易方达汇诚养老目的日历 2043 三年握有期混杂型基金中基金（FOF）     更新的招募说明书   基金管制东谈主：易方达基金管制有限公司   基金托管东谈主：中国修复银行股份有限公司        二〇二四年十二月                       迫切领导 目的日历 2043 三年握有期混杂型基金中基金（FOF）注册的批复》                                  （证监许可20181240 号） 进行召募，本基金基金合同于 2018 年 12 月 26 日谨慎顺利。 册，但中国证监会对本基金召募的注册，并不标明其对本基金的投资价值、市集出路和收益 作出骨子性判断或保证，也不标明投资于本基金莫得风险。   基金不同于银行储蓄，基金投资东谈主投资于基金有可能得到较高的收益，也有可能损失本 金。投资有风险，投资东谈主在进行投资决策前，请仔细阅读本基金的《招募说明书》及《基金 合同》。   基金管制东谈主依照恪称背负、憨厚信用、严慎勤恳的原则管制和运用基金财产，但不保证 基金一定盈利，也不保证最低收益。   本基金称号中包含“养老”字样，但并不代表收益保障或其他任何形态的收益承诺。基 金管制东谈主不以任何方式保证本基金投资不受损失，不保证投资者一定盈利，不保证最低收 益，也不保证能取得市集平均事迹水平。   本基金不保本，投资者投资于本基金并未便是将资金行为入款存放在银行或入款类金 融机构，本基金存在无法得到收益甚而损失本金的风险。                                   ，本基金对于每份份额设定三年 （一年按 365 天预备，下同）最短握有期限，且本基金不上市交往。投资者认购或申购基金 份额后，自基金合同顺利日或申购阐明日起三年内不得赎回。投资者投成本基金每份基金份 额需要握有至少三年以上，靠近在三年最短握有期内不得赎回的流动性风险以及基金净值 可能发生较大波动的风险。投资者应当根据自身投资目的、投资期限等情况审慎作出投资决 策。 场波动等因素产生波动。投资有风险，投资者在投成本基金前，请负责阅读本基金的招募说 明书、基金合同和基金家具贵寓概要等信息裸露文献，全面意识本基金家具的风险收益特征 和家具秉性，充分探讨自身的风险承受才智，感性判断市集，自主判断基金的投资价值，对 申购基金的意愿、时机、数目等投资步履作出零丁决策，承担基金投资中出现的各样风险。 除了前述本基金对每份基金份额设定三年最短握有期的特等风险外，投成本基金可能碰到 的特等风险包括但不限于：            （1）无法得到收益甚而损失本金的风险；                              （2）遴荐目的日历策略 投资的特等风险，包括但不限于较大比例投资特定资产的特等风险、谨守既定投资比例限制 无法生动调养的风险、风险收益特征变化的风险、投资者投资目的无法已毕的风险、各时候 段基金执行资产配置比例可能与预设的下滑弧线出现各别以及下滑弧线可能调养的特殊风 险；（3）投资于 Y 类份额靠近的特等风险，包括但不限于 Y 类份额赎回款需转入个东谈主养老 金资金账户并在未餍足条件前不可领取的风险、基金可能被移出个东谈主待业金可投名录导致 投资者无法不竭投资 Y 类份额的风险；                   （4）目的日历之后基金转型的风险；                                   （5）主要投资于 基金所靠近的特等风险，包括但不限于因主要投资于基金而靠近的被投资基金事迹不达目 标影响本基金投资事迹阐明的风险、赎回资金到账时候较晚影响投资东谈主资金安排的风险、投 资于非本基金管制东谈主管制的其他基金时的双重收费风险、投资 QDII 基金的特等风险、投资 香港互认基金的特等风险、投资于商品基金的风险、投资于可上市交往基金的二级市集投资 风险、被投资基金的运作风险、被投资基金的基金管制东谈主经营风险和关联政策风险；                                     （6）可 能较大比例投资于基金管制东谈主旗下基金所靠近的风险；                        （7）本基金投资范围包括存托凭证、 资产支握证券等特殊品种而靠近的其他额外风险。此外本基金还将靠近市集风险、流动性风 险、本基金法律文献中触及基金风险特征的表述与销售机构对基金的风险评级可能不一致 的风险、管制风险、税收风险等其他一般风险。   本基金的具体运作秉性详见基金合同和招募说明书的约定。本基金的特等风险及一般 风险详见本招募说明书的“风险揭示”部分。 值进行估值，T+3 日对投资东谈主申购、赎回苦求的灵验性进行阐明，投资东谈主可于 T+4 日到销售 网点柜台或以销售机构规矩的其他方式查询苦求的阐明情况。 期。从基金合同顺利日起至目的日历止，本基金的预期风险与预期收益水平将跟着时候的流 逝缓缓缩小。即基金合同顺利日至 2043 年 12 月 31 日，本基金的风险收益水平接近混杂型 基金中基金（FOF），表面上预期风险与预期收益水平低于股票型基金、股票型基金中基金 （FOF），高于债券型基金、债券型基金中基金（FOF）、货币市集基金和货币型基金中基金 （FOF）；2043 年 12 月 31 日之后（不含该日）                              ，本基金将转型为债券型基金中基金（FOF）， 表面上预期风险与预期收益水平低于股票型基金、股票型基金中基金（FOF）、混杂型基金、 混杂型基金中基金（FOF），高于货币市集基金和货币型基金中基金（FOF）。 的投资者。投资者须通达养老目的日历基金仅为退疗养老投资筹备的一部分，因此本基金对 于在投资者退休时间能否提供充足的退休收入不作念保证，而且本基金的基金份额净值会随 市集波动，即使在周边目的日历或目的日历以后，本基金仍然存在基金份额净值下落的风 险，从而可能导致投资东谈主在退休时或退休背靠近投资损失。敬请投资者根据自身年齿、瞻望 退休日历和收入水平严慎作出投资决策。 基金运营景况与基金净值变化引致的投资风险，由投资者自行负责。此外，本基金以 1 元初 始面值进行召募，在市集波动等因素的影响下，存在单元份额净值跌破 1 元动手面值的风 险。 称为 A 类基金份额；针对个东谈主待业金投资基金业务单独缔造的一类基金份额，称为 Y 类基 金份额。具体费率的建立及费率水平在招募说明书或关联公告中列示。   Y 类份额是本基金针对个东谈主待业金投资基金业务缔造的单独份额类别，Y 类基金份额的 申赎安排、资金账户管制等事项还应同期着力对于个东谈主待业金账户管制的关联规矩。除另有 规矩外，投资者购买 Y 类份额的款项应来自其个东谈主待业金资金账户，基金份额赎回等款项 也需转入个东谈主待业金资金账户，投资东谈主未达到领取基本待业金年齿或者政策规矩的其他领 取条件时不可领取个东谈主待业金。   个东谈主待业金可投资的基金家具需妥当《个东谈主待业金投资基金业务规矩》要求的关联条 件，具体名录由中国证监会细则，每季度通过关联网站及平台等公布。本基金运作过程中可 能出现不妥当关联条件从而被移出名录的情形，届时本基金将暂停办理 Y 类份额的申购， 投资者由此可能靠近无法不竭投资 Y 类份额的风险。 对本基金阐明的保证。 共同风险外，本基金还将靠近投资存托凭证的特殊风险，详见本基金招募说明书。   本基金本次更新招募说明书补充了基金投资香港互认基金的关联风险领导。本基金有 关财务数据截止日为 2024 年 6 月 30 日，净值阐明截止日为 2023 年 12 月 31 日，本基金 Y 类基金份额的赎回费收取法则更新日为 2024 年 10 月 16 日，基金审计司帐师事务所和管制 东谈主章节关联信息更新日为 2024 年 12 月 7 日，除非另有说明，本招募说明书其他所载内容 截止日为 2024 年 6 月 16 日。（本陈诉中财务数据未经审计）                                   I                     一、序论   本招募说明书依据《中华东谈主民共和国证券投资基金法》                          （以下简称《基金法》                                   ）、《公开募 集证券投资基金运作管制办法》              （以下简称《运作办法》                        ）、《公开召募证券投资基金销售机构 监督管制办法》       （以下简称《销售办法》                 ）、《公开召募证券投资基金信息裸露管制办法》                                      （以 下简称《信息裸露办法》           ）、《证券投资基金信息裸露内容与格式准则第5号容与格式>》、《公开召募证券投资基金运作指引第2号-基金中基金指引》(以下简称“《基金 中基金指引》”)、         《养老目的证券投资基金指引（试行）》、                           《公开召募灵通式证券投资基金流 动性风险管制规矩》         （以下简称“《流动性风险管制规矩》”）                           、《个东谈主待业金投资公开召募证券 投资基金业务管制暂行规矩》(以下简称“《个东谈主待业金投资基金业务规矩》”)、《易方达汇 诚养老目的日历2043三年握有期混杂型基金中基金（FOF）基金合同》（以下简称基金合同） 极度它联系规矩等编写。   基金管制东谈主承诺本招募说明书不存在职何演叨纪录、误导性陈诉或者紧要遗漏，并对其 信得过性、准确性、完好性承担法律职责。本基金是根据本招募说明书所载明的贵寓苦求召募 的。本基金管制东谈主莫得托福或授权任何其他东谈主提供未在本招募说明书中载明的信息，或对本 招募说明书作任何解释或者说明。   本招募说明书根据本基金的基金合同编写，并经中国证监会注册。基金合同是约定基金 当事东谈主之间权利、义务的法律文献。基金投资东谈主依基金合同取得基金份额，即成为基金份额 握有东谈主和基金合同确当事东谈主，其握有基金份额的步履本人即标明其对基金合同的 承认和接 受，并按照《基金法》、基金合同极度他联系规矩享有权利、承担义务。基金投资东谈主欲了解 基金份额握有东谈主的权利和义务，应防止查阅基金合同。   本基金按照中国法律律例成立并运作，若基金合同、招募说明书等基金法律文献的内容 与届时灵验的法律律例的强制性规矩不一致，应当以届时灵验的法律律例的规矩为准。                           二、释义     本招募说明书中除非文意另有所指，下列词语有如下含义： 将逐措施整权益类资产与非权益类资产的配置比例，以顺应投资者不同期期的风 险收益偏 好。目的日历之后，本基金将转型为易方达安康债券型基金中基金（FOF） 基金合同》及对基金合同的任何灵验矫正和补充 充 招募说明书》极度更新 金（FOF）基金家具贵寓概要》极度更新 基金（FOF）基金份额发售公告》 行政规章以极度他对基金合同当事东谈主有敛迹力的决定、决议、文告等 次会议通过，自 2013 年 6 月 1 日起实施的《中华东谈主民共和国证券投资基金法》及颁布机关 对其频频作念出的矫正 召募证券投资基金销售机构监督管制办法》及颁布机关对其频频作念出的矫正       《信息裸露办法》：指中国证监会 2019 年 7 月 26 日颁布、同庚 9 月 1 日实施的《公 开召募证券投资基金信息裸露管制办法》及颁布机关对其频频作念出的矫正 集证券投资基金运作管制办法》及颁布机关对其频频作念出的矫正       《基金中基金指引》：指中国证监会 2016 年 9 月 23 日颁布并实施的《公开召募证券 投资基金运作指引第 2 号-基金中基金指引》及颁布机关对其频频作念出的矫正 施的《公开召募灵通式证券投资基金流动性风险管制规矩》及颁布机关对其频频作念出的矫正 《个东谈主待业金投资公开召募证券投资基金业务管制暂行规矩》及颁布机关对其频频作念出的修 订 体，包括基金管制东谈主、基金托管东谈主和基金份额握有东谈主 存续或经联系政府部门批准缔造并存续的企业法东谈主、奇迹法东谈主、社会团体或其他组织 证券投资基金的中国境外的机构投资者 监会允许购买证券投资基金的其他投资东谈主的合称 份额的申购、赎回、调养、转托管及按期定额投资等业务 其他条件，取得基金销售业务资历并与基金管制东谈主签订了基金销售服务公约，办理基金销售 业务的机构 售业务资历并与基金管制东谈主签订了基金销售服务公约，办理基金销售业务的机构 账户的建立和管制、基金份额登记、基金销售业务的阐明、计帐和结算、代理披发红利、建 立并维持基金份额握有东谈主名册和办理非交往过户等 接受易方达基金管制有限公司托福代为办理登记业务的机构 份额余额极度变动情况的账户 的基金份额变动及结余情况的账户 东谈主向中国证监会办理基金备案手续完毕，并得到中国证监会书面阐明的日历 计帐结果报中国证监会备案并赐与公告的日历 个月 内，基金管制东谈主对投资者的相应基金份额不办理赎回业务。在目的日历（即 2043 年 12 月 31 日）之前（含该日），本基金每份基金份额的最短握有期限为三年（一年按 365 天预备），但 基金合同另有约定的除外 对于每份申购份额的最短握有期肇始日，指该基金份额申购阐明日 年按 365 天预备）；对于每份申购份额，最短握有期为申购阐明日起的三年（一年按 365 天 预备）。即对每笔份额，当投资东谈主握无意候小于三年（一年按 365 天预备），则无法赎回；当 投资东谈主握无意候大于便是三年（一年按 365 天预备），则不错赎回。最短握有期的终末一日 为最短握有期到期日 理东谈主所管制的灵通式证券投资基金登记方面的业务法则，由基金管制东谈主和投资东谈主共同着力 份额的步履 兑换为现款的步履 苦求将其握有基金管制东谈主管制的、某一基金的基金份额调养为基金管制东谈主管制的其他基金基 金份额的步履 销售机构的操作 金额及扣款方式，由销售机构于每期约定扣款日在投资东谈主指定银行账户内自动完成扣款及基 金申购苦求的一种投资方式 换中转出苦求份额总额后扣除申购苦求份额总额及基金调养中转入苦求份额总额后的余额) 高出上一灵通日基金总份额的 10% 已已毕的其他正当收入及因运用基金财产带来的成本和用度的省俭 申购款极度他资产的价值总和 额净值的过程 （包括基金管制东谈主网站、基金托管东谈主网站、中国证监会基金电子裸露网站）等媒介 按照一定比例调养基金份额总额及基金份额净值 式，将基金调养投资组合的市集冲击成安分拨给执行申购、赎回的投资者，从而减少对存量 基金份额握有东谈主利益的不利影响，确保投资者的正当权益不受损伤并得到公谈对待 赐与变现的资产，包括但不限于到期日在 10 个交往日以上的逆回购与银行按期入款（含协 议约定有条件提前支取的银行入款）、停牌股票、流通受限的新股及非公开采行股票、资产 支握证券、因刊行东谈主债务背约无法进行转让或交往的债券等 “Y 类份额”                          三、基金管制东谈主   （一）基金管制东谈主基本情况   注册地址：广东省珠海市横琴新区荣粤谈 188 号 6 层   办公地址：广州市河汉区珠江新城珠江东路 30 号广州银行大厦 40-43 楼；广东省珠海 市横琴新区荣粤谈 188 号 6 层   缔造日历：2001 年 4 月 17 日   法定代表东谈主：刘晓艳   计议电话：400 881 8088   计议东谈主：李红枫   注册成本：13，244.2 万元东谈主民币   批准缔造机关及文号：中国证券监督管制委员会，证监基金字20014 号   经营范围：公开召募证券投资基金管制、基金销售、特定客户资产管制                       鼓吹称号         出资比例               广东粤财相信有限公司           22.6514％               广发证券股份有限公司           22.6514％                 盈峰集团有限公司           22.6514％             广东省广晟控股集团有限公司          15.1010％            广州市广永国有资产经营有限公司         7.5505％          珠海祺荣宝投资合伙企业（有限合伙）         1.5087％          珠海祺泰宝投资合伙企业（有限合伙）         1.6205％          珠海祺丰宝投资合伙企业（有限合伙）         1.5309％          珠海聚莱康投资合伙企业（有限合伙）         1.7558％          珠海聚宁康投资合伙企业（有限合伙）         1.4396％          珠海聚弘康投资合伙企业（有限合伙）         1.5388％                 总 计                  100％   （二）主要东谈主员情况   詹余引先生，工商管制博士。现任易方达基金管制有限公司董事长、量化投资决策委员 会委员，易方达资产管制有限公司董事长，易方达国际控股有限公司董事长。曾任中国吉利 保障公司证券部辩论计议室总司理助理，吉利证券有限职责公司辩论计议部副总司理（主握 就业）、国债部副总司理（主握就业）、资产管制部副总司理、资产管制部总司理，中国吉利 保障股份有限公司投资管制部副总司理（主握就业），寰宇社会保障基金理事会投资部资产 配置处处长、投资部副主任、境外投资部主任、投资部主任、证券投资部主任。   刘晓艳女士，经济学博士。现任易方达基金管制有限公司董事长（联席）、总司理，广 州投资参谋人学院管制有限公司董事。曾任广发证券有限职责公司投资搭理部副司理、基金经 理、基金投资搭理部副总司理，易方达基金管制有限公司看守员、监察部总司理、总裁助理、 市集总监、副总司理、副董事长，易方达资产管制有限公司董事，易方达资产管制（香港） 有限公司董事长，易方达国际控股有限公司董事。   周泽群先生，高等管制东谈主职工商管制硕士（EMBA）。现任易方达基金管制有限公司董 事，广东粤财投资控股有限公司董事、总司理，中航通用飞机有限职责公司副董事长。曾任 珠海粤财实业有限公司董事长，粤财控股（北京）有限公司总司理、董事长，广东粤财投资 控股有限公司总司理助理、办公室主任，广东粤财投资控股有限公司副总司理。   易阳方先生，经济学硕士。现任易方达基金管制有限公司董事，广发证券股份有限公司 副总司理。曾任江西省永修县第二中学考研室西席，江西省永修县招商开采局招商办科员， 广发证券有限职责公司投资银行总部、投资搭理总部、投资自营部业务员、副司理，广发基 金管制有限公司筹备组成员、投资管制部职员、基金司理、投资管制部总司理、公司总司理 助理、公司投资总监、公司副总司理、公司常务副总司理，广发国际资产管制有限公司董事、 董事会主席及副主席，瑞元成本管制有限公司董事。   苏斌先生，管制学硕士。现任易方达基金管制有限公司董事，盈峰集团有限公司董事、 联席总裁，广东民营投资股份有限公司董事长，宁波盈峰股权投资基金管制有限公司司理、 实行董事，南京柯勒复合材料有限职责公司总司理，广州华艺国际拍卖有限公司董事，珠海 澳斐盈峰私募基金管制有限公司董事长、司理，深圳弘峰企业管制有限公司副董事长，大自 然家居（中国）有限公司董事。曾任中富证券有限职责公司投行部司理，鸿商产业控股集团 有限公司产业投资部实行董事，名力中国成长基金合伙东谈主，复星动力环境与智能装备集团总 裁，盈合（深圳）机器东谈主与自动化科技有限公司董事长，北京百纳千成影视股份有限公司董 事，盈峰环境科技集团股份有限公司董事，顾家家居股份有限公司董事。   邓谦先生，管制学硕士。现任易方达基金管制有限公司董事，广东省广晟控股集团有限 公司董事会秘书。曾任深圳市中金岭南有色金属股份有限公司总司理办公室秘书、企业管制 部主管、企业发展部高等主管、投资发展部副总司理，深圳市中金岭南先进材料有限公司总 司理助理、副总司理，广东省广晟控股集团有限公司国际发展部副部长、国际发展部部长、 董事会办公室主任，广晟投资发展有限公司董事长兼总司理，广东省广晟成本投资有限公司 董事，广东省广晟控股集团有限公司成本运营部部长。   王承志先生，法学博士。现任易方达基金管制有限公司零丁董事，中山大学法学院副教 授、博士生导师，广东省法学会国际法学辩论会秘书长，中国国际私法学会理事，广东神朗 讼师事务所兼职讼师，深圳市好意思之高技术股份有限公司零丁董事，艾尔玛科技股份有限公司 零丁董事，祥鑫科技股份有限公司零丁董事，广州恒运企业集团股份有限公司零丁董事。曾 任好意思国天普大学法学院看望副讲明，广东凯金新动力科技股份有限公司零丁董事，江苏凯强 医学试验有限公司董事，广东茉莉数字科技集团股份有限公司零丁董事。   高建先生，工学博士。现任易方达基金管制有限公司零丁董事，清华大学经济管制学院 讲明、博士生导师、学术委员会副主任，固生堂控股有限公司非实行董事， 南通苏锡通控股 集团有限公司创业投资决策委员会外聘民众委员。曾任重庆建筑工程学院建筑管制工程系助 教、讲师、教研室副主任，清华大学经济管制学院讲师、副讲明、本领经济与管制系主任、 改进创业与计谋系主任、院长助理、副院长、党委文告，山东新北洋信息本领股份有限公司 零丁董事，中融东谈主寿保障股份有限公司零丁董事，深圳市力合科创股份有限公司零丁董事。   刘劲先生，工商管制博士。现任易方达基金管制有限公司零丁董事，长江商学院司帐与 金融讲明、投资辩论中心主任、讲明管制委员会主席。曾任哥伦比亚大学经济学讲师，加州 大学洛杉矶分校安德森管制学院助理讲明、副讲明、终生讲明，长江商学院行政副院长、DBA 状貌副院长、创创社区状貌发起东谈主兼副院长，云南白药集团股份有限公司零丁董事，瑞士银 行（中国）有限公司零丁董事，秦川机床器具集团股份公司零丁董事，浙江红蜻蜓鞋业股份 有限公司零丁董事，中国天伦燃气控股有限公司零丁非实行董事。   刘发宏先生，工商管制硕士。现任易方达基金管制有限公司监事会主席，广东粤财融资 担保集团有限公司监事长，广东省融资再担保有限职责公司监事。曾任天津商学院团总支书 记兼政事辅导员、东谈主事处干部，海南省三亚国际奥林匹克射击文娱中心司帐主管，三英（珠 海）纺织有限公司财务主管，珠海市饼业食物有限公司财务部长、审计部长，珠海市国弘财 务参谋人有限公司状貌司理，珠海市迪威有限公司司帐师，珠海市卡都九洲食物有限公司财务 总监，珠海格力集团（派驻下属企业）财务总监，珠海市国资委（派驻国有企业）财务总监， 珠海港置业开采有限公司总司理，酒鬼酒股份有限公司副总司理，广东粤财投资控股有限公 司审计部总司理、党委办主任、东谈主力资源部总司理，广东粤财相信有限公司党委委员、副书 记、董事。   危勇先生，经济学博士。现任易方达基金管制有限公司监事，广州市广永国有资产经营 有限公司董事长，广州银行股份有限公司董事，广州广永科技发展有限公司董事长、总司理。 曾任中国水利水电第八工程局三产实业开采部秘书，中国东谈主民银行广州分行统计 辩论处干 部、货币信贷管制处主任科员、营管部综合处助理调研员，广州金融控股集团有限公司行政 办公室主任，广州市广永国有资产经营有限公司总裁，广州金融资产交往中心有限公司董事， 广州股权交往中心有限公司董事，广州广永华丽旅店有限公司董事长，万联证券股份有限公 司监事，广州广永股权投资基金管制有限公司董事长，广州跑马文娱总公司董事，广州广永 投资管制有限公司董事长。   廖智先生，经济学硕士。现任易方达基金管制有限公司监事、总裁助理、党群就业部联 席总司理，易方达资产管制有限公司监事，易方达私募基金管制有限公司监事，广东粤财互 联网金融股份有限公司董事。曾任广东证券股份有限公司基金部主管，易方达基金管制有限 公司综合管制部副总司理、东谈主力资源部副总司理、市集部总司理、互联网金融部总司理、综 合管制部总司理、行政管制部总司理。   付浩先生，经济学硕士。现任易方达基金管制有限公司监事、权益投资管制部总司理、 权益投资决策委员会委员、基金司理。曾任广东粤财相信投资有限公司国际金融部职员，深 圳和君创业辩论计议有限公司管制计议状貌司理，湖南证券投资银行总部状貌司理，融通基 金管制有限公司辩论筹办部辩论员，易方达基金管制有限公司权益投资总部副总司理、养老 金与专户权益投资部副总司理、公募基金投资部总司理、基金司理助理、投资司理。   吴镝先生，经济学硕士。现任易方达基金管制有限公司监事、东谈主力资源部总司理，易方 达资产管制有限公司董事，易方达私募基金管制有限公司董事，易方达资产管制（香港）有 限公司董事。曾任江南证券有限职责公司职员，金鹰基金管制有限公司投资管制部交往员， 易方达基金管制有限公司聚合交往室交往员、总司理助理、副总司理，辩论部总司理助理、 副总司理，权益运作支握部总司理。   吴欣荣先生，工学硕士。现任易方达基金管制有限公司实行总司理、权益投资决策委员 会委员，易方达资产管制（香港）有限公司董事。曾任易方达基金管制有限公司辩论员、投 资管制部司理、基金司理、基金投资部副总司理、辩论部副总司理、辩论部总司理、基金投 资部总司理、总裁助理、公募基金投资部总司理、权益投资总部总司理、权益投资总监、副 总司理级高等管制东谈主员，易方达国际控股有限公司董事。   马骏先生，工商管制硕士（EMBA）。现任易方达基金管制有限公司副总司理级高等管 理东谈主员、固定收益及多资产投资决策委员会委员、基础设施资产管制委员会委员，易方达资 产管制有限公司董事，易方达私募基金管制有限公司董事长，易方达资产管制（香港）有限 公司董事长、QFI 业务负责东谈主。曾任君安证券有限公司营业部职员，深圳众大投资有限公司 投资部副总司理，广发证券有限职责公司辩论员，易方达基金管制有限公司基金司理、固定 收益部总司理、现款管制部总司理、固定收益总部总司理、总裁助理、固定收益投资总监、 固定收益首席投资官，易方达资产管制（香港）有限公司市集及家具委员会委员。   娄利舟女士，工商管制硕士（EMBA）、经济学硕士。现任易方达基金管制有限公司副 总司理级高等管制东谈主员、FOF 投资决策委员会委员，易方达私募基金管制有限公司董事，易 方达国际控股有限公司董事长，易方达资产管制（香港）有限公司董事。曾任联合证券有限 职责公司证券营业部分析师、辩论所策略辩论员、经纪业务部高等司理，易方达基金管制有 限公司销售支握中心司理、市集部总司理助理、市集部副总司理、广州分公司总司理、北京 分公司总司理、总裁助理，易方达资产管制有限公司总司理、董事长。   陈彤先生，经济学博士。现任易方达基金管制有限公司副总司理级高等管制东谈主员。曾任 中国经济开采相信投资公司成都营业部研发部副司理、交往部司理、研发部司理、证券总部 辩论部行业辩论员，易方达基金管制有限公司市集拓展部主管、基金司理、市集部华东区大 区销售司理、市集部总司理助理、南京分公司总司理、成都分公司总司理、上海分公司总经 理、总裁助理、市集总监，易方达国际控股有限公司董事。   张南女士，经济学博士。现任易方达基金管制有限公司副总司理级高等管制东谈主员、发展 辩论中心总司理。曾任广东省经济贸易委员会主任科员、副处长，易方达基金管制有限公司 市集拓展部副总司理、监察部总司理、看守长。   范岳先生，工商管制硕士。现任易方达基金管制有限公司副总司理级高等管制东谈主员、基 础设施资产管制委员会委员，易方达资产管制有限公司董事，易方达资产管制（香港）有限 公司董事。曾任中国工商银行深圳分行国际业务部科员，深圳证券登记结算公司办公室司理、 国际部司理，深圳证券交往所北京中心助理主任、上市部副总监、基金债券部副总监、基金 管制部总监，易方达资产管制有限公司副董事长。   高松凡先生，工商管制硕士（EMBA）。现任易方达基金管制有限公司副总司理级高等 管制东谈主员（首席待业金业务官）。曾任招商银行总行东谈主事部高等司理、企业年金中心副主任， 浦东发展银行总行企业年金部总司理，长江养老保障公司首席市集总监，易方达基金管制有 限公司待业金业务总监。   陈荣女士，经济学博士。现任易方达基金管制有限公司副总司理级高等管制东谈主员，易方 达国际控股有限公司董事。曾任中国东谈主民银行广州分行统计辩论处科员，易方达基金管制有 限公司运作支握部司理、核算部总司理助理、核算部副总司理、核算部总司理、投资风险管 理部总司理、总裁助理、董事会秘书、公司财务中心主任，易方达资产管制（香港）有限公 司董事，易方达私募基金管制有限公司监事，易方达资产管制有限公司监事。   张坤先生，理学硕士。现任易方达基金管制有限公司副总司理级高等管制东谈主员、权益投 资决策委员会委员、基金司理。曾任易方达基金管制有限公司行业辩论员、基金司理助理、 辩论部总司理助理。   陈丽园女士，管制学硕士、法律硕士。现任易方达基金管制有限公司副总司理级高等管 理东谈主员，易方达资产管制（香港）有限公司董事。曾任易方达基金管制有限公司监察部监察 员、总司理助理、副总司理、总司理，监察与合规管制总部总司理兼合规内审部总司理，首 席营运官，易方达资产管制有限公司董事。   胡剑先生，经济学硕士。现任易方达基金管制有限公司副总司理级高等管制东谈主员、固定 收益及多资产投资决策委员会委员、基础设施资产管制委员会委员、基金司理。曾任易方达 基金管制有限公司债券辩论员、基金司理助理、固定收益辩论部负责东谈主、固定收益总部总经 理助理、固定收益辩论部总司理、固定收益投资部总司理、固定收益投资业务总部总司理。   张清华先生，物理学硕士。现任易方达基金管制有限公司副总司理级高等管制东谈主员、固 定收益及多资产投资决策委员会委员、基金司理。曾任晨星资讯（深圳）有限公司数目分析 师，中信证券股份有限公司辩论员，易方达基金管制有限公司投资司理、固定收益基金投资 部总司理、混杂资产投资部总司理、多资产投资业务总部总司理。   冯波先生，经济学硕士。现任易方达基金管制有限公司副总司理级高等管制东谈主员、权益 投资决策委员会委员、基金司理。曾任广东发展银行行员，易方达基金管制有限公司市集拓 展部辩论员、市集拓展部副司理、市集部大区销售司理、北京分公司副总司理、行业辩论员、 基金司理助理、辩论部总司理助理、辩论部副总司理、辩论部总司理。   陈皓先生，管制学硕士。现任易方达基金管制有限公司副总司理级高等管制东谈主员、投资 一部总司理、权益投资决策委员会委员、基金司理。曾任易方达基金管制有限公司行业辩论 员、基金司理助理、投资一部总司理助理、投资一部副总司理、投资司理。   萧楠先生，经济学硕士。现任易方达基金管制有限公司副总司理级高等管制东谈主员、投资 三部总司理、基金司理。曾任易方达基金管制有限公司行业辩论员、基金司理助理、投资经 理、辩论部副总司理。   管勇先生，理学硕士。现任易方达基金管制有限公司首席信息官、信息安全与运维中心 总司理。曾任长城证券有限职责公司信息本领中心职员、营业部电脑部司理，金鹰基金管制 有限公司运作保障部司理、总监助理、副总监、总监，国泰基金管制有限公司信息本领部副 总监（主握就业）、总监，易方达基金管制有限公司信息本领部副总司理、系统研发部副总 司理、本领运营部总司理、数据平台研发中心总司理、贪图与支握中心总司理。   杨冬梅女士，工商管制硕士、经济学硕士。现任易方达基金管制有限公司副总司理级高 级管制东谈主员、董事会秘书，易方达国际控股有限公司董事。曾任广发证券有限职责公司投资 搭理部职员、发展辩论中心市集辩论部负责东谈主，南边证券股份有限公司辩论所高等辩论员， 招商基金管制有限公司机构搭理部高等司理、股票投资部高等司理，易方达基金管制有限公 司宣传筹办专员、市集部总司理助理、市集部副总司理、全球投资客户部总司理、宣传筹办 部总司理，易方达资产管制（香港）有限公司董事。   刘世军先生，理学硕士。现任易方达基金管制有限公司副总司理级高等管制东谈主员（首席 数据与风险监测官）、投资风险管制部总司理。曾任易方达基金管制有限公司金融工程辩论 员、绩效与风险评估辩论员、投资发展部总司理助理、投资风险管制部总司理助理、投资风 险管制部副总司理、投资风险管制与数据服务总部总司理。   王玉女士，法学硕士。现任易方达基金管制有限公司看守长、内审稽核部总司理，易方 达国际控股有限公司董事。曾在北京市国枫讼师事务所、中国证监会就业，曾任易方达基金 管制有限公司公司法律事务部总司理，易方达资产管制有限公司董事。   王骏先生，司帐硕士。现任易方达基金管制有限公司副总司理级高等管制东谈主员（首席市 场官）、渠谈与营销管制部总司理、家具联想与业务改进部总司理。曾在普华永谈中天司帐 师事务所、证监会广东监管局就业，曾任易方达资产管制有限公司副总司理、合规风控负责 东谈主、常务副总司理、董事。   汪玲女士，经济学硕士，本基金的基金司理。现任易方达基金管制有限公司 FOF 投资决 策委员会委员、基金司理。曾任合世东谈主寿保障股份有限公司资产管制中心基金辩论员、基金 投资司理，合众资产管制股份有限公司组合管制部基金投资司理，中国东谈主寿养老保障股份有 限公司投资中心组合管制部高等组合基金投资司理。汪玲历任基金司理的基金如下： 历任基金司理的基金                       任职时候          离任时候 易方达汇诚养老 2043 三年握有混杂（FOF）        2018-12-26        - 易方达汇诚养老 2033 三年握有混杂发起式 （FOF） 易方达汇诚养老 2038 三年握有混杂发起式 （FOF） 易方达汇智稳健养老一年握有混杂（FOF）            2019-11-19        - 易方达汇智均衡养老三年握有混杂（FOF）            2021-11-04        - 易方达汇欣均衡养老三年握有混杂（FOF）            2022-09-16        - 易方达如意兴安一年握有混杂（FOF）              2022-11-08        - 易方达汇悦均衡养老三年握有混杂（FOF）            2024-01-16        - 易方达如意安和一年握有混杂（FOF）              2021-12-28    2024-01-11   张振琪女士，金融硕士，本基金的基金司理。