值； 工银瑞信上证科创板生物医药交易型洞开式指数证券投资基金            更新的招募说明书   在不违犯法律法例的端正且对基金份额捏有东谈主利益无骨子性不利影响的前提下，基金管 理东谈主在与基金托管东谈主协商一致并按照监管部门要求履行稳健程序后，将对上述基金收益分派 原则进行调理，并于变更实施日前在端正绪论公告，无需召开基金份额捏有东谈主大会。   （三）收益分派决策   基金收益分派决策中应载明收尾收益分派基准日的基金收益分派对象、分派时刻、分派 数额及比例、分派方式等内容。   （四）收益分派决策的确定、公告与实施   本基金收益分派决策由基金经管东谈主拟定，并由基金托管东谈主复核，依照《信息涌现办法》 的干系端正在端正绪论公告。   （五）基金收益分派中发生的用度   基金收益分派时所发生的银行转账或其他手续用度由投资者自行承担。                 十八、基金的司帐与审计   （一）基金司帐政策 如下原则：如果《基金合同》告成少于 2 个月，不错并入下一个司帐年度涌现； 按照干系端正编制基金司帐报表； 式阐发。   （二）基金的年度审计 法》端正的司帐师事务所偏执注册司帐师对本基金的年度财务报表进行审计。 务所需依照《信息涌现办法》的干系端正在端正绪论公告。 工银瑞信上证科创板生物医药交易型洞开式指数证券投资基金        更新的招募说明书                  十九、基金的信息涌现   （一）本基金的信息涌现应适合《基金法》、                      《运作办法》、                            《信息涌现办法》                                   、《流动性风 险经管端正》、       《基金合同》偏执他干系端正。干系法律法例对于信息涌现的端正发生变化时， 从其端正。   （二）信息涌现义务东谈主   本基金信息涌现义务东谈主包括基金经管东谈主、基金托管东谈主、召集基金份额捏有东谈主大会的基金 份额捏有东谈主等法律法例和中国证监会端正的天然东谈主、法东谈主和罪犯东谈主组织。   本基金信息涌现义务东谈主以保护基金份额捏有东谈主利益为根底起点，按照法律法例和中国 证监会的端正涌现基金信息，并保证所涌现信息的确凿性、准确性、齐全性、实时性、简明 性和易得性。   本基金信息涌现义务东谈主应当在中国证监会端正时刻内，将应予涌现的基金信息通过适合 中国证监会端正条件的宇宙性报刊（以下简称“端正报刊”）及《信息涌现办法》端正的互 联网网站（以下简称“端正网站”）等绪论涌现，并保证基金投资者大致按照《基金合同》 约定的时刻和方式查阅或者复制公开涌现的信息府上。   （三）本基金信息涌现义务东谈主承诺公开涌现的基金信息，不得有下列行动：   （四）本基金公开涌现的信息应选定中语文本。如同期选定外文文本的，基金信息涌现 义务东谈主应保证不同文本的内容一致。不同文本之间发生歧义的，以中语文本为准。   本基金公开涌现的信息选定阿拉伯数字；除尽头说明外，货币单元为东谈主民币元。   （五）公开涌现的基金信息   公开涌现的基金信息包括：            《基金合同》、基金托管条约、基金产物府上概要   （1）     《基金合同》是界定《基金合同》当事东谈主的各项权利、义务关系，明确基金份额捏 有东谈主大会召开的国法及具体程序，说明基金产物的脾气等波及基金投资者症结利益的事项的 法律文献。   （2）基金招募说明书应当最大限定地涌现影响基金投资者决策的全部事项，说明基金 认购、申购和赎回安排、基金投资、基金产物脾气、风险揭示、信息涌现及基金份额捏有东谈主 工银瑞信上证科创板生物医药交易型洞开式指数证券投资基金        更新的招募说明书 服务等内容。《基金合同》告成后，基金招募说明书的信息发生症结变更的，基金经管东谈主应 当在三个服务日内，更新基金招募说明书并登载在端正网站上；基金招募说明书其他信息发 生变更的，基金经管东谈主至少每年更新一次。基金断绝运作的，基金经管东谈主不再更新基金招募 说明书。   （3）基金托管条约是界定基金托管东谈主和基金经管东谈主在基金财产支撑及基金运作监督等 行径中的权利、义务关系的法律文献。   （4）基金产物府上概如若基金招募说明书的纲要文献，用于向投资者提供简明的基金 概要信息。     《基金合同》告成后，基金产物府上概要的信息发生症结变更的，基金经管东谈主应 当在三个服务日内，更新基金产物府上概要，并登载在端正网站及基金销售机构网站或营业 网点；基金产物府上概要其他信息发生变更的，基金经管东谈主至少每年更新一次。基金断绝运 作的，基金经管东谈主不再更新基金产物府上概要。   基金召募央求经中国证监会注册后，基金经管东谈主在基金份额发售的三日前，将基金份额 发售公告、基金招募说明书指示性公告和《基金合同》指示性公告登载在端正报刊上，将基 金份额发售公告、基金招募说明书、基金产物府上概要、基金合同和基金托管条约登载在规 定网站上，并将基金产物府上概要登载在基金销售机构网站或营业网点；基金托管东谈主应当同 时将《基金合同》、基金托管条约登载在端正网站上。   基金经管东谈主应当就基金份额发售的具体事宜编制基金份额发售公告，并在涌现招募说明 书确当日登载于端正绪论上。   基金经管东谈主应当在收到中国证监会阐发文献的次日在端正绪论上登载《基金合同》告成 公告。   基金经管东谈主确定基金份额折算日，并提前将基金份额折算日公告登载于端正绪论上。   基金份额进行折算并由登记机构完成基金份额的变更登记后，基金经管东谈主将基金份额折 算结果公告登载于端正绪论上。   基金经管东谈主应依照《信息涌现办法》等干系端正在端正绪论上公告。   基金份额获准在证券交易所上市交易的，基金经管东谈主应当在基金份额上市交易的三个工 作日前，将基金份额上市交易公告书登载在端正网站上，并将上市交易公告书指示性公告登 载在端正报刊上。 工银瑞信上证科创板生物医药交易型洞开式指数证券投资基金       更新的招募说明书   《基金合同》告成后，在脱手办理基金份额申购或者赎回前且基金份额未上市交易的， 基金经管东谈主应当至少每周在端正网站涌现一次基金份额净值和基金份额累计净值。   在脱手办理基金份额申购或者赎回或上市交易后，基金经管东谈主应当在不晚于每个洞开日 /交易日的次日，通过端正网站、基金销售机构网站或者营业网点涌现洞开日/交易日的基金 份额净值和基金份额累计净值。   基金经管东谈主应当在不晚于半年度和年度临了一日的次日，在端正网站涌现半年度和年度 临了一日的基金份额净值和基金份额累计净值。   在脱手办理基金份额申购或者赎回之后，基金经管东谈主应当在每个洞开日，通过端正网站、 申购赎回代理券商以偏执他绪论公告当日的申购赎回清单。   基金经管东谈主应当在每年收尾之日起三个月内，编制完成基金年度申诉，将年度申诉登载 在端正网站上，并将年度申诉指示性公告登载在端正报刊上。基金年度申诉中的财务司帐报 告应当经过适合《中华东谈主民共和国证券法》端正的司帐师事务所审计。   基金经管东谈主应当在上半年收尾之日起两个月内，编制完成基金中期申诉，将中期申诉登 载在端正网站上，并将中期申诉指示性公告登载在端正报刊上。   基金经管东谈主应当在季度收尾之日起 15 个服务日内，编制完成基金季度申诉，将季度报 告登载在端正网站上，并将季度申诉指示性公告登载在端正报刊上。   《基金合同》告成不及 2 个月的，基金经管东谈主不错不编制当期季度申诉、中期申诉或者 年度申诉。   如申诉期内出现单一投资者捏有基金份额达到或跳动基金总份额 20%的情形，为保障其 他投资者的权益，基金经管东谈主至少应当在依期申诉“影响投资者决策的其他进犯信息”项下 涌现该投资者的类别、申诉期末捏有份额及占比、申诉期内捏有份额变化情况及本基金的特 有风险，中国证监会认定的特地情形除外。   基金经管东谈主应当在基金年度申诉和中期申诉中涌现基金组结伴产情况偏执流动性风险 分析等。   本基金发生症结事件，干系信息涌现义务东谈主应当依照《信息涌现办法》的干系端正编制 临时申诉书，并登载在端正报刊和端正网站上。   前款所称症结事件，是指可能对基金份额捏有东谈主权益或者基金份额的价钱产生症结影响 的下列事件： 工银瑞信上证科创板生物医药交易型洞开式指数证券投资基金         更新的招募说明书   （1）基金份额捏有东谈主大会的召开及决定的事项；   （2）《基金合同》断绝、基金计帐；   （3）调理基金运作方式、基金合并；   （4）更换基金经管东谈主、基金托管东谈主、基金份额登记机构，基金改聘司帐师事务所；   （5）基金经管东谈主托付基金服务机构代为办理基金的份额登记、核算、估值等事项，基 金托管东谈主托付基金服务机构代为办理基金的核算、估值、复核等事项；   （6）基金经管东谈主、基金托管东谈主的法命称呼、住所发生变更；   （7）基金经管东谈主变更捏有百分之五以上股权的鼓励、基金经管东谈主的执行抑止东谈主变更；   （8）基金召募期延长或提前收尾召募；   （9）基金经管东谈主的高档经管东谈主员、基金司理和基金托管东谈主特意基金托管部门负责东谈主发 生变动；   （10）基金经管东谈主的董事在最近 12 个月内变更跳动百分之五十，基金经管东谈主、基金托 管东谈主特意基金托管部门的主要业务东谈主员在最近 12 个月内变动跳动百分之三十；   （11）波及基金财产、基金经管业务、基金托管业务的诉讼或仲裁；   （12）基金经管东谈主或其高档经管东谈主员、基金司理因基金经管业务干系行动受到症结行政 处罚、刑事处罚，基金托管东谈主或其特意基金托管部门负责东谈主因基金托管业务干系行动受到重 大行政处罚、刑事处罚；   （13）基金经管东谈主运用基金财产买卖基金经管东谈主、基金托管东谈主偏执控股鼓励、执行抑止 东谈主或者与其有症结犀利关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券，或者从事其他症结 关联交易事项，但中国证监会另有端正的除外；   （14）基金收益分派事项；   （15）经管费、托管费、申购费、赎回费等用度计提模范、计提方式和费率发生变更；   （16）基金份额净值估值差错达基金份额净值百分之零点五；   （17）本基金脱手办理申购、赎回；   （18）本基金暂停接受申购、赎回央求或再行接受申购、赎回央求；   （19）本基金停复牌和断绝上市；   （20）基金份额折算与变更登记；   （21）基金调理申购赎回方式及申购对价、赎回对价组成；   （22）本基金调理最小申购赎回单元；   （23）基金推出新业务或服务；   （24）调理基金份额类别；   （25）发生波及基金申购、赎回事项调理或潜在影响投资者赎回等症结事项时； 工银瑞信上证科创板生物医药交易型洞开式指数证券投资基金        更新的招募说明书   （26）基金信息涌现义务东谈主以为可能对基金份额捏有东谈主权益或者基金份额的价钱产生重 大影响的其他事项或中国证监会端正的其他事项。   在《基金合同》存续期限内，任何寰球绪论中出现的或者在市集文静传的音信可能对基 金份额价钱产生误导性影响或者引起较大波动，以及可能挫伤基金份额捏有东谈主权益的，干系 信息涌现义务东谈主瞻念察后应当立即对该音信进行公开澄澈，并将干系情况立即申诉基金上市交 易的证券交易所。   基金份额捏有东谈主大会决定的事项，应当照章报中国证监会备案，并给以公告。   基金合同断绝情形出现后，基金经管东谈主应当照章组织基金财产计帐小组对基金财产进行 计帐并制作计帐申诉。基金财产计帐小组应当将计帐申诉登载在端正网站上，并将计帐申诉 指示性公告登载在端正报刊上。   基金经管东谈主应在季度申诉、中期申诉、年度申诉等依期申诉和招募说明书（更新）等文 件中涌现股指期货交易情况，包括交易政策、捏仓情况、损益情况、风险方针等，并充分揭 示股指期货交易对基金总体风险的影响以及是否适合既定的交易政策和交易方向等。   基金经管东谈主应在基金年度申诉及中期申诉中涌现其捏有的资产支捏证券总额、资产支捏 证券市值占基金净资产的比例和申诉期内系数的资产支捏证券明细。基金经管东谈主应在基金季 度申诉中涌现其捏有的资产支捏证券总额、资产支捏证券市值占基金净资产的比例和申诉期 末按市值占基金净资产比例大小排序的前 10 名资产支捏证券明细。   基金经管东谈主应当在季度申诉、中期申诉、年度申诉等依期申诉和招募说明书（更新）等 文献中涌现基金参与转融通证券出借业务的情况，包括投资策略、业务开展情况、损益情况、 风险偏执经管情况等，并就申诉期内发生的症结关联交易事项作念详实说明。   （六）信息涌现事务经管   基金经管东谈主、基金托管东谈主应当建立健全信息涌现经管轨制，指定特意部门及高档经管东谈主 员负责经管信息涌现事务。   基金信息涌现义务东谈主公开涌现基金信息，应当适合中国证监会干系基金信息涌现内容与 样式准则等法律法例的端正。 工银瑞信上证科创板生物医药交易型洞开式指数证券投资基金          更新的招募说明书   基金托管东谈主应当按照干系法律法例、中国证监会的端正和《基金合同》的约定，对基金 经管东谈主编制的基金资产净值、基金份额净值、基金份额申购对价、赎回对价、基金依期申诉、 更新的招募说明书、基金产物府上概要、基金计帐申诉等公开涌现的干系基金信息进行复核、 审查，并向基金经管东谈主进行书面或电子阐发。   基金经管东谈主、基金托管东谈主应当在端正报刊中采用一家报刊涌现本基金信息。基金经管东谈主、 基金托管东谈主应当向中国证监会基金电子涌现网站报送拟涌现的基金信息，并保证干系报送信 息的确凿、准确、齐全、实时。   基金经管东谈主、基金托管东谈主除照章在端正绪论上涌现信息外，还不错根据需要在其他寰球 绪论涌现信息，关联词其他寰球绪论不得早于端正绪论和基金上市交易的证券交易所网站涌现 信息，何况在不同绪论上涌现并吞信息的内容应当一致。   为基金信息涌现义务东谈主公开涌现的基金信息出具审计申诉、法律意见书的专科机构，应 当制作服务底稿，并将干系档案至少保存到《基金合同》断绝后 10 年。   （七）信息涌现文献的存放与查阅   照章必须涌现的信息发布后，基金经管东谈主、基金托管东谈主应当按照干系法律法例端正将信 息置备于各自住所、基金上市交易的证券交易所，供社会公众查阅、复制。   （八）暂停或蔓延信息涌现的情形   当出现下述情况时，基金经管东谈主和基金托管东谈主可暂停或蔓延涌现基金干系信息：                   二十、风险揭示   本基金投资运作过程中濒临的主要风险包括投资组合的风险、经管风险、合规性风险、 操格调险、ETF 基金的特定风险、创业板投资风险、科创板投资风险、存托凭证投资风险、 流动性风险、投资股指期货的风险、投资资产支捏证券的风险、参与转融通证券出借业务的 风险、基金合同提前断绝的风险、本基金法律文献风险收益特征表述与销售机构基金风险评 价可能不一致的风险以偏执他风险。   投资组合的风险主要包括市集风险、信用风险、流动性风险、杠杆风险和金融模子风险 等。   （1）市集风险   证券市集价钱因受多样身分的影响而引起的波动，将使本基金资产濒临潜在的风险，本 工银瑞信上证科创板生物医药交易型洞开式指数证券投资基金        更新的招募说明书 基金的市集风险来源于基金股票资产、债券资产和金融养殖品市集价钱的波动。影响股票、 债券和金融养殖品市集价钱波动的风险包括但不限于以下多种风险身分：   货币政策、财政政策、产业政策等国度宏不雅经济政策的变化导致证券市集价钱波动，影 响基金收益而产生风险。   经济运行具有周期性的特质，证券市集的收益水平受到宏不雅经济运行情状的影响，也呈 现周期性变化，基金投资于债券与上市公司的股票，其收益水平也会随之发生变化，从而产 生风险。   金融市集利率的波动会导致股票市集及债券市集的价钱和收益率的变动，同期平直影响 企业的融资成本和利润水平。基金投资于股票和债券，其收益水平会受到利率变化的影响， 从而产生风险。   基金份额捏有东谈主的收益将主要通过现款样式来分派，如果发生通货彭胀，现款的购买力 会下降，从而影响基金的执行收益。   上市公司的谋划受多种身分影响。如果基金所投资的上市公司谋划不善，其股票价钱可 能着落，或者大致用于分派的利润减少，使基金投资收益下降。天然本基金可通过分散化投 资减少这种非系统性风险，但并不可完全扬弃该种风险。   债券收益率弧线变动风险是指与收益率弧线非平行挪动干系的风险，单一的久期方针并 不可充分反应这一风险的存在。   市集利率下降将影响固定收益类证券利息收入的再投资收益率，这与利率上升所带来的 价钱风险互为消长。   （2）信用风险   债券刊行东谈主出现失约、推辞支付到期本息，或由于债券刊行东谈主信用质地镌汰导致债券价 格下降的风险，信用风险也包括证券交易敌手因失约而产生的证券交割风险。   （3）流动性风险   因市集交易量不及，导致证券不可赶快、低成腹地振荡为现款的风险。流动性风险还包 括由于本基金出现投资者大额赎回，致使本基金莫得富余的现款应付基金赎回支付的要求所 工银瑞信上证科创板生物医药交易型洞开式指数证券投资基金      更新的招募说明书 引致的风险。   （4）杠杆风险   本基金将投资于股指期货等金融养殖品等产物，由于产物结构、交易轨制等引起的杠杆 身分将放大该部分投资收益的波动水平。   （5）金融模子风险   金融模子风险是指在忖度资产价值和风险忖度中选定了差错的忖度方法或采用了不恰 当的模子而导致投资结果不确定的情况所带来的风险。   在基金经管运作过程中，基金经管东谈主的研究水平、投资经管水平平直影响基金收益水平， 如果基金经管东谈主对经济形状和证券市集判断不准确、获取的信息不全、投资操作出现荒唐， 都会影响基金的收益水平。   基金经管东谈主、基金托管东谈主等干系当事东谈主的业务发展情状、东谈主员配备、经管水平与里面控 制等对基金收益水平存在影响。因业务扩张过快、行业内过度竞争、对主要业务东谈主员过度依 赖等可能会产生影响投资者利益的风险。   合规性风险是指本基金的投资运作不适合干系法律、法例的端正和基金合同的要求而带 来的风险。   基金运作过程中，因里面抑止存在舛误或者东谈主为身分酿成操作荒唐或违犯操作规程等引 致的风险，例如，越权违法交易、司帐部门诈骗、交易差错等风险。   在本基金的投资、交易、服务与后台运作等业务过程中，可能因为技能系统的故障或差 错导致投资者的利益受到影响。这种风险可能来自基金经管东谈主、基金托管东谈主、证券/期货交 易所、登记机构及销售代理机构等。   （1）标的指数申诉与股票市集平均申诉偏离的风险   标的指数并不可完全代表整个股票市集。标的指数成份股的平均申诉率与整个股票市集 的平均申诉率可能存在偏离。   （2）标的指数波动的风险   标的指数成份股的价钱可能受到政事身分、经济身分、上市公司谋划情状、投资者心情 和交易轨制等多样身分的影响而波动，导致指数波动，从而使基金收益水平发生变化，产生 风险。   （3）基金投资组合申诉与标的指数申诉偏离的风险 工银瑞信上证科创板生物医药交易型洞开式指数证券投资基金          更新的招募说明书   以下身分可能使基金投资组合的收益率与标的指数的收益率发生偏离： 偏离度与追踪舛错。 化，使本基金在相应的组合调理中产生追踪偏离度和追踪舛错。 产生正的追踪偏离度。 击成本而产生追踪偏离度和追踪舛错。 基金投资组合与标的指数产生追踪偏离度与追踪舛错。 技能、买入卖出的时机采用等，都会对本基金的收益产生影响，从而影响本基金对标的指数 的追踪进程。 捏有比例与标的指数中该股票的权重可能不完全一样；因空匮卖空、对冲机制偏执他用具造 成的指数追踪成本较大；因基金申购与赎回带来的现款变动；因指数编制机构指数编制差错 等，由此产生追踪偏离度与追踪舛错。   （4）标的指数变更的风险   尽管可能性很小，但根据基金合同端正，如出现变更标的指数的情形，本基金将变更标 的指数。基于原标的指数的投资政策将会改变，投资组合将随之调理，基金的收益风险特征 将与新的标的指数保捏一致，投资者须承担此项调理带来的风险与成本。   （5）基金份额二级市集交易价钱折溢价的风险   尽管本基金将通过灵验的套利机制使基金份额二级市集交易价钱的折溢价抑止在一定 范围内，但基金份额在证券交易所的交易价钱受诸多身分影响，存在不同于基金份额净值的 情形，即存在价钱折溢价的风险。   （6）参考 IOPV 决策和 IOPV 筹画差错的风险   证券交易所在开市后公布的基金份额参考净值（IOPV），供投资者交易、申购、赎回基 金份额时参考。IOPV 与基金份额净值可能存在各别，投资者若参考 IOPV 进行投资决策可能 导致损失，需投资者自行承担。   （7）投资者申购失败的风险   本基金的申购赎回清单中，可能仅允许对部分红份股使用现款替代，且确立了现款替代 工银瑞信上证科创板生物医药交易型洞开式指数证券投资基金         更新的招募说明书 比例上限。因此，投资者在进行申购时，可能存在因个别成份股涨停、临时停牌等原因而无 法买入申购所需的富余的成份股，导致申购失败的风险。   （8）投资者赎回失败的风险   在投资者提交赎回央求时，如本基金投资组合内不具备足额的适合要求的赎回对价，可 能导致出现赎回失败的情形。   另外，基金经管东谈主可能根据成份股市值边界变化等身分调理最小申购赎回单元，由此可 能导致投资者按原最小申购赎回单元申购并捏有的基金份额，可能无法按照新的最小申购赎 回单元全部赎回，而只可在二级市集卖出全部或部分基金份额。   （9）赎回对价的变现风险   本基金赎回对价主要为组合证券，在组合证券变现过程中，由于市集变化、部分红份股 流动性差等身分，导致投资者变现后的价值与赎回时赎回对价的价值有各别，存在变现风险。   （10）套利风险   由于证券市集的交易机制和技能敛迹，完成套利需要一定的时刻，因此套利存在一定风 险。同期，买卖一篮子股票和 ETF 存在冲击成本和交易成本，是以折溢价在一定范围之内也 不可形成套利。另外，当一篮子股票中存在涨停或临时停牌的情况时，也会由于买不到成份 股而影响溢价套利，或卖不掉成份股而影响折价套利。   （11）申购赎回清单差错风险   如果基金经管东谈主提供确当日申购赎回清单内容出现差错，包括组合证券名单、数目、现 金替代象征、现款替代比率、替代金额等出错，将会使投资东谈主利益受损或影响申购赎回的正 常进行。   （12）退市风险   因本基金不再适合证券交易所上市条件被断绝上市，或被基金份额捏有东谈主大会决议提前 断绝上市，导致基金份额不可连接进行二级市集交易的风险。   （13）追踪舛错抑止未达约定方向的风险   本基金力图将日均追踪偏离度的完满值抑止在 0.2%以内，年化追踪舛错抑止在 2%以内， 但因标的指数编制国法调理或其他身分可能导致追踪舛错跳动上述范围，本基金净值推崇与 指数价钱走势可能发生较大偏离。   （14）指数编制机构罢手服务的风险   本基金的标的指数由指数编制机构发布并经管和羡慕，将来指数编制机构可能由于多样 原因罢手对指数的经管和羡慕，本基金将根据基金合同的约定自干系情形发生之日起十个工 作日内向中国证监会申诉并建议治理决策，如更换基金标的指数、调理运作方式、与其他基 金合并、或者断绝基金合同等，并在 6 个月内召集基金份额捏有东谈主大会进行表决，基金份 工银瑞信上证科创板生物医药交易型洞开式指数证券投资基金       更新的招募说明书 额捏有东谈主大会未告捷召开或就上述事项表决未通过的，基金合同断绝。投资东谈主将濒临更换基 金标的指数、调理运作方式、与其他基金合并、或者断绝基金合同等风险。   自指数编制机构罢手标的指数的编制及发布至治理决策确定并实施前，基金经管东谈主应按 照指数编制机构提供的最近一个交易日的指数信息遵照基金份额捏有东谈主利益优先原则支撑 基金投资运作，该期间由于标的指数不再更新等原因可能导致指数推崇与干系市集推崇有在 各别，影响投资收益。   （15）成份股停牌的风险   标的指数成份股可能因多样原因临时或历久停牌，发生成份股停牌时可能濒临如下风险： 级市集价钱的折溢价水平。 按照约定方式进行结算，由此可能影响投资者的投资损益并使基金产生追踪偏离度和追踪误 差。 获 取足额的适合要求的赎回对价，由此基金经管东谈主可能在申购赎回清单中确立较低的赎回 份额上限或者选定暂停赎回的方法，投资者将濒临无法赎回全部或部分 ETF 份额的风险。   （16）基金收益分派后基金份额净值低于面值的风险   本基金收益分派原则为使收益分派后基金累计薪金率尽可能逼近标的指数同期累计报 酬率。基于本基金的性质和特质，本基金收益分派不以弥补牺牲为前提，收益分派后可能存 在基金份额净值低于面值的风险。   （17）第三方机构服务的风险   本基金的多项服务托付第三方机构办理，存在以下风险： 由此影响对投资者申购赎回服务的风险。 生变化，轨制调理可能给投资者带来联接偏差的风险。同样的风险还可能来自于证券交易所 偏执他代理机构。   （18）本基金的二级市集交易价钱涨跌幅比例为 20%，比拟二级市集交易价钱涨跌幅比 例为 10%的上市交易基金，存在交易价钱出现更大波动的风险。 工银瑞信上证科创板生物医药交易型洞开式指数证券投资基金          更新的招募说明书   （1）公司风险：创业板上市公司通常高度依赖新技能、新模式、新业态，且多为轻资 产结构，具有技能迭代快、产业升级快、模式易复制、功绩波动大等特质，公司上市后的捏 续蜕变能力、盈利能力和抗风险能力具有较大的不确定性；   （2）股价波动较大的风险：改革后的创业板新股上市后的前 5 个交易日不设涨跌幅限 制，后来涨跌幅限制为 20%，故可能推崇出更为剧烈的股价波动；   （3）退市风险：改革后，创业板退市轨制更为严格，触发退市的情形更多，扩充模范 更严；如果所捏有的创业板股票退市，将濒临流动性风险；   （4）境外企业风险：适合干系端正的红筹企业不错在创业板上市，由于红筹企业在境 外注册，可能在信息涌现、分红派息等方面可能与境内注册的上市公司存在各别。   （1）流动性风险   科创板投资者门槛较高，流动性可能弱于 A 股其他板块，且机构投资者可能在特定阶段 对科创板个股形成一致性预期，存在基金捏有股票无法平淡成交的风险。   （2）退市风险   科创板扩充比主板等 A 股板块更为严格的退市模范，且不再确立暂停上市、归附上市和 再行上市方法，上市公司退市风险可能给基金净值带来不利影响。   （3）投资蚁合度风险   因科创板均为科技蜕变成长型公司，且生意模式、盈利风险、功绩波动等特征较为相似， 基金难以通过分散投资镌汰投资风险，若股票价钱同向波动将引起基金净值波动。   （4）股价大幅波动风险   科创板股票竞价交易确立较宽的涨跌幅限制，上市后的前 5 个交易日不设涨跌幅限制， 后来涨跌幅限制为 20%，因此本基金可能濒临股票价钱大幅波动的风险。   （5）无法盈利以致较大牺牲的风险   科创板上市企业不一定盈利，可能濒临较大的投资风险。一方面，科创板上市企业相对 蚁合于高新技能和计策新兴产业边界，通常具有科技进入大、迭代快、风险高、易被颠覆等 特质，存在因症结技能、产物、谋划模式、干系政策变化而出现谋划失败的风险；另一方面， 部分科创企业可能尚处于初步发展阶段，企业捏续蜕变能力、主营业务发展可捏续性、公司 收入、现款流及盈利水对等具有较大不确定性。因此，本基金可能濒临科创板企业无法盈利 以致产生较大牺牲的风险。   基金资产可投资于存托凭证，会濒临与蜕变企业、境外刊行东谈主、中国存托凭证刊行机制 以及交易机制等各别带来的私有风险，包括但不限于蜕变企业业务捏续能力和盈利能力等经 工银瑞信上证科创板生物医药交易型洞开式指数证券投资基金       更新的招募说明书 营风险，存托凭证捏有东谈主与境外基础证券刊行东谈主的鼓励在法律地位、享有权利等方面存在差 异可能激发的风险；存托条约自动敛迹存托凭证捏有东谈主的风险；存托凭证捏有东谈主在分红派息、 运用表决权等方面的特地安排可能激发的风险；存托凭证退市的风险；因多地上市酿成存托 凭证价钱各别以及受境外市集影响交易价钱大幅波动的风险；存托凭证捏有东谈主权益被摊薄的 风险；已在境外上市的基础证券刊行东谈主，在捏续信息涌现监管方面与境内可能存在各别的风 险；境表里法律轨制、监管环境各别可能导致的其他风险等。   （1）基金申购、赎回安排   本基金将加强对洞开式基金申购方法的经管，在当接受申购央求对存量基金份额捏有东谈主 利益组成潜在症结不利影响时，基金经管东谈主将选定设定单一投资者申购份额上限或基金单日 净申购比例上限、推辞大额申购、暂停基金申购等方法对基金边界给以抑止，切实保护存量 基金份额捏有东谈主的正当权益。   （2）拟投资市集及资产的流动性风险评估   上证科创板生物医药指数从科创板市集中登第生物医药、生物医学工程、生物农业、生 物资能、其他生物业等边界上市公司证券手脚指数样本，成份股市值大、流动性好，龙头效 应权贵，以该指数为追踪标的的基金产物，流动性风险较低。但在极点市集情况下，可能存 在成份股大面积停牌的情况。基金经管东谈主会沟通每只股票和现款的可赎回篮子数目，并通过 确立股票替代象征来保证投资组合可应酬投资者的赎回需求。当成份股票停牌，如果组合面 临某只股票被赎空的风险，不错将其替代象征确立为“必须现款替代”，用组合中的现款应 对该停牌股票的赎回需求，现款如果不及，不错在盘中卖出其他未停牌股票。   （3）实施备用的流动性风险经管用具的情形、程序及对投资者的潜在影响   本基金可能实施备用的流动性风险经管用具，以更好地应酬流动性风险。基金经管东谈主经 与基金托管东谈主协商，在确保投资者得到平正对待的前提下，可依照法律法例及基金合同的约 定，概述运用种种流动性风险经管用具，对申购/赎回央求等进行抑止调理，手脚特定情形 下基金经管东谈主流动性风险经管的赞成方法，包括但不限于： 1）暂停接受申购赎回央求；2） 降速支付赎回对价； 3）暂停基金估值。   当基金经管东谈主实施流动性风险经管用具时，可能对投资者具有一定的潜在影响，包括但 不限于不可申购本基金、赎回央求不可阐发或者赎回对价蔓延到账和无法实时赢得基金的净 值数据等。指示投资者了解自身的流动性偏好、合理作念好投资安排。   本基金可投资股指期货，股指期货选定保证金交易轨制，由于保证金交易具有杠杆性， 当出现不利行情时，股价指数细微的变动就可能会使投资东谈主权益遭遇较大损失。股指期货采 工银瑞信上证科创板生物医药交易型洞开式指数证券投资基金     更新的招募说明书 用逐日无欠债结算轨制，如果莫得在端正的时刻内补足保证金，按端正将被强制平仓，可能 给投资带来症结损失。   资产支捏证券是一种债券性质的金融用具。资产支捏证券具有一定的价钱波动风险、流 动性风险、信用风险等风险，本基金将本着严慎和抑止风险的原则进行资产支捏证券投资， 请投资者关注包括投资资产支捏证券可能导致的基金净值波动、流动性风险和信用风险在内 的各项风险。   本基金可根据法律法例和基金合同的约定参与转融通证券出借业务，可能存在如下私有 风险。 变现并支付赎回对价的风险； 益补偿及干系用度的风险；   本基金法律文献投资章节干系风险收益特征的表述是基于投资范围、投资比例、证券期 货市集渊博端正等作念出的概述性描画，代表了一般市集情况下本基金的历久风险收益特征。 销售机构(包括基金经管东谈主直销机构和其他销售机构)根据干系法律法例对本基金进行风险 评价，不同的销售机构选定的评价方法也不同，因此销售机构的风险等级评价与基金法律文 件中风险收益特征的表述可能存在不同，投资东谈主在购买本基金时需按照销售机构的要求完成 风险承受能力与产物风险之间的匹配教育。   干戈、天然灾害等不可抗力身分的出现，将会严重影响证券市集的运行，可能导致基金 资产的损失。金融市集危境、行业竞争、代理商失约等超出基金经管东谈主自身平直抑止能力之 外的风险，可能导致基金或者基金份额捏有东谈主利益受损。          二十一、基金合同的变更、断绝与基金财产的计帐   （一）     《基金合同》的变更 的事项的，应召开基金份额捏有东谈主大会决议通过。对于法律法例端正和基金合同约定可不经 基金份额捏有东谈主大会决议通过的事项，由基金经管东谈主和基金托管东谈主同意后变更并公告，并报 工银瑞信上证科创板生物医药交易型洞开式指数证券投资基金       更新的招募说明书 中国证监会备案。 后依照《信息涌现办法》的干系端正在端正绪论公告。   （二）     《基金合同》的断绝事由   有下列情形之一的，经履行干系程序后，                    《基金合同》应当断绝： 相连的；   （三）基金财产的计帐 组，基金经管东谈主组织基金财产计帐小组并在中国证监会的监督下进行基金计帐。 《中华东谈主民共和国证券法》端正的注册司帐师、讼师以及中国证监会指定的东谈主员组成。基金 财产计帐小组不错聘用必要的服务主谈主员。 现和分派。基金财产计帐小组不错照章进行必要的民事行径。   （1）《基金合同》断绝情形出刻下，由基金财产计帐小组统一接受基金；   （2）对基金财产和债权债务进行清理和阐发；   （3）对基金财产进行估值和变现；   （4）制作计帐申诉；   （5）聘任司帐师事务所对计帐申诉进行外部审计，聘任讼师事务所对计帐申诉出具法 律意见书；   （6）将计帐申诉报中国证监会备案并公告；   （7）对基金剩余财产进行分派。 变现的，计帐期限相应顺延。   （四）计帐用度   计帐用度是指基金财产计帐小组在进行基金财产计帐过程中发生的系数合理用度，计帐 用度由基金财产计帐小组优先从基金剩余财产中支付。 工银瑞信上证科创板生物医药交易型洞开式指数证券投资基金               更新的招募说明书   （五）基金财产计帐剩余资产的分派   依据基金财产计帐的分派决策，将基金财产计帐后的全部剩余资产扣除基金财产计帐费 用、缴纳所欠税款并归赵基金债务后，按基金份额捏有东谈主捏有的基金份额比例进行分派。   （六）基金财产计帐的公告   计帐过程中的干系症结事项须实时公告；基金财产计帐申诉经适合《中华东谈主民共和国证 券法》端正的司帐师事务所审计并由讼师事务所出具法律意见书后报中国证监会备案并公告。 基金财产计帐公告于基金财产计帐申诉报中国证监会备案后 5 个服务日内由基金财产计帐 小组进行公告，基金财产计帐小组应当将计帐申诉登载在端正网站上，并将计帐申诉指示性 公告登载在端正报刊上。   （七）基金财产计帐账册及文献的保存   基金财产计帐账册及干系文献由基金托管东谈主保存，保存期限不少于法定最低期限。                二十二、基金合同的内容纲要   基金合同的内容纲要见附件一。               二十三、基金托管条约的内容纲要   基金托管条约的内容纲要见附件二。               二十四、对基金份额捏有东谈主的服务   基金经管东谈主承诺为本基金的份额捏有东谈主提供一系列的服务，根据基金份额捏有东谈主的需要 和市集的变化，增多或变更服务技俩。主要服务内容如下：   （一）客户服务热线电话   公司提供多种连系方式，供基金份额捏有东谈主与公司实时换取，主要包括：   （1）东谈主工电话服务：我公司为基金份额捏有东谈主提供每天 24 小时东谈主工服务，内容包括： 账户信息查询、基金产物接洽、业务国法解答接洽等服务。   （2）自助电话服务：公司提供每天 24 小时自助语音服务，基金份额捏有东谈主可通过热线 电话自助查询基金份额、基金净值等信息。   （3）电话留言服务：基金份额捏有东谈主可通过公司客户服务热线电话（4008119999 按指 定键）进行语音留言，将干系疑问、建议及研究方式奉告公司，基金经管东谈主在接收基金份额 捏有东谈主服务需求后将在一个服务日内给予回复。   公司官方网站、手机 APP 和微投降务平台确立了“在线客服”栏目，基金份额捏有东谈主可 工银瑞信上证科创板生物医药交易型洞开式指数证券投资基金                更新的招募说明书 登录公司官方网站首页、手机 APP 或关注公司微信公众号，点击“在线客服”图标，通过网 络在线方式进行干系业务接洽。   （1）东谈主工服务：在线东谈主工服务时刻为每天 24 小时，内容包括：基金产物接洽、业务规 则解答接洽等服务。   （2）智能客服：公司提供每天 24 小时自助接洽服务，基金份额捏有东谈主可通过在线客服 机器东谈主对基金产物、业务国法等方面内容进行自助接洽。   基金份额捏有东谈主可向公司客户服务电子邮箱（customerservice@icbccs.com.cn）发送 邮件，将干系疑问、建议及研究方式奉告公司，基金经管东谈主在接收基金份额捏有东谈主服务需求 后将在一个服务日内给予回复。   （二）对于资讯服务   公司为基金份额捏有东谈主提供本基金产物信息、基金投资申诉、宏不雅形状分析、基金净值 等多种资讯（电子版）。如需通过手机或电子邮件赢得干系资讯，基金份额捏有东谈主可通过公 司官方网站或客户服务热线电话定制。   基金份额捏有东谈主瞻念察并同意基金经管东谈主可根据基金份额捏有东谈主预留的个东谈主信息不依期 通过电话、短信、邮件、微信、网站等任一或多种方式或渠谈为基金份额捏有东谈主提供与基金 份额捏有东谈主干系的进犯公告文书、行径音信、营销信息、基金份额捏有东谈主怜惜等资讯及升值 服务，购买本基金前请详阅工银瑞信基金官网服务先容和阴事政策。如需取消相应资讯服务， 可通过公司客户服务热线电话、在线客服等东谈主工服务方式退订。   （三）对于网站服务   公司官方网站为基金份额捏有东谈主提供账户信息、产物信息、公告信息、基金资讯等查询 服务，及客户行径参与和交流等服务。   （四）对于微投降务   公司通过官方微信等即时通信服务平台为投资者提供愉快资讯、投资者栽植等服务。投 资者可在微信中搜索并关注 “工银瑞信基金” （gyrx_20050621） 订阅号、 “工银微财 富” (gyrx_wcf) 服务号、“工银瑞信投教研习社”（gyrxtjyxs-2020）投教号。   （五）基金份额捏有东谈主意见、建议或投诉受理   基金份额捏有东谈主不错通过本公司客户服务热线电话、在线客服、电子邮箱、信函传真等 渠谈或方式对基金经管东谈主和销售机构建议意见、建议或投诉。   （六）如本招募说明书存在职何您/贵机构无法联接的内容，请研究本公司客户服务热 线电话。请确保投资前，您/贵机构如故全面联接了本招募说明书。 工银瑞信上证科创板生物医药交易型洞开式指数证券投资基金                            更新的招募说明书                        二十五、其他应涌现事项 业务的公告，2024-08-20； 券投资基金上市交易指示性公告，2024-08-23； 券投资基金二级市集交易价钱溢价风险指示公告，2024-10-09； 公司变更为华源证券股份有限公司的公告，2025-04-11。                  二十六、招募说明书的存放及查阅方式    本基金招募说明书存放在基金经管东谈主、基金托管东谈主和基金销售机构的住所、基金上市交 易的证券交易所，投资者可免费查阅。在支付工本费后，可在合理时刻内取得上述文献的复 制件或复印件。    基金经管东谈主保证文本的内容与公告的内容完全一致。                           二十七、备查文献    （一）中国证监会准予工银瑞信上证科创板生物医药交易型洞开式指数证券投资基金注 册的文献    （二）      《工银瑞信上证科创板生物医药交易型洞开式指数证券投资基金基金合同》    （三）      《工银瑞信上证科创板生物医药交易型洞开式指数证券投资基金托管条约》    （四）法律意见书    （五）基金经管东谈主业务阅历批件、营业牌照    （六）基金托管东谈主业务阅历批件、营业牌照 工银瑞信上证科创板生物医药交易型洞开式指数证券投资基金       更新的招募说明书   （七）注册登记条约   （八）中国证监会端正的其他文献   以上第（一）至（五）录取（七）                 、（八）项备查文献存放在基金经管东谈附近公步地、营业 步地，第（六）项文献存放于基金托管东谈主的办公步地。基金投资者在营业时刻可免费查阅， 在支付工本费后，可在合理时刻内取得上述文献的复制件或复印件。                               工银瑞信基金经管有限公司                                 二〇二五年六月十一日 附件一   基金合同内容纲要   一、基金份额捏有东谈主、基金经管东谈主和基金托管东谈主的权利、义务   （一）基金份额捏有东谈主的权利与义务   基金投资者捏有本基金基金份额的行动即视为对《基金合同》的承认和接受，基金投资 者自依据《基金合同》取得基金份额，即成为本基金份额捏有东谈主和《基金合同》确当事东谈主， 直至其不再捏有本基金的基金份额。基金份额捏有东谈主手脚《基金合同》当事东谈主并不以在《基 金合同》上书面签章或署名为必要条件。   每份基金份额具有同等的正当权益。            《运作办法》偏执他干系端正，基金份额捏有东谈主的权利包括但不限 于：   （1）共享基金财产收益；   （2）参与分派计帐后的剩余基金财产；   （3）照章转让或者央求赎回其捏有的基金份额；   （4）按照端正要求召开基金份额捏有东谈主大会或者召集基金份额捏有东谈主大会；   （5）出席或者托福代表出席基金份额捏有东谈主大会，对基金份额捏有东谈主大会审议事项行 使表决权；   （6）查阅或者复制公开涌现的基金信息府上；   （7）监督基金经管东谈主的投资运作；   （8）对基金经管东谈主、基金托管东谈主、基金服务机构挫伤其正当权益的行动照章拿告状讼 或仲裁；   （9）法律法例及中国证监会端正的和《基金合同》约定的其他权利。            