现任易方达基金管制有限公司基金司理。 曾任易方达基金管制有限公司辩论员、投资司理。张振琪历任基金司理的基金如下： 历任基金司理的基金                         任职时候         离任时候 易方达如意安泰一年握有混杂（FOF）               2021-12-22        - 易方达如意安和一年握有混杂（FOF）               2022-01-15        - 易方达汇诚养老 2033 三年握有混杂发起式 （FOF） 易方达汇诚养老 2038 三年握有混杂发起式 （FOF） 易方达汇诚养老 2043 三年握有混杂（FOF）         2022-12-31        - 易方达如意安诚六个月握有混杂（FOF）              2023-12-21        - 易方达汇享稳健养老一年握有混杂（FOF）             2024-03-28        -   本公司 FOF 投资决策委员会成员包括：娄利舟女士、安伟先生、朴一先生、汪玲女士。   娄利舟女士，同上。   安伟先生，易方达基金管制有限公司投资参谋人业务投资总监、投资参谋人投研部总司理、 投顾业务投资决策委员会委员。   朴一先生，易方达基金管制有限公司投资司理。   汪玲女士，同上。   （三）基金管制东谈主的职责  （四）基金管制东谈主的承诺 监会的联系规矩，建立健全里面贬抑轨制，采选灵验措施，防御违反现行灵验的联系法律、 律例、规章、基金合同和中国证监会联系规矩的步履发生。 贬抑轨制，采选灵验措施，防御下列步履发生：  （1）将其固有财产或者他东谈主财产混同于基金财产从事证券投资；  （2）不公谈地对待其管制的不同基金财产；  （3）利用基金财产为基金份额握有东谈主除外的第三东谈主谋取利益；  （4）向基金份额握有东谈主违法承诺收益或者承担损失；  （5）侵占、挪用基金财产；  （6）泄露因职务便利获取的未公开信息、利用该信息从事或者昭示、默示他东谈主从事相 关的交往行径；  （7）玩忽背负，不按照规矩履行职责；  （8）法律、行政律例和中国证监会退却的其他步履。 律、律例及行业表率，憨厚信用、勤恳尽责，不从事以下行径：  （1）越权或违法经营；  （2）违反基金合同或托管公约；  （3）特意损伤基金份额握有东谈主或其他基金关联机构的正当利益；   （4）在向中国证监会报送的贵寓中公私分明；   （5）拒却、干豫、阻挠或严重影响中国证监会照章监管；   （6）玩忽背负、铺张权益；   （7）违反现行灵验的联系法律、律例、规章、基金合同和中国证监会的联系规矩，泄 露在职职时间瞻念察的联系证券、基金的交易阴私，尚未照章公开的基金投资内容、基金投资 筹备等信息；   （8）违反证券交往局面业务法则，利用对敲、倒仓等技巧驾御市集价钱，侵犯市集秩 序；   （9）贬损同行，以举高我方；   （10）以不方正技巧谋求业务发展；   （11）有悖社会公德，损伤证券投资基金东谈主员形象；   （12）在公开信息裸露和告白中特意含有演叨、误导、讹诈因素；   （13）其他法律、行政律例以及中国证监会退却的步履。   （1）依照联系法律、律例和基金合同的规矩，本着严慎的原则为基金份额握有东谈主谋取 最大利益；   （2）不利用职务之便为我方极度代理东谈主、受雇东谈主或任何第三东谈主谋取利益；   （3）不违反现行灵验的联系法律、律例、规章、基金合同和中国证监会的联系规矩， 泄露在职职时间瞻念察的联系证券、基金的交易阴私、尚未照章公开的基金投资内容、基金投 资筹备等信息；   （4）不从事损伤基金财产和基金份额握有东谈主利益的证券交往极度他行径。   （五）基金管制东谈主的里面贬抑轨制   为保证公司表率化运作，灵验地防御和化解经营风险，促进公司诚信、正当、灵验经营， 保障基金份额握有东谈主利益，保养公司及公司鼓吹的正当权益，本基金管制东谈主建立了科学、严 密、高效的里面贬抑体系。   （1）保证公司经营管制行径的正当合规性；   （2）保证各样基金份额握有东谈主及托福东谈主的正当权益不受侵犯；   （3）防御和化解经营风险，提高经营管制效率，确保业务稳健经营运行和受托资产安 全完好，已毕公司的握续、健康发展，促进公司已毕发展计谋；   （4）督促公司全体职工坚守职业操守，清廉诚信，廉正自律，勤恳尽责；   （5）保养公司的声誉，保握公司的细腻无比形象。   （1）健全性原则。里面贬抑应当包括公司的各项业务、各个部门或机构和各级东谈主员，并 涵盖到决策、实行、监督、反馈等各个规范。   （2）灵验性原则。通过科学的内控技巧和方法，建立合理的内控规范，保养内控轨制 的灵验实行。   （3）零丁性原则。公司机构、部门和岗亭职责应当保握相对零丁，除不法律律例另有 规矩，公司基金资产、自有资产、其他资产的运作应当分离。   （4）相互制约原则。公司里面部门和岗亭的建立应当体现权责分明、相互制衡。   （5）成本效益原则。公司运用科学化的经营管制方法缩小运作成本，提高经济效益， 力图以合理的贬抑成本达到最好的里面贬抑成果。   公司制定了合理、完备、灵验并易于实行的轨制体系。公司轨制体系由不同层面的轨制 组成。按照其效力大小分为四个层面：第一个层面是公司规矩；第二个层面是公司里面贬抑 大纲，它是公司制定各项规章轨制的基础和依据；第三个层面是公司基本管制轨制；第四个 层面是部门和业务管制轨制。它们的制订、修改、实施、废止应该遵摄影应的规范，每一层 面的内容不得与其以表层面的内容相不平。公司风趣对轨制的握续试验，蛊惑业务的发展、 律例及监管环境的变化以及公司风险贬抑的要求，不停检验和增强公司轨制的完备性、灵验 性。   （1）授权轨制   公司的授权轨制链接于通盘公司行径。鼓吹会、董事会、监事会和管制层必须充分履行 各自的权益，健全公司逐级授权轨制，确保公司各项规章轨制的贯彻实行；各项经营业务和 管制规范必须肯定管制层制定的操作规程，承办东谈主员的每一项就业必须是在业务授权范围内 进行。公司紧要业务的授权必须采选书面形态，授权书应当明确授权内容。公司授权应妥当， 对已获授权的部门和东谈主员应建立灵验的评价和反馈机制，对已不适用的授权应实时修改或取 消授权。   （2）公司辩论业务   辩论就业应保握零丁、客不雅，不受任何部门及个东谈主的不方正影响；建立严谨的辩论就业 业务过程，形成科学、灵验的辩论方法；建立投资家具备选库轨制，辩论部门根据投资家具 的特征，在充分辩论的基础上建立和保养备选库。建立辩论与投资的业务交流轨制，保握畅 通的交流渠谈；建立辩论陈诉质料评价体系，不停提高辩论水平。   （3）基金投资业务   基金投资应确立科学的投资理念，根据风险防御原则和效纵容原则制定合理的决策规范； 在进行投资时应有明确的投资授权轨制，并应建立与所授权限相应的敛迹轨制和调查轨制。 建立严格的投资退却和投资限制轨制，保证基金投资的正当合规性。建立投资风险评估与管 理轨制，将要点投资限制在规矩的风险权限范围内；建立科学的投资事迹评价体系，实时回 顾分析和评估投资结果。   （4）交往业务   建立聚合交往部门和聚合交往轨制，投资指示通过聚合交往部门完成；建立交往监测系 统、预警系统和交往反馈系统，完善关联的安全设施；聚合交往部门应付交往指示进行审核， 建立公谈的交往分拨轨制，确保公谈对待不同基金；完善交往记录，并实时进行反馈、查对 和归档维持；建立科学的投资交往绩效评价体系。   （5）基金司帐核算   公司根据法律律例及业务的要求建立司帐轨制，并根据风险贬抑点建立健全表率的系统 和过程，以基金为司帐核算主体，零丁建账、零丁核算。通过合理的估值方法和估值规范等 司帐措施，信得过、完好、实时地纪录每一笔业务并正确进行司帐核算和业务核算。同期建立 司帐档案维持轨制，确保档案信得过完好。   （6）信息裸露   公司建立了完备的信息裸露轨制，指定了信息裸露负责东谈主，并建立了相应的轨制过程规 范关联信息的网罗、组织、审核和发布，悉力确保公开裸露的信息信得过、准确、完好、实时。   （7）监察与合规管制   公司缔造看守长，由董事会聘任，向董事会负责。根据公司监察与合规管制就业的需要 和董事会授权，看守长不错列席公司关联会议，调阅公司关联档案贵寓，就里面贬抑轨制的 实行情况零丁时履行检验、评价、陈诉、建议职能。看守长按期和不按期向董事会陈诉公司 里面贬抑实行情况，董事会对看守长的陈诉进行审议。  公司缔造监察合规管制部门，并保障其零丁性。监察合规管制部门按照公司规矩和看守 长的安排履行监察与合规管制职责。  监察合规管制部门通过按期或不按期检验里面贬抑轨制的实行情况，督促公司和旗下基 金的管制运作表率进行。  公司董事会和管制层充分风趣和支握监察与合规管制就业，对违反法律、律例和公司内 部贬抑轨制的，讲究联系部门和东谈主员的职责。  （1）本公司承诺以上对于里面贬抑轨制的裸露信得过、准确；  （2）本公司承诺根据市集变化和公司业务发展不停完善里面贬抑轨制。                           四、基金托管东谈主   （一）基金托管情面况   称号：中国修复银行股份有限公司(简称：中国修复银行)   住所：北京市西城区金融大街 25 号   办公地址：北京市西城区闹市口大街 1 号院 1 号楼   法定代表东谈主：张金良   成立时候：2004 年 09 月 17 日   组织形态：股份有限公司   注册成本：贰仟伍佰亿壹仟零玖拾柒万柒仟肆佰捌拾陆元整   存续时间：握续经营   基金托管资历批文及文号：中国证监会证监基字199812 号   计议东谈主：王小飞   计议电话：(021)6063 7103   中国修复银行总行设资产托管业务部，下设综合处、基金业务处、证券保障业务处、理 财相信业务处、全球业务处、待业金业务处、新兴业务处、客户服务与业务协同处、运营管 理处、跨境与外包管制处、托管应用系统支握处、内控合规处等 12 个职能处室，在北京、 上海、合肥设有托管运营中心，共有职工 300 余东谈主。自 2007 年起，托管部一语气聘用外部会 计师事务所对托管业务进行里面贬抑审计，并也曾成为通例化的内控就业技巧。   行为国内首批开办证券投资基金托管业务的交易银行，中国修复银行一直秉握“以客户 为中心”的经营理念，不停加强风险管制和里面贬抑，严格履行托管东谈主的各项职责，切实维 护资产握有东谈主的正当权益，为资产托福东谈主提供高质料的托管服务。经过多年稳步发展，中国 修复银行托管资产领域不停扩大，托管业务品种不停增加，已形成包括证券投资基金、社保 基金、保障资金、基本养老个东谈主账户、(R)QFII、(R)QDII、企业年金、存托业务等家具在内 的托管业务体系，是面前国内托管业务品种最都全的交易银行之一。截止 2023 年年末，中 国修复银行已托管 1334 只证券投资基金。中国修复银行专科高效的托管服务才智和业务水 平，赢得了业内的高度认同。中国修复银行屡次被《全球托管东谈主》、 《财资》、《环球金融》 杂志及《中国基金报》评比为“最好托管银行”、一语气多年荣获中央国债登记结算有限职责 公司（中债）“优秀资产托管机构”、银行间市集计帐所股份有限公司（上清所）“优秀托管 银行”奖项、并先后荣获《亚洲银巨匠》颁发的 2017 年度“最好托管系统实施奖”、2019 年 度“中国年度托管业务科技实施奖”、2021 年度“中国最好数字化资产托管银行”、以及 2020 及 2022 年度“中国年度托管银行（大型银行）”奖项。2022 年度，荣获《环球金融》 “中 国最好次托管银行”，并行为唯独中资银行得到《财资》“中国最好 QFI 托管银行”奖项。   （二）基金托管东谈主的里面贬抑轨制   行为基金托管东谈主，中国修复银行严格着力国度联系托管业务的法律律例、行业监管规章 和本行内联系管制规矩，遵法经营、表率运作、严格检验，确保业务的稳健运行，保证基金 财产的安全完好，确保联系信息的信得过、准确、完好、实时，保护基金份额握有东谈主的正当权 益。   中国修复银行设有风险内控管制委员会，负责全行风险管制与里面贬抑就业，对托管业 务风险管制和里面贬抑的灵验性进行带领。资产托管业务部配备了专职内控合规东谈主员负责托 管业务的内控合规就业，具有零丁期骗内控合规就业权益和才智。   资产托管业务部具备系统、完善的轨制贬抑体系，建立了管制轨制、贬抑轨制、岗亭职 责、业务操作过程，不错保证托管业务的表率操作温胜利进行；业务东谈主员具备从业资历；业 务管制严格实行复核、审核、检验轨制，授权就业实行聚合贬抑，业务钤记按规程维持、存 放、使用，账户贵寓严格维持，制约机制严格灵验；业务操作区专门建立，阻塞管制，实施 音像监控；业务信息由专职信息裸露东谈主负责，防御泄密；业求已毕自动化操作，防御东谈主为事 故的发生，本领系统完好、零丁。   （三）基金托管东谈主对基金管制东谈主运作基金进行监督的方法和规范   依照《基金法》极度配套律例和基金合同的约定，监督所托管基金的投资运作。利用自 行开采的“新一代托管应用监督子系统”，严格按照现行法律律例以及基金合同规矩，对基 金管制东谈主运作基金的投资比例、投资范围、投资组合等情况进行监督。在日常为基金投资运 作所提供的基金计帐和核算服务规范中，对基金管制东谈主发送的投资指示、基金管制东谈主对各基 金用度的提真金不怕火与开支情况进行检验监督。   （1）每就业日按时通过新一代托管应用监督子系统，对各基金投资运作比例贬抑等情 况进行监控，如发现投资非常情况，向基金管制东谈主进行风险领导，与基金管制东谈主进行情况核 实，督促其纠正，如有紧要非常事项实时陈诉中国证监会。   （2）收到基金管制东谈主的划款指示后，对指示要素等内容进行核查。   （3）通过本领或非本领技巧发现基金涉嫌违法交往，电话或书面要求基金管制东谈主进行 解释或举证，如有必要将实时陈诉中国证监会。                          五、关联服务机构   （一）基金份额销售机构   （1）直销机构：易方达基金管制有限公司   注册地址：广东省珠海市横琴新区荣粤谈 188 号 6 层   办公地址：广州市河汉区珠江新城珠江东路 30 号广州银行大厦 40-43 楼；广东省珠海 市横琴新区荣粤谈 188 号 6 层   法定代表东谈主：刘晓艳   电话：020-85102506   传真：4008818099   计议东谈主：梁好意思   网址：www.efunds.com.cn   直销机构网点信息：   本公司直销中心和网上直销系统销售本基金 A 类基金份额，网点具体信息详见本公司 网站。   （2）非直销销售机构   本基金 A 类基金份额非直销销售机构信息详见基金管制东谈主网站公示。   （1）直销机构   本公司网上直销系统销售本基金 Y 类基金份额，具体信息详见本公司网站。   （2）非直销销售机构   本基金 Y 类基金份额非直销销售机构信息详见基金管制东谈主网站公示。   （二）基金登记机构   称号：易方达基金管制有限公司   注册地址：广东省珠海市横琴新区荣粤谈 188 号 6 层   办公地址：广州市河汉区珠江新城珠江东路 30 号广州银行大厦 40-43 楼；广东省珠海 市横琴新区荣粤谈 188 号 6 层   法定代表东谈主：刘晓艳   电话：4008818088   传真：020-38799249   计议东谈主：余贤高   （三）讼师事务所和承办讼师   讼师事务所：广东金桥百信讼师事务所   地址：广州市珠江新城珠江东路 16 号高德置地冬广场 G 座 24 楼   负责东谈主：聂卫国   电话：020-83338668   传真：020-83338088   承办讼师：石曙光，莫哲   计议东谈主：石曙光   （四）司帐师事务所和承办注册司帐师   本基金的法定验资机构为安永华明司帐师事务所（特殊普通合伙）。   司帐师事务所：安永华明司帐师事务所（特殊普通合伙）   主要经营局面：北京市东城区东长安街 1 号东方广场安永大楼 17 层 01-12 室   实行事务合伙东谈主：毛鞍宁   电话：（010）58153000   传真：（010）85188298   承办注册司帐师：赵雅、李明明   计议东谈主：赵雅   本基金的年度财务报表极度他规矩事项的审计机构为安永华明司帐师事务所（特殊普通 合伙）。   司帐师事务所：安永华明司帐师事务所（特殊普通合伙）   住所：北京市东城区东长安街 1 号东方广场安永大楼 17 层 01-12 室   主要经营局面：北京市东城区东长安街 1 号东方广场安永大楼 17 层 01-12 室   实行事务合伙东谈主：毛鞍宁   电话：010-58153000   传真：010-85188298   承办注册司帐师：赵雅、林亚小 计议东谈主：赵雅                六、基金份额的分类   （一）基金份额类别   本基金根据《个东谈主待业金投资基金业务规矩》的要求，针对个东谈主待业金投资基金业务设 立单独的份额类别，从而将基金份额分为不同的类别。通过非个东谈主待业金资金账户申购的一 类份额，称为 A 类基金份额；针对个东谈主待业金投资基金业务单独缔造的一类基金份额，称为 Y 类基金份额。   本基金各样基金份额分别建立代码，分别预备并公布基金份额净值和基金份额累计净 值。对于通过个东谈主待业金资金账户进行申购的投资东谈主，应弃取 Y 类基金份额，Y 类基金份额 的申赎安排、资金账户管制等事项还应着力国度对于个东谈主待业金账户管制的规矩；对于通过 非个东谈主待业金资金账户进行申购的投资东谈主，应弃取 A 类基金份额。除非另外规矩并公告，本 基金暂不开通各份额类别之间的调养业务。   本基金 Y 类基金份额是根据《个东谈主待业金投资基金业务规矩》针对个东谈主待业金投资基金 业务缔造的单独份额类别。Y 类基金份额不收取销售服务费，不错豁免申购限制和申购费等 销售用度（法定应当收取并计入基金资产的除外），不错对管制费和托管费实施一定的费率 优惠。在向投资东谈主充分裸露的情况下，为饱读动投资东谈主在个东谈主待业金领取期弥远领取，基金管 理东谈主可建立按期分成、按期支付、定额赎回等机制；基金管制东谈主亦可对运作方式、握有期限、 投资策略、估值方法、申赎调养等方面作念出其他安排。具体请见招募说明书或基金管制东谈主相 关公告。   （二）基金管制东谈主可根据基金执走时作情况，在对基金份额握有东谈主利益无骨子不利影响 的情况下，经与基金托管东谈主协商，增加新的基金份额类别、取消某基金份额类别、罢手现存 基金份额类别的销售或对基金份额分类办法及法则进行调养并公告，不需召开基金份额握有 东谈主大会审议。                         七、基金的召募   本基金由基金管制东谈主依照《基金法》、《运作办法》、《销售办法》、基金合同的关联规矩 召募，本基金也曾中国证券监督管制委员会 2018 年 8 月 6 日《对于准予易方达汇诚养老目 标日历 2043 三年握有期混杂型基金中基金（FOF）注册的批复》（证监许可20181240 号） 注册。   本基金为契约型灵通式混杂型基金中基金（FOF），基金的存续期为不按期。   本基金召募时间每份基金份额动手面值为东谈主民币 1.00 元。   本基金召募期自 2018 年 12 月 3 日至 2018 年 12 月 21 日。   召募对象为妥当法律律例规矩的可投资于证券投资基金的个东谈主投资者、机构投资者和合 格境外机构投资者以及法律律例或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资东谈主。                  八、基金合同的顺利   （一）基金合同的顺利   本基金基金合同于 2018 年 12 月 26 日谨慎顺利。自基金合同顺利日起，本基金管制东谈主 谨慎动手管制本基金。   （二）基金存续期内的基金份额握有东谈主数目和资产领域   《基金合同》顺利后，一语气 20 个就业日出现基金份额握有东谈主数目动怒 200 东谈主或者基金 资产净值低于 5000 万元情形的，基金管制东谈主应当在按期陈诉中赐与裸露；一语气 60 个就业日 出现前述情形的，基金管制东谈主应当向中国证监会陈诉并提倡处理决策，如调养运作方式、与 其他基金合并或者绝交基金合同等，应召开基金份额握有东谈主大会进行表决。   法律律例或基金合同另有规矩时，从其规矩。                 九、基金份额的申购、赎回   （一）基金投资东谈主范围   妥当法律律例规矩的可投资于证券投资基金的个东谈主投资者、机构投资者和及格境外机构 投资者以及法律律例或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资东谈主。   （二）申购与赎回的局面   本基金的申购与赎回将通过销售机构进行。基金管制东谈主可根据情况变更或增减 销售机 构，并在基金管制东谈主网站公示。基金投资者应当在销售机构办理基金销售业务的营业局面或 按销售机构提供的其他方式办理基金份额的申购与赎回。   （三）申购与赎回办理的灵通日实时候   投资东谈主在灵通日办理基金份额的申购和赎回，具体办理时候为上海证券交往所、深圳证 券交往所的正常交往日的交往时候，但基金管制东谈主根据法律律例、中国证监会的要求或基金 合同的规矩公告暂停申购、赎回时除外。   若出现新的证券交往市集、证券交往所交往时候变更、其他特殊情况或根据业务需要， 基金管制东谈主有权视情况对前述灵通日及灵通时候进行相应的调养，但应在实施前依照《信息 裸露办法》的联系规矩在指定媒介上公告。   本基金 A 类基金份额已于 2019 年 1 月 21 日灵通办理日常申购业务及于 2021 年 12 月 购业务。   除基金合同另有约定外，在目的日历（即 2043 年 12 月 31 日）之前（含该日），本基金 对投资者认购或申购的每份基金份额设定三年（一年按 365 天预备）最短握有期限，在最短 握有期限内，基金管制东谈主对投资者的相应基金份额不办理赎回业务。即对于每份基金份额， 当投资东谈主握无意候小于三年（一年按 365 天预备），则无法赎回；当投资东谈主握无意候大于等 于三年（一年按 365 天预备），则不错赎回。最短握有期的终末一日为最短握有期到期日， 对于每份基金份额，基金管制东谈主仅在最短握有期到期日后为基金份额握有东谈把握理相应基金份 额的赎回。   基金管制东谈主不得在基金合同约定之外的日历或者时候办理基金份额的申购或 者赎回或 者调养。投资东谈主在基金合同约定之外的日历和时候提倡申购、赎回或调养苦求且登记机构确 认接受的，其基金份额申购、赎回或者调养价钱为下一灵通日各样基金份额申购、赎回或者 调养的价钱。      目的日历（即 2043 年 12 月 31 日）之后（不含该日），本基金将转型为“易方达安康债 券型基金中基金（FOF）”，并不再设定最短握有期。基金管制东谈主将根据转型后基金合同的约 定在灵通日办理基金份额的申购和赎回，具体办理时候为上海证券交往所、深圳证券交往所 的正常交往日的交往时候，但基金管制东谈主根据法律律例、中国证监会的要求或基金合同的规 定公告暂停申购、赎回时除外。灵通日的具体业务办理时候在关联公告中载明。      对于在目的日历之前握有基金份额且握有期限动怒三年的投资者（一年按 365 天预备）， 自基金转型当日动手即不错在灵通日赎回基金份额。      （四）申购与赎回的原则       “未知价”原则，即申购、赎回价钱以苦求当日各样基金份额的基金份额净值为基准 进行预备，其中 Y 类基金份额首笔申购当日的申购价钱为当日 A 类基金份额的基金份额净 值； 机构托管的基金份额进行处理，即先阐明的份额先赎回，后阐明的份额后赎回。      基金管制东谈主可在法律律例允许的情况下，对上述原则进行调养。基金管制东谈主必须在新规 则动手实施前依照《信息裸露办法》的联系规矩在指定媒介上公告。      （五）申购与赎回的规范      投资东谈主必须根据销售机构规矩的规范，在灵通日的具体业务办理时候内提倡申购或赎回 的苦求。对于通过非个东谈主待业金资金账户进行申购的投资东谈主，应弃取 A 类基金份额，对于通 过个东谈主待业金资金账户进行申购的投资东谈主，应弃取 Y 类基金份额。                               Y 类基金份额的申赎安排、 资金账户管制等事项还应同期着力对于个东谈主待业金账户管制的关联规矩。      投资东谈主在提交申购苦求时须按销售机构规矩的方式备足申购资金，投资东谈主在提交赎回申 请时须握有饱和的基金份额余额，不然所提交的申购、赎回苦求不成立。      投资东谈把握理申购、赎回等业务时应提交的文献和办理手续、办理时候、处理法则等在遵 守基金合同和本招募说明书规矩的前提下，以各销售机构的具体规矩为准。   基金管制东谈主应以交往时候末端前受理灵验申购和赎回苦求确今日行为申购或 赎回苦求 日(T 日)，在正常情况下，本基金登记机构在 T+3 日内对该交往的灵验性进行阐明。T 日提 交的灵验苦求，投资东谈主应实时到销售网点柜台或以销售机构规矩的其他方式查询苦求的阐明 情况。若申购不奏凯，则申购款项本金退还给投资东谈主。   销售机构对申购、赎回苦求的受理并不代表苦求一定奏凯，而仅代表销售机构如实接收 到苦求。申购、赎回的阐明以登记机构的阐明结果为准。对于苦求的阐明情况，投资者应及 时查询并妥善期骗正当权利。   基金管制东谈主在不违反法律律例的前提下，可对上述规范法则进行调养。基金管制东谈主应在 新法则动手实施前依照《信息裸露办法》的联系规矩在指定媒介上公告。   投资东谈主申购基金份额时，必须全额托付申购款项，投资东谈主托付申购款项，申购成立；基 金份额登记机构阐明基金份额时，申购顺利。   基金份额握有东谈主递交赎回苦求，赎回成立，赎回是否顺利以登记机构阐明为准。基金份 额握有东谈主赎回苦求奏凯后，基金管制东谈主将在 T+10 日（包括该日）内支付赎回款项。如遇国 家外汇局关联规矩有变更或本基金境外投资主要市集的交往计帐法则有变更、基金境外投资 主要市集及外汇市集休市或暂停交往、交往所或交往市集数据传输延伸、通信系统故障、银 行数据交换系统故障或其它非基金管制东谈主及基金托管东谈主所能贬抑的因素影响业务处理过程， 则赎回款项的支付时候可相应顺延。在发生大都赎回或基金合同载明的其他暂停赎回或减慢 支付赎回款项的情形时，款项的支付办法参照基金合同联系条件处理。   Y 类基金份额赎回等款项也需转入个东谈主待业金资金账户，投资东谈主未达到领取基本待业金 年齿或者政策规矩的其他领取条件时不可领取个东谈主待业金。   （六）申购与赎回的数额限制   投资东谈主通过非直销销售机构或本公司网上交往系统初次申购 A 类或 Y 类基金份额的单 笔最低名额为东谈主民币 1 元，追加申购单笔最低名额为东谈主民币 1 元；投资东谈主通过本公司直销中 心初次申购 A 类基金份额的单笔最低名额为东谈主民币 50，000 元，追加申购 A 类基金份额单笔 最低名额是东谈主民币 1，000 元。在妥当法律律例规矩的前提下，各销售机构对申购名额及交往 级差有其他规矩的，需同期谨守该销售机构的关联规矩。（以上金额均含申购费）                                    。   投资东谈主将当期分拨的基金收益转购基金份额或遴荐按期定额投资筹备时，不受最低申购 金额的限制。   投资东谈主可屡次申购，对单个投资东谈主累计握有份额不设上限限制。   对于可能导致单一投资者握有基金份额的比例达到或高出 50%，或者变相遁入 50%聚合 度的情形，基金管制东谈主有权按照关联法律律例采选贬抑措施。   当接受申购苦求对存量基金份额握有东谈主利益组成潜在紧要不利影响时，基金管制东谈主应当 采选设定单一投资者申购金额上限或基金单日净申购比例上限、拒却大额申购、暂停基金申 购等措施，切实保护存量基金份额握有东谈主的正当权益，具体请参见关联公告。   法律律例、中国证监会另有规矩的除外。   基金管制东谈主可根据法律律例、基金合同关联规矩，针对 Y 类基金份额豁免前述申购限 制，具体请参见关联公告。   投资东谈主可将其沿途或部分基金份额赎回。每类基金份额单笔赎回或调养不得少于 1 份 （如该账户在该销售机构托管的该类基金份额余额不及 1 份，则必须一次性赎回或转出该 类基金份额沿途份额）；若某笔赎回将导致投资东谈主在该销售机构托管的该类基金份额余额不 足 1 份时，基金管制东谈主有权将投资东谈主在该销售机构托管的该类基金剩余份额一次性沿途赎 回。在妥当法律律例规矩的前提下，各销售机构对赎回份额限制有其他规矩的，需同期谨守 该销售机构的关联规矩。 额和赎回份额的数目限制，或者新增基金领域贬抑措施。基金管制东谈主必须在调养前依照《信 息裸露办法》的联系规矩在指定媒介上公告。   （七）基金的申购费和赎回费 金的市集扩充、销售、注册登记等各项用度。赎回用度由基金赎回东谈主承担。   （1）A 类基金份额的申购费率   对于 A 类基金份额，本基金对通过本公司直销中心申购的特定投资群体与除此之外的 其他投资者实施远离的申购费率。   特定投资群体指寰宇社会保障基金、照章缔造的基本养老保障基金、照章制定的企业年 金筹备筹集的资金极度投资运营收益形成的企业补充养老保障基金（包括企业年金单一筹备 以及都集筹备），以及不错投资基金的其他社会保障基金。如将来出现不错投资基金的住房 公积金、享受税收优惠的个东谈主养老账户、经养老基金监管部门招供的新的养老基金类型，基 金管制东谈主可将其纳入特定投资群体范围。   特定投资群体可通过本公司直销中心申购本基金。基金管制东谈主可根据情况变更或增减特 定投资群体申购本基金的销售机构，并在基金管制东谈主网站公示。   通过基金管制东谈主的直销中心申购本基金 A 类基金份额的特定投资群体申购费率见下表：     申购金额 M（元）（含申购费）         A 类基金份额申购费率          M＜100 万                0.12%          M≥500 万              1，000 元/笔   其他投资者申购本基金 A 类基金份额的申购费率见下表：     申购金额 M（元）（含申购费）         A 类基金份额申购费率          M＜100 万                1.2%          M≥500 万              1，000 元/笔   在申购费按金额分档的情况下，如果投资者屡次申购 A 类基金份额，申购费适用单笔申 购金额所对应的费率。   （2）Y 类基金份额的申购费率   投资者申购本基金 Y 类基金份额的申购费率见下表，各销售机构可针对 Y 类基金份额 开展费率优惠行径或者免收申购费。     申购金额 M（元）（含申购费）         Y 类基金份额申购费率          M＜100 万                1.2%            M≥500 万              1，000 元/笔   在申购费按金额分档的情况下，如果投资者屡次申购 Y 类基金份额，申购费适用单笔申 购金额所对应的费率。   目的日历（即 2043 年 12 月 31 日）之后（不含该日），本基金将转型为“易方达安康债 券型基金中基金（FOF）”，基金的申购费率将在招募说明书或关联公告中载明。   本基金设有三年的最短握有期限，基金份额握有东谈主在餍足最短握有期限的情况下方可赎 回，握有满三年后赎回不收取赎回用度。   对于 Y 类基金份额，在餍足《个东谈主待业金投资基金业务规矩》等法律律例及基金合同约 定的情形下可豁免前述最短握有限制。对握续握有期少于 7 天的投资者按 1.5%的赎回费率 收取赎回费，并将上述赎回费全额计入基金财产，对握续握有期 7 天（含）以上的投资者不 收取赎回费。法律律例或监管机关另有规矩的，从其规矩实行。   对于每份认购份额，握有期自基金合同顺利日至该基金份额赎回阐明日（不含该日）； 对于每份申购份额，握有期自该基金份额申购阐明日至赎回阐明日（不含该日）。   目的日历（即 2043 年 12 月 31 日）之后（不含该日），本基金将转型为“易方达安康债 券型基金中基金（FOF）”，基金的赎回费率将在招募说明书或关联公告中载明。 调养后的申购费率、赎回费率或变更的收费方式在更新的《招募说明书》中列示。上述费率 或收费方式如发生变更，基金管制东谈主最迟应于新的费率或收费方式实施前依照《信息裸露办 法》的联系规矩在指定媒介上公告。   基金管制东谈主不错在不违反法律律例规矩及基金合同约定的情况下根据市集情 况制定基 金促销筹备，针对基金投资者按期和不按期地开展基金促销行径。在基金促销行径时间，基 金管制东谈主不错妥当调低基金销售费率，或针对特定渠谈、特定投资群体开展有远离的费率优 惠行径。   （八）申购和赎回的数额和价钱   （1）申购的灵验份额为按执行阐明的申购金额在扣除相应的用度后，以申购当日该类 基金份额的基金份额净值为基准预备。申购触及金额、份额的预备结果保留到极少点后两位， 极少点后两位以后的部分四舍五入，由此产生的流毒计入基金财产。   （2）赎回金额的处理方式：赎回金额为按执行阐明的灵验赎回份额乘以苦求当日该类 基金份额的基金份额净值为基准并扣除相应的用度后的余额，赎回用度、赎回金额的单元为 东谈主民币元，预备结果保留到极少点后两位，极少点后两位以后的部分四舍五入，由此产生的 流毒计入基金财产。   若投资东谈主弃取 A 类基金份额，则申购份额的预备公式如下：   净申购金额=申购金额/（1+申购费率）   （注：对于 500 万（含）以上适用固定金额申购费的申购，净申购金额＝申购金额－固 定申购费金额）   申购用度=申购金额-净申购金额   申购份额=净申购金额/T 日 A 类基金份额的基金份额净值   例：某投资东谈主（非特定投资群体）投资 100，000 元申购本基金 A 类基金份额，申购费率 为 1.2%，假定申购当日 A 类基金份额的基金份额净值为 1.0400 元，则其可得到的申购份额 为：   净申购金额=100，000/（1+1.2%）=98，814.23 元   申购用度=100，000-98，814.23=1，185.77 元   申购份额=98，814.23/1.0400=95，013.68 份   例：某投资东谈主（特定投资群体）通过本管制东谈主的直销中心投资 100，000 元申购本基金 A 类基金份额，申购费率为 0.12%，假定申购当日 A 类基金份额的基金份额净值为 1.0400 元， 则其可得到的申购份额为：   净申购金额=100，000/（1+0.12%）=99，880.14 元   申购用度=100，000-99，880.14=119.86 元   申购份额=99，880.14/1.0400=96，038.60 份   赎回金额的预备方法如下：   赎回用度=赎回份额×T 日该类基金份额的基金份额净值×赎回费率   赎回金额=赎回份额×T 日该类基金份额的基金份额净值-赎回用度   例：某投资东谈主赎回 10，000 份 A 类/Y 类基金份额，假定该笔份额握有期限为 100 天，Y 类份额也不餍足不错提前赎回的条件，由于握有期限尚未达到最短握有期限（1095 天）                                         ，基 金管制东谈主会对投资东谈主的赎回苦求作念赎回失败处理。   例：某投资东谈主赎回 10，000 份 A 类/Y 类基金份额，假定该笔份额握有期限为 1200 天， 握有满三年，不收取赎回用度，假定赎回当日基金份额净值是 1.0160 元，则其可得到的赎 回金额为：   赎回金额=10，000×1.0160＝10，160.00 元   即：投资东谈主赎回本基金 10，000 份 A 类/Y 类基金份额，假定赎回当日该类基金份额净值 是 1.0160 元，则其可得到的赎回金额为 10，160.00 元。   预备日该类基金份额的基金份额净值=预备日该类基金份额的基金资产净值/ 预备日该 类基金份额总份额。   本基金各样基金份额的基金份额净值的预备，保留到极少点后四位，极少点后第五位四 舍五入，由此产生的收益或损失由基金财产承担。   基金管制东谈主每个估值日后第二个就业日预备该估值日的基金资产净值及各样 基金份额 净值，并按规矩公告。   （九）申购和赎回的登记   正常情况下，投资者 T 日申购基金奏凯后，登记机构在 T+3 日为投资者增加权益并办理 登记手续。   基金份额握有东谈主 T 日赎回基金奏凯后，正常情况下，登记机构在 T+3 日为其办理扣除权 益的登记手续。   在不违反法律律例的前提下，登记机构不错对上述登记办理时候进行调养，基金管制东谈主 应于动手实施前依照《信息裸露办法》的联系规矩在指定媒介上公告。   （十）大都赎回的认定及处理方式   若本基金单个灵通日内的基金份额净赎回苦求(赎回苦求份额总额加上基金调养中转出 苦求份额总额后扣除申购苦求份额总额及基金调养中转入苦求份额总额后的余额)高出前一 灵通日的基金总份额的 10%，即合计是发生了大都赎回。   当基金出现大都赎回时，基金管制东谈主不错根据基金其时的资产组合景况决定全额赎回、 部分缓期赎回或暂停赎回。   （1）全额赎回：当基金管制东谈主合计有才智支付投资东谈主的沿途赎回苦求时，按正常赎回 规范实行。   （2）部分缓期赎回：当基金管制东谈主合计支付投资东谈主的赎回苦求有难题或合计因支付投 资东谈主的赎回苦求而进行的财产变现可能会对基金资产净值形成较大波动时，基金管制东谈主在当 日接受赎回比例不低于上一灵通日基金总份额的 10%的前提下，可对其余赎回苦求缓期办理。 对于当日的赎回苦求，应当按单个账户赎回苦求量占赎回苦求总量的比例，细则当日受理的 赎回份额；对于未能赎回部分，投资东谈主在提交赎回苦求时不错弃取缓期赎回或取消赎回。选 择缓期赎回的，将自动转入下一个灵通日不竭赎回，直到沿途赎回为止；弃取取消赎回的， 当日未获受理的部分赎回苦求将被废弃。缓期的赎回苦求与下一灵通日赎回苦求一并处理， 无优先权并以下一灵通日该类基金份额的基金份额净值为基础预备赎回金额，依此类推，直 到沿途赎回为止。如投资东谈主在提交赎回苦求时未作明确弃取，投资东谈主未能赎回部分作自动延 期赎回处理。   若本基金发生大都赎回且单个基金份额握有东谈主的赎回苦求高出上一灵通日基 金总份额 该单个基金份额握有东谈主剩余赎回苦求，基金管制东谈主不错按照下述方式与其他账户的赎回苦求 一并办理：1）全额赎回：当基金管制东谈主合计有才智支付投资东谈主的沿途赎回苦求时，按正常 赎回规范实行。2）部分缓期赎回：当基金管制东谈主合计支付投资东谈主的赎回苦求有难题或合计 因支付投资东谈主的赎回苦求而进行的财产变现可能会对基金资产净值形成较大波动时，基金管 理东谈主在当日接受赎回比例不低于上一灵通日基金总份额的 10%的前提下，可对其余赎回苦求 缓期办理。对于当日的赎回苦求，应当按单个账户赎回苦求量占赎回苦求总量的比例，细则 当日受理的赎回份额；对于未能赎回部分，投资东谈主在提交赎回苦求时不错弃取缓期赎回或取 消赎回。弃取缓期赎回的，将自动转入下一个灵通日不竭赎回，直到沿途赎回为止；弃取取 消赎回的，当日未获受理的部分赎回苦求将被废弃。缓期的赎回苦求与下一灵通日赎回苦求 一并处理，无优先权并以下一灵通日该类基金份额的基金份额净值为基础预备赎回金额，以 此类推，直到沿途赎回为止。如投资东谈主在提交赎回苦求时未作明确弃取，投资东谈主未能赎回部 分作自动缓期赎回处理。   （3）暂停赎回：一语气 2 日以上(含本数)发生大都赎回，如基金管制东谈主合计有必要，可 暂停接受基金的赎回苦求；也曾接受的赎回苦求不错减慢支付赎回款项，但不得高出 20 个 就业日，并应当在指定媒介上进行公告。   当发生上述大都赎回并缓期办理时，基金管制东谈主应当通过邮寄、传真或者招募说明书规 定的其他方式在 3 个交往日内文告基金份额握有东谈主，说明联系处理方法，并在 2 日内在指定 媒介上刊登公告。   （十一）拒却或暂停申购、暂停赎回或减慢支付赎回款项的情形及处理 购苦求：   （1）因不可抗力导致基金无法正常运作。   （2）发生基金合同规矩的暂停基金资产估值情况时。   （3）本基金投资所触及的证券交往局面罢手交往，导致基金管制东谈主无法预备估值日当 日基金资产净值。   （4）基金管制东谈主合计接受某笔或某些申购苦求可能会影响或损伤现存基金份额握有东谈主 利益时。   （5）基金资产领域过大，使基金管制东谈主无法找到合适的投资品种，或其他可能对基金 事迹产生负面影响，或基金管制东谈主认定的其他损伤现存基金份额握有东谈主利益的情形。   （6）基金管制东谈主、基金托管东谈主、登记机构、销售机构、支付结算机构等因非常情况导 致基金销售系统、基金销售支付结算系统、基金登记系统、基金司帐系统等无法正常运行。   （7）占相配比例的被投资基金暂停申购。   （8）基金管制东谈主接受某笔或者某些申购苦求有可能导致单一投资者握有本基金份额的 比例达到或者高出 50%，或者变相遁入 50%聚合度的情形时。   （9）当一笔新的申购苦求被阐明奏凯，使本基金总领域高出基金管制东谈主规矩的本基金 总领域上限时；或使本基金单日申购金额或净申购比例高出基金管制东谈主规矩确当日申购金额 或净申购比例上限时；或该投资东谈主累计握有的份额高出单个投资东谈主累计握有的份额上限时； 或该投资东谈主当日申购金额高出单个投资东谈主单日或单笔申购金额上限时。   （10）当前一估值日基金资产净值 50%以上的资产出现无可参考的活跃市集价钱且遴荐 估值本领仍导致公允价值存在紧要不细则性时，经与基金托管东谈主协商阐明后，基金管制东谈主应 当暂停接受基金申购苦求。   （11）法律律例规矩或中国证监会认定的其他情形。   发生上述第（1）          、（2）、              （3）、（5）、（6）、（7）、（9）                                、（10）                                    、（11）项情形且基金管制东谈主 决定暂停申购时，基金管制东谈主应当根据联系规矩在指定媒介上刊登暂停申购公告。如果投资 东谈主的申购苦求被拒却，被拒却的申购款项本金将退还给投资东谈主。在暂停申购的情况摈斥时， 基金管制东谈主应实时复原申购业务的办理。 或减慢支付赎回款项：   （1）因不可抗力导致基金管制东谈主不行支付赎回款项。   （2）发生基金合同规矩的暂停基金资产估值情况时。   （3）本基金投资所触及的证券交往局面罢手交往，导致基金管制东谈主无法预备估值日当 日基金资产净值。   （4）一语气两个或两个以上灵通日发生大都赎回。   （5）当占基金相配比例的投资品种暂停赎回。   （6）不竭接受赎回苦求将损伤现存基金份额握有东谈主利益的情形时，可暂停接受投资东谈主 的赎回苦求。   （7）当前一估值日基金资产净值 50%以上的资产出现无可参考的活跃市集价钱且遴荐 估值本领仍导致公允价值存在紧要不细则性时，经与基金托管东谈主协商阐明后，基金管制东谈主应 当采选减慢支付赎回款项或暂停接受基金赎回苦求的措施。   （8）法律律例规矩或中国证监会认定的其他情形。   发生上述情形且基金管制东谈主决定暂停接受基金份额握有东谈主赎回苦求或减慢支 付赎回款 项时，基金管制东谈主应报中国证监会备案。若出现上述第（4）项所述情形，按基金合同的相 关条件处理。基金份额握有东谈主在苦求赎回时可预先弃取将当日可能未获受理部分赐与废弃。 在暂停赎回的情况摈斥时，基金管制东谈主应实时复原赎回业务的办理。   （1）发生上述暂停申购或赎回情况的，基金管制东谈主应在规按期限内在指定媒介上刊登 暂停公告。   （2）基金管制东谈主不错根据暂停申购或赎回的时候，依照《信息裸露办法》的联系规矩， 最迟于再行灵通日在指定媒介上刊登再行灵通申购或赎回的公告；也不错根据执行情况在暂 停公告中明确再行灵通申购或赎回的时候，届时不再另行发布再行灵通的公告。              十、基金调养和按期定额投资筹备   （一）基金调养   基金管制东谈主不错根据关联法律律例以及基金合同的规矩决定开办本基金与基 金管制东谈主 管制的其他基金之间的调养业务，基金调养不错收取一定的调养费，关联法则由基金管制东谈主 届时根据关联法律律例及基金合同的规矩制定并公告，并提前示知基金托管东谈主与关联机构。 除非另外规矩并公告，本基金暂不开通各份额类别之间的调养业务。   （二）按期定额投资筹备   本基金 A 类基金份额已于 2019 年 1 月 21 日动手办理按期定额投资业务，Y 类基金份额 于 2022 年 11 月 28 日动手办理按期定额投资业务，具体实施办法参见关联公告。       十一、基金的转托管、非交往过户、冻结与解冻   （一）基金的转托管   基金份额握有东谈主可办理已握有基金份额在不同销售机构之间的转托管，基金服务机构可 以按照规矩的规范收取转托管费。具体办理方法参照《业务法则》的联系规矩以及各销售机 构的业务法则。   （二）基金份额的质押   在条件许可的情况下，基金登记机构可依据关联法律律例极度业务法则，办理基金份额 质押业务，并可收取一定的手续费。   （三）基金的非交往过户   本基金 A 类基金份额的非交往过户是指基金登记机构受理继承、捐赠和司法强制实行 等情形而产生的非交往过户以及登记机构招供、妥当法律律例的其它非交往过户。不管在上 述何种情况下，接受划转的主体必须是照章不错握有本基金基金份额的投资东谈主。   继承是指基金份额握有东谈主死字，其握有的基金份额由其正当的继承东谈主继承；捐赠指基金 份额握有东谈主将其正当握有的基金份额捐馈遗福利性质的基金会或社会团体；司法强制实行是 指司法机构依据顺利司法文书将基金份额握有东谈主握有的基金份额强制划转给其他天然东谈主、法 东谈主或其他组织。办理非交往过户必须提供基金登记机构要求提供的关联贵寓，对于妥当条件 的非交往过户苦求按基金登记机构的规矩办理，并按基金登记机构规矩的规范收费。   本基金 Y 类基金份额的继承和司法强制实行等事项，应当通过份额赎回方式办理，个东谈主 待业金关联轨制另有规矩的除外。Y 类基金份额前述业务的办理不受“最短握有期限”限制。   （四）基金的冻结与解冻   基金登记机构只受理国度有权机关照章要求的基金份额的冻结与解冻，以及登记机构认 可、妥当法律律例的其他情况下的冻结与解冻。                              十二、基金的投资    （一）投资目的    在投资管制过程中谨守各个阶段既定的投资比例，动态调养大类资产配置，贬抑基金下 行风险，力图追求基金弥远稳健升值。    （二）投资范围    本基金的投资范围包括经中国证监会照章核准或注册的基金（含 QDII 基金）、国内照章 刊行上市的股票（包括创业板、中小板以极度他照章刊行上市的股票、存托凭证）、债券（包 括国债、央行单据、地方政府债、金融债、企业债、公司债、证券公司短期公司债、次级债、 中期单据、短期融资券、可调养债券、可交换债券、中小企业私募债券等）、资产支握证券、 债券回购、同行存单、银行入款及法律律例或中国证监会允许基金投资的其他金融器具。    如法律律例或监管机构以后允许基金投资其他品种，本基金不错将其纳入投资范围，其 投资比例谨守届时有师法律律例或关联规矩。    基金的投资组合比例为：    本基金投资于证券投资基金的比例不低于本基金资产的 80%，现款或到期日在一年以内 的政府债券不低于基金资产净值的 5%，其中现款不包括结算备付金、存出保证金、应收申 购款等。本基金投资于股票、股票型基金、混杂型基金和商品基金（含商品期货基金和黄金 ETF）等品种的比例揣度不高出基金资产的 60%。    本基金根据时候的变化逐措施整权益类资产和非权益类资产的资产配置比例。其中权益 类资产包括股票、股票型基金（含股票型指数基金）、混杂型基金（仅指最近一语气四个季度 裸露的基金按期陈诉中表现股票投资比例高于基金资产的 50%或基金合同中约定 股票投资 比例高于基金资产的 50%的混杂型基金）。    本基金各个时候段的权益类资产与非权益类资产配置比例如下表所示：              时候段                        权益类资产比例范围   非权益类资产比例范围 基金合同顺利日至 2023 年 12 月 31 日                 40%-60%      40%-60%    （三）投资策略    本基金属于目的日历策略基金，基金管制东谈主根据联想的下滑弧线细则权益类资产与非权 益类资产的配置比例，跟着所设定目的日历的周边，本基金从举座趋势上将缓缓缩小权益类 资产的配置比例，增加非权益类资产的配置比例。本基金的主要投资策略包括资产配置策略、 基金筛选策略、基金配置策略。   资产配置策略在根据下滑弧线细则的投资比例范围之内通过计谋资产配置与 战术资产 配置细则各个大类资产的配置比例。   （1）下滑弧线的联想   下滑弧线指基金资产由风险相对较高的资产缓缓向风险相对较低的资产调养的旅途，下 滑弧线的联想是目的日历策略基金的核心。本基金基于投资者效用最大化方法设 计下滑曲 线，以此来细则权益类资产与非权益类资产的配置比例。   使用投资者效用最大化方法联想下滑弧线率先需要细则投资者效用函数，该函数用来表 征投资者所作投资在一按期限内带给投资者的效用。   在相比了多种效用函数后，基金管制东谈主合计常数相对风险厌恶效用函数（CRRA ， ConstantRelativeRiskAversion）愈加妥当养老目的基金的应用场景。常数相对风险厌恶效 用函数是国际待业金管制机构使用较多的一个效用函数，该函数的形态如下：   其中，"γ"为风险厌恶统共，是根据辩论细则的常数，x 为投资者的资产值，是函数的 自变量。   之是以弃取常数相对风险厌恶效用函数行为投资者效用函数是因为它的以下 特征不错 很好地反馈养老投资的秉性：   ①常数相对风险厌恶效用函数的边缘效用总为正，然而边缘效用递减。体面前养老投资 中即投资者对于资产的增长老是感到正效应，但跟着资产值的增长，投资者对于资产增加所 感到的正效应缓缓递减；   ②常数相对风险厌恶效用函数的自变量变化时，函数值等比例变化。体面前养老投资中 即一个领有 100 万资产的投资者损失 10 万与一个领有 10 万资产的投资者损失 1 万所感受 到的效用变化的进程是疏导的；   ③如果常数相对风险厌恶效用函数的自变量等量减少或等量增加，在自变量减少时函数 值的变化更大。体面前养老投资中即如果投资者的资产等量增加或等量减少，投资者对于财 富减少所感到的效用变化愈加显然。   目的日历策略基金是为畴昔一定时期内投资者的养老投资提供服务的家具，为了评估基 金的阐明，需要对畴昔市集情况及投资者人命周期内参与投资的情况进行模拟。   基金管制东谈主采选蒙特卡洛方法对畴昔市集阐明进行模拟。基金管制东谈主在宏不雅辩论和历史 数据分析的基础上对畴昔权益市集及固定收益市集作念出假定，并使用基于几何布朗指示的随 机过程对畴昔市集的情况进行模拟，得到不同期期权益类资产、非权益类资产的收益率及波 动性。   在建立投资者人命周期模子的过程中，基金管制东谈主主要基于数据统计、辩论陈诉等细则 投资者的风险厌恶统共、投资金额、投资期限、提真金不怕火金额、提真金不怕火期限等参数，描绘投资者生 命周期内的养老投资及需求。   本基金率先根据投资者人命周期模子和权益类资产与非权益类资产的配置比 例高下限 等条件细则备选弧线库，之后基于市集模子，对于备选弧线库中的统统弧线，使用常数相对 风险厌恶效用函数预备该弧线的盼愿效用，最终根据备选弧线的盼愿效用大小细则本基金的 下滑弧线。   本基金预设的下滑弧线如下图所示：         基金管制东谈主可能蛊惑经济景况与市集环境对下滑弧线进行调养。              时候段                   下滑弧线核心       权益类资产比例下限   权益类资产比例上限 基金合同顺利日至 2023 年 12 月 31 日            55%           40%         60%         （2）计谋资产配置策略         本基金根据下滑弧线在不同期期均设定了权益类资产与非权益类资产投资比例范围。本     基金的计谋资产配置策略即在餍足各个时候段约定的权益类资产与非权益类资产 投资比例     限制的前提下，细则股票、债券、商品、货币等各样资产的资产配置比例。         在具体操作中，本基金将蛊惑所处时候点基金合同约定的权益类资产与非权益类资产投     资比例范围，明确基金在当前阶段的风险与收益定位，设定该时点基金的风险水平，之后结     搭伙票、债券、商品、货币等各样资产的风险收益水平设定各个大类资产的风险权重，并计     算各样资产之间的关联性，终末得出同期餍足权益类资产与非权益类资产投资比例范围、目     标风险水平以及各样资产风险权重条件下的资产配置比例。         （3）战术资产配置策略   战术资产配置是根据经济景况与市集环境对资产配置进行动态调养，进一步优化配置、 增强收益的方法。   在通过计谋资产配置得到各个大类资产的配置比例后，本基金将蛊惑市集环境综合运用 宏不雅经济分析、政策分析、基本面分析、本领分析、估值分析等对计谋资产配置形成的决策 进行动态调养，升迁组合 Sharpe 比率（夏普比率，预计风险调养后的逾额陈诉的目的），此 动态调养亦然在餍足基金合同约定的权益类资产与非权益类资产投资比例范围内进行的。   本基金使用的战术资产配置策略主要基于对宏不雅经济面、政策面、基本面、本领面、估 值面的深切分析，形成战术配置不雅点，使用的分析方法包括：   ①宏不雅经济分析：国际宏不雅、国内宏不雅；   ②政策分析：货币政策、财政政策、成本市集政策；   ③基本面分析：各样资产的基本面分析；   ④本领分析：各样资产的动量分析；   ⑤估值分析：横向相比、纵向相比。   通过计谋资产配置策略与战术资产配置策略，本基金将最终形成目的资产配置比例，并 以此带领后续基金的配置。   基金筛选策略是基金配置策略的基础，基金筛选策略通过全场所的定量和定性分析筛选 出妥当基金管制东谈主要求的标的基金，本基金所投资的沿途基金都应是通过基金筛选策略弃取 出的标的基金。   基金筛选策略将沿途基金品种分为两大类：被迫型基金和主动型基金，针对两种类型的 基金将使用不同的筛选方法。   （1）被迫型基金筛选策略   本基金所界定的被迫型基金包括追踪某一股票指数阐明的股票型指数基金、追踪某一债 券指数阐明的债券型指数基金、追踪某一商品价钱或价钱指数阐明的商品基金等。   对于被迫型基金，本基金将综合探讨市集代表性、运作时候、基金领域、流动性、追踪 流毒以及费率水对等目的，筛选出妥当的被迫型基金纳入标的基金池。   （2）主动型基金筛选策略   本基金所界定的主动型基金是指除前述所界定的被迫型基金外的沿途基金。   主动型基金主要遴荐多因子分析、基金定量评价、基金定性评价等方法筛选标的基金。   本基金将通过多因子分析剥离市集带来的 Beta 收益（即市集基准收益），预计基金通过 择时、选股等主动操作所带来的 Alpha 收益（即越过市集基准的收益，下同）。   基金管制东谈主建立了一套妥当证券投资基金的定量评价体系，该体系从多个维度对基金进 行定量评价。蛊惑证券投资基金公开裸露的数据，本基金将利用基金定量评价体系对基金的 投资事迹、基金司理的投资步履、基金司理的投资逻辑三个方面进行评估，得到量化评价结 果。   除了多因子分析、基金定量评价外，本基金还将热情以下因素，对基金进行定性评价， 包括但不限于基金公司的经营情况、管制情况、风险贬抑，基金司理的投资理念、事迹阐明、 投资立场、操作立场，基金家具的投资范围、投资比例、费率水对等。   通过上述分析，本基金将筛选出投资立场相对默契，Alpha 握续性较强的主动型基金纳 入标的基金池。   本基金将蛊惑市集行情、基金的按期陈诉等对标的基金池进行动态调养。   在通过资产配置策略得到目的资产配置比例、通过基金筛选策略得到标的基金池后，本 基金将通过基金配置策略完成具体的基金组合构建。   本基金将通过对短周期内的基金多因子阐明，蛊惑公开裸露的信息估算拟投资基金的最 新的资产配置比例和短期的立场定位，通过优化求解的方法，得到匹配目的资产配置比例的 最优基金组合。在此基础之上，基金管制东谈主不错蛊惑其他定性因素对组合进行调养，形成最 终的投资组合。   投资管制过程中，本基金将蛊惑市集行情、政策动向等对基金组合进行动态调养。   在上述基金配置策略的实施过程中，在妥当关联交往关联规矩的前提下，本基金可投资 于基金管制东谈主、基金管制东谈主关联方所管制的其他基金。   本基金可限定参与股票、债券投资，以便更好已毕基金的投资目的。本基金将密切追踪 市集动态变化，弃取合适的介入契机，在保握流动性的基础上，通过灵验利用基金资产来追 求基金的弥远默契升值。   本基金可投资存托凭证，本基金将蛊惑对宏不雅经济景况、行业景气度、公司竞争上风、 公司治理结构、估值水对等因素的分析判断，弃取投资价值高的存托凭证进行投资。   本基金可在综合探讨预期收益率、信用风险、流动性等因素的基础上，弃取投资价值较 高的资产支握证券进行投资。 的前提下，谨守法律律例的规矩，在履行妥当规范后相应调养或更新投资策略，并在招募说 明书更新中公告。   （四）事迹相比基准   跟着目的日历的周边，本基金举座趋势上权益类资产的比例缓缓缩小，非权益类资产的 比例缓缓上涨。因此，事迹相比基准中的资产配置比例也相应进行调养以合理反馈本基金的 风险收益特征。   本基金不同时间段的事迹相比基准有所不同，具体如下表所示：               时候段                             事迹相比基准  基金合同顺利日至 2023 年 12 月 31 日                                          资产指数收益率+5%×活期入款利率                                          资产指数收益率+5%×活期入款利率                                          资产指数收益率+5%×活期入款利率                                          资产指数收益率+5%×活期入款利率                                          资产指数收益率+5%×活期入款利率   如果指数编制单元罢手预备编制以上指数或更始指数称号、或今后法律律例发生变化、 或有更妥当的、更能为市集无边接受的事迹相比基准推出、或市集上出现愈加适用于本基金 的事迹基准的指数时，本基金管制东谈主不错根据本基金的投资范围和投资策略，调养基金的业 绩相比基准，但应在取得基金托管东谈主同意后报中国证监会备案，并实时公告，毋庸召开基金 份额握有东谈主大会审议。   （五）风险收益特征   本基金属于遴荐目的日历策略的基金中基金， 从基金合同顺利日至目的日历止，本基金的预期风险与预期收益水平将跟着时候的荏苒缓缓 缩小。   基金合同顺利日至 2043 年 12 月 31 日，表面上本基金的预期风险与预期收益水平低于 股票型基金、股票型基金中基金（FOF），高于债券型基金、债券型基金中基金（FOF）、货币 市集基金和货币型基金中基金（FOF）。   （六）投资退却步履与限制   为保养基金份额握有东谈主的正当权益，基金财产不得用于下列投资或者行径：   （1）承销证券；   （2）违反规矩向他东谈主贷款或者提供担保；   （3）从事承担无尽职责的投资；   （4）向其基金管制东谈主、基金托管东谈主出资；   （5）从事内幕交往、驾御证券交往价钱极度他不方正的证券交往行径；   （6）法律、行政律例和中国证监会规矩退却的其他行径。   基金的投资组合应谨守以下限制：   （1）本基金投资于证券投资基金的比例不低于本基金资产的 80%；本基金投资于股票、 股票型基金、混杂型基金和商品基金（含商品期货基金和黄金 ETF）等品种的比例揣度不超 过基金资产的 60%；   （2）本基金各个时候段的权益类资产与非权益类资产配置比例妥当下表中的限制：              时候段                        权益类资产比例范围   非权益类资产比例范围 基金合同顺利日至 2023 年 12 月 31 日                 40%-60%      40%-60%   （3）本基金握有单只基金的市值，不高于本基金资产净值的 20%，且不得握有其他基 金中基金；   （4）本基金管制东谈主管制的沿途基金中基金（ETF 连络基金除外）握有一只基金不得超 过被投资基金净资产的 20%，被投资基金净资产领域以最近按期陈诉裸露的领域为准；   （5）本基金可投资于 QDII 基金，但不得握有具有复杂、繁衍品质质的基金份额，包括 分级基金和中国证监会认定的其他基金份额；   （6）本基金所投资基金应餍足以下条件： 资基金为指数基金、ETF 和商品基金的，运作期限不得少于 1 年、最近按期陈诉裸露的基金 净资产应当不低于 1 亿元；   （7）本基金投资于阻塞运作基金、按期灵通基金等流通受限基金的比例揣度不得高出 基金资产净值的 10%；   （8）保握不低于基金资产净值 5%的现款或者到期日在一年以内的政府债券；其中，现 金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等；   （9）本基金握有一家公司刊行的证券，其市值不高出基金资产净值的 10%；   （10）本基金管制东谈主管制的沿途基金握有一家公司刊行的证券，不高出该证券的 10%；   （11）本基金投资于归拢原始权益东谈主的各样资产支握证券的比例，不得高出基金资产净 值的 10%；   （12）本基金握有的沿途资产支握证券，其市值不得高出基金资产净值的 20%；   （13）本基金握有的归拢（指归拢信用级别）资产支握证券的比例，不得高出该资产支 握证券领域的 10%；   （14）本基金管制东谈主管制的沿途基金投资于归拢原始权益东谈主的各样资产支握证券，不得 高出其各样资产支握证券揣度领域的 10%；   （15）本基金应投资于信用级别评级为 BBB 以上(含 BBB)的资产支握证券。基金握有资 产支握证券时间，如果其信用等第下降、不再妥当投资规范，应在评级报密告布之日起 3 个 月内赐与沿途卖出；   （16）基金财产参与股票刊行申购，本基金所申报的金额不高出本基金的总资产，本基 金所申报的股票数目不高出拟刊行股票公司本次刊行股票的总量；   （17）本基金投入寰宇银行间同行市集进行债券回购的资金余额不得高出基金资产净值 的 40%；在寰宇银行间同行市集的债券回购最弥远限为 1 年，债券回购到期后不得缓期；   （18）本基金总资产不得高出基金净资产的 140%；   （19）本基金主动投资于流动性受限资产的市值揣度不得高出该基金资产净值的 15%。   因证券市集波动、基金领域变动等基金管制东谈主之外的因素致使基金不妥当前款所规矩比 例限制的，基金管制东谈主不得主动新增流动性受限资产的投资。   （20）本基金管制东谈主管制的沿途灵通式基金握有一家上市公司刊行的可流通股票，不得 高出该上市公司可流通股票的 15%；本基金管制东谈主管制的沿途投资组合握有一家上市公司发 行的可流通股票，不得高出该上市公司可流通股票的 30%；   （21）本基金与私募类证券资管家具及中国证监会认定的其他主体为交往敌手开展逆回 购交往的，可接受质押品的禀赋要求应当与基金合同约定的投资范围保握一致。   （22）本基金投资流通受限证券，基金管制东谈主应根据中国证监会关联规矩进行投资。基 金管制东谈主应制订严格的投资决策过程和风险贬抑轨制，防御流动性风险、法律风险和操作风 险等各样风险。   （23）本基金投资于商品基金（含商品期货基金和黄金 ETF）的比例揣度不得高出基金 资产的 10%；   （24）本基金投资于货币市集基金的比例揣度不得高出基金资产的 5%；   （25）本基金投资存托凭证的比例限制依照境内上市交往的股票实行，与境内上市交往 的股票合并预备；   （26）法律律例及中国证监会规矩的其他投资比例限制。   除上述第（5）、          （8）、             （15）、                 （16）、                     （19）、                         （21）、                             （22）项外，因证券市集波动、证券发 行东谈主合并、基金领域变动等基金管制东谈主之外的因素致使基金投资比例不妥当上述（1）、                                       （2）、 （6）、（7）、（9）-（14）、（17）、（18）、（20）、（23）-（26）项规矩投资比例的，基金管制 东谈主应当在 10 个交往日内进行调养，致使基金投资比例不妥当上述（3）、（4）项规矩投资比 例的，基金管制东谈主应当在 20 个交往日内进行调养，但中国证监会规矩的特殊情形除外。   基金管制东谈主应当自基金合同顺利之日起 6 个月内使基金的投资组合比例妥当基金合同 的联系约定。上述时间，基金的投资范围、投资策略应当妥当基金合同的约定。   基金托管东谈主对基金的投资的监督与检验自基金合同顺利之日起动手。   法律律例或监管部门取消上述限制，如适用于本基金，则本基金投资不再受关联限制。 或者与其有其他紧要横蛮关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券，或者从事其他重 大关联交往的，应当妥当基金的投资目的和投资策略，谨守基金份额握有东谈主利益优先原则， 防御利益突破，建立健全里面审批机制和评估机制，按照市集公谈合理价钱实行。关联交往 必须预先得到基金托管东谈主的同意，并按法律律例赐与裸露。紧要关联交往应提交基金管制东谈主 董事会审议，并经过三分之二以上的零丁董事通过。基金管制东谈主董事会应至少每半年对关联 交旧事项进行审查。 求，本基金可不受关联限制。法律律例或监管部门对上述组合限制、退却步履规矩或从事关 联交往的条件和要求进行变更的，本基金不错变更后的规矩为准。经与基金托管东谈主协商一致， 基金管制东谈主可依据法律律例或监管部门规矩顺利对基金合同进行变更，该变更毋庸召开基金 份额握有东谈主大会审议。      （七）基金管制东谈主代表基金期骗所投资证券产生权利的处理原则及方法 权利，保护本基金份额握有东谈主的利益。 不当利益。      （八）基金投资组合陈诉（未经审计）      本基金管制东谈主的董事会及董事保证本陈诉所载贵寓不存在演叨纪录、误导性陈诉或紧要 遗漏，并对其内容的信得过性、准确性和完好性承担个别及连带职责。      本基金的托管东谈主中国修复银行股份有限公司根据基金合同的规矩，复核了本陈诉的内容， 保证复核内容不存在演叨纪录、误导性陈诉或者紧要遗漏。      本投资组合陈诉联统共据的时间为 2024 年 4 月 1 日至 2024 年 6 月 30 日。                                                       占基金总资产的 序号              状貌                  金额（元）                                                        比例（%）        其中：股票                                      -            -        其中：债券                          35，728，773.34        4.87        资产支握证券                                     -            -           其中：买断式回购的买入返售                                                           -                -           金融资产 （1）陈诉期末按行业分类的境内股票投资组合      本基金本陈诉期末未握有境内股票。 （1） 陈诉期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名股票投资明细      本基金本陈诉期末未握有股票。                                                                   占基金资产净  序号                 债券品种                公允价值(元)                                                                   值比例(％)           其中：政策性金融债                                           -            -                                                                       占基金                                                                       资产净 序号         债券代码       债券称号       数目（张）              公允价值(元)                                                                       值比例                                                                       （％）      本基金本陈诉期末未握有资产支握证券。      本基金本陈诉期末未握有贵金属。     本基金本陈诉期末未握有权证。     本基金本陈诉期末未投资股指期货。     本基金本陈诉期末未投资国债期货。 （1） 基金管制东谈主未发现本基金投资的前十名证券的刊行主体出现本期被监管部门立案调 查，或在陈诉编制日前一年内受到公开责难、处罚的情形。 （2） 本基金本陈诉期莫得投资股票，因此不存在投资的前十名股票超出基金合同规矩的 备选股票库情况。 （3） 其他资产组成  序号             称号                金额（元） （4） 陈诉期末握有的处于转股期的可调养债券明细     本基金本陈诉期末未握有处于转股期的可调养债券。 （5） 陈诉期末前十名股票中存在流通受限情况的说明     本基金本陈诉期末未握有股票。 （1） 陈诉期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名基金投资明细                                                  是否                                                  属于                                                  基金                                            占基金                                                  管制 序       基金代   基金名    运作   握有份额             资产净                                  公允价值（元）         东谈主及 号        码      称    方式   （份）              值比例                                                  管制                                            （%）                                                  东谈主关                                                  联方                                                  所管                                                                       理的                                                                       基金                易方达                         契约                稳健收                益债券                         放式                  B                易方达                         契约                裕祥回                报债券                         放式                 A                易方达                         契约                岁丰添                利债券                         放式                (LOF)C                大成高                         契约                新本领                产业股                         放式                 票A                易方达                         契约                安盈回                报混杂                         放式                 C                浙商丰      契约                债券       放式                泓德致      契约                  A      放式                易方达                         契约                双债增                强债券                         放式                 C                富国沪                港深业      契约                混杂型      放式                 A                富国消      契约                混杂 A     放式      注：由于本基金可投资 QDII 基金且部分 QDII 基金 T 日的基金份额净值在 T+2 就业日 内公告，一般情况下，本基金 T 日的基金份额净值和基金份额累计净值在 T+3 就业日内公 告（T 日为估值日）。 （2） 当期交往及握有基金产生的用度                      本期用度               其中：交往及握有基金管制东谈主      状貌       2024 年 4 月 1 日至 2024 年    以及管制东谈主关联方所管制基金 当期交往基金产生的申 购费（元） 当期交往基金产生的赎 回费（元） 当期握有基金产生的应 支付销售服务费（元） 当期握有基金产生的应 支付管制费（元） 当期握有基金产生的应 支付托管费（元） 当期交往所交往基金产 生的交往费（元） 当期交往基金产生的转 换费（元）   注：当期握有基金产生的应支付销售服务费、应支付管制费、应支付托管费按照被投 资基金基金合同约定已行为用度计入被投资基金的基金份额净值，上表列示金额为按照本 基金对被投资基金的执行握仓情况根据被投资基金基金合同约定的相应费率预备得出。   根据关联法律律例及本基金合同的约定，基金管制东谈主不得对基金中基金财产中握有的 自身管制的基金部分收取基金中基金的管制费，基金托管东谈主不得对基金中基金财产中握有 的自身托管的基金部分收取基金中基金的托管费。基金管制东谈主运用本基金财产申购自身管 理的其他基金的（ETF 除外），应当通过直销渠谈申购且不收取申购费、赎回费（按照关联 律例、基金招募说明书约定应当收取，并计入基金资产的赎回用度除外）、销售服务费等销 售用度，其中申购费、赎回费在执行申购、赎回时按上述规矩实行，销售服务费由本基金 管制东谈主从被投资基金收取后返还至本基金基金资产。 （3） 本陈诉期握有的基金发生的紧要影响事件 本基金握有的基金在陈诉期未发生紧要影响事件。                                十三、基金的事迹        基金管制东谈主依照恪称背负、憨厚信用、严慎勤恳的原则管制和运用基金财产，但不保证     基金一定盈利，也不保证最低收益。基金的过往事迹并不代表其畴昔阐明。投资有风险，投     资者在作出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书。        本基金合同顺利日为 2018 年 12 月 26 日，基金合同顺利以来（截止 2023 年 12 月 31     日）的投资事迹及与同期基准的相比如下表所示：     较基准收益率相比                                                 事迹相比                                            事迹相比      阶段            净值增长率 净 值 增 长 率              基准收益                                            基准收益      （1）-（3） （2）-（4）                    （1）   规范差（2）                 率规范差                                            率（3）                                                 （4） 自基金合同顺利            0.09%     0.03%         0.01%     0.32%   0.08%     -0.29% 日至 2018 年 12 月 自基金合同顺利            23.67%    0.57%         19.34%    0.66%   4.33%     -0.09% 日至 2023 年 12 月     较基准收益率相比                                                 事迹相比                                            事迹相比      阶段            净值增长率 净 值 增 长 率              基准收益                                            基准收益      （1）-（3） （2）-（4）                    （1）       规范差（2）             率规范差                                            率（3）                                                 （4） 至 2022 年 12 月 31 日 至 2023 年 12 月 31 日       注：自 2022 年 11 月 11 日起，本基金增设 Y 类份额类别，份额初次阐明日为 2022 年             十四、到达目的日历后基金的转型   （一）到达目的日历后基金的存续形态   到达目的日历（即 2043 年 12 月 31 日）之后（不含该日），本基金将转型为“易方达安 康债券型基金中基金（FOF）”，基金的投资、申赎、费率等也将作念相应的调养，基金管制东谈主将 提前在临时公告或更新的基金招募说明书中赐与说明。   （二）到达目的日历后基金的申购赎回   到达目的日历后，本基金不再设定最短握有期，基金管制东谈主将根据转型后基金合同的约 定在灵通日办理基金份额的申购和赎回，具体办理时候为上海证券交往所、深圳证券交往所 的正常交往日的交往时候，但基金管制东谈主根据法律律例、中国证监会的要求或基金合同的规 定公告暂停申购、赎回时除外。灵通日的具体业务办理时候在招募说明书或关联公告中载明。   对于在目的日历之前握有基金份额且握有期限动怒三年的投资者（一年按 365 天预备）， 自基金转型当日动手即不错在灵通日赎回基金份额。Y 类基金份额的申赎安排、资金账户管 理等事项还应同期着力对于个东谈主待业金账户管制的关联规矩。   （三）转型后基金投资关联安排   在贬抑举座风险的前提下，力图在不同市集环境中得到默契的投资陈诉。   本基金的投资范围包括经中国证监会照章核准或注册的基金（含 QDII 基金）、国内照章 刊行上市的股票（包括创业板、中小板以极度他照章刊行上市的股票、存托凭证）、债券（包 括国债、央行单据、地方政府债、金融债、企业债、公司债、次级债、中期单据、短期融资 券、可调养债券、可交换债券等）、资产支握证券、债券回购、同行存单、银行入款及法律 律例或中国证监会允许基金投资的其他金融器具。   如法律律例或监管机构以后允许基金投资其他品种，本基金不错将其纳入投资范围。   基金的投资组合比例为：   本基金投资于债券型证券投资基金（含债券指数基金）的比例不低于本基金资产的 80%， 现款或到期日在一年以内的政府债券不低于基金资产净值的 5%，其中现款不包括结算备付 金、存出保证金、应收申购款等。   本基金将袭取稳健的投资立场，蛊惑市集环境生动运用多种投资策略，严格贬抑投资组 合的下行风险，力图使投资者在不同市集环境中得到默契的投资陈诉。   本基金的主要投资策略包括资产配置策略、基金筛选策略、基金配置策略。其中，资产 配置策略通过计谋资产配置与战术资产配置细则各个大类资产的配置比例，以达到稳健配置 基金资产的目的；基金筛选策略通过全场所的定量和定性分析筛选出妥当基金管制东谈主要求的 标的基金；基金配置策略则依照目的资产配置比例，将资金配置到筛选出的标的基金，完成 具体的基金组合构建。   （1）资产配置策略   计谋资产配置策略是决定基金资产弥远收益的关键，其目的是通过散播投资灵验缩小投 资组合的风险。本基金将遴荐风险预算方法行为计谋资产配置的核心，基于各样资产对基金 的风险孝顺及盼愿收益进行资产配置，利用各样资产的风险度量值制定资产配置决策，达到 稳健配置的目的。   在具体操作中，本基金通过对资产弥远阐明的辩论，量度本基金的风险与收益定位，设 定基金的目的风险水平，之后蛊惑股票、债券、商品、货币等各样资产的风险收益水平设定 各个大类资产的风险权重，并预备各样资产之间的关联性，终末得出餍足目的风险水平及各 类资产风险权重条件下的资产配置比例。   战术资产配置是根据经济景况与市集环境对资产配置进行动态调养，进一步优化配置、 增强收益的方法。   在通过计谋资产配置得到各个大类资产的配置比例后，本基金将蛊惑市集环境生动运用 多种投资策略，遴荐“核心+卫星”的方法进行战术资产配置，通过多种策略的组合散播风 险，为组合提供愈增多元化的 Alpha 收益（即越过市集基准的收益，下同），升迁组合 Sharpe 比率（夏普比率，预计风险调养后的逾额陈诉的目的）。   a.核心策略   本基金使用的核心策略主要基于对宏不雅经济面、政策面、基本面、本领面、估值面的深 入分析，形成战术配置不雅点，对计谋资产配置形成的决策进行动态调养。   在运用核心策略的过程中，使用的分析方法包括：   ①宏不雅经济分析：国际宏不雅、国内宏不雅；   ②政策分析：货币政策、财政政策、成本市集政策；  ③基本面分析：各样资产的基本面分析；  ④本领分析：各样资产的动量分析；  ⑤估值分析：横向相比、纵向相比。  b.卫星策略  卫星策略也即其他契机型策略，构建的主要原则是散播组合风险。本基金使用的卫星策 略包括：  ①都备收益策略；  ②行业轮动策略；  ③立场轮动策略；  ④事件驱动策略。  跟着市集环境的变化及辩论的不停深切，本基金将不停丰富所使用的卫星策略。  通过计谋资产配置策略、核心策略与卫星策略，本基金将最终形成目的资产配置比例， 并以此带领后续基金的配置。  （2）基金筛选策略  基金筛选策略是基金配置策略的基础，本基金所投资的沿途基金都应是通过基金筛选策 略弃取出的标的基金。  基金筛选策略将沿途基金品种分为两大类：被迫型基金和主动型基金，针对两种类型的 基金将使用不同的筛选方法。  本基金所界定的被迫型基金包括追踪某一股票指数阐明的股票型指数基金、追踪某一债 券指数阐明的债券型指数基金、追踪某一商品价钱或价钱指数阐明的商品基金等。  对于被迫型基金，本基金将综合探讨市集代表性、运作时候、基金领域、流动性、追踪 流毒以及费率水对等目的，筛选出妥当的被迫型基金纳入标的基金池。  本基金所界定的主动型基金是指除前述所界定的被迫型基金外的沿途基金。  主动型基金将遴荐多因子分析、基金定量评价、基金定性评价三个模块相蛊惑的方法筛 选标的基金。  a.多因子分析  本基金将通过多因子分析剥离市集带来的 Beta 收益（即市集基准收益），预计基金通过 择时、选股等主动操作所带来的 Alpha 收益。   本基金将使用大盘、中盘、小盘等股票因子以及信用、久期等债券因子对基金进行分析， 通过对基金净值数据的回顾分析构建基金的因子组合，将基金事迹扣除该因子组合后得到基 金的 Alpha 收益，对基金立场默契性与 Alpha 握续性进行描绘。   b.基金定量评价   基金管制东谈主建立了一套妥当证券投资基金的定量评价体系，该体系从多个维度对基金进 行定量评价。蛊惑证券投资基金公开裸露的数据，本基金将利用基金定量评价体系对基金的 投资事迹、基金司理的投资步履、基金司理的投资逻辑三个方面进行评估，得到量化评价结 果。   c.基金定性评价   除了多因子分析、基金定量评价外，本基金还将热情以下因素，对基金进行定性评价， 包括但不限于基金公司的经营情况、管制情况、风险贬抑，基金司理的投资理念、事迹阐明、 投资立场、操作立场，基金家具的投资范围、投资比例、费率水对等。   通过上述分析，本基金将筛选出投资立场相对默契，Alpha 握续性较强的主动型基金纳 入标的基金池。   本基金将蛊惑市集行情、基金的按期陈诉等对标的基金池进行动态调养。   （3）基金配置策略   在通过资产配置策略得到目的资产配置比例、通过基金筛选策略得到标的基金池后，本 基金将通过基金配置策略完成具体的基金组合构建。   本基金将通过对短周期内的基金多因子阐明，蛊惑公开裸露的信息估算拟投资基金的最 新的资产配置比例和短期的立场定位，通过优化求解的方法，得到匹配目的资产配置比例的 最优基金组合。在此基础之上，基金管制东谈主不错蛊惑其他定性因素对组合进行调养，形成最 终的投资组合。   投资管制过程中，本基金将蛊惑市集行情、政策动向等对基金组合进行动态调养。   在上述基金配置策略的实施过程中，在妥当关联交往关联规矩的前提下，本基金可投资 于基金管制东谈主、基金管制东谈主关联方所管制的其他基金。   （4）股票及债券投资策略   本基金可限定参与股票、债券投资，以便更好已毕基金的投资目的。本基金将密切追踪 市集动态变化，弃取合适的介入契机，在保握流动性的基础上，通过灵验利用基金资产来追 求基金的弥远默契升值。    （5）存托凭证投资策略    本基金可投资存托凭证，本基金将蛊惑对宏不雅经济景况、行业景气度、公司竞争上风、 公司治理结构、估值水对等因素的分析判断，弃取投资价值高的存托凭证进行投资。    （6）资产支握证券投资策略    本基金可在综合探讨预期收益率、信用风险、流动性等因素的基础上，弃取投资价值较 高的资产支握证券进行投资。    （7）畴昔，跟着市集的发展和基金管制运作的需要，基金管制东谈主不错在不窜改投资目 标的前提下，谨守法律律例的规矩，在履行妥当规范后相应调养或更新投资策略，并在招募 说明书更新中公告。    （1）组合限制    基金的投资组合应谨守以下限制： 中基金； 被投资基金净资产的 20%，被投资基金净资产领域以最近按期陈诉裸露的领域为准； 级基金和中国证监会认定的其他基金份额； 不低于 1 亿元； 金资产净值的 10%； 不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等； 的 10%； 证券领域的 10%； 过其各样资产支握证券揣度领域的 10%； 支握证券时间，如果其信用等第下降、不再妥当投资规范，应在评级报密告布之日起 3 个月 内赐与沿途卖出； 所申报的股票数目不高出拟刊行股票公司本次刊行股票的总量；    因证券市集波动、基金领域变动等基金管制东谈主之外的因素致使基金不妥当前款所规矩比 例限制的，基金管制东谈主不得主动新增流动性受限资产的投资。 过该上市公司可流通股票的 15%；本基金管制东谈主管制的沿途投资组合握有一家上市公司刊行 的可流通股票，不得高出该上市公司可流通股票的 30%； 交往的，可接受质押品的禀赋要求应当与基金合同约定的投资范围保握一致。 管制东谈主应制订严格的投资决策过程和风险贬抑轨制，防御流动性风险、法律风险和操作风险 等各样风险。 产的 10%； 股票合并预备；   除上述第 4）、7）、14）、15）、18）、20）、21）项外，因证券市集波动、证券刊行东谈主合并、 基金领域变动等基金管制东谈主之外的因素致使基金投资比例不妥当上述 1）、5）、6）、8）-13）、 致使基金投资比例不妥当上述 2）、3）项规矩投资比例的，基金管制东谈主应当在 20 个交往日 内进行调养，但中国证监会规矩的特殊情形除外。   法律律例或监管部门取消上述限制，如适用于本基金，则本基金投资不再受关联限制。   （2）退却步履   为保养基金份额握有东谈主的正当权益，基金财产不得用于下列投资或者行径：   （3）基金管制东谈主运用基金财产买卖基金管制东谈主、基金托管东谈主极度控股鼓吹、执行贬抑 东谈主或者与其有其他紧要横蛮关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券，或者从事其他 紧要关联交往的，应当妥当基金的投资目的和投资策略，谨守基金份额握有东谈主利益优先原则， 防御利益突破，建立健全里面审批机制和评估机制，按照市集公谈合理价钱实行。关联交往 必须预先得到基金托管东谈主的同意，并按法律律例赐与裸露。紧要关联交往应提交基金管制东谈主 董事会审议，并经过三分之二以上的零丁董事通过。基金管制东谈主董事会应至少每半年对关联 交旧事项进行审查。   （4）法律律例或监管部门取消上述组合限制、退却步履规矩或从事关联交往的条件和 要求，本基金可不受关联限制。法律律例或监管部门对上述组合限制、退却步履规矩或从事 关联交往的条件和要求进行变更的，本基金不错变更后的规矩为准。经与基金托管东谈主协商一 致，基金管制东谈主可依据法律律例或监管部门规矩顺利对基金合同进行变更，该变更毋庸召开 基金份额握有东谈主大会审议。   如果指数编制单元罢手预备编制以上指数或更始指数称号、或今后法律律例发生变化、 或有更妥当的、更能为市集无边接受的事迹相比基准推出、或市集上出现愈加适用于本基金 的事迹基准的指数时，本基金管制东谈主不错根据本基金的投资范围和投资策略，调养基金的业 绩相比基准，但应在取得基金托管东谈主同意后报中国证监会备案，并实时公告，毋庸召开基金 份额握有东谈主大会审议。   本基金为债券型基金中基金（FOF），表面上其预期风险与预期收益水平低于股票型基金、 股票型基金中基金（FOF）、混杂型基金、混杂型基金中基金（FOF），高于货币市集基金和货 币型基金中基金（FOF）。   （四）到达目的日历前基金的公告   在到达目的日历前，基金管制东谈主将进行领导性公告。      十五、本基金投资于管制东谈主所管制基金的原则及方法   （一）投资原则   （二）投资方法   本基金的投资范围涵盖全市集的基金品种，并依据本招募说明书第十一条第（三）项约 定的投资策略，遴荐客不雅、公谈的评价方法进行标的池的构建以及可投资基金的筛选，本基 金管制东谈主所管制的基金一并投入上述评价体系。   在投资过程中，本基金的主要投资策略包括资产配置策略、基金筛选策略、基金配置策 略。其中，资产配置策略在细则的可浮动的投资比例范围之内通过计谋资产配置与战术资产 配置细则各个大类资产的配置比例；基金筛选策略通过全场所的定量和定性分析筛选出妥当 基金管制东谈主要求的标的基金；基金配置策略则依照目的资产配置比例，将资金配置到筛选出 的标的基金，完成具体的基金组合构建。   （三）基金的评价筛选过程   在上述基金评价过程中，本基金将建立投资决策委员会审批轨制，主要针对基金评价过 程中的如下事项进行计议决策：   （1）针对被迫型基金与主动型基金，设定不同的评价目的体系。   （2）对于被迫型基金，本基金将综合探讨市集代表性、运作时候、基金领域、流动性、 追踪流毒以及费率水对等目的，筛选出妥当的被迫型基金纳入标的基金池。   （3）对于主动型基金，将遴荐多因子分析、基金定量评价、基金定性评价三个模块相 蛊惑的方法筛选标的基金。   （4）根据市集情况，按期或不按期对上述目的以及权重进行调养。   基金司理根据投资决策委员会审议并细则的基金评价方法、目的和体系，从全市集关联 基金品种（包含基金管制东谈主管制基金）中进行筛选。在通过资产配置策略得到目的资产配置 比例、通过基金筛选策略得到标的基金池后，对短周期内的基金多因子阐明，蛊惑公开裸露 的信息估算拟投资基金的最新的资产配置比例和短期的立场定位，通过优化求解的方法，得 到匹配目的资产配置比例的最优基金组合。   本基金管制东谈主所管制基金将一并投入上述基金评价以及筛选过程，共同参与基金的评价 与筛选。   在最终配置对象的配置比例上，本基金将依据投资策略“基金配置策略”中的关联方法 进行细则，并严格按照法律律例的要求进行配置比例贬抑。                   十六、基金的财产   （一）基金资产总值   基金资产总值是指领有的各样有价证券、基金份额、银行入款本息、基金应收款项以及 其他资产的价值总和。   （二）基金资产净值   基金资产净值是指基金资产总值减去基金欠债后的价值。   （三）基金财产的账户   基金托管东谈主根据关联法律律例、表纵容文献为本基金开立资金账户、证券账户以及投资 所需的其他专用账户。开立的基金专用账户与基金管制东谈主、基金托管东谈主、基金服务机构和基 金登记机构自有的财产账户以极度他基金财产账户相零丁。   （四）基金财产的维持和贬责   本基金财产零丁于基金管制东谈主、基金托管东谈主和基金服务机构的财产，并由基金托管东谈主保 管。基金管制东谈主、基金托管东谈主、基金登记机构和基金服务机构以其自有的财产承担其自身的 法律职责，其债权东谈主不得对本基金财产期骗请求冻结、扣押或其他权利。除照章律律例和《基 金合同》的规矩贬责外，基金财产不得被贬责。   基金管制东谈主、基金托管东谈主因照章已矣、被照章废弃或者被照章宣告歇业等原因进行计帐 的，基金财产不属于其计帐财产。基金管制东谈主管制运作基金财产所产生的债权，不得与其固 有资产产生的债务相互抵销；基金管制东谈主管制运作不同基金的基金财产所产生的债权债务不 得相互抵销。                 十七、基金资产的估值   （一）估值日   本基金的估值日为本基金关联的证券交往局面的交往日以及国度法律律例规 定需要对 外裸露基金净值的非交往日。   （二）估值对象   基金所领有的证券投资基金、股票、债券和银行入款本息、应收款项、其它投资等资产 及欠债。   （三）估值方法   （1）交往所上市的股票等，以其估值日在证券交往所挂牌的市价（收盘价）估值；估 值日无交往的，且最近交往日后经济环境未发生紧要变化或证券刊行机构未发生影响证券价 格的紧要事件的，以最近交往日的市价（收盘价）估值；如最近交往日后经济环境发生了重 大变化或证券刊行机构发生影响证券价钱的紧要事件的，可参考访佛投资品种的现行市价及 紧要变化因素，调养最近交往市价，细则公允价钱；   （2）交往所上市交往或挂牌转让的不含权和含权固定收益品种，登第第三方估值机构 提供的相应品种当日的估值净价；   （3）交往所上市交往的可调养债券，登第逐日收盘价行为估值全价；   （4）交往所市集挂牌转让的资产支握证券和私募债券，遴荐估值本领细则公允价值， 在估值本领难以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值；   （5）ETF 基金、境内上市按期灵通式基金、阻塞式基金，按估值日的收盘价估值；若估 值日无交往，且最近交往日后市集环境未发生紧要变化，按最近交往日的收盘价估值；如最 近交往日后市集环境发生了紧要变化的，可使用最新的基金份额净值为基础或参考访佛投资 品种的现行市价及紧要变化因素调养最近交往市价，细则公允价值；   （6）境内上市灵通式基金（LOF），按估值日的份额净值估值；境内上市交往型货币市 场基金，如裸露份额净值，则按估值日的份额净值估值；如裸露万份（百份）收益，则按前 一估值日后至估值日历间（含节沐日）的万份（百份）收益计提估值日基金收益；以基金份 额净值估值的，若与本基金估值频率一致但未公布估值日基金份额净值，按其最近公布的基 金份额净值为基础估值。   （1）送股、转增股、配股和公开增发的新股，按估值日在证券交往所挂牌的归拢股票 的估值方法估值；该日无交往的，以最近一日的市价（收盘价）估值；   （2）初次公开采行未上市的股票、债券和权证，遴荐估值本领细则公允价值，在估值 本领难以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值；   （3）在刊行时明确一按期限限售期的股票，包括但不限于非公开采行股票、初次公开 刊行股票时公司鼓吹公开采售股份、通过巨额交往取得的带限售期的股票等，按监管机构或 行业协会联系规矩细则公允价值。 据进行估值。 估值频率一致但未公布估值日基金份额净值，按其最近公布的基金份额净值为基础估值。境 内货币市集基金，按前一估值日后至估值日历间（含节沐日）的万份收益计提估值日基金收 益。 根据具体情况与基金托管东谈主约定后，按最能反馈公允价值的价钱估值。 规矩估值。   当本基金发生大额申购或赎回情形时，基金管制东谈主不错对本基金遴荐舞动订价机制，以 确保基金估值的公谈性。   如基金管制东谈主或基金托管东谈主发现基金估值违反基金合同订明的估值方法、规范及关联法 律律例的规矩或者未能充分保养基金份额握有东谈主利益时，应立即文告对方，共同查明原因， 两边协商处理。   根据联系法律律例，基金资产净值预备和基金司帐核算的义务由基金管制东谈主承担。本基 金的基金司帐职责方由基金管制东谈主担任，因此，就与本基金联系的司帐问题，如经关联各方 在对等基础上充分计议后，仍无法达成一致的认识，按照基金管制东谈主对基金资产净值的预备 结果对外赐与公布。   （四）估值规范 数目预备，均精准到 0.0001 元，极少点后第 5 位四舍五入。国度另有规矩的，从其规矩。   每个估值日后第二个就业日预备该估值日的各样基金资产净值及基金份额净值，并按规 定公告。 管制东谈主根据法律律例或基金合同的规矩暂停估值时除外。基金管制东谈主每个估值日后第二个工 作日对该估值日的基金资产进行估值后，将各样基金份额净值结果发送基金托管东谈主，基金托 管东谈主对净值预备结果复核阐明后发送给基金管制东谈主，由基金管制东谈主按规矩对外公布。   （五）估值轻佻的处理   基金管制东谈主和基金托管东谈主将采选必要、妥当、合理的措施确保基金资产估值的准确性、 实时性。当任一类基金份额净值极少点后 4 位以内(含第 4 位)发生差错时，视为该类估值错 误。   基金合同确当事东谈主应按照以下约定处理：   本基金运作过程中，如果由于基金管制东谈主或基金托管东谈主、或登记机构、或销售机构、或 投资东谈主自身的罪戾形成估值轻佻，导致其他当事东谈主遭受损失的，罪戾的职责东谈主应当对由于该 估值轻佻遭受损不当事东谈主(“受损方”)的顺利损失按下述“估值轻佻处理原则”给予赔偿， 承担赔偿职责。   上述估值轻佻的主要类型包括但不限于：贵寓申报差错、数据传输差错、数据预备差错、 系统故障差错、下达指示差错等。   （1）估值轻佻已发生，但尚未给当事东谈主形成损失机，估值轻佻职责方应实时互助各方， 实时进行更正，因更正估值轻佻发生的用度由估值轻佻职责方承担；由于估值轻佻职责方未 实时更正已产生的估值轻佻，给当事东谈主形成损失的，由估值轻佻职责方对顺利损失承担赔偿 职责；若估值轻佻职责方也曾积极互助，而且有协助义务确当事东谈主有饱和的时候进行更正而 未更正，则其应当承担相应赔偿职责。估值轻佻职责方应付更正的情况向联系当事东谈主进行确 认，确保估值轻佻已得到更正。   （2）估值轻佻的职责方对子系当事东谈主的顺利损失负责，不合障碍损失负责，而且仅对 估值轻佻的联系顺利当事东谈主负责，不合第三方负责。   （3）因估值轻佻而得到不当得利确当事东谈主负有实时返还不当得利的义务。但估值轻佻 职责方仍应付估值轻佻负责。如果由于得到不当得利确当事东谈主不返还或不沿途返还不当得利 形成其他当事东谈主的利益损失(“受损方”)，则估值轻佻职责方应赔偿受损方的损失，并在其 支付的赔偿金额的范围内对得到不当得利确当事东谈主享有要求托付不当得利的权利；如果得到 不当得利确当事东谈主也曾将此部分不当得利返还给受损方，则受损方应当将其也曾得到的赔偿 额加上也曾得到的不当得利返还的总和高出其执行损失的差额部分支付给估值轻佻职责方。   （4）估值轻佻调养遴荐尽量复原至假定未发生估值轻佻的正确情形的方式。   估值轻佻被发现后，联系确当事东谈主应当实时进行处理，处理的规范如下：   （1）查明估值轻佻发生的原因，列明统统确当事东谈主，并根据估值轻佻发生的原因细则 估值轻佻的职责方；   （2）根据估值轻佻处理原则或当事东谈主协商的方法对因估值轻佻形成的损失进行评估；   （3）根据估值轻佻处理原则或当事东谈主协商的方法由估值轻佻的职责方进行更正和赔偿 损失；   （4）根据估值轻佻处理的方法，需要修改基金登记机构交往数据的，由基金登记机构 进行更正，并就估值轻佻的更正向联系当事东谈主进行阐明。   （1）基金份额净值预备出现轻佻时，基金管制东谈主应当立即赐与纠正，通报基金托管东谈主， 并采选合理的措施防御损失进一步扩大。   （2）轻佻偏差达到该类基金份额净值的 0.25%时，基金管制东谈主应当通报基金托管东谈主； 轻佻偏差达到该类基金份额净值的 0.5%时，基金管制东谈主应当公告，并报中国证监会备案。   （3）前述内容如法律律例或监管机关另有规矩的，从其规矩处理。   （六）暂停估值的情形 值本领仍导致公允价值存在紧要不细则性时，经与基金托管东谈主协商一致的应当暂 停基金估 值；   （七）基金净值的阐明   用于基金信息裸露的基金资产净值和各样基金份额净值由基金管制东谈主负责预备，基金托 管东谈主负责进行复核。基金管制东谈主应于每个估值日后第二个就业日预备该估值日的基金资产净 值和各样基金份额净值并发送给基金托管东谈主。基金托管东谈主对净值预备结果复核阐明后发送给 基金管制东谈主，由基金管制东谈主对基金净值赐与公布。   （八）特殊情况的处理 金资产估值轻佻处理。 数据轻佻，或国度司帐政策变更、市集法则变更等非基金管制东谈主与基金托管东谈主原因，或由于 其他不可抗力原因，基金管制东谈主和基金托管东谈主天然也曾采选必要、妥当、合理的措施进行检 查，但未能发现轻佻的，由此形成的基金资产估值轻佻，基金管制东谈主和基金托管东谈主革职赔偿 职责。但基金管制东谈主、基金托管东谈主应当积极采选必要的措施摈斥或缩小由此形成的影响。                 十八、基金的收益分拨   （一）基金利润的组成   基金利润指基金利息收入、投资收益、公允价值变动收益和其他收入扣除关联用度后的 余额，基金已已毕收益指基金利润减去公允价值变动收益后的余额。   （二）基金可供分拨利润   基金可供分拨利润指截止收益分拨基准日基金未分拨利润与未分拨利润中已 已毕收益 的孰低数。   （三）基金收益分拨原则 择现款红利或将现款红利自动转为 A 类基金份额进行再投资；若投资者不弃取，本基金 A 类 基金份额默许的收益分拨方式是现款分成；本基金 Y 类基金份额的收益分拨方式为红利再 投资； 金份额净值减去每单元该类基金份额收益分拨金额后不行低于面值； 一类别的每一基金份额享有同中分拨权； 分拨原则和支付方式，不需召开基金份额握有东谈主大会审议；   （四）收益分拨决策   基金收益分拨决策中应载明截止收益分拨基准日的可供分拨利润、基金收益分拨对象、 分拨时候、分拨数额及比例、分拨方式等内容。   （五）收益分拨决策的细则、公告与实施   本基金收益分拨决策由基金管制东谈主拟定，并由基金托管东谈主复核，在 2 日内在指定媒介公 告。   基金红利披发日距离收益分拨基准日（即可供分拨利润预备截止日）的时候不得高出 15 个就业日。   （六）基金收益分拨中发生的用度   基金收益分拨时所发生的银行转账或其他手续用度由投资者自行承担。当投资者 A 类 基金份额的现款红利小于一定金额，不及于支付银行转账或其他手续用度时，基金登记机构 可将基金份额握有东谈主的 A 类基金份额现款红利自动转为 A 类基金份额。红利再投资的预备 方法，依照《业务法则》实行。                      十九、基金的用度与税收   （一）基金用度的种类 财产中列支的除外；   （二）基金用度计提方法、计提规范和支付方式   本基金投资于本基金管制东谈主所管制的基金的部分不收取管制费。本基金管制费按前一日 基金资产净值扣除前一日所握有本基金管制东谈主管制的其他基金公允价值后的余额 （若为负 数，股票配资杠杆则取 0）的一定比例计提。   （1）本基金 A 类基金份额的年管制费率为 0.90%，管制费的预备方法如下：   H＝EA ×0.90%÷当年天数   H 为逐日应计提的基金管制费   EA =（前一日的基金资产净值-前一日所握有的基金管制东谈主管制的其他基金公允价值）× （前一日 A 类基金资产净值/前一日基金资产净值），若为负数，则 EA 取 0   （2）本基金 Y 类基金份额的年管制费率为 0.45%，管制费的预备方法如下：   H＝EY ×0.45%÷当年天数   H 为逐日应计提的基金管制费   EY =（前一日的基金资产净值-前一日所握有的基金管制东谈主管制的其他基金公允价值）× （前一日 Y 类基金资产净值/前一日基金资产净值），若为负数，则 EY 取 0   A 类基金份额及 Y 类基金份额的基金管制费逐日计提，按月支付。由基金托管东谈主根据与 基金管制东谈主查对一致的财务数据，自动在月初 5 个就业日内、按照指定的账户旅途进行资金 支付，基金管制东谈主无需再出具资金划拨指示。若遇法定节沐日、休息日等，支付日历顺延。   本基金投资于本基金托管东谈主所托管的基金的部分不收取托管费。本基金托管费按前一日 基金资产净值扣除前一日所握有基金托管东谈主托管的其他基金公允价值后的余额（若为负数， 则取 0）的一定比例计提。   （1）本基金 A 类基金份额年托管费率为 0.20%，托管费的预备方法如下：   H＝EA ×0.20%÷当年天数   H 为逐日应计提的基金托管费   EA =（前一日的基金资产净值-前一日所握有的基金托管东谈主托管的其他基金公允价值）× （前一日 A 类基金资产净值/前一日基金资产净值），若为负数，则 EA 取 0   （2）本基金 Y 类基金份额的年托管费率为 0.10%，托管费的预备方法如下：   H＝EY ×0.10%÷当年天数   H 为逐日应计提的基金托管费   EY =（前一日的基金资产净值-前一日所握有的基金托管东谈主托管的其他基金公允价值）× （前一日 Y 类基金资产净值/前一日基金资产净值），若为负数，则 EY 取 0   A 类基金份额及 Y 类基金份额的基金托管费逐日计提，按月支付。由基金托管东谈主根据与 基金管制东谈主查对一致的财务数据，自动在月初 5 个就业日内、按照指定的账户旅途进行资金 支付，基金管制东谈主无需再出具资金划拨指示。若遇法定节沐日、休息日等，支付日历顺延。   基金管制东谈主、基金托管东谈主可对本基金或某一类基金份额的管制费、托管费实施一定的优 惠。上述“     （一）       、基金用度的种类”中第 3－9 项用度，根据联系律例及相应公约规矩，按 用度执行支拨金额列入当期用度，由基金托管东谈主从基金财产中支付。   （三）基金管制东谈主运用基金中基金财产申购自身管制的基金的（ETF 除外），应当通过 直销渠谈申购且不得收取申购费、赎回费（按照关联律例、基金招募说明书约定应当收取， 并记入基金财产的赎回用度除外）、销售服务费等销售用度。   （四）不列入基金用度的状貌   下列用度不列入基金用度： 损失；   （五）与基金销售联系的用度 说明书“九、基金份额的申购、赎回”中“                   （七）基金的申购费和赎回费”与“（八）申购和 赎回的数额和价钱”中的关联规矩。 易费率，请具体参照我公司网站上的关联说明。 上述费率或变更的收费方式在更新的《招募说明书》中列示。上述费率或收费方式如发生变 更，基金管制东谈主最迟应于新的费率或收费方式实施前依照《信息裸露办法》的联系规矩在指 定媒介上公告。   基金管制东谈主不错在不违反法律律例规矩及基金合同约定的情况下根据市集情 况制定基 金促销筹备，针对基金投资者按期和不按期地开展基金促销行径。在基金促销行径时间，基 金管制东谈主不错妥当调低基金销售费率，或针对特定渠谈、特定投资群体开展有远离的费率优 惠行径。   （六）税收   本基金运作过程中触及的各征税主体，其征税义务按国度税收法律、律例实行。   本基金在投资和运作过程中如发生升值税等应税步履，相应的升值税、附加税费以及可 能触及的税收滞纳金等由基金财产承担，届时基金管制东谈主可通过本基金托管账户顺利缴付， 或划付至基金管制东谈主账户并由基金管制东谈主按照关联规矩申报缴纳。如果基金管制东谈主先行垫付 上述升值税等税费的，基金管制东谈主有权从基金财产中划扣补偿。本基金计帐后若基金管制东谈主 被税务机关要求补缴上述税费及可能触及的滞纳金等，基金管制东谈主有权向投资东谈主就关联金额 进行追偿。                二十、基金的司帐与审计   （一）基金司帐政策 如下原则：如果《基金合同》顺利少于 2 个月，不错并入下一个司帐年度裸露； 按照联系规矩编制基金司帐报表； 式阐明。   （二）基金的年度审计 格的司帐师事务所极度注册司帐师对本基金的年度财务报表进行审计。 务所需在 2 日内在指定媒介公告。                 二十一、基金的信息裸露   （一）本基金的信息裸露应妥当《基金法》、                      《运作办法》、                            《信息裸露办法》、                                    《基金合同》 极度他联系规矩。关联法律律例对于信息裸露的裸露方式、登载媒介、报备方式等规矩发生 变化时，本基金从其最新规矩。   （二）信息裸露义务东谈主   本基金信息裸露义务东谈主包括基金管制东谈主、基金托管东谈主、召集基金份额握有东谈主大会的基金 份额握有东谈主等法律、行政律例和中国证监会规矩的天然东谈主、法东谈主和不法东谈主组织。   本基金信息裸露义务东谈主以保护基金份额握有东谈主利益为压根起点，按照法律律例和中国 证监会的规矩裸露基金信息，并保证所裸露信息的信得过性、准确性、完好性、实时性、简明 性和易得性。   本基金信息裸露义务东谈主应当在中国证监会规矩时候内，将应予裸露的基金信息通过中国 证监会指定的媒介裸露，并保证基金投资者草率按照《基金合同》约定的时候和方式查阅或 者复制公开裸露的信息贵寓。   当出现下述情况时，基金管制东谈主和基金托管东谈主可暂停或延伸裸露基金关联信息： 有东谈主的利益，已决定延伸估值； 任何情况；   （三）本基金信息裸露义务东谈主承诺公开裸露的基金信息，不得有下列步履：   （四）本基金公开裸露的信息应遴荐汉文文本。如同期遴荐外文文本的，基金信息裸露 义务东谈主应保证不同文本的内容一致。不同文本之间发生歧义的，以汉文文本为准。   本基金公开裸露的信息遴荐阿拉伯数字；除特别说明外，货币单元为东谈主民币元。   （五）公开裸露的基金信息   公开裸露的基金信息包括：   （1）     《基金合同》是界定《基金合同》当事东谈主的各项权利、义务关系，明确基金份额握 有东谈主大会召开的法则及具体规范，说明基金家具的秉性等触及基金投资者紧要利益的事项的 法律文献。   （2）基金招募说明书应当最大限制地裸露影响基金投资者决策的沿途事项，说明基金 认购、申购和赎回安排、基金投资、基金家具秉性、风险揭示、信息裸露及基金份额握有东谈主 服务等内容。基金合同顺利后，基金招募说明书的信息发生紧要变更的，基金管制东谈主应当在 三个就业日内，更新基金招募说明书并登载在指定网站上；基金招募说明书其他信息发生变 更的，基金管制东谈主至少每年更新一次。基金绝交运作的，基金管制东谈主不再更新基金招募说明 书。   （3）基金托管公约是界定基金托管东谈主和基金管制东谈主在基金财产维持及基金运作监督等 行径中的权利、义务关系的法律文献。   （4）基金家具贵寓概若是基金招募说明书的纲目文献，用于向投资者提供简明的基金 概要信息。《基金合同》顺利后，基金家具贵寓概要的信息发生紧要变更的，基金管制东谈主应 当在三个就业日内，更新基金家具贵寓概要，并登载在指定网站及基金销售机构网站或营业 网点；基金家具贵寓概要其他信息发生变更的，基金管制东谈主至少每年更新一次。基金绝交运 作的，基金管制东谈主不再更新基金家具贵寓概要。   基金管制东谈主应当就基金份额发售的具体事宜编制基金份额发售公告，并在裸露招募说明 书确当日登载于指定媒介上。    《基金合同》顺利公告   基金管制东谈主应当在收到中国证监会阐明文献的次日在指定媒介上登载《基金合同》顺利 公告。   《基金合同》顺利后，在动手办理基金份额申购或者赎回前，基金管制东谈主应当至少每周 在指定网站裸露一次基金份额净值和基金份额累计净值。   在动手办理基金份额申购或者赎回后，基金管制东谈主应当在 T+3 日内（T 日为灵通日）， 通过指定网站、基金销售机构网站或者营业网点，裸露灵通日的各样基金份额净值和基金份 额累计净值。   基金管制东谈主应当在不晚于半年度和年度终末一日后的三个就业日内，在指定网站裸露半 年度和年度终末一日的各样基金份额净值和基金份额累计净值。   基金管制东谈主应当在《基金合同》、招募说明书等信息裸露文献上载明基金份额申购、赎 回价钱的预备方式及联系申购、赎回费率，并保证投资者草率在基金销售机构网站或营业网 点查阅或者复制前述信息贵寓。   基金管制东谈主应当在每年末端之日起三个月内，编制完成基金年度陈诉，将年度陈诉登载 在指定网站上，并将年度陈诉领导性公告登载在指定报刊上。基金年度陈诉中的财务司帐报 告应当经过具有证券、期货关联业务资历的司帐师事务所审计。   基金管制东谈主应当在上半年末端之日起两个月内，编制完成基金中期陈诉，将中期陈诉登 载在指定网站上，并将中期陈诉领导性公告登载在指定报刊上。   基金管制东谈主应当在季度末端之日起 15 个就业日内，编制完成基金季度陈诉，将季度报 告登载在指定网站上，并将季度陈诉领导性公告登载在指定报刊上。   《基金合同》顺利不及 2 个月的，基金管制东谈主不错不编制当期季度陈诉、中期陈诉或者 年度陈诉。   如陈诉期内出现单一投资者握有基金份额达到或高出基金总份额 20%的情形，为保障其 他投资者的权益，基金管制东谈主至少应当在基金按期陈诉“影响投资者决策的其他迫切信息” 项下裸露该投资者的类别、陈诉期末握有份额及占比、陈诉期内握有份额变化情况及家具的 特等风险，中国证监会认定的特殊情形除外。   基金握续运作过程中，基金管制东谈主应当在基金年度陈诉和中期陈诉中裸露基金组合资产 情况极度流动性风险分析等。   基金管制东谈主应在按期陈诉中裸露所握有基金以下关联情况，并揭示关联风险：   （1）投资政策、握仓情况、损益情况等；   （2）交往及握有基金产生的用度，包括申购费、赎回费、销售服务费、管制费、托管 费等；   （3）本基金握有的基金发生的紧要影响事件，如调养运作方式、与其他基金合并、终 止基金合同以及召开基金份额握有东谈主大会等；   （4）本基金投资于管制东谈主以及管制东谈主关联方所管制基金的情况。   基金管制东谈主应在按期陈诉中裸露陈诉期内基金在权益类资产、非权益类资产的配置比例 情况，并说明是否与预设的下滑弧线存在各别。   本基金发生紧要事件，联系信息裸露义务东谈主应当在 2 日内编制临时陈诉书，并登载在指 定报刊和指定网站上。   前款所称紧要事件，是指可能对基金份额握有东谈主权益或者基金份额的价钱产生紧要影响 的下列事件：   （1）基金份额握有东谈主大会的召开及决定的事项；   （2）基金合同绝交、基金计帐；   （3）调养基金运作方式、基金合并；   （4）更换基金管制东谈主、基金托管东谈主、基金份额登记机构，基金改聘司帐师事务所；   （5）基金管制东谈主托福基金服务机构代为办理基金的份额登记、核算、估值等事项，基 金托管东谈主托福基金服务机构代为办理基金的核算、估值、复核等事项；   （6）基金管制东谈主、基金托管东谈主的法命称号、住所发生变更；   （7）基金管制公司变更握有百分之五以上股权的鼓吹、基金管制东谈主的执行贬抑东谈主变更；   （8）基金召募期延长或提前末端召募；   （9）基金管制东谈主的高等管制东谈主员、基金司理和基金托管东谈主专门基金托管部门负责东谈主发 生变动；   （10）基金管制东谈主的董事在最近 12 个月内变更高出百分之五十，基金管制东谈主、基金托 管东谈主专门基金托管部门的主要业务东谈主员在最近 12 个月内变动高出百分之三十；   （11）触及基金管制业务、基金财产、基金托管业务的诉讼或仲裁；   （12）基金管制东谈主或其高等管制东谈主员、基金司理因基金管制业务关联步履受到紧要行政 处罚、刑事处罚，基金托管东谈主或其专门基金托管部门负责东谈主因基金托管业务关联步履受到重 大行政处罚、刑事处罚；   （13）基金管制东谈主运用基金财产买卖基金管制东谈主、基金托管东谈主极度控股鼓吹、执行贬抑 东谈主或者与其有紧要横蛮关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券，或者从事其他紧要 关联交旧事项，中国证监会另有规矩的情形除外；   （14）基金收益分拨事项；   （15）管制费、托管费、申购费、赎回费等用度计提规范、计提方式和费率发生变更；   （16）任一类基金份额净值计价轻佻达该类基金份额净值百分之零点五；   （17）本基金动手办理申购、赎回；   （18）本基金或某一类基金份额暂停接受申购、赎回苦求或再行接受申购、赎回苦求；   （19）调养基金份额类别的建立；   （20）基金推出新业务或服务；   （21）基金信息裸露义务东谈主合计可能对基金份额握有东谈主权益或者基金份额的价钱产生重 大影响的其他事项或中国证监会规矩的其他事项。   在基金合同期限内，任何全球媒体中出现的或者在市集崇高传的音问可能对基金份额价 格产生误导性影响或者引起较大波动，以及可能损伤基金份额握有东谈主权益的，关联信息裸露 义务东谈主瞻念察后应当立即对该音问进行公开表现，并将联系情况立即陈诉中国证监会。   基金合同绝交的，基金管制东谈主应当照章组织基金财产计帐小组对基金财产进行计帐并作 出计帐陈诉。基金财产计帐小组应当将计帐陈诉登载在指定网站上，并将计帐陈诉领导性公 告登载在指定报刊上。   基金份额握有东谈主大会决定的事项，应当照章报国务院证券监督管制机构备案，并赐与公 告。 日内，在中国证监会指定媒介裸露所投资中小企业私募债券的称号、数目、期限、收益率等 信息，并在季度陈诉、中期陈诉、年度陈诉等按期陈诉和招募说明书（更新）等文献中裸露 中小企业私募债券的投资情况。   若本基金投资资产支握证券的，应在基金年报及中期陈诉中裸露其握有的资产支握证券 总额、资产支握证券市值占基金净资产的比例和陈诉期内统统的资产支握证券明细，并在基 金季度陈诉中裸露其握有的资产支握证券总额、资产支握证券市值占基金净资产的比例和报 告期末按市值占基金净资产比例大小排序的前 10 名资产支握证券明细。   当关联法律律例对于上述信息裸露的规矩发生变化时，基金管制东谈主将按最新规矩进行信 息裸露。   （六）信息裸露事务管制   基金管制东谈主、基金托管东谈主应当建立健全信息裸露管制轨制，指定专门部门及高等管制东谈主 员负责管制信息裸露事务。   基金信息裸露义务东谈主公开裸露基金信息，应当妥当中国证监会关联基金信息裸露内容与 格式准则等律例的规矩。   基金托管东谈主应当按照关联法律律例、中国证监会的规矩和《基金合同》的约定，对基金 管制东谈主编制的基金资产净值、各样基金份额净值、基金份额申购赎回价钱、基金按期陈诉、 更新的招募说明书、基金家具贵寓概要、基金计帐陈诉等公开裸露的关联基金信息进行复核、 审查，并向基金管制东谈主进行书面或电子阐明。   基金管制东谈主、基金托管东谈主应当在指定报刊中弃取一家报刊裸露本基金信息。基金管制东谈主、 基金托管东谈主应当向中国证监会基金电子裸露网站报送拟裸露的基金信息，并保证关联报送信 息的信得过、准确、完好、实时。   基金管制东谈主、基金托管东谈主除照章在指定媒介上裸露信息外，还不错根据需要在其他全球 媒介裸露信息，然而其他全球媒介不得早于指定媒介裸露信息，而且在不同媒介上裸露归拢 信息的内容应当一致。   基金管制东谈主、基金托管东谈主除按法律律例要求裸露信息外，也可着眼于为投资者决策提供 有用信息的角度，在保证公谈对待投资者、不误导投资者、不影响基金正常投资操作的前提 下，自主升迁信息裸露服务的质料。具体要求应当妥当中国证监会及自律法则的关联规矩。 前述自主裸露如产生信息裸露用度，该用度不得从基金财产中列支。   （七）信息裸露文献的存放与查阅   照章必须裸露的信息发布后，基金管制东谈主、基金托管东谈主应当按照关联法律律例规矩将信 息置备于公司办公局面，供社会公众查阅、复制。             二十二、本基金握有基金的信息裸露   一、本基金握有基金的关联情况   本基金应当在按期陈诉和招募说明书等文献中裸露所握有基金的基本情况，包括该基金 的投资政策、握仓情况、损益情况、净值裸露时候、交往及握有基金产生的用度情况、握有 的基金发生的紧要影响事件、投资于管制东谈主以及管制东谈主关联方所管制基金的情况等。   二、本基金交往及握有其他基金产生的用度   （1）本基金申购其他基金的申购费；   （2）本基金赎回其他基金的赎回费；   （3）本基金握有其他基金产生的销售服务费；   （4）本基金握有其他基金产生的管制费；   （5）本基金握有其他基金产生的托管费；   （6）本基金通过场内交往其他基金产生的交往用度；   （7）按照法律律例或监管部门的联系规矩和所握有基金的《基金合同》的约定，在所 握有的基金的财产中列支的其他用度。   本基金交往及握有其他基金的具体用度种类、费率规范、预备法则及保留位数等事项， 以所交往及握有的其他基金的基金合同、招募说明书、关联公告等文献为准。   （1）本基金申购其他基金的申购费 购且不收取申购费。 循被投资基金招募说明书的规矩。以被投资基金为前端收费基金为例，申购费及申购份额计 算方法及例如如下：   ①当被投资基金的申购用度适用比例费率时，申购用度及申购份额的预备方法如下：   净申购金额=申购金额/（1+申购费率）   申购用度=申购金额-净申购金额   申购份额=净申购金额/ T 日该类基金份额的基金份额净值   ②当被投资基金的申购用度适用固定金额时，申购用度及申购份额的预备方法如下：   净申购金额＝申购金额－固定申购费金额   申购份额=净申购金额/ T 日该类基金份额的基金份额净值   例一：假定非本基金管制东谈主管制的 F 基金收取前端申购费，该基金的申购费费率结构如 下表所示：        申购金额 M（元）（含申购费）                          申购费率              M＜100 万                             1.5%              M≥500 万                           1，000 元/笔   ①假定本基金拟以 1，000，000.00 元申购 F 基金，且该申购苦求被全额阐明，申购当日 F 基金的基金份额净值为 1.0400 元，则该笔申购产生的申购用度及申购份额预备如下：   净申购金额=1，000，000.00/(1+1.2%)=988，142.29 元   申购用度=1，000，000.00-988，142.29=11，857.71 元   申购份额=988，142.29/1.0400=950，136.82 份   ②假定本基金拟以 5，000，000.00 元申购 F 基金且该申购苦求被全额阐明，申购当日 F 基金的基金份额净值为 1.0400 元，则该笔申购产生的申购用度及申购份额预备如下：   申购用度=1，000.00 元   净申购金额=5，000，000.00-1，000.00=4，999，000.00 元   申购份额=4，999，000.00/1.0400=4，806，730.77 份   （2）本基金赎回其他基金的赎回费 律例、所握有基金的招募说明书约定应当收取，并记入基金财产的赎回用度除外）。 循被投资基金招募说明书的规矩。以被赎回基金为前端收费基金为例，赎回费及赎回金额计 算方法及例如如下：   赎回用度=赎回份额×T 日该类份额的基金份额净值×该类份额的赎回费率   赎回金额=赎回份额×T 日该类份额的基金份额净值-赎回用度   例二：假定本基金拟赎回非本基金管制东谈主管制的 F 基金，该基金的赎回费费率结构如下 表所示。            握无意候（天）                       赎回费率   假定本基金拟赎回 10，000.00 份非本基金管制东谈主管制的 F 基金，本基金握有 F 基金 100 天，赎回当日基金份额净值为 1.0160 元，则该笔赎回产生的赎回费及赎回金额预备如下：   赎回用度= 10，000×1.0160×0.5%＝50.80 元   赎回金额=10，000×1.0160-50.80＝10，109.20 元   （3）本基金握有其他基金产生的销售服务费 服务费。 约定行为用度计入被投资基金的基金份额净值，本基金所需承担的销售服务费的预备方法如 下：   握有被投资基金当日产生的销售服务费=握有被投资基金的基金份额总额×被投资基金 前一日的基金份额净值×被投资基金年销售服务费率÷当年天数   例三：假定本基金握有 10，000，000.00 份非本基金管制东谈主管制的 F 基金，该基金的年销 售服务费率为 0.4%，前一日 F 基金的基金份额净值为 1.0400 元，当年天数为 365 天，则 T 日本基金握有 F 基金产生的销售服务费预备如下：   T 日握有 F 基金产生的销售服务费=10，000，000.00×1.0400×0.4%÷365=113.97 元   （4）本基金握有其他基金产生的管制费 理的其他基金的管制费）按照被投资基金基金合同约定从被投资基金基金资产中提真金不怕火，行为 用度计入被投资基金的基金份额净值。预备方法及例如如下：   握有被投资基金当日产生的管制费=握有被投资基金的基金份额总额×被投资基金前一 日的基金份额净值×被投资基金年管制费率÷当年天数   例四：假定本基金握有 10，000，000.00 份 E 基金，该基金的年管制费率为 1.5%，前一 日 E 基金的基金份额净值为 1.0400 元，当年天数为 365 天，则 T 日本基金握有 E 基金产生 的管制费预备如下：    T 日握有 E 基金产生的管制费=10，000，000.00×1.0400×1.5%÷365=427.40 元 一日基金资产净值扣除前一日所握有本基金管制东谈主管制的其他基金公允价值后的余额（若为 负数，则取 0）的一定比例计提。    ①本基金 A 类基金份额的年管制费率为 0.90%，管制费的预备方法如下：    H＝EA ×0.90%÷当年天数    H 为逐日应计提的基金管制费    EA =（前一日的基金资产净值-前一日所握有的基金管制东谈主管制的其他基金公允价值）× （前一日 A 类基金资产净值/前一日基金资产净值），若为负数，则 EA 取 0    ②本基金 Y 类基金份额的年管制费率为 0.45%，管制费的预备方法如下：    H＝EY ×0.45%÷当年天数    H 为逐日应计提的基金管制费    EY =（前一日的基金资产净值-前一日所握有的基金管制东谈主管制的其他基金公允价值）× （前一日 Y 类基金资产净值/前一日基金资产净值），若为负数，则 EY 取 0    例五：假定本基金前一日基金资产净值为 1，000，000，000.00 元，其中 A 类基金资产净 值为 800，000，000.00 元，Y 类基金资产净值为 200，000，000.00 元，所握有的本基金管制东谈主 管制的基金所对应的基金资产净值为 200，000，000.00 元，当年天数为 365 天，则 T 日本基 金各样基金份额收取的管制费预备如下：    T 日本基金 A 类基金份额收取的管制费=（1，000，000，000.00-200，000，000.00）× （800，000，000.00/1，000，000，000.00）×0.9%÷365= 15，780.82 元    T 日本基金 Y 类基金份额收取的管制费=（1，000，000，000.00-200，000，000.00）× （200，000，000.00/1，000，000，000.00）×0.45%÷365= 1，972.60 元    （5）本基金握有其他基金产生的托管费 管的其他基金的托管费）按照被投资基金基金合同约定从被投资基金基金资产中提真金不怕火，行为 用度计入被投资基金的基金份额净值。预备方法及例如如下：握有被投资基金当日产生的托 管费=握有被投资基金的基金份额总额×被投资基金前一日的基金份额净值×被投资基金年 托管费率÷当年天数    例六：假定本基金握有 10，000，000.00 份的 E 基金，该基金的年托管费率为 0.25%，前 一日 E 基金的基金份额净值为 1.0400 元，当年天数为 365 天，则 T 日本基金握有 E 基金产 生的托管费预备如下：    T 日握有 E 基金产生的托管费=10，000，000.00×1.0400×0.25%÷365=71.23 元 一日基金资产净值扣除前一日所握有基金托管东谈主托管的其他基金公允价值后的余额（若为负 数，则取 0）的一定比例计提。    ①本基金 A 类基金份额年托管费率为 0.20%，托管费的预备方法如下：    H＝EA ×0.20%÷当年天数    H 为逐日应计提的基金托管费    EA =（前一日的基金资产净值-前一日所握有的基金托管东谈主托管的其他基金公允价值）× （前一日 A 类基金资产净值/前一日基金资产净值），若为负数，则 EA 取 0    ②本基金 Y 类基金份额的年托管费率为 0.10%，托管费的预备方法如下：    H＝EY ×0.10%÷当年天数    H 为逐日应计提的基金托管费    EY =（前一日的基金资产净值-前一日所握有的基金托管东谈主托管的其他基金公允价值）× （前一日 Y 类基金资产净值/前一日基金资产净值），若为负数，则 EY 取 0    例七：假定本基金前一日基金资产净值为 1，000，000，000.00 元，其中 A 类基金资产净 值为 800，000，000.00 元，Y 类基金资产净值为 200，000，000.00 元，所握有的本基金托管东谈主 托管的基金所对应的基金资产净值为 200，000，000.00 元，当年天数为 365 天，则 T 日本基 金各样基金份额收取的托管费预备如下：    T 日本基金 A 类基金份额收取的托管费=（1，000，000，000.00-200，000，000.00）× （800，000，000.00/1，000，000，000.00）×0.20%÷365=3，506.85 元    T 日本基金 Y 类基金份额收取的托管费=（1，000，000，000.00-200，000，000.00）× （200，000，000.00/1，000，000，000.00）×0.10%÷365=438.36 元    （6）本基金通过场内交往其他基金产生的交往用度按关联交往所和证券经纪公司的规 则和费率规范处理，从本基金财产中列支。    （7）按照法律律例或监管部门的联系规矩和所握有基金的《基金合同》的约定，不错 在所握有的基金的财产中列支的其他用度按照执行支拨列入或摊入当期用度，由该基金的基 金份额握有东谈主共同承担。   （8）所握基金产生的用度的调养   如果本基金所握的基金收取的关联基金用度发生变更的，或法律律例或监管部门对基金 中基金支付所握基金关联基金用度的法则发生变更的，即以变更后的规矩为准，无需召开基 金份额握有东谈主大会。   三、本基金握有的其他基金发生的紧要事件   本基金应当在按期陈诉和招募说明书等文献中裸露所握有的其他基金发生的紧要事件， 如调养运作方式、与其他基金合并、绝交基金合同以及召开基金份额握有东谈主大会等情况等。   四、投资于关联基金的情况   本基金投成本基金管制东谈主极度关联方所管制的基金，应当在按期陈诉和招募说明书中披 露关联基金的情况。                   二十三、风险揭示   （一）本基金的特等风险   本基金称号中包含“养老”字样，但并不代表收益保障或其他任何形态的收益承诺， 本基金不保本，可能发生亏蚀。投资者须通达养老目的日历基金仅为退疗养老投资筹备的 一部分，因此本基金对于在投资者退休时间能否提供充足的退休收入不作念保证，而且本基 金的基金份额净值会随市集波动，即使在周边目的日历或目的日历以后，本基金仍然存在 基金份额净值下落的风险，从而可能导致投资东谈主在退休时或退休背靠近投资损失。请充分 探讨自身的风险承受才智，感性判断市集，严慎作念出投资决策。   基金管制东谈主不以任何方式保证本基金投资不受损失，不保证投资者一定盈利，不保证最 低收益。本基金不保本，投资者投资于本基金并未便是将资金行为入款存放在银行或入款类 金融机构，存在无法得到收益甚而损失本金的风险。   本基金属于遴荐目的日历策略的基金中基金，根据联想的下滑弧线细则权益类资产以及 非权益类资产的投资比例范围，跟着所设定目的日历的周边，本基金从举座趋势上将缓缓降 低权益类资产的配置比例，增加非权益类资产的配置比例，由此可能产生特殊风险：   （1）较大比例投资特定资产的特等风险   本基金运作前期可能较大比例投资于权益类资产，最高可达基金资产的 60%，因此很大 进程将顺利或障碍承担权益类资产关联的公司经营风险、流动性风险等；本基金运作后期可 能较大比例投资于非权益类资产，且最高可达基金资产的 95%，因此将很猛进程上将顺利或 障碍承担非权益类资产的商品价钱波动风险、利率风险、信用风险、再投资风险、债券收益 率弧线变动风险等。   （2）谨守既定投资比例限制无法生动调养的风险   本基金在不同期期均设定了权益类资产与非权益类资产的配置投资比例范围，并在此设 定的范围内进行资产配置。当市集环境发生变化时，本基金由于需谨守既定的投资比例限制 可能难以根据其时市集环境生动调养，靠近基金净值产生较大波动以及资产损失的风险。   （3）风险收益特征变化的风险   本基金的目的日历为 2043 年 12 月 31 日，从基金合同顺利日起至目的日历到期日止， 本基金的预期风险与预期收益水平将跟着时候的荏苒缓缓缩小，投资者应特别热情本基金风 险收益特征的变化情况，弃取在风险收益特征妥当本东谈主需求的前提下投成本基金。   （4）投资者投资目的无法已毕的风险   本基金属于遴荐目的日历策略的基金中基金， 主要妥当于瞻望投资期限与本基金目的日历相匹配且中等风险偏好的投资者。如果投资者的 执行投资期限早于或晚于本基金目的日历到期日，或投资者的风险偏好与本族具不一致，可 能靠近无法已毕投资目的的风险。   （5）与预设的下滑弧线关联的风险   目的日历（即 2043 年 12 月 31 日）之前（含该日），本基金遴荐目的日历策略进行投 资，基金管制东谈主根据联想的下滑弧线细则权益类资产与非权益类资产的配置比例，但在执行 运作过程中，基金管制东谈主将蛊惑经济景况与市集环境细则各时候段的权益类资产与非权益类 资产具体配置比例，因此本基金的各时候段的执行资产配置比例可能与预设的下滑弧线出现 各别。此外，若关联政策和经济情况、东谈主口结构、市集因素等较前述方法模拟预期的情况相 比发生较大变化，基金管制东谈主可对下滑弧线及各时候段权益类资产配置比例进行相应调养， 并实时在招募说明书更新中公告。请投资者赐与特别热情。   除基金合同另有约定外，目的日历（即 2043 年 12 月 31 日）之前（含该日），本基金 对于每笔份额设定三年最短握有期限，且本基金不上市交往。投资者认购或申购基金份额后， 自基金合同顺利日或申购阐明日起三年内不得赎回。即对每笔份额，当投资东谈主握无意候小于 三年（一年按 365 天预备），则无法赎回；当投资东谈主握无意候大于便是三年（一年按 365 天 预备），则不错赎回。因投资者投成本基金每笔份额需要握有至少三年以上，投资者握有本 基金可能靠近流动性风险。此外，当基金净值在运作过程中发生较大波动或资产损失机，投 资者可能因相应基金份额仍在最短握有期内而无法赎回，靠近资产损失的风险。   （1）Y 类份额是本基金针对个东谈主待业金投资基金业务缔造的单独份额类别，Y 类基金份 额的申赎安排、资金账户管制等事项还应同期着力对于个东谈主待业金账户管制的关联规矩。除 另有规矩外，投资者购买 Y 类份额的款项应来自其个东谈主待业金资金账户，基金份额赎回等款 项也需转入个东谈主待业金资金账户，投资东谈主未达到领取基本待业金年齿或者政策规矩的其他领 取条件时不可领取个东谈主待业金。   （2）个东谈主待业金可投资的基金家具需妥当《个东谈主待业金投资基金业务规矩》要求的相 关条件，具体名录由中国证监会细则，每季度通过关联网站及平台等公布。本基金运作过程 中可能出现不妥当关联条件从而被移出名录的情形，届时本基金将暂停办理 Y 类份额的申 购，投资者由此可能靠近无法不竭投资 Y 类份额的风险。   到达目的日历（即 2043 年 12 月 31 日）之后（不含该日），本基金将转型为“易方达 安康债券型基金中基金（FOF）”。转型后，基金投资、申购赎回、费率将进行调养，基金 的风险收益特征将发生窜改。转型后基金的风险收益特征可能与投资者的风险偏好不匹配， 投资者在基金转型后不竭握有本基金可能靠近无法已毕投资目的的风险。   本基金投资于其他基金的比例不低于本基金资产的 80%，由此可能靠近如下风险：   （1）被投资基金的事迹风险。本基金投资于其他基金的比例不低于基金资产的 80%， 因此本基金投资目的的已毕建立在被投资基金本人投资目的已毕的基础上。如果由于被投资 基金未能已毕投资目的，则本基金存在达不成投资目的的风险。   （2）赎回资金到账时候较晚的风险。基金赎回的资金交收效率慢于基础证券市集交往 的证券，因此本基金赎回款执行到达投资者账户的时候可能晚于普通境内灵通式基金，存在 对投资者资金安排形成影响的风险。   （3）双重收费风险。本基金的投资范围包含全市集基金，投资于非本基金管制东谈主管制 的其他基金时，存在本基金与被投资基金各样基金用度的双重收取情况，相较于其他基金产 品存在额外增加投资者投资成本的风险。   （4）投资 QDII 基金的特等风险。本基金可投资于 QDII 基金，主要存在如下风险：① QDII 基金主要投资境外市集，因此本基金投资 QDII 基金时，将障碍承担境外市集波动以及 汇率波动的风险；②按照面前的业务法则，QDII 基金的赎回款项将在 T+10 内进行支付（T 为赎回苦求日），晚于普通境内基金的支付时候。因此，可能存在 QDII 基金赎回款到帐时 间较晚，本基金无法实时支付投资者赎回款项的风险；③由于投资 QDII 基金，正常情况下， 本基金将于 T+2 日（T 日为灵通日）对 T 日的基金资产净值进行估值，T+3 日对投资东谈主申购、 赎回苦求的灵验性进行阐明，投资东谈主可于 T+4 日到销售网点柜台或以销售机构规矩的其他 方式查询苦求的阐明情况，这将导致投资者承担更万古候基金净值波动的风险。   （5）投资香港互认基金的特等风险   香港互认基金是指依照香港法律在香港缔造、运作和公开销售，并经中国证监会批准在 内地公开销售的单元相信、互惠基金或者其他形态的集体投资筹备，香港互认基金管制东谈主委 托内地妥当条件的机构行为代理东谈把握理基金在境内的关联业务。本基金可投资于香港互认基 金，主要存在如下风险：   香港互认基金投资标的主要包括内地除外的其他司法统率区（简称为“境外”）的金融 器具，投资香港互认基金靠近不同于内地投资标的的投资风险，包括但不限于境外投资的市 场风险、政府管制风险、政事风险、法律风险、汇率风险、基金的税务风险、境外特殊标的 风险等，从而可能增加本基金的投资风险。   ①境外投资市集风险   境外投资受到所投资市集宏不雅经济运行情况、货币政策、财政政策、产业政策、税法、 汇率、交往法则、结算、托管以极度他运作风险等多种因素的影响，上述因素的波动和变化 可能会使香港互认基金资产靠近潜在风险。   ②政府管制风险   境外市集与内地市集的管制进程和具体措施不同，当地政府可能通过对财政、货币、产 业等方面的政策进行管制，由此导致市集波动而影响香港互认基金收益。   ③政事风险   因政事步地变化（如干戈、歇工等）可能导致当地市集出现较大波动，从而给香港互认 基金的投资收益形成顺利或障碍的影响。此外，香港互认基金所投资市集可能会频频采选某 些管制措施，如成本或外汇管制、对公司或行业的国有化以及征收高额税收等，从而对香港 互认基金收益带来不利影响。   ④法律风险   由于境外市集法律律例的颁布或变更，可能导致香港互认基金的某些投资步履受到限制， 从而使得香港互认基金资产靠近损失的可能。   ⑤汇率风险   香港互认基金的计价基础货币可能为好意思元、港币等外币，因此，本基金以东谈主民币投资香港 互认基金，可能承受由于东谈主民币兑外币的汇率波动而产生的外汇风险。外币之间的汇率变化 以及换汇用度将会影响本基金的投资收益。   ⑥基金的税务风险   由于境外市集在税务方面的法律律例与内地存在一定各别，境外市集可能会要求香港互 认基金就股息、利息、成本利得等收益向当地税务机构缴征税金，该步履会使香港互认基金 收益受到一定影响。此外，境外市集的税收规矩可能发生变化，或者实施具有追念力的矫正， 从而导致本基金在该市集缴纳额外税项，影响香港互认基金收益。   ⑦境外特殊标的风险   不同于内地证券投资基金，香港互认基金的投资标的可能包括低于投资级别或未评级的 债券、其他都集投资筹备、房地产投资相信基金、商品、期权、股票挂钩单据等繁衍器具等。   这些不同于内地的特殊投资标的存在特殊风险，可能使得香港互认基金资产靠近损失。   香港互认基金在内地销售需握续餍足关联律例及监管要求，如基金在运作过程中不妥当 互认基金的条件或香港基金互认机制绝交，关联香港互认基金可能会暂停或绝交 在内地销 售；此外，香港互认基金在内地销售还可能靠近内地代理东谈主、内地销售机构或内地登记结算 机构的操作风险、本领风险，跨境数据传输和跨境资金结算的系统风险、税收风险等，从而 可能增加本基金的投资风险。   ①香港互认基金暂停或绝交内地销售的风险   若基金管制东谈主或互认基金不餍足中国证监会规矩的香港互认基金条件，或监管部门绝交 香港基金互认机制，关联的香港互认基金将可能无法不竭在内地销售。此外，香港互认基金 将受到全面的额度限制。若在内地销售的沿途香港互认基金的销售额度达到中国证监会和/ 或香港证监会和/或国度外汇管制局和/或其他监管机构规矩的额度或者频频调养的额度，香 港互认基金将暂停接受内地投资者的申购苦求。   ②内地代理东谈主、内地销售机构或内地登记结算机构的操作风险、本领风险   内地投资者的申购、赎回由内地销售机构、内地代理东谈主及/或内地登记结算机构与互认 基金的基金管制东谈主、行政管制东谈主进行数据计帐和资金交收，并由口头握有东谈主代名握有内地投 资者的基金份额。内地销售机构、内地代理东谈主或内地登记结算机构在业务各规范操作过程中， 因操作演叨或违反操作规程等原因可能引致风险，可能因为本领系统的故障或者差错而影响 计帐交收的正常进行，或者导致投资者的利益受到影响。   ③跨境数据传输和跨境资金结算的系统风险   申购、赎回香港互认基金的数据计帐和资金交收将通过内地登记结算机构的基金登记结 算系统平台和基金管制东谈主或行政管制东谈主遴荐的登记结算系统平台进行传输和交换，可能会发 生并非由关联参与主体的罪戾而导致的本领系统故障或者差错而影响计帐交收的正常进行。   ④税收风险   由于中国内地与香港的税收政策存在各别，可能导致在内地销售的香港互认基金份额的 资产陈诉有别于在香港销售的份额。同期，中国内地对于在内地销售的香港互认基金与内地 普通证券投资基金之间在税收政策上也存在各别，例如香港互认基金份额转让需支付香港印 花税以及份额转让定额税项，内地个东谈主投资者从香港互认基金分拨得到的收益需缴纳个东谈主所 得税等，以上税收各别可能使内地销售的互认基金份额的投资收益和陈诉受到影响。   ⑤口头握有东谈主机制风险   与内地基金的注册登记法则不同，内地投资者握有的互认基金份额将由口头握有东谈主代名 握有并以口头握有东谈主的口头登记为份额握有东谈主。内地投资者并不会被基金注册登记机构顺利 登记于份额握有东谈主登记册上。天然在此安排下内地投资者仍是互认基金份额的实益领有东谈主， 但口头握有东谈主是该等基金份额法律上的领有东谈主。在此情况下，内地投资者与互认基金管制东谈主、 受托东谈主并无任何顺利合约关系。内地投资者对互认基金管制东谈主及／或受托东谈主若有任何权利主 张，可通过口头握有东谈主向互认基金管制东谈主及／或受托东谈主提倡，相应用度由内地投资者自行承 担。   ⑥强制赎回风险   对于内地销售的互认基金份额而言，若赎回部分基金份额将导致赎回后其握有的相应类 别的基金份额的价值少于互认基金规矩的最低握有额，互认基金管制东谈主有权要求剩余的基金 份额一并被沿途赎回。除此之外，若互认基金管制东谈主合计基金投资者不竭握有互认基金份额 存在违反任何法律律例、基金合同约定或其他互认基金要求（如可能对互认基金或其他基金 份额握有东谈主产生不利的监管、税务或财政后果）的情况下，互认基金管制东谈主不错强制赎回基 金投资者握有的互认基金份额。   ⑦基金份额净值预备和差错处理各别的风险   香港互认基金与内地公募基金根据适用的律例以及各自基金合同约定，其在基金份额净 值预备、估值轻佻处理法则等方面存在各别，相应的罪戾职责方按基金合同约定承担赔偿责 任的处理也会有所不同，由此可能增加本基金的关联投资风险。   （6）投资于商品基金的风险   本基金可投资于商品基金（包括商品期货基金和黄金 ETF），由此可能障碍靠近商品价 格波动风险、商品期货市集波动风险等投资风险，从而使基金收益水平发生变化，产生风险。   （7）可上市交往基金的二级市集投资风险   本基金可通过二级市集进行 ETF、LOF、阻塞式基金的买卖交往，由此可能靠近交往量 不及所引起的流动性风险、交往价钱与基金份额净值之间的折溢价风险以及被投资基金暂停 交往或退市的风险等。   （8）被投资基金的运作风险   具体包括基金投资立场漂移风险、基金司理变更风险、基金执走时作风险以及基金家具 联想开采改进风险等。此外，阻塞式基金到期转灵通、基金计帐、基金合并等事件也会带来 风险。天然本基金管制东谈主将会从基金立场、投资才智、管制团队、执走时作情况等多方面精 选基金投资品种，但无法完全遁入基金运作风险。   （9）被投资基金的基金管制东谈主经营风险   基金的投资事迹会受到基金管制东谈主的经营景况的影响。如基金管制东谈主靠近的管制才智、 财务景况、市集出路、行业竞争、东谈主员教养等因素的变化均会导致基金投资事迹的波动。虽 然本基金不错通过投资各样化散播这种非系统风险，但不行完全遁入。特别地，在本基金投 资策略的实施过程中，可将基金资产部分或沿途投资于本基金管制东谈主管制的其他基金，在这 种情况下，本基金将无法通过投资各样化来散播这种非系统性风险。   （10）被投资基金的关联政策风险   本基金主要投资于各样其他基金，如遇国度金融政策发生紧要调养，导致被投资基金的 基金管制东谈主、基金投资操作、基金运作方式发生较大变化，可能影响本基金的收益水平。   基金的投资事迹会受到基金管制东谈主的经营景况的影响，如基金管制东谈主的管制才智、财务 景况、市集出路、行业竞争、东谈主员教养等因素的变化均会导致基金投资事迹的波动。   本基金的投资范围涵盖全市集的基金品种，基金管制东谈主将遴荐客不雅、公谈的评价方法进 行标的池的构建以及可投资基金的筛选，本基金基金管制东谈主所管制的基金一并纳入上述评价 体系。在上述过程中，出于基金事迹、费率水对等因素，可能出现本基金基金管制东谈主旗下基 金的评分举座较高，本基金可能较大比例投资于本基金基金管制东谈主旗下基金的情况，当本基 金基金管制东谈主发生经营风险时，本基金的投资事迹将受到较大影响。本基金基金管制东谈主承诺 按照律例及基金合同规矩的方式和条件进行投资，公谈对待基金财产，基金投资者握有本基 金基金份额的步履即视为招供此等关联交往情形的存在并自觉承担关联投资风险。   本基金的投资范围包括存托凭证，除与其他投资于股票的基金所靠近的共同风险外，本 基金还将靠近存托凭证价钱大幅波动甚而出现较大亏蚀的风险，以及与存托凭证刊行机制相 关的风险，包括存托凭证握有东谈主与境外基础证券刊行东谈主的鼓吹在法律地位、享有权利等方面 存在各别可能激勉的风险；存托凭证握有东谈主在分成派息、期骗表决权等方面的特殊安排可能 激勉的风险；存托公约自动敛迹存托凭证握有东谈主的风险；因多地上市形成存托凭证价钱各别 以及波动的风险；存托凭证握有东谈主权益被摊薄的风险；存托凭证退市的风险；已在境外上市 的基础证券刊行东谈主，在握续信息裸露监管方面与境内可能存在各别的风险；境表里法律轨制、 监管环境各别可能导致的其他风险。 险、流动性风险、提前偿付风险、操作风险和法律风险，由此可能给基金净值带来不利影响 或损失。   （二）市集风险   本基金主要投资于其他各样型证券投资基金，同期也少量顺利握有基础证券。由于证券 投资基金主要投资于证券市集，而证券市集价钱因受到经济因素、政事因素、投资者情绪和 交往轨制等各样因素的影响而产生波动，从而导致本基金障碍或顺利承担各样证券市集的风 险。主要的风险因素包括：   因国度宏不雅政策（如货币政策、财政政策、产业政策、地区发展政策等）发生变化，导 致市集价钱波动而产生风险。   利率风险主若是指因金融市集利率的波动而导致证券市集价钱和收益率变动的风险。利 坦爽接影响着债券的价钱和收益率，影响着企业的融资成本和利润。本基金通过握有证券投 资基金而障碍投资于股票和债券，其收益水平会受到利率变化的影响，从而产生风险。   如果发生通货推广，基金投资于证券所得到的收益可能会被通货推广对消，从而影响基 金资产的执行收益率。   信用风险主要指债券刊行东谈主出现背约、拒却支付到期本息，或由于债券刊行东谈主信用质料 缩小导致债券价钱下降的风险。另外，由于交往敌手背约也会导致信用风险。   上市公司的经营景况受多种因素的影响，如管制才智、行业竞争、市集出路、本领更新、 新家具辩论开采等都会导致公司盈利发生变化。如果基金所投资的上市公司经营不善，其股 票价钱可能下落，或者草率用于分拨的利润减少，使基金投资收益下降。天然基金不错通过 投资各样化来散播这种非系统风险，但不行完全幸免。   债券收益率弧线风险是指与收益率弧线非平行挪动联系的风险，单一的久期目的并不行 充分反馈这一风险的存在。   再投资风险反馈了利率下降对固定收益证券利息收入再投资收益的影响，这与利率上涨 所带来的价钱风险（即前边所提到的利率风险）互为消长。具体为当利率下降时，基金从投 资的固定收益证券所得的利息收入进行再投资时，将得到比之前较少的收益率。   跟着经济运行的周期性变化，证券市集的收益水平也呈周期性变化，基金投资的收益水 平也会随之变化，从而产生风险。   （三）流动性风险   本基金的申购、赎回安排防止贪图请参见招募说明书第九章的关联约定。   本基金为基金中基金，主要投资证券投资基金，一般情况下，                             上述资产市集流动性较好。 但不撤废在特定阶段、特定市集环境下特定投资标的出现流动性较差的情况，因此，本基金 投资于上述资产时，可能存在以下贱动性风险：一是基金管制东谈主建仓或进行组合调养时，可 能由于特定投资标的流动性相对不及而无法按预期的价钱买进或卖出；二是为应付投资者的 赎回，基金被迫以不妥当的价钱卖出基金、股票、债券或其他资产。两者均可能使基金净值 受到不利影响。   当本基金发生大都赎回时，基金管制东谈主不错根据基金其时的资产组合景况决定全额赎回、 部分缓期赎回或暂停赎回。发生部分缓期赎回情形时，投资东谈主靠近无法沿途赎回或无法实时 得到赎回资金的风险。在发生部分缓期赎回情形时，投资者未能赎回的基金份额还将靠近净 值波动的风险。 影响   除大都赎回情形外，本基金备用流动性风险管制器具包括暂停接受赎回苦求、减慢支付 赎回款项、收取短期赎回费、暂停基金估值、舞动订价以及证监会认定的其他措施。   暂停接受赎回苦求、减慢支付赎回款项等器具的情形、规范见招募说明书“九、基金份 额的申购、赎回”之“（十一）拒却或暂停申购、暂停赎回或减慢支付赎回款项的情形及处 理”的关联规矩。若本基金暂停赎回苦求，投资者在暂停赎回时间将无法赎回其握有的基金 份额。若本基金减慢支付赎回款项，赎回款可用时候将后延，可能对投资者的资金安排带来 不利影响。   暂停基金估值的情形、规范见招募说明书“十七、基金资产的估值”之“（六）暂停估 值的情形”的关联规矩。若本基金暂停基金估值，一方面投资者将无法清爽本基金的基金份 额净值，另一方面基金将暂停接受基金申购赎回苦求，暂停接受基金申购赎回苦求将导致投 资者无法申购或赎回本基金。   遴荐舞动订价机制的情形、规范见招募说明书“十七、基金资产的估值”之“（三）估 值方法”的关联规矩。若本基金采选舞动订价机制，投资者申购基金得到的申购份额及赎回 基金得到的赎回金额均可能受到不利影响。   （四）本基金法律文献中触及基金风险特征的表述与销售机构对基金的风险评级可能不 一致的风险   本基金基金合同、招募说明书等法律文献中触及基金风险收益特征或风险景况的表述仅 为主要基于基金投资标的与策略秉性的详尽性表述；而本基金各销售机构依据中国证券投资 基金业协会发布的《基金召募机构投资者妥当性管制实施指引（试行）》及里面评级规范， 将基金家具按照风险由低到高规章进行风险级别评定差异，其风险评级结果所依据的评价要 素可能更多、范围更广，与本基金法律文献中的风险收益特征或风险景况表述并不势必一致 或存在对应关系。同期，不同销售机构因其采选的具体评价规范和方法的各别，对归拢家具 风险级别的评定也可能各有不同；销售机构还可能根据监管要求、市集变化及基金执走时作 情况等当令调养对本基金的风险评级。敬请投资东谈主瞻念察，在购买本基金时按照销售机构的要 求完成风险承受才智与家具风险之间的匹配试验，并须实时热情销售机构对于本基金风险评 级的调养情况，严慎作出投资决策。   （五）管制风险 其对信息的占有以及对经济形势、证券价钱走势的判断，从而影响基金收益水平。   （六）税收风险   在本基金存续时间，税收征管部门可能会对升值税等应税步履的认定以及适用的税率等 进行调养。届时，基金管制东谈主将实行更新后的政策，可能会因此导致基金资产执行承担的税 费发生变化。该等情况下，基金管制东谈主有权根据法律律例及税收政策的变化相应调养税收处 理，该等调养可能会影响到基金投资者的收益，也可能导致基金财产的估值调养。由于前述 税收政策变化导致对基金资产的收益影响，将由握有该基金的基金投资者承担。对于现存税 收政策未明确事项，本基金主要参照行业协会建议决策进行处理，可能会与税收征管认定存 在各别，从而产生税费补缴及滞纳金，该等税费及滞纳金将由基金财产承担。   （七）其他风险 构无法正常就业，从而影响基金运作的风险。 因素出现，可能导致基金或者基金份额握有东谈主利益受损的风险。 较场内市集低，本基金在投资运作过程中可能靠近操作风险。        二十四、基金合同的变更、绝交与基金财产的计帐   （一）《基金合同》的变更 过的事项的，应召开基金份额握有东谈主大会决议通过。对于可不经基金份额握有东谈主大会决议 通过的事项，由基金管制东谈主和基金托管东谈主同意后变更并公告，并报中国证监会备案。 顺利后两日内在指定媒介公告。   （二）《基金合同》的绝交事由   有下列情形之一的，《基金合同》应当绝交： 相连的；   （三）基金财产的计帐 组，基金管制东谈主组织基金财产计帐小组并在中国证监会的监督下进行基金计帐。 从事证券关联业务资历的注册司帐师、讼师以及中国证监会指定的东谈主员组成。基金财产计帐 小组不错聘用必要的就业主谈主员。 现和分拨。基金财产计帐小组不错照章进行必要的民事行径。   （1）《基金合同》绝交情形出刻下，由基金财产计帐小组统一继承基金；   （2）对基金财产和债权债务进行清理和阐明；   （3）对基金财产进行估值和变现；   （4）制作计帐陈诉；   （5）聘用司帐师事务所对计帐陈诉进行外部审计，聘用讼师事务所对计帐陈诉出具法 律认识书；   （6）将计帐陈诉报中国证监会备案并公告；   （7）对基金剩余财产进行分拨。 能实时变现的，计帐期限相应顺延。   （四）计帐用度   计帐用度是指基金财产计帐小组在进行基金计帐过程中发生的统统合理用度，计帐用度 由基金财产计帐小组优先从基金财产中支付。   （五）基金财产计帐剩余资产的分拨   依据基金财产计帐的分拨决策，将基金财产计帐后的沿途剩余资产扣除基金财产计帐费 用、缴纳所欠税款并反璧基金债务后，按基金份额握有东谈主握有的基金份额比例进行分拨。   （六）基金财产计帐的公告   计帐过程中的联系紧要事项须实时公告；基金财产计帐陈诉经司帐师事务所审计并由律 师事务所出具法律认识书后报中国证监会备案并公告。基金财产计帐公告于基金财产计帐报 告报中国证监会备案后 5 个就业日内由基金财产计帐小组进行公告。   （七）基金财产计帐账册及文献的保存   基金财产计帐账册及联系文献由基金托管东谈主保存 15 年以上。             二十五、基金合同的内容纲目   一、基金份额握有东谈主、基金管制东谈主和基金托管东谈主的权利、义务   （一）基金份额握有东谈主的权利、义务   基金投资者握有本基金基金份额的步履即视为对《基金合同》的承认和接受，基金投资 者自依据《基金合同》取得的基金份额，即成为本基金份额握有东谈主和《基金合同》确当事东谈主， 直至其不再握有本基金的基金份额。基金份额握有东谈主行为《基金合同》当事东谈主并不以在《基 金合同》上书面签章或署名为必要条件。   归拢类别每份基金份额具有同等的正当权益。 于：   （1）共享基金财产收益；   （2）参与分拨计帐后的剩余基金财产；   （3）照章苦求赎回或转让其握有的基金份额；   （4）按照规矩要求召开基金份额握有东谈主大会或者召集基金份额握有东谈主大会；   （5）出席或者托福代表出席基金份额握有东谈主大会，对基金份额握有东谈主大会审议事项行 使表决权；   （6）查阅或者复制公开裸露的基金信息贵寓；   （7）监督基金管制东谈主的投资运作；   （8）对基金管制东谈主、基金托管东谈主、基金服务机构损伤其正当权益的步履照章拿告状讼 或仲裁；   （9）法律律例及中国证监会规矩的和《基金合同》约定的其他权利。 于：   （1）负责阅读并着力《基金合同》、招募说明书等信息裸露文献；   （2）了解所投资基金家具，了解自身风险承受才智，自主判断基金的投资价值，自主 作念出投资决策，自行承担投资风险；   （3）热情基金信息裸露，实时期骗权利和履行义务；   （4）缴纳基金认购、申购款项及法律律例和《基金合同》所规矩的用度；   （5）在其握有的基金份额范围内，承担基金亏蚀或者《基金合同》绝交的有限职责；   （6）不从事任何有损基金极度他《基金合同》当事东谈主正当权益的行径；   （7）实行顺利的基金份额握有东谈主大会的决定；   （8）返还在基金交往过程中因任何原因得到的不当得利；   （9）法律律例及中国证监会规矩的和《基金合同》约定的其他义务。   （二）基金管制东谈主的权利与义务   （1）照章召募资金；   （2）自《基金合同》顺利之日起，根据法律律例和《基金合同》零丁运用并管制基金 财产；   （3）依照《基金合同》收取基金管制费以及法律律例规矩或中国证监会批准的其他费 用；   （4）销售基金份额；   （5）召集基金份额握有东谈主大会；   （6）依据《基金合同》及联系法律规矩监督基金托管东谈主，如合计基金托管东谈主违反了《基 金合同》及国度联系法律规矩，应呈报中国证监会和其他监管部门，并采选必要措施保护基 金投资者的利益；   （7）在基金托管东谈主更换时，提名新的基金托管东谈主；   （8）弃取、更换基金服务机构，对基金服务机构的关联步履进行监督和处理；   （9）担任或托福其他妥当条件的机构担任基金登记机构办理基金登记业务并得到《基 金合同》规矩的用度；   （10）依据《基金合同》及联系法律规矩决定基金收益的分拨决策；   （11）在《基金合同》约定的范围内，拒却或暂停受理申购、赎回和调养苦求；   （12）在不违反法律律例和监管规矩且对基金份额握有东谈主利益无骨子不利影响的前提下， 为支付本基金应付的赎回、交往计帐等款项，基金管制东谈主有权代表基金份额握有东谈主以基金资 产行为质押进行融资；   （13）依照法律律例为基金的利益对被投资公司期骗鼓吹权利，为基金的利益期骗因基 金财产投资于证券所产生的权利，在谨守基金份额握有东谈主利益优先原则的前提下，以基金管 理东谈主口头顺利期骗因基金财产投资于其他基金份额所产生的权利，包括但不限于参加本基金 握有基金的基金份额握有东谈主大会并期骗关联投票权利，代表本基金的基金份额握有东谈主提议召 开或召集本基金所握基金的基金份额握有东谈主大会，无需召开本基金的基金份额握有东谈主大会， 法律律例另有规矩或基金合同另有约定的除外；   （14）在法律律例允许的前提下，为基金的利益照章进行融资、融券；   （15）以基金管制东谈主的口头，代表基金份额握有东谈主的利益期骗诉讼权利或者实施其他法 律步履；   （16）弃取、更换讼师事务所、司帐师事务所、证券经纪商或其他为基金提供服务的外 部机构；   （17）在妥当联系法律、律例的前提下，制订和调养联系基金认购、申购、赎回、调养、 非交往过户、转托管和收益分拨等业务法则；   （18）法律律例及中国证监会规矩的和《基金合同》约定的其他权利。   （1）照章召募资金，办理或者托福经中国证监会认定的其他机构办理基金份额的发售、 申购、赎回和登记事宜；   （2）办理基金备案手续；   （3）自《基金合同》顺利之日起，以憨厚信用、严慎勤恳的原则管制和运用基金财产；   （4）配备饱和的具有专科资历的东谈主员进行基金投资分析、决策，以专科化的经营方式 管制和运作基金财产；   （5）建立健全里面风险贬抑、监察与稽核、财务管制及东谈主事管制等轨制，保证所管制 的基金财产和基金管制东谈主的财产相互零丁，对所管制的不同基金分别管制，分别记账，进行 证券投资；   （6）除依据《基金法》、《基金合同》极度他联系规矩外，不得利用基金财产为我方及 任何第三东谈主谋取利益，不得托福第三东谈主运作基金财产；   （7）照章接受基金托管东谈主的监督；   （8）采选妥当合理的措施使预备基金份额认购、申购、赎回和刊出价钱的方法妥当《基 金合同》等法律文献的规矩，按联系规矩预备并公告基金净值信息，细则基金份额申购、赎 回的价钱；   （9）进行基金司帐核算并编制基金财务司帐陈诉；   （10）编制季度陈诉、中期陈诉和年度陈诉；   （11）严格按照《基金法》、《基金合同》极度他联系规矩，履行信息裸露及陈诉义务；   （12）保守基金交易阴私，不泄露基金投资筹备、投资意向等。除《基金法》、                                      《基金合 同》极度他联系规矩另有规矩外，在基金信息公开裸露前应予守密，不向他东谈主泄露；   （13）按《基金合同》的约定细则基金收益分拨决策，实时向基金份额握有东谈主分拨基金 收益；   （14）按规矩受理申购与赎回苦求，实时、足额支付赎回款项；   （15）依据《基金法》、              《基金合同》极度他联系规矩召集基金份额握有东谈主大会或配合基 金托管东谈主、基金份额握有东谈主照章召集基金份额握有东谈主大会；   （16）按规矩保存基金财产管制业务行径的司帐账册、报表、记录和其他关联贵寓 15 年以上；   （17）确保需要向基金投资者提供的各项文献或贵寓在规矩时候发出，而且保证投资者 草率按照《基金合同》规矩的时候和方式，随时查阅到与基金联系的公开贵寓，并在支付合 理成本的条件下得到联系贵寓的复印件；   （18）组织并参加基金财产计帐小组，参与基金财产的维持、清理、估价、变现和分拨；   （19）靠近已矣、照章被废弃或者被照章宣告歇业时，实时陈诉中国证监会并文告基金 托管东谈主；   （20）因违反《基金合同》导致基金财产的损失或损伤基金份额握有东谈主正当权益时，应 当承担赔偿职责，其赔偿职责不因其退任而革职；   （21）监督基金托管东谈主按法律律例和《基金合同》规矩履行我方的义务，基金托管东谈主违 反《基金合同》形成基金财产损失机，基金管制东谈主应为基金份额握有东谈主利益向基金托管东谈主追 偿；   （22）当基金管制东谈主将其义务托福第三方处理时，应当对第三方处理联系基金事务的行 为承担职责；   （23）以基金管制东谈主口头，代表基金份额握有东谈主利益期骗诉讼权利或实施其他法律步履；   （24）基金管制东谈主在召募时间未能达到基金的备案条件，《基金合同》不行顺利，基金 管制东谈主承担沿途召募用度，将已召募资金并加计银行同期活期入款利息在基金召募期末端后   （25）实行顺利的基金份额握有东谈主大会的决议；   （26）建立并保存基金份额握有东谈主名册；   （27）法律律例及中国证监会规矩的和《基金合同》约定的其他义务。   （三）基金托管东谈主的权利与义务   （1）自《基金合同》顺利之日起，照章律律例和《基金合同》的规矩安全维持基金财 产；   （2）依《基金合同》约定得到基金托管费以及法律律例规矩或监管部门批准的其他费 用；   （3）监督基金管制东谈主对本基金的投资运作，如发现基金管制东谈主有违反《基金合同》及 国度法律律例步履，对基金财产、其他当事东谈主的利益形成紧要损失的情形，应呈报中国证监 会，并采选必要措施保护基金投资者的利益；   （4）根据关联市集法则，为基金开设资金账户、证券账户等投资所需账户、为基金办 理证券交往资金计帐。   （5）提议召开或召集基金份额握有东谈主大会；   （6）在基金管制东谈主更换时，提名新的基金管制东谈主；   （7）法律律例及中国证监会规矩的和《基金合同》约定的其他权利。   （1）以憨厚信用、勤恳尽责的原则握有并安全维持基金财产；   （2）缔造专门的基金托管部门，具有妥当要求的营业局面，配备饱和的、及格的熟练 基金托管业务的专职东谈主员，负责基金财产托做事宜；   （3）建立健全里面风险贬抑、监察与稽核、财务管制及东谈主事管制等轨制，确保基金财 产的安全，保证其托管的基金财产与基金托管东谈主自有财产以及不同的基金财产相互零丁；对 所托管的不同的基金分别建立账户，零丁核算，分账管制，保证不同基金之间在账户建立、 资金划拨、账册记录等方面相互零丁；   （4）除依据《基金法》、《基金合同》极度他联系规矩外，不得利用基金财产为我方及 任何第三东谈主谋取利益，不得托福第三东谈主托管基金财产；   （5）维持由基金管制东谈主代表基金签订的与基金联系的紧要合同及联系凭证；   （6）按规矩开设基金财产的资金账户和证券账户等投资所需账户，按照《基金合同》 的约定，根据基金管制东谈主的投资指示，实时办理计帐、交割事宜；   （7）保守基金交易阴私，除《基金法》、《基金合同》极度他联系规矩另有规矩外，在 基金信息公开裸露前赐与守密，不得向他东谈主泄露；   （8）复核、审查基金管制东谈主预备的基金资产净值、各样基金份额净值、基金份额申购、 赎回价钱；   （9）办理与基金托管业务行径联系的信息裸露事项；   （10）对基金财务司帐陈诉、季度陈诉、中期陈诉和年度陈诉出具认识，说明基金管制 东谈主在各迫切方面的运作是否严格按照《基金合同》的规矩进行；如果基金管制东谈主有未实行《基 金合同》规矩的步履，还应当说明基金托管东谈主是否采选了妥当的措施；   （11）保存基金托管业务行径的记录、账册、报表和其他关联贵寓 15 年以上；   （12）建立并保存基金份额握有东谈主名册；   （13）按规矩制作关联账册并与基金管制东谈主查对；   （14）依据基金管制东谈主的指示或联系规矩向基金份额握有东谈主支付基金收益和赎回款项；   （15）依据《基金法》、              《基金合同》极度他联系规矩，召集基金份额握有东谈主大会或配合 基金管制东谈主、基金份额握有东谈主照章召集基金份额握有东谈主大会；   （16）按照法律律例和《基金合同》的规矩监督基金管制东谈主的投资运作；   （17）参加基金财产计帐小组，参与基金财产的维持、清理、估价、变现和分拨；   （18）靠近已矣、照章被废弃或者被照章宣告歇业时，实时陈诉中国证监会和银行监管 机构，并文告基金管制东谈主；   （19）因违反《基金合同》导致基金财产损失机，快活担赔偿职责，其赔偿职责不因其 退任而革职；   （20）按规矩监督基金管制东谈主按法律律例和《基金合同》规矩履行我方的义务，基金管 理东谈主因违反《基金合同》形成基金财产损失机，应为基金份额握有东谈主利益向基金管制东谈主追偿；   （21）实行顺利的基金份额握有东谈主大会的决定；   （22）法律律例及中国证监会规矩的和《基金合同》约定的其他义务。   二、基金份额握有东谈主大会召集、议事及表决的规范和法则   基金份额握有东谈主大会由基金份额握有东谈主组成，基金份额握有东谈主的正当授权代表有权代表 基金份额握有东谈主出席会议并表决。基金份额握有东谈主握有的每一基金份额领有对等的投票权。   本基金份额握有东谈主大会暂不设日常机构。   本基金握有基金召开基金份额握有东谈主大会时，在谨守本基金份额握有东谈主利益优先原则的 前提下，本基金的基金管制东谈主在预先征求基金托管东谈主的认识后可顺利参加该基金份额握有东谈主 大会并期骗关联投票权利，无需预先召开本基金的基金份额握有东谈主大会。基金管制东谈主需将表 决认识预先征求基金托管东谈主的认识，并将表决认识在按期陈诉中赐与裸露。基金投资者握有 本基金基金份额的步履即视为同意本基金管制东谈主参与本基金所握基金的基金份额 握有东谈主大 会并期骗关联投票权利。法律律例另有规矩的从其规矩。   在谨守本基金份额握有东谈主利益优先原则的前提下，本基金的基金管制东谈主可代表本基金的 基金份额握有东谈主在妥当条件的情况下提议召开或召集本基金所握基金的基金份额 握有东谈主大 会，无需预先召开本基金的基金份额握有东谈主大会。基金投资者握有本基金基金份额的步履即 视为同意本基金管制东谈主代表本基金的基金份额握有东谈主提议召开或召集本基金所握 基金的基 金份额握有东谈主大会。法律律例另有规矩的从其规矩。   （一）召开事由 中国证监会另有规矩的除外：   （1）绝交《基金合同》；   （2）更换基金管制东谈主；   （3）更换基金托管东谈主；   （4）调养基金运作方式；   （5）调养基金管制东谈主、基金托管东谈主的酬报规范；   （6）变更基金类别；   （7）本基金与其他基金的合并；   （8）变更基金投资目的、范围或策略；   （9）变更基金份额握有东谈主大会规范；   （10）基金管制东谈主或基金托管东谈主要求召开基金份额握有东谈主大会；   （11）单独或揣度握有本基金总份额 10%以上（含 10%）基金份额的基金份额握有东谈主（以 基金管制东谈主收到提议当日的基金份额预备，下同）就归拢事项书面要求召开基金份额握有东谈主 大会；   （12）对基金合同当事东谈主权利和义务产生紧要影响的其他事项；   （13）法律律例、《基金合同》或中国证监会规矩的其他应当召开基金份额握有东谈主大会 的事项。 响的情况下，以下情况可由基金管制东谈主和基金托管东谈主协商后修改，不需召开基金份额握有东谈主 大会：   （1）法律律例要求增加的基金用度的收取；   （2）在法律律例和《基金合同》规矩的范围内调养本基金的申购费率、调低赎回费率 或变更收费方式；   （3）因相应的法律律例发生变动而应当对《基金合同》进行修改；   （4）对《基金合同》的修改对基金份额握有东谈主利益无骨子性不利影响或修改不触及《基 金合同》当事东谈主权利义务关系发生变化；   （5）在对基金份额握有东谈主利益无骨子不利影响的情况下，基金管制东谈主、基金登记机构、 基金服务机构，在法律律例规矩或中国证监会许可的范围内调养联系认购、申购、赎回、转 换、基金交往、非交往过户、转托管、质押等业务法则；   （6）在对基金份额握有东谈主利益无骨子不利影响的情况下，在法律律例规矩或中国证监 会许可的范围内基金推出新业务或服务；   （7）增加新的基金份额类别、取消某基金份额类别、罢手现存基金份额类别的销售或 对基金份额分类办法及法则进行调养；   （8）按照法律律例和《基金合同》规矩不需召开基金份额握有东谈主大会的其他情形。   （二）会议召集东谈主及召集方式 集； 议。基金管制东谈主应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集，并书面示知基金托管东谈主。 基金管制东谈主决定召集的，应当自出具书面决定之日起 60 日内召开；基金管制东谈主决定不召集 或在规矩时候内未能作出版面回话，基金托管东谈主仍合计有必要召开的，应当由基金托管东谈主自 行召集，并自出具书面决定之日起 60 日召开并示知基金管制东谈主，基金管制东谈主应当配合。 额握有东谈主大会，应当向基金管制东谈主提倡书面提议。基金管制东谈主应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集，并书面示知提倡提议的基金份额握有东谈主代表和基金托管东谈主。基金管制东谈主 决定召集的，应当自出具书面决定之日起 60 日内召开；基金管制东谈主决定不召集或在规矩时 间内未能作出版面回话，代表基金份额 10%以上（含 10%）的基金份额握有东谈主仍合计有必要 召开的，应当向基金托管东谈主提倡书面提议。基金托管东谈主应当自收到书面提议之日起 10 日内 决定是否召集，并书面示知提倡提议的基金份额握有东谈主代表和基金管制东谈主；基金托管东谈主决定 召集的，应当自出具书面决定之日起 60 日内召开，并示知基金管制东谈主，基金管制东谈主应当配 合。 有东谈主大会，而基金管制东谈主、基金托管东谈主都不召集的或在规矩时候内未能作出版面回话，单独 或揣度代表基金份额 10%以上（含 10%）的基金份额握有东谈主有权自行召集，并至少提前 30 日 报中国证监会备案。基金份额握有东谈主照章自行召集基金份额握有东谈主大会的，基金管制东谈主、基 金托管东谈主应当配合，不得拦阻、干豫。   （三）召开基金份额握有东谈主大会的文告时候、文告内容、文告方式 额握有东谈主大和会知应至少载明以下内容：   （1）会议召开的时候、地点和会议形态；   （2）会议拟审议的事项、议事规范和表决方式；   （3）有权出席基金份额握有东谈主大会的基金份额握有东谈主的权益登记日；   （4）授权托福讲明的内容要求（包括但不限于代理东谈主身份，代理权限和代理灵验期限 等）、投递时候和地点;   （5）会务常联想议东谈主姓名及计议电话；   （6）出席会议者必须准备的文献和必须履行的手续；   （7）召集东谈主需要文告的其他事项。 基金份额握有东谈主大会所采选的具体通信方式、托福的公证机关极度计议方式和计议东谈主、书面 表决认识寄交的截止时候和收取方式。 票进行监督；如召集东谈主为基金托管东谈主，则应另行书面文告基金管制东谈主到指定地点对表决认识 的计票进行监督；如召集东谈主为基金份额握有东谈主，则应另行书面文告基金管制东谈主和基金托管东谈主 到指定地点对表决认识的计票进行监督。基金管制东谈主或基金托管东谈主拒不派代表对书面表决意 见的计票进行监督的，不影响表决认识的计票效力。   （四）基金份额握有东谈主出席会议的方式   基金份额握有东谈主大会可通过现场开会方式、通信开会方式或法律律例、中国证监会允许 的其他方式召开，会议的召开方式由会议召集东谈主细则。 现场开会时基金管制东谈主和基金托管东谈主的授权代表应当列席基金份额握有东谈主大会，基金管制东谈主 或基金托管东谈主不派代表列席的，不影响表决效力。现场开会同期妥当以下条件时，不错进行 基金份额握有东谈主大会议程：   （1）躬行出席会议者握有的联系讲明文献、受托出席会议者出示的托福东谈主的代理投票 授权托福讲明及联系讲明文献妥当法律律例、《基金合同》和会议文告的规矩；   （2）经查对，到会者在权益登记日代表的灵验的基金份额不少于本基金在权益登记日 基金总份额的 50%（含 50%）。 截止日夙昔投递至召集东谈主指定的地址。通信开会应以书面方式进行表决。   在同期妥当以下条件时，通信开会的方式视为灵验：   （1）会议召集东谈主按《基金合同》约定公布会议文告后，在 2 个就业日内一语气公布关联 领导性公告；   （2）召集东谈主按基金合同约定文告基金托管东谈主（如果基金托管东谈主为召集东谈主，则为基金管 理东谈主）到指定地点对书面表决认识的计票进行监督。会议召集东谈主在基金托管东谈主（如果基金托 管东谈主为召集东谈主，则为基金管制东谈主）和公证机关的监督下按照会议文告规矩的方式收取基金份 额握有东谈主的书面表决认识；基金托管东谈主或基金管制东谈主经文告不参加收取书面表决认识的，不 影响表决效力；   （3）本东谈主顺利出具书面认识或授权他东谈主代表出具书面认识的，基金份额握有东谈主所握有 的基金份额不小于在权益登记日基金总份额的 50%（含 50%）；   （4）上述第（3）项中顺利出具书面认识的基金份额握有东谈主或受托代表他东谈主出具书面意 见的代理东谈主，同期提交的联系讲明文献、受托出具书面认识的代理东谈主出示的托福东谈主的代理投 票授权托福讲明及联系讲明文献妥当法律律例、《基金合同》和会议文告的规矩，并与基金 登记注册机构记录相符；   基金份额握有东谈主大会应当有代表二分之一以上基金份额的握有东谈主参加，方可召开。   参加基金份额握有东谈主大会的握有东谈主的基金份额低于上述规矩比例的，召集东谈主不错在原公 告的基金份额握有东谈主大会召开时候的三个月以后、六个月以内，就原定审议事项再行召集基 金份额握有东谈主大会。再行召集的基金份额握有东谈主大会应当有代表三分之一以上基金份额的握 有东谈主参加，方可召开。 召开，基金份额握有东谈主不错遴荐书面、辘集、电话、短信或其他方式进行表决，具体方式由 会议召集东谈主细则并在会议文告中列明。 电话、短信或其他方式，具体方式由会议召集东谈主细则并在会议文告中列明。   （五）议事内容与规范   议事内容为关系基金份额握有东谈主利益的紧要事项，如《基金合同》的紧要修改、决定终 止《基金合同》、更换基金管制东谈主、更换基金托管东谈主、与其他基金合并、法律律例及《基金 合同》规矩的其他事项以及会议召集东谈主合计需提交基金份额握有东谈主大会计议的其他事项。   基金份额握有东谈主大会的召集东谈主发出召聚积议的文告后，对原有提案的修改应当在基金份 额握有东谈主大会召开前实时公告。   基金份额握有东谈主大会不得对未预先公告的议事内容进行表决。   （1）现场开会   在现场开会的方式下，率先由大会主握东谈主按照下列第（七）条文定规范细则和公布监票 东谈主，然后由大会主握东谈主宣读提案，经计议后进行表决，并形成大会决议。大会主握东谈主为基金 管制东谈主授权出席会议的代表，在基金管制东谈主授权代表未能主握大会的情况下，由基金托管东谈主 授权其出席会议的代表主握；如果基金管制东谈主授权代表和基金托管东谈主授权代表均未能主握大 会，则由出席大会的基金份额握有东谈主和代理东谈主所握表决权的 50%以上（含 50%）选举产生一 名基金份额握有东谈主行为该次基金份额握有东谈主大会的主握东谈主。基金管制东谈主和基金托管东谈主拒不出 席或主握基金份额握有东谈主大会，不影响基金份额握有东谈主大会作出的决议的效力。   会议召集东谈主应当制作出席会议东谈主员的签名册。签名册载明参加会议东谈主员姓名（或单元名 称）、身份讲明文献号码、握有或代表有表决权的基金份额、托福东谈主姓名（或单元称号）和 计议方式等事项。   （2）通信开会   在通信开会的情况下，率先由召集东谈主提前 30 日公布提案，在所文告的表决截止日历后   （六）表决   基金份额握有东谈主所握每份基金份额有一票表决权。   基金份额握有东谈主大会决议分为一般决议和特别决议： 以上（含 50%）通过方为灵验；除下列第 2 项所规矩的须以特别决议通过事项除外的其他事 项均以一般决议的方式通过。 以上（含 2/3）通过方可作念出。调养基金运作方式、更换基金管制东谈主或者基金托管东谈主、绝交 《基金合同》、与其他基金合并以特别决议通过方为灵验。   基金份额握有东谈主大会采选记名方式进行投票表决。   采选通信方式进行表决时，除非在计票时有充分的违抗凭据讲明，不然提交妥当会议通 知中规矩的阐明投资者身份文献的表决视为灵验出席的投资者，口头妥当会议文告规矩的书 面表决认识视为灵验表决，表决认识费解不清或相互矛盾的视为弃权表决，但应当计入出具 书面认识的基金份额握有东谈主所代表的基金份额总额。   基金份额握有东谈主大会的各项提案或归拢项提案内比肩的各项议题应当分开审议、逐项表 决。   （七）计票   （1）如大会由基金管制东谈主或基金托管东谈主召集，基金份额握有东谈主大会的主握东谈主应当在会 议动手后告示在出席会议的基金份额握有东谈主和代理东谈主中选举两名基金份额握有东谈主 代表与大 会召集东谈主授权的又名监督员共同担任监票东谈主；如大会由基金份额握有东谈主自行召集或大会天然 由基金管制东谈主或基金托管东谈主召集，然而基金管制东谈主或基金托管东谈主未出席大会的，基金份额握 有东谈主大会的主握东谈主应当在会议动手后告示在出席会议的基金份额握有东谈主中选举三 名基金份 额握有东谈主代表担任监票东谈主。基金管制东谈主或基金托管东谈主不出席大会的，不影响计票的效力。   （2）监票东谈主应当在基金份额握有东谈主表决后立即进行盘点并由大会主握东谈主迅速公布计票 结果。   （3）如果会议主握东谈主或基金份额握有东谈主或代理东谈主对于提交的表决结果有怀疑，不错在 告示表决结果后立即对所投票数要求进行再行盘点。监票东谈主应当进行再行盘点，再行盘点以 一次为限。再行盘点后，大会主握东谈主应当迅速公布再行盘点结果。   （4）计票过程应由公证机关赐与公证，基金管制东谈主或基金托管东谈主拒不出席大会的，不影 响计票的效力。   在通信开会的情况下，计票方式为：由大会召集东谈主授权的两名监督员在基金托管东谈主授权 代表（若由基金托管东谈主召集，则为基金管制东谈主授权代表）的监督下进行计票，并由公证机关 对其计票过程赐与公证。基金管制东谈主或基金托管东谈主拒派代表对书面表决认识的计票进行监督 的，不影响计票和表决结果。   （八）顺利与公告   基金份额握有东谈主大会的决议，召集东谈主应当自通过之日起 5 日内报中国证监会备案。   基金份额握有东谈主大会决议自表决通过之日起顺利。   基金份额握有东谈主大会决议自顺利之日起 2 日内在指定媒介上公告。   基金管制东谈主、基金托管东谈主和基金份额握有东谈主应当实行顺利的基金份额握有东谈主大会的决议。 顺利的基金份额握有东谈主大会决议对全体基金份额握有东谈主、基金管制东谈主、基金托管东谈主均有敛迹 力。   （九）本部分对于基金份额握有东谈主大会召开事由、召开条件、议事规范、表决条件等规 定，但凡顺利援用法律律例的部分，如将来法律律例修改导致关联内容被取消或变更的，基 金管制东谈主提前公告后，可顺利对本部天职容进行修改和调养，无需召开基金份额握有东谈主大会 审议。   三、基金合同肃清和绝交的事由、规范以及基金财产计帐方式   （一）《基金合同》的变更 的事项的，应召开基金份额握有东谈主大会决议通过。对于可不经基金份额握有东谈主大会决议通过 的事项，由基金管制东谈主和基金托管东谈主同意后变更并公告，并报中国证监会备案。 顺利后两日内在指定媒介公告。   （二）《基金合同》的绝交事由   有下列情形之一的，《基金合同》应当绝交： 相连的；   （三）基金财产的计帐 组，基金管制东谈主组织基金财产计帐小组并在中国证监会的监督下进行基金计帐。 从事证券关联业务资历的注册司帐师、讼师以及中国证监会指定的东谈主员组成。基金财产计帐 小组不错聘用必要的就业主谈主员。 现和分拨。基金财产计帐小组不错照章进行必要的民事行径。   （1）《基金合同》绝交情形出刻下，由基金财产计帐小组统一继承基金；   （2）对基金财产和债权债务进行清理和阐明；   （3）对基金财产进行估值和变现；   （4）制作计帐陈诉；   （5）聘用司帐师事务所对计帐陈诉进行外部审计，聘用讼师事务所对计帐陈诉出具法 律认识书；   （6）将计帐陈诉报中国证监会备案并公告；   （7）对基金剩余财产进行分拨。 能实时变现的，计帐期限相应顺延。   （四）计帐用度   计帐用度是指基金财产计帐小组在进行基金计帐过程中发生的统统合理用度，计帐用度 由基金财产计帐小组优先从基金财产中支付。   （五）基金财产计帐剩余资产的分拨   依据基金财产计帐的分拨决策，将基金财产计帐后的沿途剩余资产扣除基金财产计帐费 用、缴纳所欠税款并反璧基金债务后，按基金份额握有东谈主握有的基金份额比例进行分拨。   （六）基金财产计帐的公告   计帐过程中的联系紧要事项须实时公告；基金财产计帐陈诉经司帐师事务所审计并由律 师事务所出具法律认识书后报中国证监会备案并公告。基金财产计帐公告于基金财产计帐报 告报中国证监会备案后 5 个就业日内由基金财产计帐小组进行公告。   （七）基金财产计帐账册及文献的保存   基金财产计帐账册及联系文献由基金托管东谈主保存 15 年以上。   四、争议处理方式   各方当事东谈主同意，因《基金合同》的缔结、内容、履行妥协释或与《基金合同》联系的 一切争议，基金合同当事东谈主应尽量通过协商、谐和路子处理，如经友好协商未能处理的，任 何一方均有权将争议提交中国国际经济贸易仲裁委员会，按照其届时灵验的仲裁法则进行 仲裁，仲裁地点为北京市。仲裁裁决是终局性的并对各方当事东谈主具有敛迹力，仲裁用度由败 诉方承担，除非仲裁裁决另有决定。   争议处理时间，基金合同当事东谈主应坚守各自的职责，不竭针织、勤恳、尽责地履行基金 合同规矩的义务，保养基金份额握有东谈主的正当权益。   《基金合同》受中国法律统率。   五、基金合同存放地和投资者取得基金合同的方式   《基金合同》是约定基金当事东谈主之间、基金与基金当事东谈主之间权利义务关系的法律文献。    《基金合同》经基金管制东谈主、基金托管东谈主两边盖印以及两边法定代表东谈主或授权代表签 字或盖印并在募麇集束后经基金管制东谈主向中国证监会办理基金备案手续，并经中国证监会书 面阐明后顺利。    《基金合同》的灵验期自其顺利之日起至基金财产计帐结果报中国证监会备案并公告 之日止。    《基金合同》自顺利之日起对包括基金管制东谈主、基金托管东谈主和基金份额握有东谈主在内的 《基金合同》各方当事东谈主具有同等的法律敛迹力。    《基金合同》原本一式六份，除上报联系监管机构一式二份外，基金管制东谈主、基金托 管东谈主各握有二份，每份具有同等的法律效力。   《基金合同》可印制成册，供投资者在基金管制东谈主、基金托管东谈主、销售机构的办公场 所和营业局面查阅。                 二十六、基金托管公约的内容纲目   一、托管公约当事东谈主   （一）基金管制东谈主   称号：易方达基金管制有限公司   注册地址：广东省珠海市横琴新区荣粤谈 188 号 6 层   办公地址：广州市河汉区珠江新城珠江东路 30 号广州银行大厦 40-43 楼；广东省珠海 市横琴新区荣粤谈 188 号 6 层   邮政编码：510620；519031   法定代表东谈主：刘晓艳   成立日历：2001 年 4 月 17 日   批准缔造机关及批准缔造文号：中国证券监督管制委员会，证监基金字20014 号   组织形态：有限职责公司   注册成本：13，244.2 万元东谈主民币   存续时间：握续经营   经营范围：公开召募证券投资基金管制、基金销售、特定客户资产管制   （二）基金托管东谈主   称号：中国修复银行股份有限公司(简称：中国修复银行)   住所：北京市西城区金融大街 25 号   办公地址：北京市西城区闹市口大街 1 号院 1 号楼   邮政编码：100033   法定代表东谈主：张金良   成立日历：2004 年 09 月 17 日   基金托管业务批准文号：中国证监会证监基字199812 号   组织形态：股份有限公司   注册成本：贰仟伍佰亿壹仟零玖拾柒万柒仟肆佰捌拾陆元整   存续时间：握续经营   经营范围：接收公众入款；披发短期、中期、弥远贷款；办理国表里结算；办理单据承 兑与贴现；刊行金融债券；代理刊行、代理兑付、承销政府债券；买卖政府债券、金融债券； 从事同行拆借；买卖、代理买卖外汇；从事银行卡业务；提供信用证服务及担保；代理收付 款项及代理保障业务；提供维持箱服务；经中国银行业监督管制机构等监管部门批准的其他 业务。   二、基金托管东谈主对基金管制东谈主的业务监督和核查   （一）基金托管东谈主根据联系法律律例的规矩及《基金合同》的约定，对基金投资范围、 投资对象进行监督。《基金合同》明确约定基金投资立场或证券弃取规范的，基金管制东谈主应 按照基金托管东谈主要求的格式提供投资品种池，以便基金托管东谈主运用关联本领系统，对基金实 际投资是否妥当《基金合同》对于证券弃取规范的约定进行监督，对存在疑义的事项进行核 查。 照章刊行上市的股票（包括创业板、中小板以极度他照章刊行上市的股票、存托凭证）、债 券（包括国债、央行单据、地方政府债、金融债、企业债、公司债、证券公司短期公司债、 次级债、中期单据、短期融资券、可调养债券、可交换债券、中小企业私募债券等）、资产 支握证券、债券回购、同行存单、银行入款及法律律例或中国证监会允许基金投资的其他金 融器具。   如法律律例或监管机构以后允许基金投资其他品种，本基金不错将其纳入投资范围，其 投资比例谨守届时有师法律律例或关联规矩。   本基金投资于证券投资基金的比例不低于本基金资产的 80%，现款或到期日在一年以内 的政府债券不低于基金资产净值的 5%，其中现款不包括结算备付金、存出保证金、应收申 购款等。本基金投资于股票、股票型基金、混杂型基金和商品基金（含商品期货基金和黄金 ETF）等品种的比例揣度不高出基金资产的 60%。   本基金根据时候的变化逐措施整权益类资产和非权益类资产的资产配置比例。其中权益 类资产包括股票、股票型基金（含股票型指数基金）、混杂型基金（仅指最近一语气四个季度 裸露的基金按期陈诉中表现股票投资比例高于基金资产的 50%或基金合同中约定 股票投资 比例高于基金资产的 50%的混杂型基金）。 范围包括经中国证监会照章核准或注册的基金（含 QDII 基金）、国内照章刊行上市的股票 （包括创业板、中小板以极度他照章刊行上市的股票、存托凭证）、债券（包括国债、央行 单据、地方政府债、金融债、企业债、公司债、次级债、中期单据、短期融资券、可调养债 券、可交换债券等）、资产支握证券、债券回购、同行存单、银行入款及法律律例或中国证 监会允许基金投资的其他金融器具。   如法律律例或监管机构以后允许基金投资其他品种，本基金不错将其纳入投资范围。   转型为易方达安康债券型基金中基金（FOF）后，本基金投资于债券型证券投资基金（含 债券指数基金）的比例不低于本基金资产的 80%，现款或到期日在一年以内的政府债券不低 于基金资产净值的 5%，其中现款不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。   （二）基金托管东谈主根据联系法律律例的规矩及《基金合同》的约定，对基金投资、融资 比例进行监督。基金托管东谈主按下述比例和调养期限进行监督：   （1）本基金投资于证券投资基金的比例不低于本基金资产的 80%；本基金投资于股票、 股票型基金、混杂型基金和商品基金（含商品期货基金和黄金 ETF）等品种的比例揣度不超 过基金资产的 60%；   （2）本基金各个时候段的权益类资产与非权益类资产配置比例妥当下表中的限制：                时候段                         权益类资产比例范围   非权益类资产比例范围   基金合同顺利日至 2023 年 12 月 31 日                  40%-60%      40%-60%   （3）本基金握有单只基金的市值，不高于本基金资产净值的 20%，且不得握有其他基 金中基金；   （4）本基金管制东谈主管制的且由本基金托管东谈主托管的沿途基金中基金（ETF 连络基金除 外）握有一只基金不得高出被投资基金净资产的 20%，被投资基金净资产领域以最近按期报 告裸露的领域为准；   （5）本基金可投资于 QDII 基金，但不得握有具有复杂、繁衍品质质的基金份额，包括 分级基金和中国证监会认定的其他基金份额；   （6）本基金所投资基金应餍足以下条件： 资基金为指数基金、ETF 和商品基金的，运作期限不得少于 1 年、最近按期陈诉裸露的基金 净资产应当不低于 1 亿元；   （7）本基金投资于阻塞运作基金、按期灵通基金等流通受限基金的比例揣度不得高出 基金资产净值的 10%；   （8）保握不低于基金资产净值 5%的现款或者到期日在一年以内的政府债券；其中，现 金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等；   （9）本基金握有一家公司刊行的证券，其市值不高出基金资产净值的 10%；   （10）本基金管制东谈主管制的且由本基金托管东谈主托管的沿途基金握有一家公司刊行的证券， 不高出该证券的 10%；   （11）本基金投资于归拢原始权益东谈主的各样资产支握证券的比例，不得高出基金资产净 值的 10%；   （12）本基金握有的沿途资产支握证券，其市值不得高出基金资产净值的 20%；   （13）本基金握有的归拢（指归拢信用级别）资产支握证券的比例，不得高出该资产支 握证券领域的 10%；   （14）本基金管制东谈主管制的且由本基金托管东谈主托管的沿途基金投资于归拢原始权益东谈主的 各样资产支握证券，不得高出其各样资产支握证券揣度领域的 10%；   （15）本基金应投资于信用级别评级为 BBB 以上(含 BBB)的资产支握证券。基金握有资 产支握证券时间，如果其信用等第下降、不再妥当投资规范，应在评级报密告布之日起 3 个 月内赐与沿途卖出；   （16）基金财产参与股票刊行申购，本基金所申报的金额不高出本基金的总资产，本基 金所申报的股票数目不高出拟刊行股票公司本次刊行股票的总量；   （17）本基金投入寰宇银行间同行市集进行债券回购的资金余额不得高出基金资产净值 的 40%；在寰宇银行间同行市集的债券回购最弥远限为 1 年，债券回购到期后不得缓期；   （18）本基金总资产不得高出基金净资产的 140%；   （19）本基金主动投资于流动性受限资产的市值揣度不得高出该基金资产净值的 15%。   因证券市集波动、基金领域变动等基金管制东谈主之外的因素致使基金不妥当前款所规矩比 例限制的，基金管制东谈主不得主动新增流动性受限资产的投资。   （20）本基金管制东谈主管制的且由本基金托管东谈主托管的沿途灵通式基金握有一家上市公司 刊行的可流通股票，不得高出该上市公司可流通股票的 15%；本基金管制东谈主管制的且由本基 金托管东谈主托管的沿途投资组合握有一家上市公司刊行的可流通股票，不得高出该上市公司可 流通股票的 30%；    （21）本基金与私募类证券资管家具及中国证监会认定的其他主体为交往敌手开展逆回 购交往的，可接受质押品的禀赋要求应当与基金合同约定的投资范围保握一致。    （22）本基金握有的统统流通受限证券，其公允价值不得高出本基金资产净值的 10%； 本基金握有的归拢流通受限证券，其公允价值不得高出本基金资产净值的 3%；    （23）本基金投资于商品基金（含商品期货基金和黄金 ETF）的比例揣度不得高出基金 资产的 10%；    （24）本基金投资于货币市集基金的比例揣度不得高出基金资产的 5%；    （25）本基金投资存托凭证的比例限制依照境内上市交往的股票实行，与境内上市交往 的股票合并预备；    （26）法律律例及中国证监会规矩的其他投资比例限制。    如果法律律例或监管部门对上述投资组合比例限制进行变更的，以变更后的规矩为准。 法律律例或监管部门取消上述限制，则本基金投资不再受关联限制。    除上述第（5）、（8）、（15）、（16）、（19）、（21）、（22）项外，因证券市集 波动、证券刊行东谈主合并、基金领域变动等基金管制东谈主之外的因素致使基金投资比例不妥当上 述（1）、（2）、（6）、（7）、（9）-（14）、（17）、（18）、（20）、（23）-（26） 项规矩投资比例的，基金管制东谈主应当在 10 个交往日内进行调养，致使基金投资比例不妥当 上述（3）、（4）项规矩投资比例的，基金管制东谈主应当在 20 个交往日内进行调养，但中国 证监会规矩的特殊情形除外。    基金管制东谈主应当自基金合同顺利之日起六个月内使基金的投资组合比例妥当 基金合同 的联系约定。在上述时间内，本基金的投资范围、投资策略应当妥当基金合同的约定。基金 托管东谈主对基金的投资的监督与检验自基金合同顺利之日起动手。    （1）本基金投资于债券型证券投资基金（含债券指数基金）的比例不低于本基金资产 的 80%；    （2）本基金握有单只基金的市值，不高于本基金资产净值的 20%，且不得握有其他基 金中基金；   （3）本基金管制东谈主管制的且由本基金托管东谈主托管的沿途基金中基金（ETF 连络基金除 外）握有一只基金不得高出被投资基金净资产的 20%，被投资基金净资产领域以最近按期报 告裸露的领域为准；   （4）本基金可投资于 QDII 基金，但不得握有具有复杂、繁衍品质质的基金份额，包括 分级基金和中国证监会认定的其他基金份额；   （5）本基金所投资基金的运作期限不得少于 1 年、最近按期陈诉裸露的基金净资产应 当不低于 1 亿元；   （6）本基金投资于阻塞运作基金、按期灵通基金等流通受限基金的比例揣度不得高出 基金资产净值的 10%；   （7）保握不低于基金资产净值 5%的现款或者到期日在一年以内的政府债券；其中，现 金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等；   （8）本基金握有一家公司刊行的证券，其市值不高出基金资产净值的 10%；   （9）本基金管制东谈主管制的且由本基金托管东谈主托管的沿途基金握有一家公司刊行的证券， 不高出该证券的 10%；   （10）本基金投资于归拢原始权益东谈主的各样资产支握证券的比例，不得高出基金资产净 值的 10%；   （11）本基金握有的沿途资产支握证券，其市值不得高出基金资产净值的 20%；   （12）本基金握有的归拢（指归拢信用级别）资产支握证券的比例，不得高出该资产支 握证券领域的 10%；   （13）本基金管制东谈主管制的且由本基金托管东谈主托管的沿途基金投资于归拢原始权益东谈主的 各样资产支握证券，不得高出其各样资产支握证券揣度领域的 10%；   （14）本基金应投资于信用级别评级为 BBB 以上(含 BBB)的资产支握证券。