《运作办法》偏执他干系端正，基金份额捏有东谈主的义务包括但不限 于： 工银瑞信上证科创板生物医药交易型洞开式指数证券投资基金         更新的招募说明书   （1）厚爱阅读并征服《基金合同》、招募说明书等信息涌现文献；   （2）了解所投资基金产物，了解自身风险承受能力，自主判断基金的投资价值，自主 作念出投资决策，自行承担投资风险；   （3）关注基金信息涌现，实时运用权利和履行义务；   （4）缴纳基金认购款项或股票、申购对价及法律法例和《基金合同》所端正的用度；   （5）在其捏有的基金份额范围内，承担基金牺牲或者《基金合同》断绝的有限服务；   （6）不从事任何有损基金偏执他《基金合同》当事东谈主正当权益的行径；   （7）扩充告成的基金份额捏有东谈主大会的决议；   （8）返还在基金交易过程中因任何原因赢得的欠妥得利；   （9）法律法例及中国证监会端正的和《基金合同》约定的其他义务。   （二）基金经管东谈主的权利与义务            《运作办法》偏执他干系端正，基金经管东谈主的权利包括但不限于：   （1）照章召募资金；   （2）自《基金合同》告成之日起，根据法律法例和《基金合同》孤苦运用并经管基金 财产；   （3）依照《基金合同》收取基金经管费以及法律法例端正或中国证监会批准的其他费 用；   （4）销售基金份额；   （5）按照端正召集基金份额捏有东谈主大会；   （6）依据《基金合同》及干系法律端正监督基金托管东谈主，如以为基金托管东谈主违犯了《基 金合同》及国度干系法律端正，应申诉中国证监会和其他监管部门，并选定必要方法保护基 金投资者的利益；   （7）在基金托管东谈主更换时，提名新的基金托管东谈主；   （8）采用、更换基金销售机构，对基金销售机构的干系行动进行监督和处理；   （9）担任或托付其他适合条件的机构担任基金登记机构办理基金登记结算业务并赢得 《基金合同》端正的用度；   （10）依据《基金合同》及干系法律端正决定基金收益的分派决策；   （11）在《基金合同》约定的范围内，推辞或暂停受理申购与赎回央求；   （12）依照法律法例为基金的利益对被投资公司运用鼓励权利及债权东谈主权利，为基金的 利益运用因基金财产投资于证券所产生的权利；   （13）在法律法例允许的前提下，为基金的利益照章为基金进行融资、转融通证券出借 业务； 工银瑞信上证科创板生物医药交易型洞开式指数证券投资基金      更新的招募说明书   （14）以基金经管东谈主的模样，代表基金份额捏有东谈主的利益运用诉讼权利或者实施其他法 律行动；   （15）采用、更换讼师事务所、司帐师事务所、证券、期货经纪商或其他为基金提供服 务的外部机构；   （16）采用、更换基金申购赎回代理券商，对基金申购赎回代理券商的干系行动进行监 督和处理；   （17）在适合干系法律、法例的前提下，制订和调理干系基金认购、申购、赎回等业务 国法；   （18）法律法例及中国证监会端正的和《基金合同》约定的其他权利。            《运作办法》偏执他干系端正，基金经管东谈主的义务包括但不限于：   （1）照章召募资金，办理或者托付经中国证监会认定的其他机构代为办理基金份额的 发售、申购、赎回和登记事宜；   （2）办理基金备案手续；   （3）自《基金合同》告成之日起，以老诚信用、严慎勤恳的原则经管和运用基金财产；   （4）配备富余的具有专科阅历的东谈主员进行基金投资分析、决策，以专科化的谋划方式 经管和运作基金财产；   （5）建立健全里面风险抑止、监察与稽核、财务经管及东谈主事经管等轨制，保证所经管 的基金财产和基金经管东谈主的财产彼此孤苦，对所经管的不同基金分别经管，分别记账，进行 证券投资；   （6）除依据《基金法》、《基金合同》偏执他干系端正外，不得利用基金财产为我方及 任何第三东谈主谋取利益，不得托付第三东谈主运作基金财产；   （7）照章接受基金托管东谈主的监督；   （8）选定稳健合理的方法使筹画基金份额认购价钱、申购对价、赎回对价的方法适合 《基金合同》等法律文献的端正，按干系端正筹画并公告基金净值信息，确定基金份额申购 对价、赎回对价，编制申购赎回清单；   （9）进行基金司帐核算并编制基金财务司帐申诉；   （10）编制季度申诉、中期申诉和年度申诉；   （11）严格按照《基金法》               、《基金合同》偏执他干系端正，履行信息涌现及申诉义务；   （12）保守基金生意神秘，不泄露基金投资筹算、投资意向等。除《基金法》                                     、《基金合 同》偏执他干系端正另有端正外，在基金信息公开涌现前应予守密，不向他东谈主泄露，因监管 机构、司法机关等有权机关要求以及审计、法律等外部专科看护人提供服务而向其提供的情况 除外； 工银瑞信上证科创板生物医药交易型洞开式指数证券投资基金       更新的招募说明书   （13）按《基金合同》的约定确定基金收益分派决策，实时向基金份额捏有东谈主分派基金 收益；   （14）按端正受理申购与赎回央求，实时、足额支付赎回对价；   （15）依据《基金法》、              《基金合同》偏执他干系端正召集基金份额捏有东谈主大会或配合基 金托管东谈主、基金份额捏有东谈主照章召集基金份额捏有东谈主大会；   （16）按端正保存基金财产经管业务行径的司帐账册、报表、记录和其他干系府上，保 存期限不低于法定最低期限；   （17）确保需要向基金投资者提供的各项文献或府上在端正时刻发出，何况保证投资者 大致按照《基金合同》端正的时刻和方式，随时查阅到与基金干系的公开府上，并在支付合 理成本的条件下得到干系府上的复印件；   （18）组织并参加基金财产计帐小组，参与基金财产的支撑、清理、估价、变现和分派；   （19）濒临终结、照章被吊销或者被照章宣告歇业时，实时申诉中国证监会并文书基金 托管东谈主；   （20）因违犯《基金合同》导致基金财产的损失或挫伤基金份额捏有东谈主正当权益时，应 当承担抵偿服务，其抵偿服务不因其退任而罢免；   （21）监督基金托管东谈主按法律法例和《基金合同》端正履行我方的义务，基金托管东谈主违 反《基金合同》酿成基金财产损失机，基金经管东谈主应为基金份额捏有东谈主利益向基金托管东谈主追 偿；   （22）当基金经管东谈主将其义务托付第三方处理时，应当对第三方处理干系基金事务的行 为承担服务；   （23）以基金经管东谈主模样，代表基金份额捏有东谈主利益运用诉讼权利或实施其他法律行动；   （24）基金经管东谈主在召募期间未能达到基金的备案条件，《基金合同》不可告成，基金 经管东谈主承担全部召募用度，将已召募的认购款项、连同认购款项的银行同期活期进款利息在 基金召募期收尾后 30 日内退还基金认购东谈主；对于基金召募期间网下股票认购所召募的股票， 登记机构应给以解冻，基金经管东谈主不承担干系股票冻结期间交易价钱波动的服务。登记机构 及发售代理机构将协助基金经管东谈主完成干系资金和证券的退还服务；   （25）扩充告成的基金份额捏有东谈主大会的决议；   （26）建立并保存基金份额捏有东谈主名册；   （27）法律法例及中国证监会端正的和《基金合同》约定的其他义务。   （三）基金托管东谈主的权利与义务            《运作办法》偏执他干系端正，基金托管东谈主的权利包括但不限于：   （1）自《基金合同》告成之日起，照章律法例和《基金合同》的端正安全支撑基金财 工银瑞信上证科创板生物医药交易型洞开式指数证券投资基金      更新的招募说明书 产；   （2）依《基金合同》约定赢得基金托管费以及法律法例端正或监管部门批准的其他费 用；   （3）监督基金经管东谈主对本基金的投资运作，如发现基金经管东谈主有违犯《基金合同》及 国度法律法例行动，对基金财产、其他当事东谈主的利益酿成症结损失的情形，应申诉中国证监 会，并选定必要方法保护基金投资者的利益；   （4）根据干系市集国法，为基金开设资金账户、证券账户等投资所需账户，为基金办 理证券、期货交易资金计帐；   （5）提议召开或召集基金份额捏有东谈主大会；   （6）在基金经管东谈主更换时，提名新的基金经管东谈主；   （7）法律法例及中国证监会端正的和《基金合同》约定的其他权利。            《运作办法》偏执他干系端正，基金托管东谈主的义务包括但不限于：   （1）以老诚信用、勤恳尽责的原则捏有并安全支撑基金财产；   （2）开导特意的基金托管部门，具有适合要求的营业步地，配备富余的、及格的熟习 基金托管业务的专职东谈主员，负责基金财产托处事宜；   （3）建立健全里面风险抑止、监察与稽核、财务经管及东谈主事经管等轨制，确保基金财 产的安全，保证其托管的基金财产与基金托管东谈主自有财产以及不同的基金财产彼此孤苦；对 所托管的不同的基金分别确立账户，孤苦核算，分账经管，保证不同基金之间在账户确立、 资金划拨、账册记录等方面彼此孤苦；   （4）除依据《基金法》、《基金合同》偏执他干系端正外，不得利用基金财产为我方及 任何第三东谈主谋取利益，不得托付第三东谈主托管基金财产；   （5）支撑由基金经管东谈主代表基金签订的与基金干系的症结合同及干系凭证；   （6）按端正开设基金财产的资金账户、证券账户等投资所需账户，按照《基金合同》 的约定，根据基金经管东谈主的投资指示，实时办理计帐、交割事宜；   （7）保守基金生意神秘，除《基金法》、《基金合同》偏执他干系端正另有端正外，在 基金信息公开涌现前给以守密，不得向他东谈主泄露，因监管机构、司法机关等有权机关要求以 及审计、法律等外部专科看护人提供服务而向其提供的情况除外；   （8）复核、审查基金经管东谈主筹画的基金资产净值、基金份额净值、基金份额申购、赎 回对价的现款部分；   （9）办理与基金托管业务行径干系的信息涌现事项；   （10）对基金财务司帐申诉、季度申诉、中期申诉和年度申诉出具意见，说明基金经管 东谈主在各进犯方面的运作是否严格按照《基金合同》的端正进行；如果基金经管东谈主有未扩充《基 工银瑞信上证科创板生物医药交易型洞开式指数证券投资基金       更新的招募说明书 金合同》端正的行动，还应当说明基金托管东谈主是否选定了稳健的方法；   （11）保存基金托管业务行径的记录、账册、报表和其他干系府上不少于法定最低期限；   （12）从基金经管东谈主或其托付的登记机构处接收并保存基金份额捏有东谈主名册；   （13）按端正制作干系账册并与基金经管东谈主查对；   （14）依据基金经管东谈主的指示或干系端正向基金份额捏有东谈主支付基金收益和赎回对价；   （15）依据《基金法》、              《基金合同》偏执他干系端正，召集基金份额捏有东谈主大会或配合 基金经管东谈主、基金份额捏有东谈主照章召集基金份额捏有东谈主大会；   （16）按照法律法例和《基金合同》的端正监督基金经管东谈主的投资运作；   （17）参加基金财产计帐小组，参与基金财产的支撑、清理、估价、变现和分派；   （18）濒临终结、照章被吊销或者被照章宣告歇业时，实时申诉中国证监会，并文书基 金经管东谈主；   （19）因违犯《基金合同》导致基金财产损失机，应承担抵偿服务，其抵偿服务不因其 退任而罢免；   （20）按端正监督基金经管东谈主按法律法例和《基金合同》端正履行我方的义务，基金管 理东谈主因违犯《基金合同》酿成基金财产损失机，应为基金份额捏有东谈主利益向基金经管东谈主追偿；   （21）扩充告成的基金份额捏有东谈主大会的决议；   （22）法律法例及中国证监会端正的和《基金合同》约定的其他义务。   二、基金份额捏有东谈主大会召集、议事及表决的程序和国法   基金份额捏有东谈主大会由基金份额捏有东谈主组成，基金份额捏有东谈主的正当授权代表有权代表 基金份额捏有东谈主出席会议并表决。基金份额捏有东谈主捏有的每一基金份额领有对等的投票权。   本基金的基金份额捏有东谈主大会不开导日常机构。   鉴于本基金和本基金皆集基金的干系性，皆集基金的基金份额捏有东谈主不错凭所捏有的联 接基金的基金份额平直参加或者托福代表参加本基金的基金份额捏有东谈主大会并表决。在筹画 参会份额和票数时，皆集基金基金份额捏有东谈主捏有的享有表决权的基金份额数和表决票数为： 在本基金基金份额捏有东谈主大会的权益登记日，皆集基金捏有本基金份额的总额乘以该基金份 额捏有东谈主所捏有的皆集基金份额占皆集基金总份额的比例，筹画结果按照四舍五入的方法， 保留到整数位。   皆集基金的基金经管东谈主不应以皆集基金的模样代表皆集基金的全体基金份额捏有东谈主以 本基金的基金份额捏有东谈主的身份运用表决权，但可接受皆集基金的特定基金份额捏有东谈主的委 托以皆集基金的基金份额捏有东谈主代理东谈主的身份出席本基金的基金份额捏有东谈主大会并参与表 决。   皆集基金的基金经管东谈主代表皆集基金的基金份额捏有东谈主提议召开或召集本基金份额捏 工银瑞信上证科创板生物医药交易型洞开式指数证券投资基金          更新的招募说明书 有东谈主大会的，须先遵命皆集基金基金合同的约定召开皆集基金的基金份额捏有东谈主大会，皆集 基金的基金份额捏有东谈主大会决定提议召开或召集本基金份额捏有东谈主大会的，由皆集基金的基 金经管东谈主代表皆集基金的基金份额捏有东谈主提议召开或召集本基金份额捏有东谈主大会。   （一）召开事由 下列事由之一的，应当召开基金份额捏有东谈主大会：   （1）断绝《基金合同》；   （2）更换基金经管东谈主；   （3）更换基金托管东谈主；   （4）调理基金运作方式；   （5）调理基金经管东谈主、基金托管东谈主的薪金模范；   （6）变更基金类别；   （7）本基金与其他基金的合并；   （8）变更基金投资方向、范围或策略；   （9）变更基金份额捏有东谈主大会程序；   （10）基金经管东谈主或基金托管东谈主要求召开基金份额捏有东谈主大会；   （11）单独或整个捏有本基金总份额 10%以上（含 10%）基金份额的基金份额捏有东谈主（以 基金经管东谈主收到提议当日的基金份额筹画，下同）就并吞事项书面要求召开基金份额捏有东谈主 大会；   （12）断绝基金上市，但因基金不再具备上市条件而被证券交易所断绝上市的除外；   （13）对基金合同当事东谈主权利和义务产生症结影响的其他事项；   （14）法律法例、《基金合同》或中国证监会端正的其他应当召开基金份额捏有东谈主大会 的事项。 利影响的前提下，以下情况可由基金经管东谈主和基金托管东谈主协商后修改，不需召开基金份额捏 有东谈主大会：   （1）法律法例要求增多的基金用度的收取；   （2）调理本基金的申购费率、调低赎回费率；   （3）因相应的法律法例、上海证券交易所或登记机构的干系业务国法发生变动而应当 对《基金合同》进行修改；   （4）对《基金合同》的修改对基金份额捏有东谈主利益无骨子性不利影响或修改不波及《基 金合同》当事东谈主权利义务关系发生症结变化； 工银瑞信上证科创板生物医药交易型洞开式指数证券投资基金         更新的招募说明书   （5）基金经管东谈主、上海证券交易所和登记机构调理干系基金认购、申购、赎回、交易、 转托管、非交易过户等业务的国法；   （6）调理基金的申购赎回方式，调理申购赎回清单的内容，调理申购赎回清单筹画和 公告时刻或频率；   （7）基金推出新业务或服务；   （8）增设新的基金份额类别或调理基金份额类别确立、在其他境表里证券交易所上市、 开通或罢手场外申购赎回、开通或暂停跨系统转托管业务；   （9）本基金的皆集基金通过特地申购参与本基金的申购赎回；   （10）按照法律法例和《基金合同》端正不需召开基金份额捏有东谈主大会的其他情形。   （二）会议召集东谈主及召集方式 集。 议。基金经管东谈主应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集，并书面奉告基金托管东谈主。 基金经管东谈主决定召集的，应当自出具书面决定之日起 60 日内召开；基金经管东谈主决定不召集， 基金托管东谈主仍以为有必要召开的，应当由基金托管东谈主自行召集，并自出具书面决定之日起 额捏有东谈主大会，应当向基金经管东谈主建议书面提议。基金经管东谈主应当自收到书面提议之日起 理东谈主决定召集的，应当自出具书面决定之日起 60 日内召开；基金经管东谈主决定不召集，代表 基金份额 10%以上（含 10%）的基金份额捏有东谈主仍以为有必要召开的，应当向基金托管东谈主提 出版面提议。基金托管东谈主应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集，并书面奉告提 出提议的基金份额捏有东谈主代表和基金经管东谈主；基金托管东谈主决定召集的，应当自出具书面决定 之日起 60 日内召开并奉告基金经管东谈主，基金经管东谈主应当配合。 有东谈主大会，而基金经管东谈主、基金托管东谈主都不召集的，单独或整个代表基金份额 10%以上（含 东谈主照章自行召集基金份额捏有东谈主大会的，基金经管东谈主、基金托管东谈主应当配合，不得阻碍、干 扰。 工银瑞信上证科创板生物医药交易型洞开式指数证券投资基金       更新的招募说明书   （三）召开基金份额捏有东谈主大会的文书时刻、文书内容、文书方式 基金份额捏有东谈主大会，召集东谈主应于会议召开前 30 日，在端正绪论公告。基金份额捏有东谈主大 领路知应至少载明以下内容：   （1）会议召开的时刻、地点和会议样式；   （2）会议拟审议的事项、议事程序和表决方式；   （3）有权出席基金份额捏有东谈主大会的基金份额捏有东谈主的权益登记日；   （4）授权托付方式、授权托付讲解的内容要求（包括但不限于代理东谈主身份，代理权限 和代理灵验期限等）         、投递时刻和地点；   （5）会务常设研究东谈主姓名及研究电话；   （6）出席会议者必须准备的文献和必须履行的手续；   （7）召集东谈主需要文书的其他事项。 基金份额捏有东谈主大会所选定的具体通信方式、托付的公证机关偏执研究方式和研究东谈主、表决 意见寄交的截止时刻和收取方式。 票进行监督；如召集东谈主为基金托管东谈主，则应另行书面文书基金经管东谈主到指定地点对表决意见 的计票进行监督；如召集东谈主为基金份额捏有东谈主，则应另行书面文书基金经管东谈主和基金托管东谈主 到指定地点对表决意见的计票进行监督。基金经管东谈主或基金托管东谈主拒不派代表对表决意见的 计票进行监督的，不影响表决意见的计票遵循。   （四）基金份额捏有东谈主出席会议的方式   基金份额捏有东谈主大会可通过现场开会方式、通信开会方式或法律法例、监管机构允许的 其他方式召开，会议的召开方式由会议召集东谈主确定。 现场开会时基金经管东谈主和基金托管东谈主的授权代表应当列席基金份额捏有东谈主大会，基金经管东谈主 或基金托管东谈主不派代表列席的，不影响表决遵循。现场开会同期适合以下条件时，不错进行 基金份额捏有东谈主大会议程：   （1）躬行出席会议者捏有基金份额的凭证、受托出席会议者出具的托付东谈主捏有基金份 额的凭证及托付东谈主的代理投票授权托付讲解适正当律法例、                          《基金合同》和会议文书的端正， 何况捏有基金份额的凭证与基金经管东谈主捏有的登记府上相符；   （2）经查对，汇总到会者出示的在权益登记日捏有基金份额的凭证骄气，灵验的基金 份额不少于本基金在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之一）                               。若到会者在权益登 工银瑞信上证科创板生物医药交易型洞开式指数证券投资基金       更新的招募说明书 记日代表的灵验的基金份额少于本基金在权益登记日基金总份额的二分之一，召集东谈主不错在 原公告的基金份额捏有东谈主大会召开时刻的 3 个月以后、6 个月以内，就原定审议事项再行召 集基金份额捏有东谈主大会。再行召集的基金份额捏有东谈主大会到会者在权益登记日代表的灵验的 基金份额应不少于本基金在权益登记日基金总份额的三分之一（含三分之一）                                  。 公告载明的其他方式在表决截止日以前投递至召集东谈主指定的地址。通信开会应以书面方式或 大会公告载明的其他方式进行表决。   在同期适合以下条件时，通信开会的方式视为灵验：   （1）会议召集东谈主按《基金合同》约定公布会议文书后，在 2 个服务日内一语气公布干系 指示性公告；   （2）召集东谈主按基金合同约定文书基金托管东谈主（如果基金托管东谈主为召集东谈主，则为基金管 理东谈主）到指定地点对表决意见的计票进行监督。会议召集东谈主在基金托管东谈主（如果基金托管东谈主 为召集东谈主，则为基金经管东谈主）和公证机关的监督下按照会议文书端正的方式收取基金份额捏 有东谈主的表决意见；基金托管东谈主或基金经管东谈主经文书不参加收取表决意见的，不影响表决遵循；   （3）本东谈主平直出具表决意见或授权他东谈主代表出具表决意见的，基金份额捏有东谈主所捏有 的基金份额不小于在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之一）                               ；若本东谈主平直出具表 决意见或授权他东谈主代表出具表决意见基金份额捏有东谈主所捏有的基金份额小于在权益登记日 基金总份额的二分之一，召集东谈主不错在原公告的基金份额捏有东谈主大会召开时刻的 3 个月以后、 会应当有代表三分之一以上（含三分之一）基金份额的捏有东谈主平直出具表决意见或授权他东谈主 代表出具表决意见；   （4）上述第（3）项中平直出具表决意见的基金份额捏有东谈主或受托代表他东谈主出具表决意 见的代理东谈主，同期提交的捏有基金份额的凭证、受托出具表决意见的代理东谈主出具的托付东谈主捏 有基金份额的凭证及托付东谈主的代理投票授权托付讲解适正当律法例、《基金合同》和会议通 知的端正，并与基金登记机构记录相符。 召开，基金份额捏有东谈主不错选定书面、集聚、电话、短信或其他方式进行表决，具体方式由 会议召集东谈主确定并在会议文书中列明。 电话、短信或其他方式，具体方式在会议文书中列明。   （五）议事内容与程序 工银瑞信上证科创板生物医药交易型洞开式指数证券投资基金        更新的招募说明书   议事内容为关系基金份额捏有东谈主利益的症结事项，如《基金合同》的症结修改、决定终 止《基金合同》、更换基金经管东谈主、更换基金托管东谈主、与其他基金合并、法律法例及《基金 合同》端正的其他事项以及会议召集东谈主以为需提交基金份额捏有东谈主大会筹商的其他事项。   基金份额捏有东谈主大会的召集东谈主发出召辘集议的文书后，对原有提案的修改应当在基金份 额捏有东谈主大会召开前实时公告。   基金份额捏有东谈主大会不得对未事前公告的议事内容进行表决。   （1）现场开会   在现场开会的方式下，开始由大会主捏东谈主按照下列第（七）条文定程序确定和公布监票 东谈主，然后由大会主捏东谈主宣读提案，经筹商后进行表决，并形成大会决议。大会主捏东谈主为基金 经管东谈主授权出席会议的代表，在基金经管东谈主授权代表未能主捏大会的情况下，由基金托管东谈主 授权其出席会议的代表主捏；如果基金经管东谈主授权代表和基金托管东谈主授权代表均未能主捏大 会，则由出席大会的基金份额捏有东谈主和代理东谈主所捏表决权的 50%以上（含 50%）选举产生一 名基金份额捏有东谈主手脚该次基金份额捏有东谈主大会的主捏东谈主。基金经管东谈主和基金托管东谈主拒不出 席或主捏基金份额捏有东谈主大会，不影响基金份额捏有东谈主大会作出的决议的遵循。   会议召集东谈主应当制作出席会议东谈主员的签名册。签名册载明参加会议东谈主员姓名（或单元名 称）、身份讲解文献号码、捏有或代表有表决权的基金份额、托付东谈主姓名（或单元称呼）和 研究方式等事项。   （2）通信开会   在通信开会的情况下，开始由召集东谈主提前 30 日公布提案，在所文书的表决截止日历后   （六）表决   基金份额捏有东谈主所捏每份基金份额有一票表决权。   基金份额捏有东谈主大会决议分为一般决议和尽头决议： 之一以上（含二分之一）通过方为灵验；除下列第 2 项所端正的须以尽头决议通过事项除外 的其他事项均以一般决议的方式通过。 分之二以上（含三分之二）通过方可作念出。除法律法例、中国证监会另有端正或基金合同另 有约定外，调理基金运作方式、更换基金经管东谈主或者基金托管东谈主、断绝《基金合同》、本基 金与其他基金合并以尽头决议通过方为灵验。   基金份额捏有东谈主大会选定记名方式进行投票表决。 工银瑞信上证科创板生物医药交易型洞开式指数证券投资基金        更新的招募说明书   选定通信方式进行表决时，除非在计票时有充分的相背笔据讲解，不然提交适合会议通 知中端正的阐发投资者身份文献的表决视为灵验出席的投资者，模样适合会议文书端正的表 决意见视为灵验表决，表决意见无极不清或彼此矛盾的视为弃权表决，但应当计入出具表决 意见的基金份额捏有东谈主所代表的基金份额总额。   基金份额捏有东谈主大会的各项提案或并吞项提案内比肩的各项议题应当分开审议、逐项表 决。   在适合上述国法的前提下，具体国法以召集东谈主发布的大领路知为准。   （七）计票   （1）如大会由基金经管东谈主或基金托管东谈主召集，基金份额捏有东谈主大会的主捏东谈主应当在会 议脱手后晓喻在出席会议的基金份额捏有东谈主和代理东谈主中选举两名基金份额捏有东谈主代表与大 会召集东谈主授权的又名监督员共同担任监票东谈主；如大会由基金份额捏有东谈主自行召集或大会天然 由基金经管东谈主或基金托管东谈主召集，关联词基金经管东谈主或基金托管东谈主未出席大会的，基金份额捏 有东谈主大会的主捏东谈主应当在会议脱手后晓喻在出席会议的基金份额捏有东谈主中选举三名基金份 额捏有东谈主代表担任监票东谈主。基金经管东谈主或基金托管东谈主不出席大会的，不影响计票的遵循。   （2）监票东谈主应当在基金份额捏有东谈主表决后立即进行清点并由大会主捏东谈主马上公布计票 结果。   （3）如果会议主捏东谈主或基金份额捏有东谈主或代理东谈主对于提交的表决结果有异议，不错在 晓喻表决结果后立即对所投票数要求进行再行清点。监票东谈主应当进行再行清点，再行清点以 一次为限。再行清点后，大会主捏东谈主应当马上公布再行清点结果。   （4）计票过程应由公证机关给以公证，基金经管东谈主或基金托管东谈主拒不出席大会的，不 影响计票的遵循。   在通信开会的情况下，计票方式为：由大会召集东谈主授权的两名监督员在基金托管东谈主授权 代表（若由基金托管东谈主召集，则为基金经管东谈主授权代表）的监督下进行计票，并由公证机关 对其计票过程给以公证。基金经管东谈主或基金托管东谈主拒派代表对表决意见的计票进行监督的， 不影响计票和表决结果。   （八）告成与公告   基金份额捏有东谈主大会的决议，召集东谈主应当自通过之日起 5 日内报中国证监会备案。   基金份额捏有东谈主大会的决议自表决通过之日起告成。   基金份额捏有东谈主大会决议自告成之日起依照《信息涌现办法》的干系端正在端正绪论上 公告。如果选定通信方式进行表决，在公告基金份额捏有东谈主大会决议时，必须将公文凭全文、 工银瑞信上证科创板生物医药交易型洞开式指数证券投资基金       更新的招募说明书 公证机构、公证员姓名等一同公告。   基金经管东谈主、基金托管东谈主和基金份额捏有东谈主应当扩充告成的基金份额捏有东谈主大会的决议。 告成的基金份额捏有东谈主大会决议对全体基金份额捏有东谈主、基金经管东谈主、基金托管东谈主均有敛迹 力。   （九）本部分对于基金份额捏有东谈主大会召开事由、召开条件、议事程序、表决条件等规 定，但凡平直援用法律法例或监管国法的部分，如将来法律法例或监管国法修改导致干系内 容被取消或变更的，基金经管东谈主经与基金托管东谈主协商一致并提前公告后，可平直对本部天职 容进行修改和调理，无需召开基金份额捏有东谈主大会审议。   三、基金合同祛除和断绝的事由、程序以及基金财产的计帐方式   （一）     《基金合同》的变更 过的事项的，应召开基金份额捏有东谈主大会决议通过。对于法律法例端正和基金合同约定可不 经基金份额捏有东谈主大会决议通过的事项，由基金经管东谈主和基金托管东谈主同意后变更并公告，并 报中国证监会备案。 后依照《信息涌现办法》的干系端正在端正绪论公告。   （二）     《基金合同》的断绝事由   有下列情形之一的，经履行干系程序后，                    《基金合同》应当断绝： 相连的；   （三）基金财产的计帐 组，基金经管东谈主组织基金财产计帐小组并在中国证监会的监督下进行基金计帐。 