基金握有资 产支握证券时间，如果其信用等第下降、不再妥当投资规范，应在评级报密告布之日起 3 个 月内赐与沿途卖出；   （15）基金财产参与股票刊行申购，本基金所申报的金额不高出本基金的总资产，本基 金所申报的股票数目不高出拟刊行股票公司本次刊行股票的总量；   （16）本基金投入寰宇银行间同行市集进行债券回购的资金余额不得高出基金资产净值 的 40%；在寰宇银行间同行市集的债券回购最弥远限为 1 年，债券回购到期后不得缓期；   （17）本基金总资产不得高出基金净资产的 140%；   （18）本基金主动投资于流动性受限资产的市值揣度不得高出该基金资产净值的 15%。   因证券市集波动、基金领域变动等基金管制东谈主之外的因素致使基金不妥当前款所规矩比 例限制的，基金管制东谈主不得主动新增流动性受限资产的投资。   （19）本基金管制东谈主管制的且由本基金托管东谈主托管的沿途灵通式基金握有一家上市公司 刊行的可流通股票，不得高出该上市公司可流通股票的 15%；本基金管制东谈主管制的且由本基 金托管东谈主托管的沿途投资组合握有一家上市公司刊行的可流通股票，不得高出该上市公司可 流通股票的 30%；   （20）本基金与私募类证券资管家具及中国证监会认定的其他主体为交往敌手开展逆回 购交往的，可接受质押品的禀赋要求应当与基金合同约定的投资范围保握一致。   （21）本基金握有的统统流通受限证券，其公允价值不得高出本基金资产净值的 10%； 本基金握有的归拢流通受限证券，其公允价值不得高出本基金资产净值的 3%；   （22）本基金投资于商品基金（含商品期货基金和黄金 ETF）的比例揣度不得高出基金 资产的 10%；   （23）本基金投资于货币市集基金的比例揣度不得高出基金资产的 5%；   （24）本基金投资存托凭证的比例限制依照境内上市交往的股票实行，与境内上市交往 的股票合并预备；   （25）法律律例及中国证监会规矩的其他投资比例限制。   除上述第（4）、（7）、（14）、（15）、（18）、（20）、（21）项外，因证券市集 波动、证券刊行东谈主合并、基金领域变动等基金管制东谈主之外的因素致使基金投资比例不妥当上 述（1）、（5）、（6）、（8）-（13）、（16）、（17）、（19）、（22）-（25）项规矩 投资比例的，基金管制东谈主应当在 10 个交往日内进行调养，致使基金投资比例不妥当上述（2）、 （3）项规矩投资比例的，基金管制东谈主应当在 20 个交往日内进行调养，但中国证监会规矩的 特殊情形除外。   （三）基金托管东谈主根据联系法律律例的规矩及《基金合同》的约定，对本托管公约第十 五条第九款基金投资退却步履通过过后监督方式进行监督。   基金管制东谈主运用基金财产买卖基金管制东谈主、基金托管东谈主极度控股鼓吹、执行贬抑东谈主或者 与其有其他紧要横蛮关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券，或者从事其他紧要关 联交往的，应当妥当基金的投资目的和投资策略，谨守基金份额握有东谈主利益优先原则，防御 利益突破，建立健全里面审批机制和评估机制，按照市集公谈合理价钱实行。关联交往必须 预先得到基金托管东谈主的同意，并按法律律例赐与裸露。紧要关联交往应提交基金管制东谈主董事 会审议，并经过三分之二以上的零丁董事通过。基金管制东谈主董事会应至少每半年对关联交往 事项进行审查。   （四）基金托管东谈主根据联系法律律例的规矩及《基金合同》的约定，对基金管制东谈主参与 银行间债券市集进行监督。基金管制东谈主应在基金投资运作之前向基金托管东谈主提供妥当法律法 规及行业规范的、经矜重弃取的、本基金适用的银行间债券市集交往敌手名单，并约定各交 易敌手所适用的交往结算方式。基金管制东谈主应严格按照交往敌手名单的范围在银行间债券市 场弃取交往敌手。基金托管东谈主监督基金管制东谈主是否按事前提供的银行间债券市集交往敌手名 单进行交往。基金管制东谈主不错每半年对银行间债券市集交往敌手名单及结算方式进行更新， 新名单细则前已与本次剔除的交往敌手所进行但尚未结算的交往，仍应按照公约进行结算。 如基金管制东谈主根据市集情况需要临时调养银行间债券市集交往敌手名单及结算方式的，应向 基金托管东谈主说明意义，并在与交往敌手发生交往前 3 个就业日内与基金托管东谈主协商处理。   基金管制东谈主负责对交往敌手的资信贬抑，按银行间债券市集的交往法则进行交往，并负 责处理因交往敌手不履行合同而形成的纠纷及损失，基金托管东谈主不承担由此形成的任何法律 职责及损失。若未践约的交往敌手在基金托管东谈主与基金管制东谈主细则的时候前仍未承担背约责 任极度他关联法律职责的，基金管制东谈主不错对相应损失先行赐与承担，然后再向关联交往对 手追偿。基金托管东谈主则根据银行间债券市集成交单对合同履行情况进行监督。如基金托管东谈主 过后发现基金管制东谈主莫得按照预先约定的交往敌手或交往方式进行交往时，基金托管东谈主应及 时提醒基金管制东谈主，基金托管东谈主不承担由此形成的任何损构怨职责。   （五）基金托管东谈主根据联系法律律例的规矩及《基金合同》的约定，对基金管制东谈主投资 流通受限证券进行监督。   基金管制东谈主投资流通受限证券，应预先根据中国证监会关联规矩，明确基金投资流通受 限证券的比例，制订严格的投资决策过程和风险贬抑轨制，防御流动性风险、法律风险和操 作风险等各样风险。基金托管东谈主对基金管制东谈主是否着力关联轨制、流动性风险处置预案以及 关联投资额度和比例等的情况进行监督。 网下配售部分等在刊行时明确一按期限锁按期的可交往证券，不包括由于发布紧要音问或其 他原因而临时停牌的证券、已刊行未上市证券、回购交往中的质押券等流通受限证券。本基 金不投资有锁按期但锁按期不解确的证券。   本基金投资的流通受限证券限于可由中国证券登记结算有限职责公司或中央 国债登记 结算有限职责公司负责登记和存管，并可在证券交往所或寰宇银行间债券市集交往的证券。   本基金投资的流通受限证券应保证登记存管在本基金名下，基金管制东谈主负责关联就业的 落实和互助，并确保基金托管东谈主草率正常查询。因基金管制东谈主原因产生的流通受限证券登记 存管问题，形成基金托管东谈主无法安全维持本基金资产的职责与损失，及因流通受限证券存管 顺利影响本基金安全的职责及损失，由基金管制东谈主承担。   本基金投资流通受限证券，不得预支任何形态的保证金。 险处置预案应包括但不限于因投资流通受限证券需要处理的基金投资比例限制失调、基金流 动性难题以及关联损失的应付处理措施，以及联系非常情况的处置。基金管制东谈主应在初次投 资流通受限证券前向基金托管东谈主提供基金投资非公开采行股票关联流动性风险处置预案。   基金管制东谈主对本基金投资流通受限证券的流动性风险负责，确保对关联风险采选积极有 效的措施，在合理的时候内灵验处理基金运作的流动性问题。如因基金大都赎回或市集发生 剧烈变动等原因而导致基金现款盘活难题时，基金管制东谈主应保证提供足额现款确保基金的支 付结算，并承担统统损失。对本基金因投资流通受限证券导致的流动性风险，基金托管东谈主不 承担任何职责。如因基金管制东谈主原因导致本基金出现损失致使基金托管东谈主承担连带赔偿职责 的，基金管制东谈主应赔偿基金托管东谈主由此遭受的损失。 交联系书面贵寓，并保证向基金托管东谈主提供的联系贵寓信得过、准确、完好。联系贵寓如有调 整，基金管制东谈主应实时提供调养后的贵寓。上述书面贵寓包括但不限于：   （1）中国证监会批准刊行非公开采行股票的批准文献。   （2）非公开采行股票联系刊行数目、刊行价钱、锁按期等刊行贵寓。   （3）非公开采行股票刊行东谈主与中国证券登记结算有限职责公司或中央国债登记结算有 限职责公司签订的证券登记及服务公约。   （4）基金拟认购的数目、价钱、总成本、账面价值。 裸露所投资非公开采行股票的称号、数目、总成本、账面价值，以及总成本和账面价值占基 金资产净值的比例、锁按期等信息。   本基金联系投资流通受限证券比例如违反联系限制规矩，在合理期限内未能进行实时调 整，基金管制东谈主应在两个就业日内编制临时陈诉书，赐与公告。   （1）本基金投资流通受限证券时的法律律例着力情况。   （2）在基金投资流通受限证券管制就业方面联系轨制、流动性风险处置预案的建立与 完善情况。   （3）联系比例限制的实行情况。   （4）信息裸露情况。   （六）基金投资中小企业私募债券，基金管制东谈主应根据审慎原则，制定严格的投资决策 过程、风险贬抑轨制和信用风险、流动性风险处置预案，并经董事会批准，以防御信用风险、 流动性风险等各样风险。   基金托管东谈主对基金投资中小企业私募债券是否妥当比例限制进行过后监督，如发现非常 情况，应实时以书面形态文告基金管制东谈主。基金管制东谈主应积极配合和协助乙方的监督和核查。 基金因投资中小企业私募债券导致的信用风险、流动性风险，基金托管东谈主不承担任何职责。 如因基金管制东谈主原因导致基金出现损失致使基金托管东谈主承担连带赔偿职责的，基金管制东谈主应 赔偿基金托管东谈主由此遭受的损失。               （七）基金托管东谈主根据联系法律律例的规矩及《基金合同》 的约定，对基金资产净值预备、各样基金份额净值预备、应收资金到账、基金用度开支及收 入细则、基金收益分拨、关联信息裸露、基金宣传推介材料中登载基金事迹阐明数据等进行 监督和核查。   （八）基金托管东谈主发现基金管制东谈主的上述事项及投资指示或执行投资运作违反法律律例、 《基金合同》和本托管公约的规矩，应实时以电话提醒或书面领导等方式文告基金管制东谈主限 期纠正。基金管制东谈主应积极配合和协助基金托管东谈主的监督和核查。基金管制东谈主收到书面文告 后应不才一就业日前实时查对并以书面形态给基金托管东谈主发出回函，就基金托管东谈主的疑义进 行解释或举证，说明违法原因及纠正期限，并保证在规按期限内实时改正。在上述规按期限 内，基金托管东谈主有权随时对文告县项进行复查，督促基金管制东谈主改正。基金管制东谈主对基金托 管东谈主文告的违法事项未能在限期内纠正的，基金托管东谈主应陈诉中国证监会。   （九）基金管制东谈主有义务配合和协助基金托管东谈主依照法律律例、《基金合同》和本托管 公约对基金业求实行核查。对基金托管东谈主发出的书面领导，基金管制东谈主应在规矩时候内回话 并改正，或就基金托管东谈主的疑义进行解释或举证；对基金托管东谈主按照法律律例、                                   《基金合同》 和本托管公约的要求需向中国证监会报送基金监督陈诉的事项，基金管制东谈主应积极配合提供 关联数据贵寓和轨制等。   （十）若基金托管东谈主发现基金管制东谈主依据交往规范也曾顺利的指示违反法律、行政律例 和其他联系规矩，或者违反《基金合同》约定的，应当立即文告基金管制东谈主，由此形成的损 失由基金管制东谈主承担。   （十一）基金托管东谈主发现基金管制东谈主有紧要违法步履，应实时陈诉中国证监会，同期通 知基金管制东谈主限期纠正，并将纠正结果陈诉中国证监会。基金管制东谈主无方正意义，拒却、阻 挠对方根据本托管公约规矩期骗监督权，或采选拖延、讹诈等技巧妨碍对方进行灵验监督， 情节严重或经基金托管东谈主提倡警戒仍不改正的，基金托管东谈主应陈诉中国证监会。   三、基金管制东谈主对基金托管东谈主的业务核查   （一）基金管制东谈主对基金托管东谈主履行托管职责情况进行核查，核查事项包括基金托管东谈主 安全维持基金财产、开设基金财产的资金账户和证券账户、复核基金管制东谈主预备的基金资产 净值和各样基金份额净值、根据基金管制东谈主指示办理计帐交收、关联信息裸露和监督基金投 资运作等步履。   （二）基金管制东谈主发现基金托管东谈主私自挪用基金财产、未对基金财产实行分账管制、未 实行或无故延伸实行基金管制东谈主资金划拨指示、泄露基金投资信息等违反《基金法》、                                      《基金 合同》、本公约极度他联系规矩时，应实时以书面形态文告基金托管东谈主限期纠正。基金托管 东谈主收到文告后应实时查对并以书面形态给基金管制东谈主发出回函，说明违法原因及纠正期限， 并保证在规按期限内实时改正。在上述规按期限内，基金管制东谈主有权随时对文告县项进行复 查，督促基金托管东谈主改正。基金托管东谈主应积极配合基金管制东谈主的核查步履，包括但不限于： 提交关联贵寓以供基金管制东谈主核查托管财产的完好性和信得过性，在规矩时候内回话基金管制 东谈主并改正。   （三）基金管制东谈主发现基金托管东谈主有紧要违法步履，应实时陈诉中国证监会，同期文告 基金托管东谈主限期纠正，并将纠正结果陈诉中国证监会。基金托管东谈主无方正意义，拒却、阻挠 对方根据本公约规矩期骗监督权，或采选拖延、讹诈等技巧妨碍对方进行灵验监督，情节严 重或经基金管制东谈主提倡警戒仍不改正的，基金管制东谈主应陈诉中国证监会。   四、基金财产的维持   （一）基金财产维持的原则 行协商处理。基金托管东谈主未经基金管制东谈主的指示，不得自走时用、贬责、分拨本基金的任何 资产（不包含基金托管东谈主依据中国证券登记结算有限职责公司结算数据完成场内交往交收、 开户银行或交往/登记结算机构扣收交往费、结算费和账户保养费等用度）。 并文告基金托管东谈主，到账日基金财产莫得到达基金账户的，基金托管东谈主应实时文告基金管制 东谈主采选措施进行催收。由此给基金财产形成损失的，基金管制东谈主应负责向联系当事东谈主追偿基 金财产的损失，基金托管东谈主对此不承担任何职责。   （二）基金召募时间及召募资金的验资 集专户”。该账户由基金管制东谈主开立并管制。 有东谈主东谈主数妥当《基金法》、《运作办法》等联系规矩后，基金管制东谈主应将属于基金财产的全 部资金划入基金托管东谈主开立的基金银行账户，同期在规矩时候内，聘用具有从事证券关联业 务资历的司帐师事务所进行验资，出具验资陈诉。出具的验资陈诉由参加验资的 2 名或 2 名 以上中国注册司帐师署名方为灵验。 退款等事宜。   （三）基金银行账户的开立和管制 法合规的指示办理资金收付。本基金的银行预留印鉴由基金托管东谈主维持和使用。 理东谈主不得假借本基金的口头开立任何其他银行账户；亦不得使用基金的任何账户进行本基金 业务除外的行径。 产的支付。   （四）基金证券账户和结算备付金账户的开立和管制 证券账户。 管制东谈主不得出借或未经对方同意私自转让基金的任何证券账户，亦不得使用基金的任何账户 进行本基金业务除外的行径。 由基金管制东谈主负责。   证券账户开户费由基金管制东谈主先行垫付，待托管家具启始运营后，基金管制东谈主 可向基金 托管东谈主发送划款指示，将代垫开户费从本基金托管资金账户中扣还基金管制东谈主。 账户，并代表所托管的基金完成与中国证券登记结算有限职责公司的一级法东谈主计帐就业，基 金管制东谈主应赐与积极协助。结算备付金、结算保证金、交收资金等的收取按照中国证券登记 结算有限职责公司的规矩以及基金管制东谈主与基金托管东谈主签署的《托管银行证券资 金结算协 议》实行。 认主要办理东谈主。账户刊出时间，主要办理东谈主如需另一方提供配合的，另一方应赐与配合。 的投资业务，触及关联账户的开立、使用的，若无关联规矩，则基金托管东谈主比照上述对于账 户开立、使用的规矩实行。   （五）债券托管专户的开设和管制   《基金合同》顺利后，基金管制东谈主负责以基金的口头苦求并取得投入寰宇银行间同行拆 借市集的交往资历，并代表基金进行交往；基金托管东谈主根据中国东谈主民银行、银行间市集登记 结算机构的联系规矩，在银行间市集登记结算机构开立债券托管账户，握有东谈主账户和资金结 算账户，并代表基金进行银行间市集债券的结算。基金管制东谈主和基金托管东谈主共同代表基金签 订寰宇银行间债券市集债券回购主公约。   （六）其他账户的开立和管制 的其他投资品种的投资业务时，如果触及关联账户的开设和使用，由基金管制东谈主协助托管东谈主 根据联系法律律例的规矩和《基金合同》的约定，开立联系账户。该账户按联系法则使用并 管制。   （七）基金财产投资的联系有价凭证等的维持   基金财产投资的联系什物证券、银行入款开户证实书等有价凭证由基金托管东谈主存放于基 金托管东谈主的维持库，也可存入中央国债登记结算有限职责公司、中国证券登记结算有限职责 公司上海分公司/深圳分公司/北京分公司或单据营业中心的代维持库，维持凭证由基金托管 东谈主握有。什物证券、银行按期入款证实书等有价凭证的购买和转让，按基金管制东谈主和基金托 管东谈主两边约定办理。基金托管东谈主对由基金托管东谈主除外机构执行灵验贬抑或维持的资产不承担 维持职责。   （八）与基金财产联系的紧要合同的维持   与基金财产联系的紧要合同的签署，由基金管制东谈主负责。由基金管制东谈主代表基金签署的、 与基金财产联系的紧要合同的原件分别由基金管制东谈主、基金托管东谈主维持。除本公约另有规矩 外，基金管制东谈主代表基金签署的与基金财产联系的紧要合同包括但不限于基金年 度审计合 同、基金信息裸露公约及基金投资业务中产生的紧要合同，基金管制东谈主应保证基金管制东谈主和 基金托管东谈主至少各握有一份原本的原件。基金管制东谈主应在紧要合同签署后实时以加密方式或 两边同意的其他方式将紧要合同传真给基金托管东谈主，并在三十个就业日内将原本投递基金托 管东谈主处。紧要合同的维持期限为《基金合同》绝交后 15 年。   五、基金资产净值预备和司帐核算   （一）基金资产净值的预备、复核与完成的时候及规范 易日闭市后，该类基金资产净值除以当日该类基金份额的余额数目预备，均精准到 0.0001 元，极少点后第五位四舍五入。国度另有规矩的，从其规矩。   每个交往日预备基金资产净值及各样基金份额净值，并按规矩公告。 的规矩暂停估值时除外。基金管制东谈主每个交往日对基金资产估值后，将各样基金份额净值结 果发送基金托管东谈主，经基金托管东谈主复核无误后，由基金管制东谈主对外公布。   （二）基金资产估值方法和特殊情形的处理   基金所领有的证券投资基金、股票、债券和银行入款本息、应收款项、其它投资等资产 及欠债。   本基金所握有的投资品种，按如下原则进行估值：   （1）证券交往所上市的有价证券的估值   ①交往所上市的股票、权证等，以其估值日在证券交往所挂牌的市价（收盘价）估值； 估值日无交往的，且最近交往日后经济环境未发生紧要变化或证券刊行机构未发生影响证券 价钱的紧要事件的，以最近交往日的市价（收盘价）估值；如最近交往日后经济环境发生了 紧要变化或证券刊行机构发生影响证券价钱的紧要事件的，可参考访佛投资品种的现行市价 及紧要变化因素，调养最近交往市价，细则公允价钱；   ②交往所上市交往或挂牌转让的不含权和含权固定收益品种，登第第三方估值机构提供 的相应品种当日的估值净价；   ③交往所上市交往的可调养债券，登第逐日收盘价行为估值全价；   ④交往所市集挂牌转让的资产支握证券和私募债券，遴荐估值本领细则公允价值，在估 值本领难以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值；   ⑤ETF 基金、境内上市按期灵通式基金、阻塞式基金，按估值日的收盘价估值；若估值 日无交往，且最近交往日后市集环境未发生紧要变化，按最近交往日的收盘价估值；如最近 交往日后市集环境发生了紧要变化的，可使用最新的基金份额净值为基础或参考访佛投资品 种的现行市价及紧要变化因素调养最近交往市价，细则公允价值；   ⑥境内上市灵通式基金（LOF），按估值日的份额净值估值；境内上市交往型货币市集基 金，如裸露份额净值，则按估值日的份额净值估值；如裸露万份（百份）收益，则按前一估 值日后至估值日历间（含节沐日）的万份（百份）收益计提估值日基金收益；以基金份额净 值估值的，若与本基金估值频率一致但未公布估值日基金份额净值，按其最近公布的基金份 额净值为基础估值。   （2）处于未上市时间的有价证券应区分如下情况处理：   ①送股、转增股、配股和公开增发的新股，按估值日在证券交往所挂牌的归拢股票的估 值方法估值；该日无交往的，以最近一日的市价（收盘价）估值；   ②初次公开采行未上市的股票、债券和权证，遴荐估值本领细则公允价值，在估值本领 难以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值；   ③在刊行时明确一按期限限售期的股票，包括但不限于非公开采行股票、初次公开采行 股票时公司鼓吹公开采售股份、通过巨额交往取得的带限售期的股票等，按监管机构或行业 协会联系规矩细则公允价值。   （3）寰宇银行间债券市集交往的固定收益品种，遴荐第三方估值机构提供的估值价钱 数据进行估值。   （4）归拢债券同期在两个或两个以上市集交往的，按债券所处的市集分别估值。   （5）非上市基金的估值：境内非货币市集基金，按估值日的份额净值估值；若与本基 金估值频率一致但未公布估值日基金份额净值，按其最近公布的基金份额净值为基础估值。 境内货币市集基金，按前一估值日后至估值日历间（含节沐日）的万份收益计提估值日基金 收益。   （6）本基金投资存托凭证的估值核算，依照境内上市交往的股票实行。   （7）如有充分意义标明按上述方法进行估值不行客不雅反馈其公允价值的，基金管制东谈主 可根据具体情况与基金托管东谈主约定后，按最能反馈公允价值的价钱估值。   （8）关联法律律例以及监管部门有强制规矩的，从其规矩。如有新增事项，按国度最 新规矩估值。   当本基金发生大额申购或赎回情形时，基金管制东谈主不错对本基金遴荐舞动订价机制，以 确保基金估值的公谈性。   如基金管制东谈主或基金托管东谈主发现基金估值违反基金合同订明的估值方法、规范及关联法 律律例的规矩或者未能充分保养基金份额握有东谈主利益时，应立即文告对方，共同查明原因， 两边协商处理。   根据联系法律律例，基金资产净值预备和基金司帐核算的义务由基金管制东谈主承担。本基 金的基金司帐职责方由基金管制东谈主担任，因此，就与本基金联系的司帐问题，如经关联各方 在对等基础上充分计议后，仍无法达成一问候见的，按照基金管制东谈主对基金资产净值的预备 结果对外赐与公布。   基金管制东谈主、基金托管东谈主按估值方法的第(7)项进行估值时，所形成的流毒不行为基金 份额净值轻佻处理。   （三）基金份额净值轻佻的处理方式 额净值轻佻；基金份额净值出现轻佻时，基金管制东谈主应当立即赐与纠正，通报基金托管东谈主， 并采选合理的措施防御损失进一步扩大；轻佻偏差达到该类基金份额净值的 0.25%时，基金 管制东谈主应当通报基金托管东谈主；轻佻偏差达到该类基金份额净值的 0.5%时，基金管制东谈主应当 公告，并报中国证监会备案；当发生净值预备轻佻时，由基金管制东谈主负责处理，由此给基金 份额握有东谈主和基金形成损失的，应由基金管制东谈主先行赔付，基金管制东谈主按差错情形，有权向 其他当事东谈主追偿。 理东谈主和基金托管东谈主应根据执行情况界定两边承担的职责，经阐明后按以下条件进行赔偿：   (1)本基金的基金司帐职责方由基金管制东谈主担任，与本基金联系的司帐问题，如经两边 在对等基础上充分计议后，尚不行达成一致时，按基金管制东谈主的建议实行，若基金托管东谈主已 提倡合理认识而基金管制东谈主未接纳的，由此给基金份额握有东谈主和基金财产形成的损失，由基 金管制东谈主负责赔付。   (2)若基金管制东谈主预备的各样基金份额净值已由基金托管东谈主复核阐明后公告，而且基金 托管东谈主未对预备过程提倡疑义或要求基金管制东谈主书面说明，基金份额净值出错且形成基金份 额握有东谈主损失的，应根据法律律例的规矩对投资者或基金支付赔偿金，就执行向投资者或基 金支付的赔偿金额，基金管制东谈主与基金托管东谈主按照顾制费和托管费的比例各自承担相应的责 任。   (3)如基金管制东谈主和基金托管东谈主对各样基金份额净值的预备结果，天然屡次再行预备和 查对，尚不行达成一致时，为幸免不行按时公布各样基金份额净值的情形，以基金管制东谈主的 预备结果对外公布，若基金托管东谈主已提倡合理认识而基金管制东谈主未接纳的，由此给基金份额 握有东谈主和基金形成的损失，由基金管制东谈主负责赔付。   (4)由于基金管制东谈主提供的信息轻佻（包括但不限于基金申购或赎回金额等），进而导致 基金份额净值预备轻佻而引起的基金份额握有东谈主和基金财产的损失，由基金管制 东谈主负责赔 付。 误，联系司帐轨制变化或由于其他不可抗力原因，基金管制东谈主和基金托管东谈主天然也曾采选必 要、妥当、合理的措施进行检验，然而未能发现该轻佻而形成的基金份额净值预备轻佻，基 金管制东谈主、基金托管东谈主革职赔偿职责。但基金管制东谈主、基金托管东谈主应积极采选必要的措施减 轻或摈斥由此形成的影响。 东谈主预备结果为准。 两边当事东谈主应本着对等和保护基金份额握有东谈主利益的原则进行协商。   （四）暂停估值与公告基金份额净值的情形 值本领仍导致公允价值存在紧要不细则性时，经与基金托管东谈主协商一致的应当暂 停基金估 值；   （五）基金司帐轨制   按国度联系部门规矩的司帐轨制实行。   （六）基金账册的建立   基金管制东谈主进行基金司帐核算并编制基金财务司帐陈诉。基金管制东谈主、基金托管东谈主零丁 地建立、记录和维持本基金的全套账册。若基金管制东谈主和基金托管东谈主对司帐处理方法存在分 歧，应以基金管制东谈主的处理方法为准。若当日查对不符，暂时无法查找到错账的原因而影响 到基金资产净值的预备和公告的，以基金管制东谈主的账册为准。   （七）基金财务报表与陈诉的编制和复核   基金财务报表由基金管制东谈主编制，基金托管东谈主复核。   基金托管东谈主在收到基金管制东谈主编制的基金财务报表后，进行零丁的复核。查对不符时， 应实时文告基金管制东谈主共同查出原因，进行调养，直至两边数据完全一致。   (1)报表的编制   基金管制东谈主应当在每月末端后 5 个就业日内完成月度报表的编制；在季度末端之日起 的编制；在每年末端之日起三个月内完成基金年度陈诉的编制。基金年度陈诉的财务司帐报 告应当经过具有证券、期货关联业务资历的司帐师事务所审计。《基金合同》顺利不及两个 月的，基金管制东谈主不错不编制当期季度陈诉、中期陈诉或者年度陈诉。   (2)报表的复核   基金管制东谈主应实时完成报表编制，将联系报表提供基金托管东谈主复核；基金托管东谈主在复核 过程中，发现两边的报表存在不符时，基金管制东谈主和基金托管东谈主应共同查明原因，进行调养， 调养以国度联系规矩为准。   基金管制东谈主应留足充分的时候，便于基金托管东谈主复核关联报表及陈诉。   （八）基金管制东谈主应在编制季度陈诉、中期陈诉或者年度陈诉之前实时向基金托管东谈主提 供基金事迹相比基准的基础数据和编制结果。   六、基金份额握有东谈主名册的登记与维持   基金份额握有东谈主名册至少应包括基金份额握有东谈主的称号和握有的基金份额。基金份额握 有东谈主名册由基金注册登记机构根据基金管制东谈主的指示编制和维持，基金管制东谈主和基金托管东谈主 应分别维持基金份额握有东谈主名册，保存期不少于 15 年。如不行妥善维持，则按关联律例承 担职责。   在基金托管东谈主要求或编制中期陈诉和年度陈诉前，基金管制东谈主应将联系贵寓送交基金托 管东谈主，不得无故拒却或延误提供，并保证其信得过性、准确性和完好性。基金托管东谈主不得将所 维持的基金份额握有东谈主名册用于基金托管业务除外的其他用途，并应着力守密义务。   七、争议处理方式   因本公约产生或与之关联的争议，两边当事东谈主应通过协商、谐和处理，协商、谐和不行 处理的，任何一方均有权将争议提交中国国际经济贸易仲裁委员会，仲裁地点为北京市，按 照中国国际经济贸易仲裁委员会届时灵验的仲裁法则进行仲裁。仲裁裁决是终局的，对当事 东谈主均有敛迹力，仲裁用度由败诉方承担。   争议处理时间，两边当事东谈主应坚守基金管制东谈主和基金托管东谈主职责，各自不竭针织、勤恳、 尽责地履行《基金合同》和本托管公约规矩的义务，保养基金份额握有东谈主的正当权益。   本公约受中国法律统率。   八、托管公约的修改与绝交   （一）托管公约的变更规范   本公约两边当事东谈主经协商一致，不错对公约进行修改。修改后的新公约，其内容不得与 《基金合同》的规矩有任何突破。基金托管公约的变更报中国证监会备案后顺利。   （二）托管公约绝交的情形   （三）基金财产的计帐 组，基金管制东谈主组织基金财产计帐小组并在中国证监会的监督下进行基金计帐。 事证券关联业务资历的注册司帐师、讼师以及中国证监会指定的东谈主员组成。基金财产计帐小 组不错聘用必要的就业主谈主员。 和分拨。基金财产计帐小组不错照章进行必要的民事行径。   (1)《基金合同》绝交情形出刻下，由基金财产计帐小组统一继承基金；   (2)对基金财产和债权债务进行清理和阐明；   (3)对基金财产进行估值和变现；   (4)制作计帐陈诉；   (5)聘用司帐师事务所对计帐陈诉进行外部审计，聘用讼师事务所对计帐陈诉出具法律 认识书；   (6)将计帐结果报中国证监会备案并公告；   (7)对基金财产进行分拨。 变现的，计帐期限相应顺延。   计帐用度是指基金财产计帐小组在进行基金计帐过程中发生的统统合理用度，计帐用度 由基金财产计帐小组优先从基金财产中支付。   依据基金财产计帐的分拨决策，将基金财产计帐后的沿途剩余资产扣除基金财产计帐费 用、缴纳所欠税款并反璧基金债务后，按基金份额握有东谈主握有的基金份额比例进行分拨。   计帐过程中的联系紧要事项须实时公告；基金财产计帐陈诉经司帐师事务所审计、并由 讼师事务所出具法律认识书后，报中国证监会备案并公告。基金财产计帐公告于基金财产清 算陈诉报中国证监会备案后 5 个就业日内由基金财产计帐小组进行公告。   基金财产计帐账册及联系文献由基金托管东谈主保存 15 年以上。                 二十七、对基金份额握有东谈主的服务   基金管制东谈主承诺为基金份额握有东谈主提供一系列的服务。以下是主要的服务内容，基金管 理东谈主根据基金份额握有东谈主的需要和市集的变化，有权增加、修改这些服务状貌：   （一）基金份额握有东谈主投资交往阐明服务   注册登记机构保留基金份额握有东谈主名册上列明的统统基金份额握有东谈主的基金交往记录。 本公司根据在直销网点进行交往的投资东谈主的要求提供成交阐明单。非直销销售机构基金份额 握有东谈主投资交往阐明服务请参照各销售机构执行业务过程及规矩。   （二）基金份额握有东谈主交往记录查询服务   本基金份额握有东谈主可通过基金管制东谈主的客户服务中心查询历史交往记录。   （三）基金份额握有东谈主的对账单服务 基金份额的握有东谈主提供基金保多情况信息，基金份额握有东谈主也不错向本公司定制电子邮件形 式的月度对账单。具体查阅和定制账单的方法可参见本公司网站或拨打客服热线计议。   具体查阅和定制账单的方法可参见本公司网站或拨打客服热线计议。   （四）资讯服务   投资者如果念念了解基金家具、服务等信息，或反馈投资过程中需要投诉与建议的情况， 可拨打如下电话：4008818088。投资者如果合计我方不行准确通达本基金《招募说明书》、 《基金合同》的具体内容，也可拨打上述电话详询。   网址：www.efunds.com.cn   电子信箱：service@efunds.com.cn              二十八、其他应裸露事项                 公告事项                  裸露日历 易方达基金管制有限公司旗下基金 2023 年第 2 季度陈诉领导性公告   2023-07-20 易方达基金管制有限公司董事长（联席）任职公告                2023-08-23 易方达基金管制有限公司高等管制东谈主员变更公告                 2023-08-23 易方达基金管制有限公司旗下基金 2023 年中期陈诉领导性公告       2023-08-30 易方达基金管制有限公司旗下基金 2023 年第 3 季度陈诉领导性公告   2023-10-25 易方达基金管制有限公司旗下基金 2023 年第 4 季度陈诉领导性公告   2024-01-19 易方达基金管制有限公司旗下基金 2023 年年度陈诉领导性公告       2024-03-29 易方达基金管制有限公司旗下基金 2024 年第 1 季度陈诉领导性公告   2024-04-20 易方达基金管制有限公司对于提醒投资者实时提供或更新身份信息资        2024-04-23 料的公告 注：以上公告事项裸露在规矩媒介及基金管制东谈主网站上。          二十九、招募说明书的存放及查阅方式  本招募说明书存放在基金管制东谈主、基金托管东谈主极度他基金销售机构处，投资者可在营业 时候免费查阅，也可按工本费购买复印件。  基金管制东谈主和基金托管东谈主保证文本的内容与公告的内容完全一致。                  三十、备查文献 注册的文献；  存放地点：基金管制东谈主、基金托管东谈主处  查阅方式：投资者可在营业时候免费查阅，也可按工本费购买复印件。                                 易方达基金管制有限公司

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