《中华东谈主民共和国证券法》端正的注册司帐师、讼师以及中国证监会指定的东谈主员组成。基金 财产计帐小组不错聘用必要的服务主谈主员。 现和分派。基金财产计帐小组不错照章进行必要的民事行径。 工银瑞信上证科创板生物医药交易型洞开式指数证券投资基金       更新的招募说明书   （1）《基金合同》断绝情形出刻下，由基金财产计帐小组统一接受基金；   （2）对基金财产和债权债务进行清理和阐发；   （3）对基金财产进行估值和变现；   （4）制作计帐申诉；   （5）聘任司帐师事务所对计帐申诉进行外部审计，聘任讼师事务所对计帐申诉出具法 律意见书；   （6）将计帐申诉报中国证监会备案并公告；   （7）对基金剩余财产进行分派。 变现的，计帐期限相应顺延。   （四）计帐用度   计帐用度是指基金财产计帐小组在进行基金财产计帐过程中发生的系数合理用度，计帐 用度由基金财产计帐小组优先从基金剩余财产中支付。   （五）基金财产计帐剩余资产的分派   依据基金财产计帐的分派决策，将基金财产计帐后的全部剩余资产扣除基金财产计帐费 用、缴纳所欠税款并归赵基金债务后，按基金份额捏有东谈主捏有的基金份额比例进行分派。   （六）基金财产计帐的公告   计帐过程中的干系症结事项须实时公告；基金财产计帐申诉经适合《中华东谈主民共和国证 券法》端正的司帐师事务所审计并由讼师事务所出具法律意见书后报中国证监会备案并公告。 基金财产计帐公告于基金财产计帐申诉报中国证监会备案后 5 个服务日内由基金财产计帐 小组进行公告，基金财产计帐小组应当将计帐申诉登载在端正网站上，并将计帐申诉指示性 公告登载在端正报刊上。   （七）基金财产计帐账册及文献的保存   基金财产计帐账册及干系文献由基金托管东谈主保存，保存期限不少于法定最低期限。   四、争议的处理和适用的法律   对于因《基金合同》的签订、内容、履行息争释而产生的或与《基金合同》干系的争议， 基金合同当事东谈主应尽量通过协商、妥洽阶梯治理。不肯或者不可通过协商、妥洽方式治理的， 任何一方均有权将争议提交中国外洋经济贸易仲裁委员会，按照中国外洋经济贸易仲裁委员 会届时灵验的仲裁国法进行仲裁，仲裁地点为北京市。仲裁裁决是终端性的，对各方当事东谈主 均具有敛迹力。除非仲裁裁决另有端正，仲裁费由败诉方承担。   争议处理期间，基金合同当事东谈主应信守各自的职责，连接诚恳、勤恳、尽责地履行基金 合同端正的义务，羡慕基金份额捏有东谈主的正当权益。 工银瑞信上证科创板生物医药交易型洞开式指数证券投资基金              更新的招募说明书   《基金合同》受中国法律（不含港澳台立法）统治。   五、基金合同存放地和投资者取得合同的方式   《基金合同》可印制成册，供投资者在基金经管东谈主、基金托管东谈主、销售机构的办公步地 和营业步地查阅。 附件二   基金托管条约内容纲要   一、托管条约当事东谈主   （一）基金经管东谈主   称呼：工银瑞信基金经管有限公司   住所：北京市西城区金融大街 5 号、甲 5 号 9 层甲 5 号 901   法定代表东谈主：赵桂才   开导日历：2005 年 6 月 21 日   批准开导机关及批准开导文号：中国证券监督经管委员会证监基金字【2005】93 号   组织样式：有限服务公司   注册成本：贰亿元东谈主民币   存续期限：捏续谋划   研究电话：400-811-9999   （二）基金托管东谈主   称呼：华泰证券股份有限公司(简称：华泰证券)   注册地址：南京市江东中路 228 号   办公地址：南京市江东中路 228 号   邮政编码：210019   法定代表东谈主：张伟   成立日历：1991 年 4 月 9 日   基金托管业务批准文号：中国证监会证监许可20141007 号   组织样式：股份有限公司（上市）   注册成本：902730.2281 万元整   存续期间：捏续谋划   谋划范围：证券经纪业务；证券自营；证券承销业务（限承销国债、非金融企业债务融 资用具、金融债（含政策性金融债））                 ；证券投资接洽；为期货公司提供中间先容业务；融资 融券业务；代销金融产物业务；证券投资基金代销；证券投资基金托管；黄金等贵金属现货 工银瑞信上证科创板生物医药交易型洞开式指数证券投资基金       更新的招募说明书 合约代理业务和黄金现货合约自营业务；股票期权作念市业务；中国证监会批准的其他业务。   二、基金托管东谈主对基金经管东谈主的业务监督和核查   （一）基金托管东谈主对基金经管东谈主的投资行动运用监督权 进行监督。   本基金的投资范围为具有邃密流动性的金融用具，包括标的指数的成份股偏执备选成份 股（含存托凭证）、其他股票（包括主板、创业板、科创板偏执他中国证监会允许基金投资 的股票、存托凭证）         、股指期货、债券（包括国债、地方政府债、政府支捏机构债券、金融 债、企业债、公司债、次级债、可调理债券（含分离交易可转债）                             、可交换债券、央行单子、 中期单子、短期融资券、超短期融资券）、资产支捏证券、债券回购、银行进款、货币市集 用具、同行存单，以及法律法例或中国证监会允许基金投资的其他金融用具（但须适合中国 证监会的干系端正）         。   本基金不错参与转融通证券出借业务。   如法律法例或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金经管东谈主在履行稳健程序后，可 以将其纳入投资范围。   本基金投资于标的指数成份股偏执备选成份股的比例不低于基金资产净值的 90%，且不 低于非现款基金资产的 80%，因法律法例的端正而受限制的情形除外。每个交易日日终在扣 除股指期货合约需缴纳的交易保证金后，应当保捏不低于交易保证金一倍的现款，其中现款 不包括结算备付金、存出保证金和应收申购款等。   如法律法例或中国证监会允许，基金经管东谈主在履行稳健程序后，不错调理上述投资品种 的投资比例。 行监督。   （1）本基金投资于标的指数成份股偏执备选成份股的比例不低于基金资产净值的 90%， 且不低于非现款基金资产的 80%，因法律法例的端正而受限制的情形除外；   （2）本基金投资于并吞原始权益东谈主的种种资产支捏证券的比例，不得跳动基金资产净 值的 10%；   （3）本基金捏有的全部资产支捏证券，其市值不得跳动基金资产净值的 20%；   （4）本基金捏有的并吞(指并吞信用级别)资产支捏证券的比例，不得跳动该资产支捏 证券边界的 10%；   （5）本基金经管东谈主经管的全部基金投资于并吞原始权益东谈主的种种资产支捏证券，不得 跳动其种种资产支捏证券整个边界的 10%； 工银瑞信上证科创板生物医药交易型洞开式指数证券投资基金          更新的招募说明书   （6）本基金应投资于信用级别评级为 BBB 以上(含 BBB)的资产支捏证券。基金捏有资 产支捏证券期间，如果其信用等级下降、不再适合投资模范，应在评级申诉发布之日起 3 个月内给以全部卖出；   （7）基金财产参与股票刊行申购，本基金所申报的金额不跳动本基金的总资产，本基 金所申报的股票数目不跳动拟刊行股票公司本次刊行股票的总量；   （8）本基金进入宇宙银行间同行市集进行债券回购的最历久限为 1 年，债券回购到期 后不得缓期；   （9）本基金参与股指期货交易，应当征服下列投资比例的限制： 产净值的 100%，其中，有价证券指股票、债券（不含到期日在一年以内的政府债券）、资产 支捏证券、买入返售金融资产（不含质押式回购）等； 日基金资产净值的 20%； 保证金一倍的现款，其中现款不包括结算备付金、存出保证金和应收申购款等； 合基金合同对于股票投资比例的干系约定；   （10）本基金参与转融通证券出借业务，应当征服以下交易限制： 易日以上的出借证券应归为流动性受限资产；   （11）本基金主动投资于流动性受限资产的市值整个不得跳动基金资产净值的 15%；因 证券市集波动、上市公司股票停牌、基金边界变动等基金经管东谈主之外的身分致使基金不适合 该比例限制的，基金经管东谈主不得主动新增流动性受限资产的投资；   （12）本基金与私募类证券资管产物及中国证监会认定的其他主体为交易敌手开展逆回 购交易的，可接受质押品的禀赋要求应当与本基金合同约定的投资范围保捏一致；   （13）本基金资产总值不跳动基金资产净值的 140%；   （14）本基金投资存托凭证的比例限制依照境内上市交易的股票扩充，与境内上市交易 工银瑞信上证科创板生物医药交易型洞开式指数证券投资基金        更新的招募说明书 的股票合并筹画；   （15）法律法例及中国证监会端正的和《基金合同》约定的其他投资比例限制。   除上述第（6）、（10）、               （11）和（12）项另有约定外，因证券、期货市集波动、证券发 行东谈主合并、基金边界变动、标的指数成份股调理、标的指数成份股流动性限制等基金经管东谈主 之外的身分致使基金投资比例不适合上述端正投资比例的，基金经管东谈主应当在 10 个交易日 内进行调理，但中国证监会端正的特地情形或本基金合同另有约定的除外。因证券市集波动、 证券刊行东谈主合并、基金边界变动等基金经管东谈主之外的身分致使基金投资不适合第（10）项规 定的，基金经管东谈主不得新增出借业务。法律法例另有端正的，从其端正。   基金经管东谈主应当自基金合同告成之日起 6 个月内使基金的投资组合比例适合基金合同 的干系约定。在上述期间内，本基金的投资范围、投资策略应当适合基金合同的约定。基金 托管东谈主对基金的投资的监督与搜检自本基金合同告成之日起脱手。法律法例或监管部门另有 端正的，从其端正。   法律法例或监管部门对上述投资限制、投资不容等作出强制性调理的，本基金应当按照 法律法例或监管部门的端正扩充；如法律法例或监管部门修改或调理上述投资限制、投资禁 止性端正，且该等调理或修改属于非强制性的，基金经管东谈主有权在履行稳健程序后按照法律 法例或监管部门调理或修改后的端正扩充，并应向投资者履行信息涌现义务。   本基金参与交易所债券质押式融资回购交易前，需事前与基金托管东谈主协商一致，并签署 托管东谈主结算模式债券质押式回购托付条约等基金托管东谈主要求的条约文本后方可开展。 为通过过后监督方式进行监督：   （1）承销证券；   （2）违犯端正向他东谈主贷款或者提供担保；   （3）从事承担无穷服务的投资；   （4）买卖其他基金份额，关联词中国证监会另有端正的除外；   （5）向其基金经管东谈主、基金托管东谈主出资；   （6）从事内幕交易、驾御证券交易价钱偏执他不刚直的证券交易行径；   （7）法律、行政法例和中国证监会端正不容的其他行径。   法律、行政法例或监管部门取消或变更上述不容性端正，如适用于本基金，则本基金投 资不再受干系限制，或以变更后的端正为准，但需提前公告。 进行监督。   基金经管东谈主运用基金财产买卖基金经管东谈主、基金托管东谈主偏执控股鼓励、执行抑止东谈主或者 工银瑞信上证科创板生物医药交易型洞开式指数证券投资基金        更新的招募说明书 与其有症结犀利关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券，或者从事其他症结关联交 易的，应当适合基金的投资方向和投资策略，遵照基金份额捏有东谈主利益优先原则，留神利益 打破，建立健全里面审批机制和评估机制，按照市集平正合理价钱扩充。干系交易必须事前 得到基金托管东谈主的同意，并按法律法例给以涌现。症结关联交易应提交基金经管东谈主董事会审 议，并经过三分之二以上的孤苦董事通过。基金经管东谈主董事会应至少每半年对关联交易事项 进行审查。 照审慎的风险抑止原则在该名单中约定各交易敌手所适用的交易结算方式。基金经管东谈主应严 格按照交易敌手名单的范围在银行间债券市集采用交易敌手；基金经管东谈主在银行间市集进行 现券买卖和回购交易时，需按交易敌手名单中约定的该交易敌手所适用的交易结算方式进行 交易。基金托管东谈主不合本基金参与银行间市集交易的交易敌手和交易结算方式进行监控。 力等波及到进款银行采用方面的风险。本基金的基金经管东谈主根据相应国法确定进款银行，本 基金投资进款银行除外的银行进款出现由于进款银行信用风险而酿成的损失机由干系服务 东谈主进行抵偿。基金托管东谈主不合本基金投资银行进款的进款银行进行监控。 统和专科东谈主员，制定科学合理的投资策略和风险经管轨制，完善业务过程，灵验留神和抑止 风险，基金托管东谈主将对基金参与转融通证券出借业务进行监督与复核。   （二）基金托管东谈主应根据干系法律法例的端正及《基金合同》的约定，对基金资产净值 筹画、基金份额净值筹画、应收资金到账、基金用度开支及收入确定、基金收益分派、干系 信息涌现、基金宣传推介材料中登载基金功绩推崇数据等进行监督和核查。   （三） 基金托管东谈主发现基金经管东谈主的投资运作偏执他运作违犯法律法例、                                   《基金合同》、 本托管条约偏执他干系端正时，应实时以书面样式文书基金经管东谈主限期纠正，基金经管东谈主收 到文书后应不才一个服务日前实时查对，并以书面样式向基金托管东谈主发出回函，进行解释或 举证，说明违法原因及纠正期限。   在限期内，基金托管东谈主有权随时对文书县项进行复查，督促基金经管东谈主改正。基金经管 东谈主对基金托管东谈主文书的违法事项未能在限期内纠正的，基金托管东谈主应申诉中国证监会。基金 经管东谈主应抵偿因其违犯法律法例、行业自律性端正或《基金合同》或本托管条约偏执他干系 端正而致使投资者和基金托管东谈主遭遇的损失。   对于依据交易程序尚未成交的且基金托管东谈主在交易前大致监控的投资指示，基金托管东谈主 发现该投资指示违犯干系法律法例端正或者违犯《基金合同》约定的，应当推辞扩充，立即 文书基金经管东谈主，并向中国证监会申诉。 工银瑞信上证科创板生物医药交易型洞开式指数证券投资基金     更新的招募说明书   对于必须于估值完成后方可获知的监控方针或依据交易程序如故成交的投资指示，基金 托管东谈主发现该投资指示违犯干系法律法例或者违犯《基金合同》约定的，应当立即文书基金 经管东谈主，并申诉中国证监会。   基金经管东谈主应积极配合和协助基金托管东谈主的监督和核查，必须在端正时刻内回应基金托 管东谈主并改正，就基金托管东谈主的疑义进行解释或举证，对基金托管东谈主按照法例要求需向中国证 监会报送基金监督申诉的，基金经管东谈主应积极配合提供干系数据府上和轨制等。   基金托管东谈主发现基金经管东谈主有症结违法行动，应立即申诉中国证监会，同期文书基金管 理东谈主限期纠正。   基金经管东谈主无刚直意义，推辞、阻挠基金托管东谈主根据本条约端正运用监督权，或选定拖 延、诈骗等技能妨碍基金托管东谈主进行灵验监督，情节严重或经基金托管东谈主建议告诫仍不改正 的，基金托管东谈主应申诉中国证监会。   三、基金经管东谈主对基金托管东谈主的业务核查   （一）基金经管东谈主对基金托管东谈主履行托管职责情况进行核查，核查事项包括但不限于基 金托管东谈主安全支撑基金财产、开设基金财产的资金账户、证券账户等投资所需账户、复核基 金经管东谈主筹画的基金资产净值和基金份额净值、根据基金经管东谈主指示办理计帐交收、干系信 息涌现和监督基金投资运作等行动。   （二）基金经管东谈主发现基金托管东谈主私行挪用基金财产、未对基金财产实行分账经管、未 扩充或无故蔓延扩充基金经管东谈主资金划拨指示、泄露基金投资信息等违犯《基金法》、                                      《基金 合同》、本托管条约偏执他干系端正时，基金经管东谈主应实时以书面样式文书基金托管东谈主限期 纠正，基金托管东谈主收到文书后应实时查对阐发并以书面样式向基金经管东谈主发出回函，说明违 规原因及纠正期限，并保证在规依期限内实时改正。在上述限期内，基金经管东谈主有权随时对 文书县项进行复查，督促基金托管东谈主改正，并予协助配合。基金托管东谈主应积极配合基金经管 东谈主的核查行动，包括但不限于：提交干系府上以供基金经管东谈主核查托管财产的齐全性和确凿 性，在端正时刻内回应基金经管东谈主并改正。基金托管东谈主对基金经管东谈主文书的违法事项未能在 限期内纠正的，基金经管东谈主应申诉中国证监会。   （三）基金经管东谈主发现基金托管东谈主有症结违法行动，应立即申诉中国证监会，同期文书 基金托管东谈主限期纠正，并将纠正结果申诉中国证监会。   基金托管东谈主无刚直意义，推辞、阻挠基金经管东谈主根据本条约端正运用监督权，或选定拖 延、诈骗等技能妨碍基金经管东谈主进行灵验监督，情节严重或经基金经管东谈主建议告诫仍不改正 的，基金经管东谈主应申诉中国证监会。   四、基金财产支撑   （一）基金财产支撑的原则 工银瑞信上证科创板生物医药交易型洞开式指数证券投资基金         更新的招募说明书                                       《基 金合同》及本条约另有端正，不得自交运用、刑事服务、分派基金的任何财产。 户用度由基金资产承担。 定到账日历并文书基金托管东谈主，到账日基金财产莫得到达基金账户的，基金托管东谈主应实时通 知基金经管东谈主选定方法进行催收。基金经管东谈主未实时催收给基金财产酿成损失的，基金经管 东谈主应负责向干系当事东谈主追偿基金财产的损失，基金托管东谈主对此不承担任何服务。 由期货公司或证券公司负责计帐交收的基金财产（包括但不限于期货保证金账户内的资金、 期货合约等）偏执收益，若由于该等机构或该机构会员单元等本条约当事东谈主外第三方的原因 给基金财产酿成的损失等，基金托管东谈主不承担服务。            《基金合同》偏执他干系端正外，基金托管东谈主不得托付第三东谈主托管 基金财产。   （二）     《基金合同》告成前召募资金的验资和入账 集时，召募的基金份额总额、基金召募金额（含网下股票认购所召募的股票按《基金合同》 约定的估值方法筹画的价值）、基金份额捏有东谈主东谈主数适合《基金法》、《运作办法》等干系规 定的，由基金经管东谈主在法依期限内聘任适合《中华东谈主民共和国证券法》端正的司帐师事务所 对基金进行验资，并出具验资申诉，出具的验资申诉应由参加验资的 2 名以上(含 2 名)中国 注册司帐师署名方为灵验。同期，基金经管东谈主应将属于本基金财产的全部资金划入在基金托 管东谈主为本基金开立的基金银行账户中，股票划入基金托管东谈主为本基金开立的基金证券账户中， 并确保划入的资金与验资阐发金额相一致。 构按端正办理退款、股票解冻及返还等事宜，基金托管东谈主应提供必要的协助。   （三）基金的银行账户的开设和经管 本基金的银行预留印鉴由托管东谈主支撑和使用。本基金的一切货币相差行径，包括但不限于投 资、支付赎回金额、支付基金收益、收取申购款，均需通过本基金的银行账户进行。 工银瑞信上证科创板生物医药交易型洞开式指数证券投资基金      更新的招募说明书 金经管东谈主不得假借本基金的模样开立其他任何银行账户；亦不得使用本基金的银行账户进行 本基金业务除外的行径。                                《现款经管暂行条例》、 《支付结算办法》以偏执他干系端正。   （四）基金证券账户和结算备付金账户的开设和经管 算有限服务公司开设证券账户。 金经管东谈主不得出借或未经另一方同意私行转让本基金的证券账户；亦不得使用本基金的证券 账户进行本基金业务除外的行径。 关账户的开设、使用的，若无干系端正，则基金托管东谈主应当比照并征服上述对于账户开设、 使用的端正。   （五）债券托管账户的开设和经管   《基金合同》告成后，基金经管东谈主负责以基金的模样央求并取得进入宇宙银行间同行拆 借市集的交易阅历，并代表基金进行交易；基金托管东谈主根据中国东谈主民银行、银行间市集登记 结算机构的干系端正，以基金的模样在中央国债登记结算有限服务公司、银行间市集计帐所 股份有限公司开设银行间债券市集债券托管账户和资金结算专户，并代表基金进行银行间债 券市集债券和资金的计帐。基金经管东谈主和基金托管东谈主应共同负责完成银行间债券市集准入备 案。   （六）其他账户的开立和经管 述账户开立后，基金经管东谈主应以书面样式将期货公司提供的期货保证金账户的运行资金密码 和市集监控中心的登录用户名及密码奉告基金托管东谈主。资金密码和市集监控中心登录密码重 置由基金经管东谈主进行，重置后务必实时文书基金托管东谈主。   基金托管东谈主和基金经管东谈主应当在开户过程中彼此配合，并提供所需府上。基金经管东谈主保 证所提供的账户开户材料的确凿性和灵验性，且在干系府上变更后实时将变更的府上提供给 基金托管东谈主。 工银瑞信上证科创板生物医药交易型洞开式指数证券投资基金        更新的招募说明书 基金经管东谈主协助基金托管东谈主按照干系法律法例和本条约的约定协商后开立。新账户按干系规 定使用并经管。   （七）基金投资银行进款账户的开立和经管   基金投资银行依期进款应由基金经管东谈主与进款银行总行或其授权分行签订总体合作协 议，并将资金存放于进款银行总行或其授权分行指定的分支机构。   进款账户必须以基金模样开立，账户称呼为基金称呼，进款账户开户文献上加盖预留印 鉴及基金经管东谈主公章。预留印鉴为托管东谈主预留并支撑。进款证实书原件由托管东谈主负责支撑。   本基金投资银行进款时，基金经管东谈主应当与进款银行签订具体进款条约，明确进款的类 型、期限、利率、金额、账号、对账方式、支取方式、账户经管等详情。进款条约须约定将 托管东谈主为本产物开立的托管银行账户指定为唯独回款账户，任何情况下，进款银行都不得将 进款本息划往任何其他账户。   进款证实书不得被质押或以任何方式被典质，不得用于背书转让。   为留神特地情况下的流动性风险，依期进款条约中应当约定提前支取要求。   基金所投资依期进款存续期间，基金经管东谈主、基金托管东谈主应当与进款银行建立依期对账 机制，确保基金银行进款业务账目及查对的确凿、准确。   （八）基金财产投资的干系有价凭证的支撑   什物证券、银行依期进款存单等有价凭证由基金托管东谈主存放于其档案库或保障柜。支撑 凭证由基金托管东谈主捏有，基金托管东谈主承担支撑职责。基金托管东谈主对由基金托管东谈主除外机构实 际灵验抑止的证券不承担支撑服务。   （九）与基金财产干系的症结合同及干系凭证的支撑   基金托管东谈主按照法律法例支撑由基金经管东谈主代表基金签署的与基金干系的症结合同及 干系凭证。基金经管东谈主代表基金签署干系症结合同后应在收到合同蓝本后 30 日内，基金管 理东谈主应向基金托管东谈主提供合同复印件或原件的扫描件，合同蓝本由基金经管东谈主支撑。症结合 同的支撑期限不少于法律法例的端正。   五、基金资产净值筹画和司帐核算   （一）基金资产净值的筹画和复核   基金资产净值是指基金资产总值减去欠债后的价值。   基金份额净值按照每个估值日闭市后，基金资产净值除以当日基金份额的余额数目筹画， 精准到 0.0001 元，少许点后第五位四舍五入，由此产生的舛错计入基金财产。基金经管东谈主 不错开导大额赎回情形下的净值精度济急调理机制。国度另有端正的，从其端正。 工银瑞信上证科创板生物医药交易型洞开式指数证券投资基金      更新的招募说明书   基金经管东谈主应每个估值日对基金资产估值，但基金经管东谈主根据法律法例或《基金合同》 的端正暂停估值时除外。估值原则应适合《基金合同》、《证券投资基金司帐核算业务引导》 偏执他法律、法例的端正。用于基金信息涌现的基金资产净值和基金份额净值由基金经管东谈主 负责筹画，基金托管东谈主复核。基金经管东谈主应于每个估值日对基金资产估值后，将基金资产净 值、基金份额净值以两边招供的方式发送给基金托管东谈主。基金托管东谈主对净值筹画结果复核后 以两边招供的方式发送给基金经管东谈主，由基金经管东谈主按端正对基金净值给以公布。   根据《基金法》，基金经管东谈主筹画并公告基金资产净值，基金托管东谈主复核、审查基金管 理东谈主筹画的基金资产净值。因此，本基金的司帐服务方是基金经管东谈主，就与本基金干系的会 计问题，如经干系各方在对等基础上充分筹商后，仍无法达成一致的意见，按照基金经管东谈主 对基金净值信息的筹画结果对外给以公布。法律法例以及监管部门有强制端正的，从其端正。 如有新增事项，按最新端正估值。   （二）基金资产估值方法   基金所领有的股票、股指期货合约、债券、资产支捏证券、银行进款本息、应收款项、 其它投资等资产及欠债。   （1）证券交易所上市的有价证券的估值                     ，以其估值日在证券交易所挂牌的市价（收盘 价）估值；估值日无交易的，且最近交易日后经济环境未发生症结变化或证券刊行机构未发 生影响证券价钱的症结事件的，以最近交易日的市价（收盘价）估值；如最近交易日后经济 环境发生了症结变化或证券刊行机构发生影响证券价钱的症结事件的，可参考近似投资品种 的现行市价及症结变化身分，调理最近交易市价，确定公允价钱。 第三方估值基准服务机构提供的相应品种当日的估值全价进行估值。                                  ，登第估值日第 三方估值基准服务机构提供的相应品种当日的唯独估值全价或推选估值全价进行估值。 行全价交易的债券登第估值日收盘价手脚估值全价；实行净价交易的债券登第估值日收盘价 并加计每百元税前应计利息手脚估值全价。 挂牌转让的资产支捏证券，选定估值技能确定公允价值。 工银瑞信上证科创板生物医药交易型洞开式指数证券投资基金        更新的招募说明书 活跃市集上未经调理的报价手脚估值日的公允价值；对于活跃市集报价未能代表估值日公允 价值的情况下，应酬市集报价进行调理以阐发估值日的公允价值；对于不存在市集行径或市 场行径很少的情况下，应选定估值技能确定其公允价值。 值。   （2）处于通达受限期间的有价证券应分袂如下情况处理： 估值方法估值；该日无交易的，以最近一日的市价（收盘价）估值； 行股票时公司鼓励公开发售股份、通过巨额交易取得的带限售期的股票等，不包括停牌、新 刊行未上市、回购交易中的质押券等通达受限股票，按监管机构或行业协会干系端正确定公 允价值。   （3）对宇宙银行间市集上不含权的固定收益品种，按照第三方估值基准服务机构提供 的相应品种当日的估值全价估值。对银行间市集上含权的固定收益品种，按照第三方估值基 准服务机构提供的相应品种当日的唯独估值全价或推选估值全价估值。对于未上市或未挂牌 转让且不存在活跃市集的固定收益品种，选定估值技能确定其公允价值。   （4）对于含投资者回售权的固定收益品种，运用回售权的，在回售登记日至执行收款 日历间登第第三方估值基准服务机构提供的相应品种的唯独估值全价或推选估值全价估值。 回售登记期截止日（含当日）后未运用回售权的按照长待偿期所对应的价钱进行估值。   （5）并吞证券同期在两个或两个以上市集交易的，按证券所处的市集分别估值。   （6）本基金投资股指期货合约，一般以估值当日结算价进行估值，估值当日无结算价 的，且最近交易日后经济环境未发生症结变化的，选定最近交易日结算价估值。当日结算价 及结算国法以《中国金融期货交易所结算详情》为准。   （7）本基金投资存托凭证的估值核算，依照境内上市交易的股票进行。   （8）如有可信笔据标明按上述方法进行估值不可客不雅反应其公允价值的，基金经管东谈主 可根据具体情况与基金托管东谈主约定后，按最能反应公允价值的方法估值。   （9）干系法律法例以及监管部门有强制端正的，从其端正。如有新增事项，按国度最 新端正估值。   如基金经管东谈主或基金托管东谈主发现基金估值违犯基金合同订明的估值方法、程序及干系法 律法例的端正或者未能充分羡慕基金份额捏有东谈主利益时，应立即文书对方，共同查明原因， 工银瑞信上证科创板生物医药交易型洞开式指数证券投资基金         更新的招募说明书 两边协商治理。   根据干系法律法例，基金资产净值筹画和基金司帐核算的义务由基金经管东谈主承担。本基 金的基金司帐服务方由基金经管东谈主担任，因此，就与本基金干系的司帐问题，如经干系各方 在对等基础上充分筹商后，仍无法达成一致的意见，按照基金经管东谈主对基金净值信息的筹画 结果对外给以公布。   （三）基金份额净值差错的处理方式   基金经管东谈主和基金托管东谈主将选定必要、稳健、合理的方法确保基金资产估值的准确性、 实时性。当基金份额净值少许点后 4 位以内(含第 4 位)发生估值差错时，视为基金份额净值 差错。   本基金合同确当事东谈主应按照以下约定处理：   本基金运作过程中，如果由于基金经管东谈主或基金托管东谈主、或登记机构、或销售机构、或 投资东谈主自身的罪行酿成估值差错，导致其他当事东谈主遭遇损失的，罪行的服务东谈主应当对由于该 估值差错遭遇损欠妥事东谈主（“受损方”）的平直损失按下述“估值差错处理原则”给予抵偿， 承担抵偿服务。   上述估值差错的主要类型包括但不限于：府上申报差错、数据传输差错、数据筹画差错、 系统故障差错、下达指示差错等。   （1）估值差错已发生，但尚未给当事东谈主酿成损失机，估值差错服务方应实时协调各方， 实时进行更正，因更正估值差错发生的用度由估值差错服务方承担；由于估值差错服务方未 实时更正已产生的估值差错，给当事东谈主酿成损失的，由估值差错服务方对平直损失承担抵偿 服务；若估值差错服务方如故积极协调，何况有协助义务确当事东谈主有富余的时刻进行更正而 未更正，则其应当承担相应抵偿服务。估值差错服务方应酬更正的情况向干系当事东谈主进行确 认，确保估值差错已得到更正。   （2）估值差错的服务方对干系当事东谈主的平直损失负责，不合曲折损失负责，何况仅对 估值差错的干系平直当事东谈主负责，不合第三方负责。   （3）因估值差错而赢得欠妥得利确当事东谈主负有实时返还欠妥得利的义务。但估值差错 服务方仍应酬估值差错负责。如果由于赢得欠妥得利确当事东谈主不返还或不全部返还欠妥得利 酿成其他当事东谈主的利益损失(“受损方”)，则估值差错服务方应抵偿受损方的损失，并在其 支付的抵偿金额的范围内对赢得欠妥得利确当事东谈主享有要求托付欠妥得利的权利；如果赢得 欠妥得利确当事东谈主如故将此部分欠妥得利返还给受损方，则受损方应当将其如故赢得的抵偿 额加上如故赢得的欠妥得利返还的总和跳动其执行损失的差额部分支付给估值差错服务方。 工银瑞信上证科创板生物医药交易型洞开式指数证券投资基金       更新的招募说明书   （4）估值差错调理选定尽量归附至假定未发生估值差错的正确情形的方式。   估值差错被发现后，干系确当事东谈主应当实时进行处理，处理的程序如下：   （1）查明估值差错发生的原因，列明系数确当事东谈主，并根据估值差错发生的原因确定 估值差错的服务方；   （2）根据估值差错处理原则或当事东谈主协商的方法对因估值差错酿成的损失进行评估；   （3）根据估值差错处理原则或当事东谈主协商的方法由估值差错的服务方进行更正和抵偿 损失；   （4）根据估值差错处理的方法，需要修改基金登记机构交易数据的，由基金登记机构 进行更正，并就估值差错的更正向干系当事东谈主进行阐发。   （1）基金份额净值筹画出现差错时，基金经管东谈主应当立即给以纠正，通报基金托管东谈主， 并选定合理的方法夺目损失进一步扩大。   （2）差错偏差达到基金份额净值的 0.25%时，基金经管东谈主应当通报基金托管东谈主并报中 国证监会备案；差错偏差达到基金份额净值的 0.5%时，基金经管东谈主应当公告，并报中国证 监会备案。   （3）当基金份额净值筹画差错给基金和基金份额捏有东谈主酿成损失需要进行抵偿时，基 金经管东谈主和基金托管东谈主应根据执行情况界定两边承担的服务，经阐发后按以下要求进行抵偿：   ①本基金的基金司帐服务方由基金经管东谈主担任，与本基金干系的司帐问题，如经两边在 对等基础上充分筹商后，尚不可达成一致时，按基金经管东谈主的建议扩充，由此给基金份额捏 有东谈主和基金财产酿成的损失，由基金经管东谈主负责赔付。   ②若基金经管东谈主筹画的基金份额净值已由基金托管东谈主复核阐发后公告，由此给基金份额 捏有东谈主酿成损失的，应根据法律法例的端正对投资者或基金支付抵偿金，就执行向投资者或 基金支付的抵偿金额，基金经管东谈主与基金托管东谈主按照罪行进程各自承担相应的服务。   ③如基金经管东谈主和基金托管东谈主对基金份额净值的筹画结果，天然屡次再行筹画和查对， 尚不可达成一致时，为幸免不可按时公布基金份额净值的情形，以基金经管东谈主的筹画结果对 外公布，由此给基金份额捏有东谈主和基金酿成的损失，由基金经管东谈主负责赔付。   ④由于基金经管东谈主提供的信息差错（包括但不限于基金申购或赎回对价等），进而导致 基金份额净值筹画差错而引起的基金份额捏有东谈主和基金财产的损失，由基金经管东谈主负责赔付。   （4）前述内容如法律法例或监管机关另有端正的，从其端正处理。如果行业另有通行 作念法，基金经管东谈主和基金托管东谈主应本着对等和保护基金份额捏有东谈主利益的原则进行协商。 工银瑞信上证科创板生物医药交易型洞开式指数证券投资基金        更新的招募说明书   （1）基金经管东谈主按本部分估值方法第 8 项进行估值时，所酿成的舛错不手脚基金资产 估值差错处理。   （2）由于不可抗力原因，或由于证券交易所、期货交易所、指数编制机构或登记机构 及进款银行品级三方机构发送的数据差错等非基金经管东谈主与基金托管东谈主原因，基金经管东谈主和 基金托管东谈主天然如故选定必要、稳健、合理的方法进行搜检，但未能发现差错的，由此酿成 的基金资产估值差错，基金经管东谈主和基金托管东谈主罢免抵偿服务。但基金经管东谈主和基金托管东谈主 应当积极选定必要的方法减弱或扬弃由此酿成的影响。   （3）基金经管东谈主和基金托管东谈主由于各自技能系统确立而产生的净值筹画尾差，以基金 经管东谈主筹画结果为准。   （四）暂停估值的情形 值技能仍导致公允价值存在症结不确定性时，经与基金托管东谈主协商阐发后，基金经管东谈主应当 暂停估值；   （五）基金司帐轨制   按国度干系部门端正的司帐轨制扩充。   （六）基金账册的建立   基金经管东谈主和基金托管东谈主在《基金合同》告成后，应按照两边约定的并吞记账方法和会 计处理原则，分别独随即确立、登记和支撑基金的全套账册，对两边各自的账册依期进行核 对，彼此监督，以保证基金财产的安全。若两边对司帐处理方法存在分歧，应以基金经管东谈主 的处理方法为准。   经对账发现干系各方的账目存在不符的，基金经管东谈主和基金托管东谈主必须实时查明原因并 纠正，保证干系各方平行登录的账册记录完全相符。若当日查对不符，暂时无法查找到错账 的原因而影响到基金资产净值的筹画和公告的，以基金经管东谈主的账册为准。   （七）基金财务报表和依期申诉的编制和复核   基金财务报表由基金经管东谈主和基金托管东谈主每月分别孤苦编制。月度报表的编制，应于每 月晦了后 5 个服务日内完成；季度申诉应在季度收尾之日起 15 个服务日内给以公告；中期 申诉在上半年收尾之日起两个月内给以公告；年度申诉在每年收尾之日起三个月内给以公告。 《基金合同》告成不及 2 个月的，基金经管东谈主不错不编制当期季度申诉、中期申诉或者年度 工银瑞信上证科创板生物医药交易型洞开式指数证券投资基金       更新的招募说明书 申诉。   基金经管东谈主在月度报表完成当日，将报表盖印后提供给基金托管东谈主复核；基金托管东谈主在 收到后应在 3 日内进行复核，并将复核结果书面文书基金经管东谈主。基金经管东谈主在季度申诉完 成当日，将干系申诉提供给基金托管东谈主复核，基金托管东谈主应在收到后 7 个服务日内完成复核， 并将复核结果书面文书基金经管东谈主。基金经管东谈主在中期申诉完成当日，将干系申诉提供给基 金托管东谈主复核，基金托管东谈主应在收到后 30 个服务日内完成复核，并将复核结果书面文书基 金经管东谈主。基金经管东谈主在年度申诉完成当日，将干系申诉提供基金托管东谈主复核，基金托管东谈主 应在收到后 45 个服务日内完成复核，并将复核结果书面文书基金经管东谈主。基金经管东谈主和基 金托管东谈主之间的上述文献交游均以传确切方式或两边约定的其他方式进行。   基金托管东谈主在复核过程中，发现两边的报表存在不符时，基金经管东谈主和基金托管东谈主应共 同查明原因，进行调理，调理以两边招供的账务处理方式为准；若两边无法达成一致，以基 金经管东谈主的账务处理为准。查对无误后，基金托管东谈主在基金经管东谈主提供的申诉上加盖业务印 鉴或者出具加盖业务印鉴的复核意见书，两边各自留存一份。如果基金经管东谈主与基金托管东谈主 不可于应当发布公告之日之前就干系报抒发成一致，基金经管东谈主有权按照其编制的报表对外 发布公告，基金托管东谈主有权就干系情况报中国证监会备案。   基金托管东谈主在对财务司帐申诉、季度申诉、中期申诉或年度申诉复核收场后，需向基金 经管东谈主进行书面或电子阐发，以备有权机构对干系文献审核时指示。   （八）基金经管东谈主应每季向基金托管东谈主提供基金功绩比较基准的基础数据和编制结果。   六、基金份额捏有东谈主名册的支撑   （一）基金份额捏有东谈主名册的支撑   基金份额捏有东谈主名册至少应包括基金份额捏有东谈主的称呼和捏有的基金份额。基金份额捏 有东谈主名册由基金的基金登记机构根据基金经管东谈主的指示编制和支撑，基金经管东谈主和基金托管 东谈主应按照现在干系国法分别支撑基金份额捏有东谈主名册。支撑方式不错选定电子或文档的样式。 支撑期限为 20 年，自基金账户销户之日起不得少于 20 年。   在基金托管东谈主要求或编制中期申诉和年度申诉前，基金经管东谈主应将干系府上送交基金托 管东谈主，不得无故推辞或延误提供，并保证其确凿性、准确性和齐全性。基金托管东谈主不得将所 支撑的基金份额捏有东谈主名册用于基金托管业务除外的其他用途，并应征服守密义务。   若基金经管东谈主或基金托管东谈主由于自身原因无法妥善支撑基金份额捏有东谈主名册，应按干系 法例端正各自承担相应的服务。   （二）基金份额捏有东谈主名册的提交   基金经管东谈主应当实时向基金托管东谈主提交下列日历的基金份额捏有东谈主名册：《基金合同》 工银瑞信上证科创板生物医药交易型洞开式指数证券投资基金          更新的招募说明书 告成日、《基金合同》断绝日、基金份额捏有东谈主大会权益登记日、每年 6 月 30 日、每年 12 月 31 日的基金份额捏有东谈主名册。基金份额捏有东谈主名册的内容必须包括基金份额捏有东谈主的名 称和捏有的基金份额。其中每年 12 月 31 日的基金份额捏有东谈主名册应于下月前十个服务日内 提交；   《基金合同》告成日、            《基金合同》断绝日等波及到基金进犯事项日历的基金份额捏有 东谈主名册应于发寿辰后十个服务日内提交。   七、适用法律与争议治理方式   两边当事东谈主同意，因本条约而产生的或与本条约干系的一切争议，如经友好协商未能解 决的，任何一方均有权将争议提交中国外洋经济贸易仲裁委员会，按照中国外洋经济贸易仲 裁委员会届时灵验的仲裁国法进行仲裁。仲裁地点为北京市。仲裁裁决是终端的，对各方当 事东谈主均有敛迹力。除非仲裁裁决另有端正，仲裁用度由败诉方承担。   争议处理期间，两边当事东谈主应信守各自的职责，连接诚恳、勤恳、尽责地履行基金合同 和本条约端正的义务，羡慕基金份额捏有东谈主的正当权益。   本条约受中国法律（为本条约之见解，不包括香港、澳门尽头行政区和台湾地区法律） 统治。   八、托管条约的变更、断绝与基金财产的计帐   （一）托管条约的变更与断绝   本条约两边当事东谈主经协商一致，不错对条约的内容进行变更。变更后的托管条约，其内 容不得与《基金合同》的端正有任何打破。基金托管条约的变更须报中国证监会备案。   发生以下情况，本托管条约断绝：   （1）《基金合同》断绝；   （2）基金托管东谈主终结、照章被吊销、歇业或有其他基金托管东谈主接受基金资产；   （3）基金经管东谈主终结、照章被吊销、歇业或有其他基金经管东谈主接受基金经管权；   （4）发生法律法例、中国证监会或《基金合同》端正的断绝事项。   （二）基金财产的计帐 产计帐小组，基金经管东谈主组织基金财产计帐小组并在中国证监会的监督下进行基金计帐。 《中华东谈主民共和国证券法》端正的注册司帐师、讼师以及中国证监会指定的东谈主员组成。基金 财产计帐小组不错聘用必要的服务主谈主员。 工银瑞信上证科创板生物医药交易型洞开式指数证券投资基金       更新的招募说明书 现和分派。基金财产计帐小组不错照章进行必要的民事行径。   （1）《基金合同》断绝情形出刻下，由基金财产计帐小组统一接受基金；   （2）对基金财产和债权债务进行清理和阐发；   （3）对基金财产进行估值和变现；   （4）制作计帐申诉；   （5）聘任司帐师事务所对计帐申诉进行外部审计，聘任讼师事务所对计帐申诉出具法 律意见书；   （6）将计帐申诉报中国证监会备案并公告；   （7）对基金剩余财产进行分派。 变现的，计帐期限相应顺延。   计帐用度是指基金财产计帐小组在进行基金财产计帐过程中发生的系数合理用度，计帐 用度由基金财产计帐小组优先从基金剩余财产中支付。   （1）支付计帐用度；   （2）缴纳所欠税款；   （3）归赵基金债务；   （4）按基金份额捏有东谈主捏有的基金份额比例进行分派。   基金财产未按前款（1）－（3）项端正归赵前，不分派给基金份额捏有东谈主。   计帐过程中的干系症结事项须实时公告；基金财产计帐申诉经适合《中华东谈主民共和国证 券法》端正的司帐师事务所审计并由讼师事务所出具法律意见书后报中国证监会备案并公告。 基金财产计帐公告于基金财产计帐申诉报中国证监会备案后 5 个服务日内由基金财产计帐 小组进行公告，基金财产计帐小组应当将计帐申诉登载在端正网站上，并将计帐申诉指示性 公告登载在端正报刊上。   基金财产计帐账册及干系文献由基金托管东谈主保存，保存期限不少于法律法例的端正。

根据央行最新发布的数据，中国3月末黄金储备达6650万盎司辉煌优配，较上个月增加58万盎司，这是继去年11月增持以来，连续第5个月增持黄金，累计增持总额近500亿元。

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